العمق في تحليل: التحديات المتعلقة بغسيل الأموال التي تواجهها بيئة الأصول الرقمية في هونغ كونغ واستجابة التنظيم

تعتبر هونغ كونغ مركزًا ماليًا دوليًا، وقد ازدهر نظامها البيئي الاقتصادي للتشفير بشكل مستمر. ومع ذلك، فإن الطبيعة المجهولة للأصول الرقمية وخصائصها العابرة للحدود توفر أيضًا فرصًا للمجرمين. وقد تدفقت كميات كبيرة من الأصول الرقمية المرتبطة بالجرائم، وخاصة العملات المستقرة، بهدوء إلى النظام البيئي للتشفير في هونغ كونغ، مما جلب تلوثًا ماليًا ومخاطر الامتثال القانوني للمشاركين في السوق.

مؤخراً، أثار حادث يتعلق بطالب جامعي من البر الرئيسي يتداول USDT في هونغ كونغ الانتباه. كان الطالب يعتقد أن تداول العملات الافتراضية في هونغ كونغ قانوني، لكنه انجر بشكل غير متوقع إلى قضية غسيل الأموال. تكشف الحادثة عن التهديد المحتمل لصناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا على الاقتصاد الرقمي في هونغ كونغ.

بعد تحقيق فريق محترف، تبين أن هذه حالة نموذجية من أسلوب غسيل الأموال "الاتصال إلى U"، والذي يرتبط ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة في منطقة جنوب شرق آسيا. من خلال تحليل بيانات السلسلة، تتبع المحققون تدفق الأموال المعنية إلى عناوين مرتبطة بمنصات الضمان في جنوب شرق آسيا. كانت هذه المنصات تقدم الخدمات للأنشطة غير القانونية في المنطقة على مدى فترة طويلة، بما في ذلك المقامرة عبر الإنترنت، والأنشطة غير القانونية، وغسيل الأموال، والاحتيال.

تشير التحقيقات إلى أن هذه ليست حالة فريدة، بل جزء من عملية تعمل بها شبكة كبيرة من غسيل الأموال ذات طابع صناعي عالي. في أقل من ثلاثة أشهر، قامت هذه الشبكة بغسل أكثر من 310,000 دولار بشكل غير قانوني عبر قنوات هونغ كونغ. بالنظر إلى الحالات التي لم يتم اكتشافها، قد يكون الحجم الفعلي أكثر إثارة للدهشة.

حالياً، لا يزال قطاع تداول الأصول الرقمية خارج البورصة (VAOTC) في هونغ كونغ في مرحلة تحسين التنظيم. العديد من المنصات بسبب نقص آليات الامتثال الفعالة، أصبحت ممرات مهمة لغسيل الأموال. وقد اقترحت إدارة الخدمات المالية والخزانة في هونغ كونغ إنشاء نظام إدارة تراخيص لتجار OTC من خلال "قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب"، من أجل تعزيز الرقابة في مجالات مكافحة غسيل الأموال والتحقق من هوية العملاء.

في مواجهة التنظيمات القادمة، يحتاج مشغلو VAOTC إلى اتخاذ تدابير نشطة:

1. يقوم النظام بتنظيم عملية العناية الواجبة للعملاء وآلية فحص مصادر الأموال.
2. فحص شامل لمخاطر الأموال غير القانونية في الأعمال.
3. يجب عليك أن تعرف وتلتزم بالمتطلبات التنظيمية التي ستدخل حيز التنفيذ قريبًا.
4. إنشاء نظام متكامل للرقابة الداخلية على المخاطر.
5. تعزيز التواصل مع الهيئات التنظيمية ومنظمات الالتزام الذاتي في الصناعة.
6. استخدام وسائل التكنولوجيا لتعزيز مراقبة التداول، والتعرف على السلوكيات المشبوهة في الوقت المناسب.
7. رفض صارم لأي ارتباط مع أي أموال مشبوهة ذات صلة بأنشطة غير قانونية.

ستوفر سياسة OTC المتوافقة التي ستصدر قريبًا في هونغ كونغ فرصة لتطوير صناعة التداول خارج البورصة للأصول الرقمية. يجب على المشاركين في الصناعة التكيف بنشاط مع التغيرات في البيئة التنظيمية ورفع مستوى الامتثال لتحقيق التنمية المستدامة على المدى الطويل في هذا السوق المزدهر.