Déverrouiller le potentiel du Bitcoin : un nouveau paradigme de liquidité de niveau trillion.
Le Bitcoin, en tant que "fonds" de plus grande envergure et de la plus haute qualité dans le monde de la cryptographie, a un potentiel qui n'est pas encore pleinement exploité. Avec l'émergence de projets innovants, le Bitcoin se transforme d'un simple stockage de valeur numérique en un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement important. Cela marque que Bitcoin, en tant qu'actif liquide et actif de base, s'étend vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi unique.
D'un point de vue de développement durable, si nous pouvons activer les actifs Bitcoin dormants et établir un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Pratiques industrielles de la libération de la liquidité du Bitcoin
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une hausse de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, le développement de son écosystème en chaîne reste en retard par rapport à celui d'Ethereum.
Il est important de noter que si la liquidité de Bitcoin peut être libérée à 10 %, cela créerait un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si un ratio de TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %) est atteint, il est encore plus probable que cela libère environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela pourrait favoriser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi et même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi le plus grand écosystème financier en chaîne.
Une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste après DAI et lisUSD. Cela a établi le record du protocole de prêt à la croissance de TVL la plus rapide dans l'histoire de DeFi. Selon les rapports, la TVL de cette plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le jeton stable basé sur Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un volume verrouillé de plus de 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en souhaitant réduire le risque de perte en capital, il est préférable de convertir les actifs fixes en actifs liquides faciles à manipuler. Par conséquent, les protocoles de prêt sur chaîne basés sur Bitcoin vont sans aucun doute rencontrer d'importantes opportunités.
Une plateforme a adopté un taux d'intérêt fixe de 8 % pour les prêts, avec des Bitcoins garantis par des institutions spécialisées, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée. Cela offre aux détenteurs de BTC une liquidité plus abondante, leur permettant de participer à d'autres projets au sein de l'écosystème. Il convient de mentionner que cette plateforme se concentre sur la construction d'une santé durable pour les petits investisseurs dans tout l'écosystème, et pas seulement sur les jeux des gros investisseurs. Tout le monde peut participer, en utilisant autant que possible l'effet de levier dans une fourchette de sécurité pour augmenter le rendement.
Valeur des jetons stables Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent principalement des stablecoins garantis par des dettes, comme le (CDP). Le DAI de MakerDAO est le plus important, suivi de près par d'autres comme liUSD et USDJ.
Le CDP est essentiellement une extension utilisée pour les stablecoins basée sur des scénarios d'emprunt, créant ainsi des pools de liquidité supplémentaires pour des actifs inactifs. L'écosystème d'une certaine plateforme comprend quatre segments d'activité clés : un stablecoin générant des revenus basé sur un prêt en Bitcoin, un protocole de prêt basé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride connectant DeFi et CeFi, ainsi qu'un protocole de prêt décentralisé soutenant le staking de BTC.
Cela explique également pourquoi les protocoles de stablecoins et les protocoles de prêt s'entremêlent facilement. Par exemple, Aave, qui repose sur le prêt, et MakerDAO s'inspirent mutuellement, l'un lançant un stablecoin natif et l'autre accélérant la construction de ses propres scénarios de prêt.
Sur cette base, le marché de Liquidité d'une certaine plateforme établit simultanément une relation de "prêt" d'actifs sous-jacents tout en construisant un marché de jetons stables par le biais d'un design de Liquidité, et fournit aux utilisateurs des produits à revenu fixe. Cela aide non seulement l'écosystème Bitcoin à résoudre le problème des jetons stables qui le tourmente depuis longtemps, mais grâce à des technologies avancées, cela permet également une compatibilité inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans friction des jetons stables dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la Liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Depuis longtemps, la majorité des BTC est dans un état d'inactivité. En raison d'une marge de sécurité suffisante par rapport à d'autres actifs alternatifs, de nombreux investisseurs expérimentés ou maximalistes du Bitcoin n'ont ni motivation ni envie de risquer de les transférer vers des écosystèmes comme Ethereum, ce qui entraîne un sommeil prolongé de la plupart des BTC et une stagnation de l'échelle de BTCFi.
Une stablecoin d'une certaine plateforme a joué un rôle important dans ce processus. D'une part, elle a comblé l'infrastructure DeFi manquante dans l'écosystème Bitcoin (protocoles de prêt) ; d'autre part, grâce aux avantages des plateformes de prêt CeDeFi, elle permet aux utilisateurs d'obtenir des USDT auprès des fournisseurs de liquidité de la finance centralisée en utilisant des stablecoins, résolvant ainsi le problème de l'ancrage.
Cela fournit un cadre de base qui permet au réseau Bitcoin d'utiliser efficacement les actifs et d'activer les BTC dormants, permettant ainsi à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en mettant en toute confiance de grandes quantités de BTC dormants dans des pools de liquidité DeFi pour des échanges ou pour gagner des rendements.
Conclusion
Il est prévisible qu'avec la sortie progressive des actifs Bitcoin de leur état de sommeil, BTCFi a de fortes chances de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne.
Une plateforme est devenue le leader des prêts dans le secteur BTCFi en seulement quelques mois, ce qui renforce la conviction que le potentiel futur de BTCFi est énorme. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, il est probable de redéfinir le rôle que BTC joue dans le domaine DeFi à l'échelle mondiale.
Il est à espérer que la profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi atteindra un tournant clé.
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ChainPoet
· 08-15 11:10
btc est la première chaîne de l'histoire humaine. Je n'arrive vraiment pas à comprendre comment c'est aussi mauvais élève.
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SolidityNewbie
· 08-14 04:54
Faire du staking BTC ne va pas être encore une arnaque, n'est-ce pas ?
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GhostWalletSleuth
· 08-14 04:54
D'accord, d'accord, btc est le dieu éternel.
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QuorumVoter
· 08-14 04:53
btc est le plus grand trésor, tu comprends?
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NFTArchaeologis
· 08-14 04:44
L'évolution immersive de l'art numérique : regardez le protocole de prêt Bitcoin comme si vous admiriez un bronze numérique du XXIe siècle.
BTCFi émerge : l'écosystème de prêt off-chain de Bitcoin active une liquidité de mille milliards
Déverrouiller le potentiel du Bitcoin : un nouveau paradigme de liquidité de niveau trillion.
Le Bitcoin, en tant que "fonds" de plus grande envergure et de la plus haute qualité dans le monde de la cryptographie, a un potentiel qui n'est pas encore pleinement exploité. Avec l'émergence de projets innovants, le Bitcoin se transforme d'un simple stockage de valeur numérique en un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement important. Cela marque que Bitcoin, en tant qu'actif liquide et actif de base, s'étend vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi unique.
D'un point de vue de développement durable, si nous pouvons activer les actifs Bitcoin dormants et établir un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Pratiques industrielles de la libération de la liquidité du Bitcoin
Les données montrent qu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une hausse de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, le développement de son écosystème en chaîne reste en retard par rapport à celui d'Ethereum.
Il est important de noter que si la liquidité de Bitcoin peut être libérée à 10 %, cela créerait un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si un ratio de TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %) est atteint, il est encore plus probable que cela libère environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela pourrait favoriser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi et même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi le plus grand écosystème financier en chaîne.
Une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste après DAI et lisUSD. Cela a établi le record du protocole de prêt à la croissance de TVL la plus rapide dans l'histoire de DeFi. Selon les rapports, la TVL de cette plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le jeton stable basé sur Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un volume verrouillé de plus de 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en souhaitant réduire le risque de perte en capital, il est préférable de convertir les actifs fixes en actifs liquides faciles à manipuler. Par conséquent, les protocoles de prêt sur chaîne basés sur Bitcoin vont sans aucun doute rencontrer d'importantes opportunités.
Une plateforme a adopté un taux d'intérêt fixe de 8 % pour les prêts, avec des Bitcoins garantis par des institutions spécialisées, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée. Cela offre aux détenteurs de BTC une liquidité plus abondante, leur permettant de participer à d'autres projets au sein de l'écosystème. Il convient de mentionner que cette plateforme se concentre sur la construction d'une santé durable pour les petits investisseurs dans tout l'écosystème, et pas seulement sur les jeux des gros investisseurs. Tout le monde peut participer, en utilisant autant que possible l'effet de levier dans une fourchette de sécurité pour augmenter le rendement.
Valeur des jetons stables Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent principalement des stablecoins garantis par des dettes, comme le (CDP). Le DAI de MakerDAO est le plus important, suivi de près par d'autres comme liUSD et USDJ.
Le CDP est essentiellement une extension utilisée pour les stablecoins basée sur des scénarios d'emprunt, créant ainsi des pools de liquidité supplémentaires pour des actifs inactifs. L'écosystème d'une certaine plateforme comprend quatre segments d'activité clés : un stablecoin générant des revenus basé sur un prêt en Bitcoin, un protocole de prêt basé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride connectant DeFi et CeFi, ainsi qu'un protocole de prêt décentralisé soutenant le staking de BTC.
Cela explique également pourquoi les protocoles de stablecoins et les protocoles de prêt s'entremêlent facilement. Par exemple, Aave, qui repose sur le prêt, et MakerDAO s'inspirent mutuellement, l'un lançant un stablecoin natif et l'autre accélérant la construction de ses propres scénarios de prêt.
Sur cette base, le marché de Liquidité d'une certaine plateforme établit simultanément une relation de "prêt" d'actifs sous-jacents tout en construisant un marché de jetons stables par le biais d'un design de Liquidité, et fournit aux utilisateurs des produits à revenu fixe. Cela aide non seulement l'écosystème Bitcoin à résoudre le problème des jetons stables qui le tourmente depuis longtemps, mais grâce à des technologies avancées, cela permet également une compatibilité inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans friction des jetons stables dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la Liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Depuis longtemps, la majorité des BTC est dans un état d'inactivité. En raison d'une marge de sécurité suffisante par rapport à d'autres actifs alternatifs, de nombreux investisseurs expérimentés ou maximalistes du Bitcoin n'ont ni motivation ni envie de risquer de les transférer vers des écosystèmes comme Ethereum, ce qui entraîne un sommeil prolongé de la plupart des BTC et une stagnation de l'échelle de BTCFi.
Une stablecoin d'une certaine plateforme a joué un rôle important dans ce processus. D'une part, elle a comblé l'infrastructure DeFi manquante dans l'écosystème Bitcoin (protocoles de prêt) ; d'autre part, grâce aux avantages des plateformes de prêt CeDeFi, elle permet aux utilisateurs d'obtenir des USDT auprès des fournisseurs de liquidité de la finance centralisée en utilisant des stablecoins, résolvant ainsi le problème de l'ancrage.
Cela fournit un cadre de base qui permet au réseau Bitcoin d'utiliser efficacement les actifs et d'activer les BTC dormants, permettant ainsi à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en mettant en toute confiance de grandes quantités de BTC dormants dans des pools de liquidité DeFi pour des échanges ou pour gagner des rendements.
Conclusion
Il est prévisible qu'avec la sortie progressive des actifs Bitcoin de leur état de sommeil, BTCFi a de fortes chances de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne.
Une plateforme est devenue le leader des prêts dans le secteur BTCFi en seulement quelques mois, ce qui renforce la conviction que le potentiel futur de BTCFi est énorme. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, il est probable de redéfinir le rôle que BTC joue dans le domaine DeFi à l'échelle mondiale.
Il est à espérer que la profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi atteindra un tournant clé.