Bitcoin, en tant qu'actif d'une valeur supérieure à mille milliards de dollars, n'a pas encore pleinement réalisé son potentiel. Actuellement, plus de 14 millions de BTC sont dans un état d'inactivité à long terme, ce qui contraste fortement avec l'écosystème DeFi en plein essor d'Ethereum. BTCFi vise à changer cette situation en transformant Bitcoin en actifs générant des revenus, libérant ainsi son énorme potentiel de liquidité.
La demande institutionnelle stimule le développement de BTCFi
Avec le lancement d'ETF Bitcoin au comptant par plusieurs grandes sociétés de gestion d'actifs, l'intérêt des institutions pour Bitcoin ne cesse de croître. Ces institutions voient Bitcoin non seulement comme un actif de réserve stratégique, mais espèrent également en tirer des bénéfices. BTCFi répond parfaitement à ce besoin, offrant aux institutions diverses manières de générer des revenus, comme le prêt et le staking.
Actuellement, grâce à des protocoles décentralisés, les détenteurs de Bitcoin peuvent obtenir un rendement annuel de 10 % à 20 %, ce qui rend BTCFi plus attrayant pour les institutions. À mesure que davantage d'institutions intègrent le Bitcoin dans leurs portefeuilles, la demande de rendement sur les actifs inactifs augmentera davantage.
L'infrastructure BTCFi devient de plus en plus complète
Pour répondre aux besoins institutionnels, l'écosystème BTCFi se développe rapidement :
Solutions de garde conformes : des entreprises telles que Fidelity Digital Assets et Coinbase Custody soutiennent la participation à la DeFi dans le cadre d'une conformité stricte.
Produits d'intégration des ETF et des revenus : L'Europe a lancé un ETP en Bitcoin générant des intérêts, offrant un taux de rendement annuel d'environ 5,6 %.
Amélioration de la maturité des protocoles : La valeur totale des actifs verrouillés des protocoles BTCFi tels que Babylon et Lombard a dépassé plusieurs milliards de dollars et a réussi l'audit de sécurité.
Ces avancées ont jeté les bases de la participation institutionnelle au BTCFi, faisant de Bitcoin un potentiel point d'ancrage monétaire dans le domaine de la DeFi.
Les percées technologiques propulsent l'explosion de BTCFi
Ces dernières années, les mises à niveau technologiques de l'écosystème Bitcoin ont créé des conditions propices au développement de BTCFi :
Mise à niveau Taproot : améliore la confidentialité, l'évolutivité et la programmabilité de Bitcoin.
Réseaux de couche 2 : des plateformes comme Stacks et Rootstock ont introduit des fonctionnalités de contrats intelligents pour Bitcoin.
Ordinals et BRC-20 : ces innovations montrent la demande du marché pour plus d'utilisations de Bitcoin.
BitVM : devrait permettre de réaliser des fonctionnalités de contrats intelligents similaires à celles d'Ethereum sur Bitcoin.
Ces avancées technologiques ont ensemble construit l'infrastructure nécessaire au BTCFi, permettant à l'écosystème Bitcoin de prendre en charge des fonctionnalités DeFi complètes.
Aperçu de l'écosystème BTCFi
Le cœur de BTCFi est de transformer le Bitcoin d'un stockage passif en un actif financier actif. Son processus opérationnel comprend généralement :
Emballage d'actifs : convertir BTC en jeton pouvant interagir avec des contrats intelligents.
Applications DeFi : Le BTC encapsulé peut être utilisé pour des activités DeFi telles que le prêt et le staking.
Gestion des risques : Les utilisateurs conservent toujours une exposition aux fluctuations du prix du Bitcoin.
Mécanisme de sortie : Les utilisateurs peuvent clôturer leur position à tout moment et racheter des Bitcoins d'origine.
Le protocole BTCFi génère des revenus de plusieurs manières, y compris les frais de transaction, le partage des récompenses de staking et la capture des spreads. Ce modèle non seulement active les bitcoins inutilisés, mais crée également des sources de revenus durables pour l'ensemble de l'écosystème.
Avec l'entrée de plus en plus de Bitcoin dans ce système par couches, il continuera à circuler, à générer des bénéfices, et finira par soutenir un nouvel écosystème émergent centré sur le Bitcoin.
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OPsychology
· Il y a 20h
Le jeton des otakus peut encore revivre, un miracle !
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DegenGambler
· 08-11 19:54
Les jetons endormis peuvent aussi gagner de l'argent, même en restant allongés.
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tokenomics_truther
· 08-10 12:01
Pourquoi ETH devrait-il regarder BTC verrouiller les actifs ? L2 n'est-il pas plus attrayant ?
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DoomCanister
· 08-10 11:59
Il y a 20% d'annualisé, donc on y va ? Les pigeons donnent encore de l'argent.
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DefiPlaybook
· 08-10 11:51
Derrière un APY élevé, il y a un risque élevé, tu comprends ?
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GasFeeNightmare
· 08-10 11:43
Attendre le gas à minuit, économiser 4 dollars en 8 heures.
BTCFi : activer des milliards de Bitcoins inactifs pour libérer le potentiel énorme de la Finance décentralisée
BTCFi : Libérer le capital Bitcoin dormant
Bitcoin, en tant qu'actif d'une valeur supérieure à mille milliards de dollars, n'a pas encore pleinement réalisé son potentiel. Actuellement, plus de 14 millions de BTC sont dans un état d'inactivité à long terme, ce qui contraste fortement avec l'écosystème DeFi en plein essor d'Ethereum. BTCFi vise à changer cette situation en transformant Bitcoin en actifs générant des revenus, libérant ainsi son énorme potentiel de liquidité.
La demande institutionnelle stimule le développement de BTCFi
Avec le lancement d'ETF Bitcoin au comptant par plusieurs grandes sociétés de gestion d'actifs, l'intérêt des institutions pour Bitcoin ne cesse de croître. Ces institutions voient Bitcoin non seulement comme un actif de réserve stratégique, mais espèrent également en tirer des bénéfices. BTCFi répond parfaitement à ce besoin, offrant aux institutions diverses manières de générer des revenus, comme le prêt et le staking.
Actuellement, grâce à des protocoles décentralisés, les détenteurs de Bitcoin peuvent obtenir un rendement annuel de 10 % à 20 %, ce qui rend BTCFi plus attrayant pour les institutions. À mesure que davantage d'institutions intègrent le Bitcoin dans leurs portefeuilles, la demande de rendement sur les actifs inactifs augmentera davantage.
L'infrastructure BTCFi devient de plus en plus complète
Pour répondre aux besoins institutionnels, l'écosystème BTCFi se développe rapidement :
Solutions de garde conformes : des entreprises telles que Fidelity Digital Assets et Coinbase Custody soutiennent la participation à la DeFi dans le cadre d'une conformité stricte.
Produits d'intégration des ETF et des revenus : L'Europe a lancé un ETP en Bitcoin générant des intérêts, offrant un taux de rendement annuel d'environ 5,6 %.
Amélioration de la maturité des protocoles : La valeur totale des actifs verrouillés des protocoles BTCFi tels que Babylon et Lombard a dépassé plusieurs milliards de dollars et a réussi l'audit de sécurité.
Ces avancées ont jeté les bases de la participation institutionnelle au BTCFi, faisant de Bitcoin un potentiel point d'ancrage monétaire dans le domaine de la DeFi.
Les percées technologiques propulsent l'explosion de BTCFi
Ces dernières années, les mises à niveau technologiques de l'écosystème Bitcoin ont créé des conditions propices au développement de BTCFi :
Mise à niveau Taproot : améliore la confidentialité, l'évolutivité et la programmabilité de Bitcoin.
Réseaux de couche 2 : des plateformes comme Stacks et Rootstock ont introduit des fonctionnalités de contrats intelligents pour Bitcoin.
Ordinals et BRC-20 : ces innovations montrent la demande du marché pour plus d'utilisations de Bitcoin.
BitVM : devrait permettre de réaliser des fonctionnalités de contrats intelligents similaires à celles d'Ethereum sur Bitcoin.
Ces avancées technologiques ont ensemble construit l'infrastructure nécessaire au BTCFi, permettant à l'écosystème Bitcoin de prendre en charge des fonctionnalités DeFi complètes.
Aperçu de l'écosystème BTCFi
Le cœur de BTCFi est de transformer le Bitcoin d'un stockage passif en un actif financier actif. Son processus opérationnel comprend généralement :
Emballage d'actifs : convertir BTC en jeton pouvant interagir avec des contrats intelligents.
Applications DeFi : Le BTC encapsulé peut être utilisé pour des activités DeFi telles que le prêt et le staking.
Gestion des risques : Les utilisateurs conservent toujours une exposition aux fluctuations du prix du Bitcoin.
Mécanisme de sortie : Les utilisateurs peuvent clôturer leur position à tout moment et racheter des Bitcoins d'origine.
Le protocole BTCFi génère des revenus de plusieurs manières, y compris les frais de transaction, le partage des récompenses de staking et la capture des spreads. Ce modèle non seulement active les bitcoins inutilisés, mais crée également des sources de revenus durables pour l'ensemble de l'écosystème.
Avec l'entrée de plus en plus de Bitcoin dans ce système par couches, il continuera à circuler, à générer des bénéfices, et finira par soutenir un nouvel écosystème émergent centré sur le Bitcoin.