Desbloqueando el potencial de Bitcoin: un nuevo paradigma de liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial aún no ha sido plenamente desarrollado. Con la aparición de proyectos innovadores, Bitcoin está pasando de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema Bitcoin completó una ronda de financiamiento importante. Esto marca que Bitcoin, como activo de liquidez y activo subyacente, está extendiéndose hacia escenarios de rendimiento estructurado en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único.
Desde la perspectiva del desarrollo sostenible, si se pueden activar los activos de Bitcoin inactivos y establecer una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio para aplicaciones DeFi globales para este activo de un billón de dólares.
Liberación de liquidez de Bitcoin en la práctica de la industria
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan a los de Ethereum, el ritmo de desarrollo de su ecosistema en cadena aún se queda atrás de Ethereum.
Es importante destacar que, si la liquidez de Bitcoin puede liberarse en un 10%, se crearía un mercado de aproximadamente 180 mil millones de dólares. Si se alcanza una tasa de TVL similar a la de Ethereum (alrededor del 16%), sería más probable liberar aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto podría impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, incluso con el potencial de superar a las redes EVM y convertirse en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamo más grande en el ecosistema BTC, solo superado por DAI y lisUSD. Esto ha creado un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido del TVL de un protocolo de préstamo. Según informes, el TVL de la plataforma ha superado los 2000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin que lanzó ha alcanzado un volumen bloqueado de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento.
Para los poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC acumulados es una necesidad, mientras que también desean reducir el riesgo de pérdida de capital. Lo ideal sería poder convertir los activos fijos en activos de liquidez que sean fáciles de operar. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin sin duda enfrentarán importantes oportunidades.
Una plataforma ha adoptado una tasa de interés fija del 8% para préstamos, con Bitcoin custodiado por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen suministro ilimitado. Esto proporciona mayor liquidez a los titulares de BTC, permitiéndoles participar en otros proyectos dentro del ecosistema. Cabe mencionar que el enfoque de la plataforma está en la construcción saludable de los minoristas dentro de todo el ecosistema, y no solo en el juego de los grandes inversores. Cualquiera puede participar y aprovechar el apalancamiento dentro de un rango seguro para maximizar el rendimiento.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por posiciones de deuda colateralizadas (CDP). DAI de MakerDAO es la más grande, seguida de otras como liUSD, USDJ, entre otras.
CDP es esencialmente una extensión construida sobre escenarios de préstamo para el uso de stablecoins, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos. El ecosistema de una plataforma incluye cuatro áreas de negocio centrales: stablecoins generadoras de rendimiento basadas en Bitcoin, protocolos de préstamo basados en dicha stablecoin, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamo descentralizado que soporta el staking de BTC.
Esto también explica por qué los protocolos de stablecoin y los protocolos de préstamos tienden a infiltrarse mutuamente. Por ejemplo, Aave, que tiene como base el préstamo, y MakerDAO se inspiran mutuamente, uno lanza una stablecoin nativa y el otro acelera la construcción de su propio escenario de préstamos.
Sobre esta base, el mercado de liquidez de una plataforma, al mismo tiempo que forma relaciones de "préstamo" de activos subyacentes, construye un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y ofrece productos de ingresos fijos a los usuarios. Esto no solo ayuda al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables que lo ha atormentado durante mucho tiempo, sino que, aprovechando tecnologías avanzadas, logra la compatibilidad entre cadenas, permitiendo a los usuarios operar monedas estables sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Durante mucho tiempo, la mayoría de los BTC han estado inactivos. Debido a que tienen un margen de seguridad suficiente en comparación con otros activos alternativos, muchos inversores experimentados o maximalistas de Bitcoin no tienen el impulso ni están dispuestos a arriesgarse a trasladarlos a ecosistemas como Ethereum, lo que ha llevado a que la mayor parte de los BTC permanezca dormida a largo plazo, y el tamaño de BTCFi se ha estancado.
Una stablecoin de una plataforma desempeñó un papel importante en este proceso. Por un lado, complementó la infraestructura DeFi faltante en el ecosistema de Bitcoin (protocolos de préstamos); por otro lado, a través de las ventajas de las plataformas de préstamos CeDeFi, permite a los usuarios obtener USDT de proveedores de liquidez de finanzas centralizadas utilizando stablecoins, resolviendo así el problema del anclaje.
Esto proporciona un marco básico que permite a la red Bitcoin utilizar eficientemente los activos y activar BTC dormidos, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, depositando con confianza grandes cantidades de BTC dormidos en pools de liquidez DeFi para intercambiar o ganar beneficios.
Conclusión
Se puede prever que, a medida que los activos de Bitcoin salgan gradualmente de su estado de inactividad, BTCFi tiene una alta probabilidad de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que alcance los cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en una clave para construir un ecosistema próspero en la cadena.
Una plataforma se ha convertido en el líder de préstamos en el ámbito de BTCFi en solo unos meses, lo que también hace que la gente crea firmemente en el enorme potencial futuro de BTCFi. Con BTC como núcleo, se han construido diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi, lo que promete redefinir el papel que BTC juega en el campo DeFi de toda la red.
La profunda integración de BTC en el ámbito DeFi podrá alcanzar un punto de inflexión clave, lo cual es digno de expectativa.
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ChainPoet
· 08-15 11:10
btc es la primera cadena de la historia de la humanidad. No puedo entender cómo puede ser tan malvado.
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SolidityNewbie
· 08-14 04:54
¿No será otra vez un rug al hacer stake de BTC?
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GhostWalletSleuth
· 08-14 04:54
Está bien, está bien, BTC es el dios eterno.
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QuorumVoter
· 08-14 04:53
btc es el mayor tesoro, ¿entiendes?
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NFTArchaeologis
· 08-14 04:44
La evolución inmersiva del arte digital: observar el protocolo de préstamos de Bitcoin es como contemplar una pieza de bronce digital del siglo XXI.
El surgimiento de BTCFi: la activación de billones de liquidez en el ecosistema de préstamos en la cadena de Bitcoin.
Desbloqueando el potencial de Bitcoin: un nuevo paradigma de liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial aún no ha sido plenamente desarrollado. Con la aparición de proyectos innovadores, Bitcoin está pasando de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema Bitcoin completó una ronda de financiamiento importante. Esto marca que Bitcoin, como activo de liquidez y activo subyacente, está extendiéndose hacia escenarios de rendimiento estructurado en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único.
Desde la perspectiva del desarrollo sostenible, si se pueden activar los activos de Bitcoin inactivos y establecer una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio para aplicaciones DeFi globales para este activo de un billón de dólares.
Liberación de liquidez de Bitcoin en la práctica de la industria
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan a los de Ethereum, el ritmo de desarrollo de su ecosistema en cadena aún se queda atrás de Ethereum.
Es importante destacar que, si la liquidez de Bitcoin puede liberarse en un 10%, se crearía un mercado de aproximadamente 180 mil millones de dólares. Si se alcanza una tasa de TVL similar a la de Ethereum (alrededor del 16%), sería más probable liberar aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto podría impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, incluso con el potencial de superar a las redes EVM y convertirse en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamo más grande en el ecosistema BTC, solo superado por DAI y lisUSD. Esto ha creado un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido del TVL de un protocolo de préstamo. Según informes, el TVL de la plataforma ha superado los 2000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin que lanzó ha alcanzado un volumen bloqueado de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento.
Para los poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC acumulados es una necesidad, mientras que también desean reducir el riesgo de pérdida de capital. Lo ideal sería poder convertir los activos fijos en activos de liquidez que sean fáciles de operar. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin sin duda enfrentarán importantes oportunidades.
Una plataforma ha adoptado una tasa de interés fija del 8% para préstamos, con Bitcoin custodiado por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen suministro ilimitado. Esto proporciona mayor liquidez a los titulares de BTC, permitiéndoles participar en otros proyectos dentro del ecosistema. Cabe mencionar que el enfoque de la plataforma está en la construcción saludable de los minoristas dentro de todo el ecosistema, y no solo en el juego de los grandes inversores. Cualquiera puede participar y aprovechar el apalancamiento dentro de un rango seguro para maximizar el rendimiento.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por posiciones de deuda colateralizadas (CDP). DAI de MakerDAO es la más grande, seguida de otras como liUSD, USDJ, entre otras.
CDP es esencialmente una extensión construida sobre escenarios de préstamo para el uso de stablecoins, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos. El ecosistema de una plataforma incluye cuatro áreas de negocio centrales: stablecoins generadoras de rendimiento basadas en Bitcoin, protocolos de préstamo basados en dicha stablecoin, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamo descentralizado que soporta el staking de BTC.
Esto también explica por qué los protocolos de stablecoin y los protocolos de préstamos tienden a infiltrarse mutuamente. Por ejemplo, Aave, que tiene como base el préstamo, y MakerDAO se inspiran mutuamente, uno lanza una stablecoin nativa y el otro acelera la construcción de su propio escenario de préstamos.
Sobre esta base, el mercado de liquidez de una plataforma, al mismo tiempo que forma relaciones de "préstamo" de activos subyacentes, construye un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y ofrece productos de ingresos fijos a los usuarios. Esto no solo ayuda al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables que lo ha atormentado durante mucho tiempo, sino que, aprovechando tecnologías avanzadas, logra la compatibilidad entre cadenas, permitiendo a los usuarios operar monedas estables sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Durante mucho tiempo, la mayoría de los BTC han estado inactivos. Debido a que tienen un margen de seguridad suficiente en comparación con otros activos alternativos, muchos inversores experimentados o maximalistas de Bitcoin no tienen el impulso ni están dispuestos a arriesgarse a trasladarlos a ecosistemas como Ethereum, lo que ha llevado a que la mayor parte de los BTC permanezca dormida a largo plazo, y el tamaño de BTCFi se ha estancado.
Una stablecoin de una plataforma desempeñó un papel importante en este proceso. Por un lado, complementó la infraestructura DeFi faltante en el ecosistema de Bitcoin (protocolos de préstamos); por otro lado, a través de las ventajas de las plataformas de préstamos CeDeFi, permite a los usuarios obtener USDT de proveedores de liquidez de finanzas centralizadas utilizando stablecoins, resolviendo así el problema del anclaje.
Esto proporciona un marco básico que permite a la red Bitcoin utilizar eficientemente los activos y activar BTC dormidos, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, depositando con confianza grandes cantidades de BTC dormidos en pools de liquidez DeFi para intercambiar o ganar beneficios.
Conclusión
Se puede prever que, a medida que los activos de Bitcoin salgan gradualmente de su estado de inactividad, BTCFi tiene una alta probabilidad de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que alcance los cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en una clave para construir un ecosistema próspero en la cadena.
Una plataforma se ha convertido en el líder de préstamos en el ámbito de BTCFi en solo unos meses, lo que también hace que la gente crea firmemente en el enorme potencial futuro de BTCFi. Con BTC como núcleo, se han construido diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi, lo que promete redefinir el papel que BTC juega en el campo DeFi de toda la red.
La profunda integración de BTC en el ámbito DeFi podrá alcanzar un punto de inflexión clave, lo cual es digno de expectativa.