La Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur entrará en vigor, la industria de los activos digitales enfrenta importantes cambios
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) de Singapur entrará en vigor, estableciendo regulaciones estrictas para la industria de activo digital. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) tiene como objetivo mantener la reputación de Singapur como centro financiero global. Esta normativa se dirige principalmente a los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSPs), que incluyen a personas o empresas que tienen oficinas o están registradas en Singapur, pero que principalmente ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero.
La MAS considera que estos servicios en línea transfronterizos son susceptibles de ser utilizados por elementos delictivos para el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas. A pesar de que estos servicios tienen poco contacto con Singapur, cualquier problema que surja podría perjudicar la reputación de Singapur. Por lo tanto, la MAS ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSPs obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de cumplimiento.
Recientemente, MAS respondió a los comentarios de la industria y aclaró algunas cuestiones clave:
Requisitos para la solicitud de licencia: MAS ha indicado que controlará estrictamente la emisión de licencias DTSP. Los solicitantes deben tener un modelo de negocio razonable, estar regulados en el extranjero de acuerdo con estándares internacionales y tener una estructura corporativa conforme. Cabe destacar que, tras la implementación de la normativa, no habrá un período de transición, y los DTSPs que no obtengan la licencia deberán cesar inmediatamente sus servicios en el extranjero.
Costos de licencia y requisitos de capital: La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares singapurenses, fijas e invariables. Además, los solicitantes deben preparar un capital de 250,000 dólares singapurenses para demostrar su capacidad para llevar a cabo negocios en Singapur. Aunque algunas pequeñas empresas consideran que estos requisitos son demasiado altos, la MAS mantiene este estándar para asegurarse de que los solicitantes no sean "empresas fantasma".
Diligencia debida del cliente (CDD): Después de obtener la licencia, los DTSP deben realizar nuevamente la CDD de los clientes existentes, incluyendo la verificación de identidad y la verificación de la fuente de fondos. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el nivel de riesgo del cliente.
Riesgos tecnológicos y ciberseguridad: Los DTSPs deben garantizar que los sistemas de TI sean estables y confiables, y proteger la seguridad de los datos de los clientes. Los eventos significativos deben ser reportados a la MAS en un plazo de 1 hora. En términos de ciberseguridad, se deben implementar múltiples medidas de protección, como cortafuegos, software antivirus y autenticación de múltiples factores.
Requisitos de comportamiento y divulgación: los DTSPs deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar tasas de cambio y tarifas, y establecer horarios de operación fijos. Al mismo tiempo, deben emitir advertencias sobre riesgos, para informar a los clientes sobre los posibles riesgos de pérdidas.
Directrices de cumplimiento: MAS proporcionará directrices financieras generales que abarcan aspectos como candidatos adecuados, riesgos tecnológicos, continuidad del negocio y subcontratación. En el futuro, se podrían publicar preguntas frecuentes (FAQs) específicas para DTSP.
Para las instituciones que ya poseen otras licencias o están exentas, la FSMA aún impone requisitos de cumplimiento más altos, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anuales, mayores requisitos de AML/CFT, la notificación rápida de incidentes de seguridad importantes y restricciones en los pagos en efectivo.
Ante este estricto marco regulatorio, las empresas del sector deben actuar con prontitud:
Realizar una autoevaluación de inmediato para confirmar si es necesario solicitar una licencia.
Invertir recursos para elevar el nivel de cumplimiento, incluyendo la actualización de sistemas y la capacitación de empleados.
Mantener una comunicación activa con MAS, aclarar el cronograma y los requisitos específicos.
Prestar atención a las directrices y preguntas frecuentes (FAQs) que publique MAS posteriormente.
Sin duda, esta medida regulatoria de Singapur tendrá un profundo impacto en la industria global de activos digitales. Las empresas deben sopesar los costos de cumplimiento con el desarrollo del negocio y formular estrategias adecuadas a sus circunstancias para enfrentar esta nueva situación regulatoria.
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Blockwatcher9000
· 07-15 07:39
¿MAS juega tan grande?
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PanicSeller
· 07-15 05:04
¡Ya llegó! ¡Nuevas reglas vienen!
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AllInAlice
· 07-13 19:15
¡Hola, toda la verificación está completa!
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CommunityLurker
· 07-12 08:34
Cumplimiento嗨到爆啊
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Anon4461
· 07-12 08:32
Cumplimiento Cumplimiento Todo debe ser Cumplimiento
La llegada de la FSMA de Singapur da lugar a una estricta regulación en la industria de los activos digitales.
La Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur entrará en vigor, la industria de los activos digitales enfrenta importantes cambios
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) de Singapur entrará en vigor, estableciendo regulaciones estrictas para la industria de activo digital. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) tiene como objetivo mantener la reputación de Singapur como centro financiero global. Esta normativa se dirige principalmente a los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSPs), que incluyen a personas o empresas que tienen oficinas o están registradas en Singapur, pero que principalmente ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero.
La MAS considera que estos servicios en línea transfronterizos son susceptibles de ser utilizados por elementos delictivos para el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas. A pesar de que estos servicios tienen poco contacto con Singapur, cualquier problema que surja podría perjudicar la reputación de Singapur. Por lo tanto, la MAS ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSPs obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de cumplimiento.
Recientemente, MAS respondió a los comentarios de la industria y aclaró algunas cuestiones clave:
Requisitos para la solicitud de licencia: MAS ha indicado que controlará estrictamente la emisión de licencias DTSP. Los solicitantes deben tener un modelo de negocio razonable, estar regulados en el extranjero de acuerdo con estándares internacionales y tener una estructura corporativa conforme. Cabe destacar que, tras la implementación de la normativa, no habrá un período de transición, y los DTSPs que no obtengan la licencia deberán cesar inmediatamente sus servicios en el extranjero.
Costos de licencia y requisitos de capital: La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares singapurenses, fijas e invariables. Además, los solicitantes deben preparar un capital de 250,000 dólares singapurenses para demostrar su capacidad para llevar a cabo negocios en Singapur. Aunque algunas pequeñas empresas consideran que estos requisitos son demasiado altos, la MAS mantiene este estándar para asegurarse de que los solicitantes no sean "empresas fantasma".
Diligencia debida del cliente (CDD): Después de obtener la licencia, los DTSP deben realizar nuevamente la CDD de los clientes existentes, incluyendo la verificación de identidad y la verificación de la fuente de fondos. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el nivel de riesgo del cliente.
Riesgos tecnológicos y ciberseguridad: Los DTSPs deben garantizar que los sistemas de TI sean estables y confiables, y proteger la seguridad de los datos de los clientes. Los eventos significativos deben ser reportados a la MAS en un plazo de 1 hora. En términos de ciberseguridad, se deben implementar múltiples medidas de protección, como cortafuegos, software antivirus y autenticación de múltiples factores.
Requisitos de comportamiento y divulgación: los DTSPs deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar tasas de cambio y tarifas, y establecer horarios de operación fijos. Al mismo tiempo, deben emitir advertencias sobre riesgos, para informar a los clientes sobre los posibles riesgos de pérdidas.
Directrices de cumplimiento: MAS proporcionará directrices financieras generales que abarcan aspectos como candidatos adecuados, riesgos tecnológicos, continuidad del negocio y subcontratación. En el futuro, se podrían publicar preguntas frecuentes (FAQs) específicas para DTSP.
Para las instituciones que ya poseen otras licencias o están exentas, la FSMA aún impone requisitos de cumplimiento más altos, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anuales, mayores requisitos de AML/CFT, la notificación rápida de incidentes de seguridad importantes y restricciones en los pagos en efectivo.
Ante este estricto marco regulatorio, las empresas del sector deben actuar con prontitud:
Sin duda, esta medida regulatoria de Singapur tendrá un profundo impacto en la industria global de activos digitales. Las empresas deben sopesar los costos de cumplimiento con el desarrollo del negocio y formular estrategias adecuadas a sus circunstancias para enfrentar esta nueva situación regulatoria.