في مجال Web3، بالإضافة إلى الحوادث الأمنية الشائعة، يواجه المستثمرون ذوو القيمة العالية أيضًا بعض عمليات التضليل التي تتنكر في شكل خدمات مالية راقية. وغالبًا ما تظهر هذه العمليات في شكل صناديق تحوط أو مكاتب عائلية أو بنوك خاصة أو فرص استثمارية في المشاريع، مما يجعل من الصعب اكتشافها.
ستقدم هذه المقالة، من خلال أمثلة حقيقية، أنواعًا شائعة من تضليل النخبة وتوفر استراتيجيات مناسبة للحماية لضمان أمان الأصول.
تضليل العملات الرقمية
أصبحت صناديق التشفير هدفًا للمحتالين بسبب نقص نظام رقابة متكامل. على سبيل المثال، حادثة Arbix Finance في عام 2022، حيث ادعى المشروع أنه صندوق كمي لامركزي تم تدقيقه، ووعد بعوائد عالية تصل إلى 5% يوميًا. ومع ذلك، بعد عدة أشهر فقط، تم تحويل أموال حسابات الصندوق إلى عنوان مجهول، وتم إغلاق الموقع الرسمي، واختفى الفريق، مما أدى إلى خسارة المستثمرين 10 ملايين دولار.
تدابير الحماية:
تحقق من تسجيل وصيانة الصندوق: عادة ما يتم تسجيل الصناديق القانونية في الولايات المتحدة وسنغافورة وهونغ كونغ وجزر العذراء البريطانية.
استعلام عن الأداء التاريخي: بالنسبة للصناديق التي تدعي وجود حالات نجاح، يمكن التحقق من ذلك في قواعد بيانات مثل Preqin وCrunchbase.
مراقبة تدفق الأموال: استخدام أدوات مثل Etherscan و Nansen للتحقق من عنوان الصندوق، وفحص تدفق الأموال وحالة الأصول المحتفظ بها.
تضليل بنك الإيداع المشفر
تقوم بعض العناصر غير القانونية بتقليد البنوك الخاصة التقليدية، حيث أطلقت ما يسمى "منتجات الإيداع المشفرة الراقية". عادةً ما تعد هذه التضليل بعوائد فائدة أعلى بكثير من السوق، وتزعم حتى أنها يمكن أن تتجنب الضرائب بشكل قانوني. ومع ذلك، غالبًا ما تفتقر هذه "البنوك المشفرة" إلى التراخيص المالية الرسمية وضمانات الرقابة.
في عام 2022، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات منصة الإقراض المشفر NEXO بتقديم خدمات الإيداع بشكل غير قانوني، حيث بلغت الأموال المعنية 120 مليون دولار. وقد ادعت NEXO أنها تقدم عائدات إيداع "نسبة فائدة سنوية 12%"، وادعت أنها تحمل تراخيص مالية في العديد من الدول. ومع ذلك، كشفت التحقيقات أن NEXO لم تكن تخضع لرقابة فعالة، وأن منتجاتها لم تتوافق مع القوانين، مما أدى في النهاية إلى تجميد العديد من الحسابات، وعدم قدرة المستثمرين على سحب أموالهم.
تدابير الحماية:
تحقق من التراخيص المالية: تأكد من أن المنصة تحمل تراخيص مالية قانونية مثل FCA البريطانية و MAS السنغافورية و FINMA السويسرية.
تأكيد حجز الأموال: عادةً ما تقوم المنصات المتوافقة بحجز أموال العملاء بشكل مستقل، لمنع إساءة الاستخدام والاختلاس.
متابعة حالة الامتثال بشكل مستمر: تأكيد حالة الامتثال للمنصة بشكل دوري، والبقاء على اطلاع بالتغيرات في القوانين ذات الصلة.
مشروع تشفير تضليل
تضليل في مجال Web3 غالبًا ما يجذب الأموال من خلال وعد بعوائد مرتفعة، بينما لا توجد مشاريع استثمار حقيقية. جميع العوائد تعتمد فقط على أموال المستثمرين الجدد التي تُدفع للمستثمرين القدامى، حتى تنقطع سلسلة الأموال.
OneCoin هو حالة نموذجية. يدعي هذا المشروع أنه عملة مشفرة رائدة، لكن في الواقع لا يدعمه أي تقنية بلوكتشين. جذبت المؤسسة Ruja Ignatova العديد من المستثمرين من خلال الدعاية الكاذبة والوعود بعوائد ضخمة. في النهاية، تم الكشف عن OneCoin كعملية تضليل، واختفى المؤسس، وتجاوزت خسائر المستثمرين 4.5 مليار دولار.
تدابير الحماية:
تحقق من شفافية المشروع: تأكد من أن المشروع يتلقى تدقيقًا مستقلًا من طرف ثالث، وله هيكل تقني واضح وتطبيق فعلي.
احذر من وعود العوائد العالية: عادةً ما تكون العوائد السنوية التي تتجاوز بكثير النطاق الطبيعي للسوق سمة من سمات تضليل.
التحقيق في خلفية المشروع: فهم عميق لتجربة فريق المؤسسين وإنجازاتهم التاريخية.
تنويع الاستثمار: تجنب وضع جميع الأموال في مشروع واحد، وتوزيع الأدوات المالية التقليدية والأصول المشفرة بشكل معقول.
حماية الاستثمار في التشفير الأساسية
في عصر Web3، يحتاج المستثمرون ليس فقط للبحث عن مشاريع ذات نمو عالي، ولكن أيضًا لضمان أمان الأصول. يُنصح المستثمرون بالتركيز على النقاط الثلاث التالية:
إجراء تحقيق مستقل: لا تعتمد فقط على ترويج الطرف المعني، يجب أن يكون هناك تحقيق مستقل من طرف ثالث.
الالتزام بمبادئ الامتثال: تجنب الوقوع في فخ "Web3 بدون تنظيم"، وضمان أن تمتلك المؤسسات المالية تراخيص قانونية.
أهمية تفاصيل العقد: يجب مراجعة جميع العقود من قبل فريق قانوني محترف لضمان أمان الأصول.
من خلال وضع معايير صارمة لاختيار الاستثمارات وإجراءات حماية متعددة، يمكن للمستثمرين ذوي الثروات العالية التعامل بشكل أفضل مع مختلف المخاطر في مجال Web3، وتحقيق زيادة آمنة في الأصول.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 6
أعجبني
6
4
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
RugPullProphet
· 08-09 20:40
عائد يومي بنسبة 5 نقاط؟ هل هناك بونزي آخر في الطريق~
شاهد النسخة الأصليةرد0
BlockchainTalker
· 08-09 20:27
في الواقع، إذا كنت تعتقد أن العوائد اليومية بنسبة 5% شرعية... فلن تنجح عائلتي، أشعر بالإحباط.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ImpermanentSage
· 08-09 20:17
حمقى أيضًا يجب أن يكون لديهم كرامة嘛
شاهد النسخة الأصليةرد0
InscriptionGriller
· 08-09 20:17
مرة أخرى نرى لعبة صندوق الأموال، الحمقى لا يتعظون أبداً.
تحليل شامل لفخاخ الاستثمار المتقدمة في Web3: كشف التضليل وحماية أمان الأصول
فخاخ الاستثمار في Web3: كيف نمنع التضليل الرفيع؟
في مجال Web3، بالإضافة إلى الحوادث الأمنية الشائعة، يواجه المستثمرون ذوو القيمة العالية أيضًا بعض عمليات التضليل التي تتنكر في شكل خدمات مالية راقية. وغالبًا ما تظهر هذه العمليات في شكل صناديق تحوط أو مكاتب عائلية أو بنوك خاصة أو فرص استثمارية في المشاريع، مما يجعل من الصعب اكتشافها.
ستقدم هذه المقالة، من خلال أمثلة حقيقية، أنواعًا شائعة من تضليل النخبة وتوفر استراتيجيات مناسبة للحماية لضمان أمان الأصول.
تضليل العملات الرقمية
أصبحت صناديق التشفير هدفًا للمحتالين بسبب نقص نظام رقابة متكامل. على سبيل المثال، حادثة Arbix Finance في عام 2022، حيث ادعى المشروع أنه صندوق كمي لامركزي تم تدقيقه، ووعد بعوائد عالية تصل إلى 5% يوميًا. ومع ذلك، بعد عدة أشهر فقط، تم تحويل أموال حسابات الصندوق إلى عنوان مجهول، وتم إغلاق الموقع الرسمي، واختفى الفريق، مما أدى إلى خسارة المستثمرين 10 ملايين دولار.
تدابير الحماية:
تحقق من تسجيل وصيانة الصندوق: عادة ما يتم تسجيل الصناديق القانونية في الولايات المتحدة وسنغافورة وهونغ كونغ وجزر العذراء البريطانية.
استعلام عن الأداء التاريخي: بالنسبة للصناديق التي تدعي وجود حالات نجاح، يمكن التحقق من ذلك في قواعد بيانات مثل Preqin وCrunchbase.
مراقبة تدفق الأموال: استخدام أدوات مثل Etherscan و Nansen للتحقق من عنوان الصندوق، وفحص تدفق الأموال وحالة الأصول المحتفظ بها.
تضليل بنك الإيداع المشفر
تقوم بعض العناصر غير القانونية بتقليد البنوك الخاصة التقليدية، حيث أطلقت ما يسمى "منتجات الإيداع المشفرة الراقية". عادةً ما تعد هذه التضليل بعوائد فائدة أعلى بكثير من السوق، وتزعم حتى أنها يمكن أن تتجنب الضرائب بشكل قانوني. ومع ذلك، غالبًا ما تفتقر هذه "البنوك المشفرة" إلى التراخيص المالية الرسمية وضمانات الرقابة.
في عام 2022، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات منصة الإقراض المشفر NEXO بتقديم خدمات الإيداع بشكل غير قانوني، حيث بلغت الأموال المعنية 120 مليون دولار. وقد ادعت NEXO أنها تقدم عائدات إيداع "نسبة فائدة سنوية 12%"، وادعت أنها تحمل تراخيص مالية في العديد من الدول. ومع ذلك، كشفت التحقيقات أن NEXO لم تكن تخضع لرقابة فعالة، وأن منتجاتها لم تتوافق مع القوانين، مما أدى في النهاية إلى تجميد العديد من الحسابات، وعدم قدرة المستثمرين على سحب أموالهم.
تدابير الحماية:
تحقق من التراخيص المالية: تأكد من أن المنصة تحمل تراخيص مالية قانونية مثل FCA البريطانية و MAS السنغافورية و FINMA السويسرية.
تأكيد حجز الأموال: عادةً ما تقوم المنصات المتوافقة بحجز أموال العملاء بشكل مستقل، لمنع إساءة الاستخدام والاختلاس.
متابعة حالة الامتثال بشكل مستمر: تأكيد حالة الامتثال للمنصة بشكل دوري، والبقاء على اطلاع بالتغيرات في القوانين ذات الصلة.
مشروع تشفير تضليل
تضليل في مجال Web3 غالبًا ما يجذب الأموال من خلال وعد بعوائد مرتفعة، بينما لا توجد مشاريع استثمار حقيقية. جميع العوائد تعتمد فقط على أموال المستثمرين الجدد التي تُدفع للمستثمرين القدامى، حتى تنقطع سلسلة الأموال.
OneCoin هو حالة نموذجية. يدعي هذا المشروع أنه عملة مشفرة رائدة، لكن في الواقع لا يدعمه أي تقنية بلوكتشين. جذبت المؤسسة Ruja Ignatova العديد من المستثمرين من خلال الدعاية الكاذبة والوعود بعوائد ضخمة. في النهاية، تم الكشف عن OneCoin كعملية تضليل، واختفى المؤسس، وتجاوزت خسائر المستثمرين 4.5 مليار دولار.
تدابير الحماية:
تحقق من شفافية المشروع: تأكد من أن المشروع يتلقى تدقيقًا مستقلًا من طرف ثالث، وله هيكل تقني واضح وتطبيق فعلي.
احذر من وعود العوائد العالية: عادةً ما تكون العوائد السنوية التي تتجاوز بكثير النطاق الطبيعي للسوق سمة من سمات تضليل.
التحقيق في خلفية المشروع: فهم عميق لتجربة فريق المؤسسين وإنجازاتهم التاريخية.
تنويع الاستثمار: تجنب وضع جميع الأموال في مشروع واحد، وتوزيع الأدوات المالية التقليدية والأصول المشفرة بشكل معقول.
حماية الاستثمار في التشفير الأساسية
في عصر Web3، يحتاج المستثمرون ليس فقط للبحث عن مشاريع ذات نمو عالي، ولكن أيضًا لضمان أمان الأصول. يُنصح المستثمرون بالتركيز على النقاط الثلاث التالية:
إجراء تحقيق مستقل: لا تعتمد فقط على ترويج الطرف المعني، يجب أن يكون هناك تحقيق مستقل من طرف ثالث.
الالتزام بمبادئ الامتثال: تجنب الوقوع في فخ "Web3 بدون تنظيم"، وضمان أن تمتلك المؤسسات المالية تراخيص قانونية.
أهمية تفاصيل العقد: يجب مراجعة جميع العقود من قبل فريق قانوني محترف لضمان أمان الأصول.
من خلال وضع معايير صارمة لاختيار الاستثمارات وإجراءات حماية متعددة، يمكن للمستثمرين ذوي الثروات العالية التعامل بشكل أفضل مع مختلف المخاطر في مجال Web3، وتحقيق زيادة آمنة في الأصول.