المال الافتراضي استثمار تضليل يتكرر: "لعبة غباء" تحت إغراء الفوائد المرتفعة

في الآونة الأخيرة، أثار منصة استثمارية تُدعى "شين كانغ جيا" جدلاً واسعاً. ووفقاً للتقارير، تشمل المنصة حوالي 2 مليون مستثمر، مع مبلغ إجمالي يصل إلى 13 مليار يوان. بعد أن تعذر سحب الأموال من المنصة، وردت أنباء تفيد بأن مؤسس الشركة قد هرب إلى الخارج.

تقوم شركة شين كانغ جيا بالتظاهر بأنها تستثمر في المال الافتراضي، مستغلة العوائد العالية لجذب المستهلكين. تدعي المنصة أن معدل العائد اليومي هو 1%، وتقوم بتطوير الشبكات بشكل كبير من خلال تقديم مكافآت كبيرة. حتى في حال عدم قدرة المنصة على الدفع، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون تباعاً.

أفاد مستثمر من ووهان أنه وفقًا لما تروج له المنصة، يمكن للمستثمرين من خلال المشاركة في استثمارات الذهب والنفط في الخارج تحقيق نسبة مردود يومية قدرها 1% من رأس المال، لكن الأموال المستثمرة لا يمكن سحبها خلال شهر. قبل حوالي أربعة أيام، لم يعد بالإمكان تسجيل الدخول إلى تطبيق المنصة. شارك هذا المستثمر في نهاية مايو، وقد فقد أكثر من 30,000 يوان.

بالإضافة إلى العوائد المرتفعة، تجذب منصة شينكانغجا المستثمرين من خلال عمليات مثل توصية الأعضاء الجدد وزيادة المراكز. يُقال إن المنصة تقسم المناطق وفقًا لـ "أربع مناطق كبيرة"، وتقوم بتطوير الأعضاء بشكل غير منتظم من خلال الأنشطة خارج الإنترنت، وتجمع وتؤسس مجموعات على تطبيق وي تشات للترويج، وتحدد المستويات ونسب الأرباح بناءً على عدد أعضاء الفريق، مع وجود 9 مستويات إجمالاً.

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟

أصدرت شرطة العديد من المناطق تحذيرات من المخاطر، مشيرة إلى أن هذه المنصة تسرق اسم بورصات خارجية، وبدون الحصول على التفويض والاعتمادات ذات الصلة، تدعي أنها فرع صيني لإحدى البورصات، وتعد بعوائد مرتفعة. هذا السلوك يشتبه في كونه احتيال لجمع الأموال.

في الواقع، منذ أكتوبر 2024، أصدرت العديد من الهيئات التنظيمية تحذيرات بشأن شركة شينكانغجيا، مشيرة إلى أنها تدير مخطط بونزي من خلال هيكل تسويقي هرمي. ومع ذلك، لا يزال هناك الكثير من المستثمرين الذين يغامرون بالمشاركة في هذه "لعبة الغباء".

أشار المطلعون على الصناعة إلى أن هذه حالة نموذجية لجمع الأموال غير القانوني والاحتيال. قام المجرمون بإدخال الهيكل التقليدي لجمع الأموال غير القانوني في آلية تداول العملات المستقرة، لتجاوز قنوات الرقابة على اليوان، وتحويل الأموال بسرعة إلى الخارج.

يُشير الخبراء إلى أن بعض المشاركين على علم بالمخاطر العالية، لكنهم يثقون دائمًا أنهم لن يكونوا "العصا الأخيرة". هذه العقلية هي نوع من السلوك المضارب الذي يضع الأفراد على أساس توقع خسائر الآخرين، لكنه يغفل عن عدم قابلية التنبؤ في السوق والسلطة المطلقة لمديري المنصات.

من الجدير بالذكر أن المشاركة بنشاط في سلوكيات مثل "جذب الأشخاص" و"كسب العمولات"، رغم معرفة أن المنصة غير متوافقة وحتى مشتبهاً بها في عمليات تضليل، قد تحول المشاركين من "ضحايا" إلى "مساعدين". حتى وإن لم يكونوا من "الأعضاء الرئيسيين" في المنظمة، فإن المشاركة النشطة والوصول إلى حجم معين قد يشكل "جريمة مشتركة".

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟

ينصح الخبراء بأن يحدد المستثمرون وجهة الأموال واستخدامها والجهة الرقابية والأطراف المسؤولة قبل استثمار الأموال. بالنسبة ل"فرص الاستثمار" التي تثير الشكوك حول مطابقتها للقوانين، يجب عدم الإيمان الأعمى بما يسمى "الاستثمار المبكر لتحقيق الأرباح".