Travel Rule: La clé de la transparence des transactions Blockchain
Dans le contexte de la popularité croissante des cryptomonnaies et de la technologie Blockchain, la Travel Rule est apparue comme une mesure importante de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent. Elle vise à accroître la transparence des transactions Blockchain en reliant les activités sur la chaîne aux entités et identités du monde réel, permettant ainsi de mieux gérer les risques de crimes financiers tels que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
L'exigence fondamentale de la Travel Rule est que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) doivent obtenir, conserver et transmettre les informations pertinentes des deux parties lors d'une transaction. Cela aide à identifier les transactions suspectes, à prendre les mesures de gel nécessaires et à interdire les transactions avec des personnes soumises à des sanctions. Contrairement au système financier traditionnel, une fois qu'une transaction sur la Blockchain a eu lieu, elle ne peut pas être annulée, c'est pourquoi l'application de la Travel Rule doit être effectuée avant le lancement de la transaction, ce qui offre une possibilité sans précédent d'empêcher les transactions illégales.
À l'échelle mondiale, le taux d'adoption de la Travel Rule augmente régulièrement. La région Asie-Pacifique est à l'avant-garde dans ce domaine, tandis que l'Europe et le Moyen-Orient accélèrent également leur progression. Avec l'importance croissante accordée par les régulateurs, de plus en plus d'échanges commencent à se conformer ou à se préparer à respecter la Travel Rule. L'acceptation de cette réglementation par l'industrie augmente également progressivement, et la création et le volume de réponses aux informations de la Travel Rule montrent une tendance de croissance significative.
À titre d'exemple, Hong Kong impose aux VASP des exigences spécifiques concernant la mise en œuvre de la Travel Rule, notamment : collecter différentes gammes d'informations en fonction du montant de la transaction ; exiger que les VASP échangent les informations nécessaires liées à la Travel Rule ; préciser les méthodes de diligence raisonnable concernant les contreparties ; exiger la vérification de la propriété des portefeuilles auto-hébergés, etc. Ces mesures visent à réduire au maximum le risque de crimes financiers et à protéger les droits des investisseurs.
Cependant, la règle de voyage fait également face à certains défis lors de sa mise en œuvre. Tout d'abord, les calendriers d'application de la règle de voyage varient d'une juridiction à l'autre, ce qui peut empêcher les VASP conformes de respecter pleinement la réglementation lors de transactions avec des VASP non conformes. Ensuite, il existe un manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de la règle de voyage, ce qui est particulièrement accentué dans les réseaux fermés.
Néanmoins, avec l'amélioration continue des cadres réglementaires mondiaux et l'optimisation des solutions technologiques, ces défis seront finalement résolus. La Travel Rule, en tant qu'étape importante vers la normalisation et la conformité de l'industrie de la Blockchain, jouera un rôle de plus en plus important dans la lutte contre la criminalité financière et la protection des droits des investisseurs.
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HodlKumamon
· Il y a 11h
Conformité萌熊的周期循环理论喵~
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MevTears
· 08-09 06:45
Cette fois, le trading privé est condamné.
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StrawberryIce
· 08-09 06:45
Cette règle est vraiment un peu absurde, non ?
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DegenWhisperer
· 08-09 06:24
Conformité réglementation est vraiment intéressant
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Anon4461
· 08-09 06:18
Transparence des transactions ? Où est la vie privée
La règle de voyage ouvre la voie à une nouvelle ère de transparence et de conformité dans les transactions Blockchain.
Travel Rule: La clé de la transparence des transactions Blockchain
Dans le contexte de la popularité croissante des cryptomonnaies et de la technologie Blockchain, la Travel Rule est apparue comme une mesure importante de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent. Elle vise à accroître la transparence des transactions Blockchain en reliant les activités sur la chaîne aux entités et identités du monde réel, permettant ainsi de mieux gérer les risques de crimes financiers tels que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
L'exigence fondamentale de la Travel Rule est que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) doivent obtenir, conserver et transmettre les informations pertinentes des deux parties lors d'une transaction. Cela aide à identifier les transactions suspectes, à prendre les mesures de gel nécessaires et à interdire les transactions avec des personnes soumises à des sanctions. Contrairement au système financier traditionnel, une fois qu'une transaction sur la Blockchain a eu lieu, elle ne peut pas être annulée, c'est pourquoi l'application de la Travel Rule doit être effectuée avant le lancement de la transaction, ce qui offre une possibilité sans précédent d'empêcher les transactions illégales.
À l'échelle mondiale, le taux d'adoption de la Travel Rule augmente régulièrement. La région Asie-Pacifique est à l'avant-garde dans ce domaine, tandis que l'Europe et le Moyen-Orient accélèrent également leur progression. Avec l'importance croissante accordée par les régulateurs, de plus en plus d'échanges commencent à se conformer ou à se préparer à respecter la Travel Rule. L'acceptation de cette réglementation par l'industrie augmente également progressivement, et la création et le volume de réponses aux informations de la Travel Rule montrent une tendance de croissance significative.
À titre d'exemple, Hong Kong impose aux VASP des exigences spécifiques concernant la mise en œuvre de la Travel Rule, notamment : collecter différentes gammes d'informations en fonction du montant de la transaction ; exiger que les VASP échangent les informations nécessaires liées à la Travel Rule ; préciser les méthodes de diligence raisonnable concernant les contreparties ; exiger la vérification de la propriété des portefeuilles auto-hébergés, etc. Ces mesures visent à réduire au maximum le risque de crimes financiers et à protéger les droits des investisseurs.
Cependant, la règle de voyage fait également face à certains défis lors de sa mise en œuvre. Tout d'abord, les calendriers d'application de la règle de voyage varient d'une juridiction à l'autre, ce qui peut empêcher les VASP conformes de respecter pleinement la réglementation lors de transactions avec des VASP non conformes. Ensuite, il existe un manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de la règle de voyage, ce qui est particulièrement accentué dans les réseaux fermés.
Néanmoins, avec l'amélioration continue des cadres réglementaires mondiaux et l'optimisation des solutions technologiques, ces défis seront finalement résolus. La Travel Rule, en tant qu'étape importante vers la normalisation et la conformité de l'industrie de la Blockchain, jouera un rôle de plus en plus important dans la lutte contre la criminalité financière et la protection des droits des investisseurs.