Analyse des canaux légaux et des risques liés à l'échange de Cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes sont assez confuses au sujet des problèmes d'échange de cryptoactifs (en particulier de USDT), craignant à la fois des risques juridiques et ne sachant pas comment procéder concrètement. Cet article présentera brièvement la légalité et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, dans le but d'aider chacun à utiliser et à disposer de manière légale et conforme de ses actifs chiffrés.
Il convient de préciser que cet article s'adresse uniquement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale, et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement à des fins de consommation personnelle quotidienne et de comportements d'investissement normaux. Les méthodes décrites ci-dessous sont basées sur une expérience réelle en matière de services juridiques, et sont fournies à titre de référence.
1. Échanges de Cryptoactifs agréés à Hong Kong et canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a autorisé 7 échanges de cryptoactifs (ou entités opérantes) agréés, ce qui montre le développement prospère des cryptoactifs à Hong Kong. D'après l'expérience pratique, échanger par les canaux de Hong Kong est une méthode relativement légale et à moindre risque. Cependant, il convient de noter que des cryptoactifs tels que USDT ne peuvent actuellement pas être échangés directement sur des échanges agréés et nécessitent une opération d'assistance via des canaux de marché au comptant BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'une bourse agréée, qui est soutenue par un courtier à Hong Kong disposant d'une licence complète, ayant la qualification légale pour utiliser les canaux de BTC/ETH au comptant à Hong Kong. Cela peut aider les utilisateurs à échanger des USDT contre des BTC, ETH ou d'autres devises légales, avec un cycle de transaction court, et peu affecté par les risques financiers du marché. Une fois l'échange effectué, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une chaîne de financement claire et un faible risque de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de compte. Cependant, il existe aussi certaines insuffisances : tout d'abord, les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading d'actifs crypto, et il peut être nécessaire de demander de l'aide à des amis ou des parents à l'étranger ; ensuite, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong (comme pour ouvrir un compte bancaire, etc.), ce qui peut être assez compliqué pour des échanges de petite somme.
2. Trading de gré à gré (OTC) sur les plateformes de trading mainstream
Cette méthode a le coût le plus bas, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Mais il est important de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus faciles pour recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds illégaux sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inaccessibles, mais il est même possible de faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir un partenaire de transaction ayant une bonne réputation et d'éviter les partenaires ayant une mauvaise réputation ou des enregistrements de transactions manifestement anormaux.
3. Échange de cartes de Cryptoactifs
En ce qui concerne la conformité des cartes de cryptoactifs, en général, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement mainstream.
Cependant, les cartes de cryptoactifs présentent également des risques. Actuellement, les cartes de cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont les cartes MasterCard ou UnionPay, dont la source de fonds est relativement sûre, mais il existe de nombreux agents d'émission de cartes, ce qui nécessite de choisir soi-même un agent fiable avec un processus de vérification KYC strict. Certains prestataires de services peuvent effectivement arrêter leurs services de manière inattendue, rendant les fonds des utilisateurs inaccessibles et causant de nombreux problèmes.
4. Échange via les jetons
Les risques liés à l'échange de jetons par le biais de commerçants de jetons sont similaires à ceux des retraits hors bourse, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine douteuse, ce qui peut entraîner le gel du compte ou des demandes de témoignage en tant que témoin. Dans certains cas extrêmes, des enquêtes ont été menées sur des individus en tant que suspects en raison de multiples échanges de jetons.
En général, les risques liés à l'échange par des jetons sont relativement élevés, ne croyez pas facilement aux publicités telles que "compensation de gel". Si vous n'avez pas de partenaires de confiance et bien connus, il n'est pas conseillé de choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement une carte bancaire étrangère (y compris de Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent en deux catégories : les distributeurs automatiques et les petites boutiques hors ligne. En général, ces petites boutiques ne tiennent pas de registre des informations des clients pour les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD, et les échanges peuvent être effectués à tout moment ; les transactions dépassant 120 000 HKD nécessitent une simple vérification d'identité, et les frais de service varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux, c'est en effet un canal peu coûteux et pratique. Mais il existe également un risque de recevoir des fonds illégaux, il est donc conseillé de choisir des magasins établis et stables, comme à Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, pour échanger afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun plan d'échange de Cryptoactifs totalement sécurisé et sans défaut. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé de bien réfléchir avant de prendre une décision et de ne pas agir de manière imprudente.
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GweiTooHigh
· 08-16 03:22
Les fonds ont été transférés de l'échange, où sont-ils allés ?
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MissedAirdropAgain
· 08-16 03:12
Il y a maintenant tant de plateformes d'échange ouvertes à Hong Kong, pas besoin de s'inquiéter.
Analyse des 5 principaux canaux d'échange de Cryptoactifs : Analyse complète de la légalité et des risques
Analyse des canaux légaux et des risques liés à l'échange de Cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes sont assez confuses au sujet des problèmes d'échange de cryptoactifs (en particulier de USDT), craignant à la fois des risques juridiques et ne sachant pas comment procéder concrètement. Cet article présentera brièvement la légalité et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, dans le but d'aider chacun à utiliser et à disposer de manière légale et conforme de ses actifs chiffrés.
Il convient de préciser que cet article s'adresse uniquement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale, et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement à des fins de consommation personnelle quotidienne et de comportements d'investissement normaux. Les méthodes décrites ci-dessous sont basées sur une expérience réelle en matière de services juridiques, et sont fournies à titre de référence.
1. Échanges de Cryptoactifs agréés à Hong Kong et canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a autorisé 7 échanges de cryptoactifs (ou entités opérantes) agréés, ce qui montre le développement prospère des cryptoactifs à Hong Kong. D'après l'expérience pratique, échanger par les canaux de Hong Kong est une méthode relativement légale et à moindre risque. Cependant, il convient de noter que des cryptoactifs tels que USDT ne peuvent actuellement pas être échangés directement sur des échanges agréés et nécessitent une opération d'assistance via des canaux de marché au comptant BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'une bourse agréée, qui est soutenue par un courtier à Hong Kong disposant d'une licence complète, ayant la qualification légale pour utiliser les canaux de BTC/ETH au comptant à Hong Kong. Cela peut aider les utilisateurs à échanger des USDT contre des BTC, ETH ou d'autres devises légales, avec un cycle de transaction court, et peu affecté par les risques financiers du marché. Une fois l'échange effectué, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une chaîne de financement claire et un faible risque de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de compte. Cependant, il existe aussi certaines insuffisances : tout d'abord, les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading d'actifs crypto, et il peut être nécessaire de demander de l'aide à des amis ou des parents à l'étranger ; ensuite, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong (comme pour ouvrir un compte bancaire, etc.), ce qui peut être assez compliqué pour des échanges de petite somme.
2. Trading de gré à gré (OTC) sur les plateformes de trading mainstream
Cette méthode a le coût le plus bas, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Mais il est important de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus faciles pour recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds illégaux sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inaccessibles, mais il est même possible de faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir un partenaire de transaction ayant une bonne réputation et d'éviter les partenaires ayant une mauvaise réputation ou des enregistrements de transactions manifestement anormaux.
3. Échange de cartes de Cryptoactifs
En ce qui concerne la conformité des cartes de cryptoactifs, en général, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement mainstream.
Cependant, les cartes de cryptoactifs présentent également des risques. Actuellement, les cartes de cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont les cartes MasterCard ou UnionPay, dont la source de fonds est relativement sûre, mais il existe de nombreux agents d'émission de cartes, ce qui nécessite de choisir soi-même un agent fiable avec un processus de vérification KYC strict. Certains prestataires de services peuvent effectivement arrêter leurs services de manière inattendue, rendant les fonds des utilisateurs inaccessibles et causant de nombreux problèmes.
4. Échange via les jetons
Les risques liés à l'échange de jetons par le biais de commerçants de jetons sont similaires à ceux des retraits hors bourse, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine douteuse, ce qui peut entraîner le gel du compte ou des demandes de témoignage en tant que témoin. Dans certains cas extrêmes, des enquêtes ont été menées sur des individus en tant que suspects en raison de multiples échanges de jetons.
En général, les risques liés à l'échange par des jetons sont relativement élevés, ne croyez pas facilement aux publicités telles que "compensation de gel". Si vous n'avez pas de partenaires de confiance et bien connus, il n'est pas conseillé de choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement une carte bancaire étrangère (y compris de Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent en deux catégories : les distributeurs automatiques et les petites boutiques hors ligne. En général, ces petites boutiques ne tiennent pas de registre des informations des clients pour les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD, et les échanges peuvent être effectués à tout moment ; les transactions dépassant 120 000 HKD nécessitent une simple vérification d'identité, et les frais de service varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux, c'est en effet un canal peu coûteux et pratique. Mais il existe également un risque de recevoir des fonds illégaux, il est donc conseillé de choisir des magasins établis et stables, comme à Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, pour échanger afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun plan d'échange de Cryptoactifs totalement sécurisé et sans défaut. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé de bien réfléchir avant de prendre une décision et de ne pas agir de manière imprudente.