Reflexión sobre el ecosistema de Finanzas descentralizadas
Recientemente, el mercado de criptomonedas ha pasado por un intenso proceso de desapalancamiento, que ha expuesto algunos problemas actuales en el ecosistema DeFi. Este artículo intenta explorar las posibles direcciones de desarrollo futuro del ecosistema DeFi desde las perspectivas de privacidad, crédito e identidad descentralizada.
1. Crecimiento de la demanda de privacidad
La reciente agitación del mercado destaca la importancia de la privacidad en la cadena. Aunque la blockchain utiliza un sistema de direcciones complejo, aún es posible identificar la identidad detrás de las cuentas a través de un seguimiento y análisis constantes. Por lo tanto, necesitamos soluciones de privacidad más completas.
La privacidad no solo necesita resolver el anonimato de las transacciones simples, sino también establecer un ecosistema más grande que incluya varias aplicaciones de privacidad para servir a los usuarios. Por ejemplo, los usuarios a nivel institucional pueden adoptar diversas estrategias para gestionar la exposición al riesgo en transacciones reales, pero actualmente estas acciones no satisfacen sus necesidades de privacidad.
Los proyectos como Aleo están tratando de construir un marco y sistema de privacidad, sobre el cual se desarrollan diversas aplicaciones de privacidad. Además de la transferencia anónima de activos, también incluye funciones como pagos, provisión de liquidez, votación de gobernanza, autenticación de identidad, entre otros. Solo las partes interactivas conocen los detalles, y terceros malintencionados no pueden obtener ninguna información.
2. Desafíos enfrentados por el negocio de crédito
Esta crisis de deuda ha puesto de manifiesto las deficiencias en los servicios de crédito en la cadena. El crédito en la cadena todavía se encuentra en las primeras etapas del mercado, careciendo de una gran cantidad de middleware e infraestructura, y algunos problemas pueden requerir soluciones modularizadas, como permisos regulatorios, sistemas DID maduros, modelos de algoritmos de crédito en la cadena razonables, etc.
El núcleo del crédito radica en la construcción del sistema de crédito y la evaluación de la calificación del prestatario. Actualmente, los protocolos más populares como Maple Finance, TrueFi y Goldfinch utilizan algún tipo de modelo de evaluación centralizado, careciendo de suficiente descentralización y transparencia.
Al mismo tiempo, debido a la gran diferencia de tasas de interés entre las Finanzas descentralizadas y los bancos tradicionales, se ha formado una situación en la que los prestatarios no están dispuestos a pagar tasas de interés más altas. Esto ha obligado a los protocolos de crédito a adoptar métodos como los incentivos en tokens. Actualmente, los negocios de crédito institucional en la cadena todavía están buscando un modelo comercial adecuado.
El modo de sobrecolateralización, aunque puede controlar mejor el riesgo, también presenta algunos problemas, como el drenaje de la liquidez de la cadena pública, la generación de problemas de límite de deuda y el aumento de la volatilidad del mercado. En el futuro, es necesario explorar modelos de gestión de riesgos más óptimos.
3. La importancia de los sistemas de identidad y reputación descentralizados
Esta crisis también ha expuesto la falta de un sistema de certificación nativo de DeFi y un sistema de puntuación de reputación descentralizada. Proyectos como ARCx están intentando construir un sistema de puntuación de crédito DeFi, pero su efectividad real aún está por verse.
Un sistema de identidad descentralizado ideal debería tener las siguientes características:
Sin necesidad de confianza: funciona en cualquier red abierta
Flexible: aplicable a cualquier estructura de datos
Accesible: soporte para varios identificadores
Nombre ficticio prioritario: se puede usar sin necesidad de verificación de identidad
Combinable: la información se puede compartir entre contextos.
Separabilidad: la información se puede dividir y cifrar según sea necesario
Necesitamos un protocolo de identidad mínimo para gestionar y enrutar datos confiables, dejando otros detalles a la creatividad de los desarrolladores. Proyectos como NFT3 están explorando en esta dirección.
4. Perspectivas futuras
El ecosistema DeFi aún se encuentra en sus primeras etapas, queda un largo camino por recorrer. Necesitamos:
Explorar nuevas pistas que puedan expandir los casos de uso de Web3
Fortalecer la educación sobre el mercado y los usuarios
Proporcionar un buen entorno para los desarrolladores
Mejorar la retención y sostenibilidad del producto
El sistema financiero tradicional ha tardado más de cien años en establecer el orden actual a través de prueba y error. El desarrollo de DeFi también necesita tiempo, pero la transparencia y la apertura del código serán invaluables. Sigamos esforzándonos juntos para promover el desarrollo saludable del ecosistema DeFi.
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NFTFreezer
· hace23h
La privacidad es un falso dilema, se puede investigar si se quiere.
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BlockchainThinkTank
· hace23h
Según nuestra experiencia de muchos años, los novatos deben tener cuidado al tratar con proyectos de moneda de privacidad y no deben perseguir el precio de manera ciega.
Los tres grandes desafíos de las Finanzas descentralizadas: privacidad, crédito y verificación de identidad
Reflexión sobre el ecosistema de Finanzas descentralizadas
Recientemente, el mercado de criptomonedas ha pasado por un intenso proceso de desapalancamiento, que ha expuesto algunos problemas actuales en el ecosistema DeFi. Este artículo intenta explorar las posibles direcciones de desarrollo futuro del ecosistema DeFi desde las perspectivas de privacidad, crédito e identidad descentralizada.
1. Crecimiento de la demanda de privacidad
La reciente agitación del mercado destaca la importancia de la privacidad en la cadena. Aunque la blockchain utiliza un sistema de direcciones complejo, aún es posible identificar la identidad detrás de las cuentas a través de un seguimiento y análisis constantes. Por lo tanto, necesitamos soluciones de privacidad más completas.
La privacidad no solo necesita resolver el anonimato de las transacciones simples, sino también establecer un ecosistema más grande que incluya varias aplicaciones de privacidad para servir a los usuarios. Por ejemplo, los usuarios a nivel institucional pueden adoptar diversas estrategias para gestionar la exposición al riesgo en transacciones reales, pero actualmente estas acciones no satisfacen sus necesidades de privacidad.
Los proyectos como Aleo están tratando de construir un marco y sistema de privacidad, sobre el cual se desarrollan diversas aplicaciones de privacidad. Además de la transferencia anónima de activos, también incluye funciones como pagos, provisión de liquidez, votación de gobernanza, autenticación de identidad, entre otros. Solo las partes interactivas conocen los detalles, y terceros malintencionados no pueden obtener ninguna información.
2. Desafíos enfrentados por el negocio de crédito
Esta crisis de deuda ha puesto de manifiesto las deficiencias en los servicios de crédito en la cadena. El crédito en la cadena todavía se encuentra en las primeras etapas del mercado, careciendo de una gran cantidad de middleware e infraestructura, y algunos problemas pueden requerir soluciones modularizadas, como permisos regulatorios, sistemas DID maduros, modelos de algoritmos de crédito en la cadena razonables, etc.
El núcleo del crédito radica en la construcción del sistema de crédito y la evaluación de la calificación del prestatario. Actualmente, los protocolos más populares como Maple Finance, TrueFi y Goldfinch utilizan algún tipo de modelo de evaluación centralizado, careciendo de suficiente descentralización y transparencia.
Al mismo tiempo, debido a la gran diferencia de tasas de interés entre las Finanzas descentralizadas y los bancos tradicionales, se ha formado una situación en la que los prestatarios no están dispuestos a pagar tasas de interés más altas. Esto ha obligado a los protocolos de crédito a adoptar métodos como los incentivos en tokens. Actualmente, los negocios de crédito institucional en la cadena todavía están buscando un modelo comercial adecuado.
El modo de sobrecolateralización, aunque puede controlar mejor el riesgo, también presenta algunos problemas, como el drenaje de la liquidez de la cadena pública, la generación de problemas de límite de deuda y el aumento de la volatilidad del mercado. En el futuro, es necesario explorar modelos de gestión de riesgos más óptimos.
3. La importancia de los sistemas de identidad y reputación descentralizados
Esta crisis también ha expuesto la falta de un sistema de certificación nativo de DeFi y un sistema de puntuación de reputación descentralizada. Proyectos como ARCx están intentando construir un sistema de puntuación de crédito DeFi, pero su efectividad real aún está por verse.
Un sistema de identidad descentralizado ideal debería tener las siguientes características:
Necesitamos un protocolo de identidad mínimo para gestionar y enrutar datos confiables, dejando otros detalles a la creatividad de los desarrolladores. Proyectos como NFT3 están explorando en esta dirección.
4. Perspectivas futuras
El ecosistema DeFi aún se encuentra en sus primeras etapas, queda un largo camino por recorrer. Necesitamos:
El sistema financiero tradicional ha tardado más de cien años en establecer el orden actual a través de prueba y error. El desarrollo de DeFi también necesita tiempo, pero la transparencia y la apertura del código serán invaluables. Sigamos esforzándonos juntos para promover el desarrollo saludable del ecosistema DeFi.