مشكلة غسيل الأموال في صناعة التشفير واقتراحات الامتثال
في الآونة الأخيرة، تورط عدد من الشخصيات المهمة في مجال التشفير في نزاعات قانونية تتعلق بغسيل الأموال. على الرغم من أن كلمة "غسيل الأموال" تُذكر كثيرًا في الحياة اليومية، إلا أن لها تعريفًا واضحًا على المستوى القانوني.
تعرف شبكة إنفاذ الجرائم المالية بوزارة الخزانة الأمريكية غسيل الأموال بأنه العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء المصدر الحقيقي للأموال المكتسبة بصورة غير قانونية. تتضمن هذه العملية عادةً ثلاث مراحل: أولاً، يتم إدخال الأموال غير القانونية سراً إلى النظام المالي الشرعي؛ ثانياً، يتم خلق الفوضى في تدفقات الأموال من خلال عمليات تحويل معقدة؛ وأخيراً، يتم إدخال هذه الأموال في النظام المالي من خلال معاملات إضافية، مما يجعل "الأموال القذرة" "نظيفة".
لماذا يواجه مؤسسو مؤسسات التداول بالتشفير اتهامات بغسيل الأموال بشكل متكرر؟ كيف يتم استخدام أدوات خلط التشفير في أنشطة غسيل الأموال؟ كيف يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب الانخراط في معاملات غسيل الأموال والامتثال للمتطلبات؟ دعونا نستعرض هذه الأسئلة واحدة تلو الأخرى.
سبب تورط مؤسسي بورصات التشفير بشكل متكرر في اتهامات غسيل الأموال
في نوفمبر 2023، وجهت وزارة العدل الأمريكية اتهامات لغسيل الأموال، وعمليات تحويل العملات غير المسجلة، وانتهاك العقوبات إلى إحدى منصات التداول المعروفة، مما أثار اهتماماً واسعاً في صناعة التشفير بأكملها. وافقت المنصة على دفع غرامة قدرها 4.3 مليار دولار، واستقال الرئيس التنفيذي لها واعترف بجرم غسيل الأموال للتوصل إلى تسوية.
قبل فترة قصيرة، تم تحديد مؤسس منصة تداول معروفة أخرى من قبل هيئة المحلفين بأنه مذنب بسبع تهم جنائية، بما في ذلك الاحتيال وغسيل الأموال. بعد محاكمة قصيرة، وجدت هيئة المحلفين أنه مذنب بتهم تتعلق بالاحتيال عبر التحويلات المالية، الاحتيال في الأوراق المالية، والتآمر لغسيل الأموال.
تواجه المؤسسات التجارية المشفرة ومؤسسوها بشكل متكرر اتهامات بغسيل الأموال، ويرجع ذلك إلى الأسباب الرئيسية التالية:
أدى النمو السريع في صناعة التشفير إلى اهتمام كبير من قبل الجهات التنظيمية. بسبب الخصوصية والسمات العابرة للحدود للتداولات المشفرة، يُعتقد أنها قد تصبح أدوات ملائمة لغسيل الأموال.
تتضمن مؤسسات التداول بالتشفير تدفقات مالية كبيرة، قد تأتي هذه الأموال من مصادر قانونية أو غير قانونية، مما يجعلها محور تركيز للامتثال.
قد تفشل بعض المؤسسات التجارية المشفرة في الامتثال الكافي لمتطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC)، أو لم تقم بإنشاء آليات فعالة للرصد والتقرير، مما يجعلها عرضة لاتهامات غسيل الأموال.
لماذا تتعرض أدوات خلط التشفير للتنظيم
بالإضافة إلى البورصات، فإن خلط العملات المشفرة هو أيضًا هدف رئيسي للجهات التنظيمية. في أبريل 2021، تم القبض على مؤسس أحد أشهر خلطات البيتكوين في لوس أنجلوس، الذي قام بنقل حوالي 400 مليون دولار من البيتكوين على مدى عشر سنوات. ووجهت إليه تهم بالتآمر لغسيل الأموال، وغسيل الأموال الاحتيالي، وتشغيل أعمال تحويل أموال بدون ترخيص.
تواجه خلطات مشهورة أخرى اتهامات مماثلة، حيث سيمثل أحد مؤسسيها أمام المحكمة في هولندا في نهاية مارس من هذا العام، بتهمة تسهيل معاملات غسيل الأموال التي تزيد قيمتها عن مليار دولار.
الأسباب الرئيسية التي تجعل خلط العملات المشفرة خاضعًا للتنظيم تشمل:
تقوم خوادم خلط العملات بخلط أصول التشفير المختلفة لمستخدمين مختلفين، مما يجعل تدفق الأموال يصعب تتبعه، ويتيح تسهيل إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة.
تجعل الخصائص المتعلقة بالخصوصية وحماية الهوية لمزود خدمات خلط العملات المستخدمين قادرين على إخفاء هويتهم الحقيقية وأنشطتهم التجارية، مما يزيد من مخاطر غسيل الأموال.
من الصعب على الهيئات التنظيمية ووكالات تنفيذ القانون مراقبة معاملات خلاطات العملات بشكل فعال، مما يجعلها أداة محتملة لغسيل الأموال.
كيف يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب الانخراط في معاملات غسيل الأموال
تلعب مزودات خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) دورًا مهمًا في نظام العملات المشفرة، لكنها تواجه أيضًا تحديات مثل الامتثال لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. إليك بعض الاقتراحات:
تنفيذ لوائح KYC و AML صارمة: يتعين على المستخدمين إجراء تحقق شامل من الهوية لضمان الامتثال للوائح ذات الصلة.
رصد النشاطات التجارية: تنفيذ نظام مراقبة في الوقت الحقيقي لرصد وتحليل الأنشطة التجارية المشبوهة، بما في ذلك معلومات عن مبلغ المعاملة، التكرار، المصدر والوجهة.
إنشاء آلية للإبلاغ: إنشاء نظام إبلاغ متكامل لمعالجة تقارير المعاملات المشبوهة في الوقت المناسب، والتعاون مع الجهات التنظيمية لإجراء التحقيق.
تعزيز التعاون والتواصل: التعاون بنشاط مع شركات الأمن والهيئات التنظيمية والجهات القانونية لمكافحة غسيل الأموال بشكل مشترك. التواصل بانتظام، والتعرف على استراتيجيات غسيل الأموال الجديدة والاستجابة لها في الوقت المناسب.
من خلال اتخاذ هذه التدابير، يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية أن يحموا أنفسهم بشكل أفضل من مخاطر غسيل الأموال، ويضمنوا الامتثال في عملياتهم، ويعززوا التنمية الصحية في الصناعة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحليل مخاطر غسيل الأموال في صناعة التشفير وتفسير توصيات الامتثال لـ VASPs
مشكلة غسيل الأموال في صناعة التشفير واقتراحات الامتثال
في الآونة الأخيرة، تورط عدد من الشخصيات المهمة في مجال التشفير في نزاعات قانونية تتعلق بغسيل الأموال. على الرغم من أن كلمة "غسيل الأموال" تُذكر كثيرًا في الحياة اليومية، إلا أن لها تعريفًا واضحًا على المستوى القانوني.
تعرف شبكة إنفاذ الجرائم المالية بوزارة الخزانة الأمريكية غسيل الأموال بأنه العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء المصدر الحقيقي للأموال المكتسبة بصورة غير قانونية. تتضمن هذه العملية عادةً ثلاث مراحل: أولاً، يتم إدخال الأموال غير القانونية سراً إلى النظام المالي الشرعي؛ ثانياً، يتم خلق الفوضى في تدفقات الأموال من خلال عمليات تحويل معقدة؛ وأخيراً، يتم إدخال هذه الأموال في النظام المالي من خلال معاملات إضافية، مما يجعل "الأموال القذرة" "نظيفة".
لماذا يواجه مؤسسو مؤسسات التداول بالتشفير اتهامات بغسيل الأموال بشكل متكرر؟ كيف يتم استخدام أدوات خلط التشفير في أنشطة غسيل الأموال؟ كيف يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب الانخراط في معاملات غسيل الأموال والامتثال للمتطلبات؟ دعونا نستعرض هذه الأسئلة واحدة تلو الأخرى.
سبب تورط مؤسسي بورصات التشفير بشكل متكرر في اتهامات غسيل الأموال
في نوفمبر 2023، وجهت وزارة العدل الأمريكية اتهامات لغسيل الأموال، وعمليات تحويل العملات غير المسجلة، وانتهاك العقوبات إلى إحدى منصات التداول المعروفة، مما أثار اهتماماً واسعاً في صناعة التشفير بأكملها. وافقت المنصة على دفع غرامة قدرها 4.3 مليار دولار، واستقال الرئيس التنفيذي لها واعترف بجرم غسيل الأموال للتوصل إلى تسوية.
قبل فترة قصيرة، تم تحديد مؤسس منصة تداول معروفة أخرى من قبل هيئة المحلفين بأنه مذنب بسبع تهم جنائية، بما في ذلك الاحتيال وغسيل الأموال. بعد محاكمة قصيرة، وجدت هيئة المحلفين أنه مذنب بتهم تتعلق بالاحتيال عبر التحويلات المالية، الاحتيال في الأوراق المالية، والتآمر لغسيل الأموال.
تواجه المؤسسات التجارية المشفرة ومؤسسوها بشكل متكرر اتهامات بغسيل الأموال، ويرجع ذلك إلى الأسباب الرئيسية التالية:
أدى النمو السريع في صناعة التشفير إلى اهتمام كبير من قبل الجهات التنظيمية. بسبب الخصوصية والسمات العابرة للحدود للتداولات المشفرة، يُعتقد أنها قد تصبح أدوات ملائمة لغسيل الأموال.
تتضمن مؤسسات التداول بالتشفير تدفقات مالية كبيرة، قد تأتي هذه الأموال من مصادر قانونية أو غير قانونية، مما يجعلها محور تركيز للامتثال.
قد تفشل بعض المؤسسات التجارية المشفرة في الامتثال الكافي لمتطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC)، أو لم تقم بإنشاء آليات فعالة للرصد والتقرير، مما يجعلها عرضة لاتهامات غسيل الأموال.
لماذا تتعرض أدوات خلط التشفير للتنظيم
بالإضافة إلى البورصات، فإن خلط العملات المشفرة هو أيضًا هدف رئيسي للجهات التنظيمية. في أبريل 2021، تم القبض على مؤسس أحد أشهر خلطات البيتكوين في لوس أنجلوس، الذي قام بنقل حوالي 400 مليون دولار من البيتكوين على مدى عشر سنوات. ووجهت إليه تهم بالتآمر لغسيل الأموال، وغسيل الأموال الاحتيالي، وتشغيل أعمال تحويل أموال بدون ترخيص.
تواجه خلطات مشهورة أخرى اتهامات مماثلة، حيث سيمثل أحد مؤسسيها أمام المحكمة في هولندا في نهاية مارس من هذا العام، بتهمة تسهيل معاملات غسيل الأموال التي تزيد قيمتها عن مليار دولار.
الأسباب الرئيسية التي تجعل خلط العملات المشفرة خاضعًا للتنظيم تشمل:
تقوم خوادم خلط العملات بخلط أصول التشفير المختلفة لمستخدمين مختلفين، مما يجعل تدفق الأموال يصعب تتبعه، ويتيح تسهيل إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة.
تجعل الخصائص المتعلقة بالخصوصية وحماية الهوية لمزود خدمات خلط العملات المستخدمين قادرين على إخفاء هويتهم الحقيقية وأنشطتهم التجارية، مما يزيد من مخاطر غسيل الأموال.
من الصعب على الهيئات التنظيمية ووكالات تنفيذ القانون مراقبة معاملات خلاطات العملات بشكل فعال، مما يجعلها أداة محتملة لغسيل الأموال.
كيف يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب الانخراط في معاملات غسيل الأموال
تلعب مزودات خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) دورًا مهمًا في نظام العملات المشفرة، لكنها تواجه أيضًا تحديات مثل الامتثال لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. إليك بعض الاقتراحات:
تنفيذ لوائح KYC و AML صارمة: يتعين على المستخدمين إجراء تحقق شامل من الهوية لضمان الامتثال للوائح ذات الصلة.
رصد النشاطات التجارية: تنفيذ نظام مراقبة في الوقت الحقيقي لرصد وتحليل الأنشطة التجارية المشبوهة، بما في ذلك معلومات عن مبلغ المعاملة، التكرار، المصدر والوجهة.
إنشاء آلية للإبلاغ: إنشاء نظام إبلاغ متكامل لمعالجة تقارير المعاملات المشبوهة في الوقت المناسب، والتعاون مع الجهات التنظيمية لإجراء التحقيق.
تعزيز التعاون والتواصل: التعاون بنشاط مع شركات الأمن والهيئات التنظيمية والجهات القانونية لمكافحة غسيل الأموال بشكل مشترك. التواصل بانتظام، والتعرف على استراتيجيات غسيل الأموال الجديدة والاستجابة لها في الوقت المناسب.
من خلال اتخاذ هذه التدابير، يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية أن يحموا أنفسهم بشكل أفضل من مخاطر غسيل الأموال، ويضمنوا الامتثال في عملياتهم، ويعززوا التنمية الصحية في الصناعة.