Réflexion sur l'écosystème de la Finance Décentralisée
Récemment, le marché des cryptomonnaies a traversé un processus de désendettement intense, mettant en lumière certains problèmes dans l'écosystème DeFi actuel. Cet article tente d'explorer les possibles directions de développement futur de l'écosystème DeFi sous plusieurs angles, notamment la confidentialité, le crédit et l'identité décentralisée.
1. Croissance de la demande de confidentialité
Cette turbulence sur le marché met en évidence l'importance de la confidentialité sur la chaîne. Bien que la blockchain utilise un système d'adresses complexe, il est néanmoins possible d'identifier l'identité derrière un compte grâce à un suivi et une analyse continus. Par conséquent, nous avons besoin de solutions de confidentialité plus robustes.
La confidentialité nécessite non seulement de résoudre l'anonymat des transactions simples, mais aussi de créer un écosystème plus vaste, incluant diverses applications de confidentialité pour servir les utilisateurs. Par exemple, les utilisateurs de niveau institutionnel peuvent adopter diverses stratégies pour gérer leur exposition au risque dans des transactions réelles, mais actuellement, ces comportements ne répondent pas à leurs besoins en matière de confidentialité.
Les projets comme Aleo tentent de construire un cadre et un système de confidentialité, sur lesquels diverses applications de confidentialité peuvent être développées. En plus de l'anonymat des transferts d'actifs, cela inclut des fonctionnalités telles que les paiements, la fourniture de liquidités, le vote de gouvernance et l'authentification. Seules les parties impliquées connaissent les détails, les tiers malveillants ne peuvent obtenir aucune information.
2. Les défis auxquels fait face le secteur du crédit
Cette crise de la dette met en évidence les lacunes des services de crédit sur chaîne. Le crédit sur chaîne en est encore à ses débuts sur le marché, manquant de nombreux middleware et infrastructures, et certains problèmes peuvent nécessiter des solutions modulaires, telles que des licences réglementaires, des systèmes DID matures, des modèles d'algorithmes de crédit sur chaîne raisonnables, etc.
Le cœur du crédit réside dans la construction d'un système de crédit et l'évaluation des qualifications des emprunteurs. Actuellement, les protocoles dominants tels que Maple Finance, TrueFi et Goldfinch utilisent une forme d'évaluation centralisée, manquant ainsi de décentralisation et de transparence.
En même temps, en raison de l'écart de taux d'intérêt élevé entre la Finance Décentralisée (DeFi) et les banques traditionnelles, cela a également créé une situation où les emprunteurs ne souhaitent pas payer des taux d'intérêt élevés. Cela oblige les protocoles de crédit à adopter des méthodes telles que des incitations par jetons. Actuellement, les activités de crédit des institutions on-chain sont encore à la recherche d'un modèle commercial approprié.
Bien que le modèle de sur-collatéralisation puisse mieux contrôler les risques, il présente également certains problèmes, tels que l'assèchement de la liquidité des chaînes publiques, le déclenchement de problèmes de limite d'endettement et l'aggravation des fluctuations du marché. À l'avenir, il sera nécessaire d'explorer des modèles de gestion des risques plus optimaux.
3. L'importance des systèmes d'identité et de réputation décentralisés
Cette crise a également mis en lumière l'absence de systèmes d'authentification natifs DeFi et de systèmes de notation de réputation décentralisés. Des projets comme ARCx tentent de construire un système de notation de crédit DeFi, mais son efficacité réelle reste à observer.
Un système d'identité décentralisé idéal devrait posséder les caractéristiques suivantes :
Pas besoin de faire confiance : fonctionne sur n'importe quel réseau ouvert
Flexible : adapté à toute structure de données
Accessible : prend en charge divers identifiants
Nom d'utilisateur prioritaire : utilisation sans besoin de vérification d'identité
Combinable : les informations peuvent être partagées à travers différents contextes
Séparable : Les informations peuvent être divisées et cryptées à la demande.
Nous avons besoin d'un protocole d'identité minimal pour gérer et acheminer des données de confiance, les autres détails étant laissés à la créativité des développeurs. Des projets comme NFT3 explorent cette direction.
4. Perspectives d'avenir
L'écosystème DeFi est encore à ses débuts, il reste encore beaucoup de chemin à parcourir. Nous avons besoin de :
Explorer de nouvelles pistes pouvant étendre les cas d'utilisation de Web3
Renforcer l'éducation sur le marché et les utilisateurs
Offrir un bon environnement aux développeurs
Améliorer le taux de rétention et la durabilité des produits
Le système financier traditionnel a mis des centaines d'années d'essais et d'erreurs pour établir l'ordre actuel. Le développement de la Finance Décentralisée prendra également du temps, mais la transparence et l'ouverture du code seront inestimables. Continuons à travailler ensemble pour promouvoir le développement sain de l'écosystème DeFi.
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NFTFreezer
· Il y a 23h
La vie privée est un faux problème, on peut toujours enquêter.
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BlockchainThinkTank
· Il y a 23h
Selon notre expérience pratique de plusieurs années, les débutants doivent être prudents lorsqu'ils s'attaquent aux projets de Privacy Coin et ne doivent pas chasser le prix aveuglément.
Voir l'originalRépondre0
BitcoinDaddy
· Il y a 23h
Encore un piège pour se faire prendre pour des cons ?
Les trois grands défis de la Finance décentralisée : la vie privée, le crédit et l'identification.
Réflexion sur l'écosystème de la Finance Décentralisée
Récemment, le marché des cryptomonnaies a traversé un processus de désendettement intense, mettant en lumière certains problèmes dans l'écosystème DeFi actuel. Cet article tente d'explorer les possibles directions de développement futur de l'écosystème DeFi sous plusieurs angles, notamment la confidentialité, le crédit et l'identité décentralisée.
1. Croissance de la demande de confidentialité
Cette turbulence sur le marché met en évidence l'importance de la confidentialité sur la chaîne. Bien que la blockchain utilise un système d'adresses complexe, il est néanmoins possible d'identifier l'identité derrière un compte grâce à un suivi et une analyse continus. Par conséquent, nous avons besoin de solutions de confidentialité plus robustes.
La confidentialité nécessite non seulement de résoudre l'anonymat des transactions simples, mais aussi de créer un écosystème plus vaste, incluant diverses applications de confidentialité pour servir les utilisateurs. Par exemple, les utilisateurs de niveau institutionnel peuvent adopter diverses stratégies pour gérer leur exposition au risque dans des transactions réelles, mais actuellement, ces comportements ne répondent pas à leurs besoins en matière de confidentialité.
Les projets comme Aleo tentent de construire un cadre et un système de confidentialité, sur lesquels diverses applications de confidentialité peuvent être développées. En plus de l'anonymat des transferts d'actifs, cela inclut des fonctionnalités telles que les paiements, la fourniture de liquidités, le vote de gouvernance et l'authentification. Seules les parties impliquées connaissent les détails, les tiers malveillants ne peuvent obtenir aucune information.
2. Les défis auxquels fait face le secteur du crédit
Cette crise de la dette met en évidence les lacunes des services de crédit sur chaîne. Le crédit sur chaîne en est encore à ses débuts sur le marché, manquant de nombreux middleware et infrastructures, et certains problèmes peuvent nécessiter des solutions modulaires, telles que des licences réglementaires, des systèmes DID matures, des modèles d'algorithmes de crédit sur chaîne raisonnables, etc.
Le cœur du crédit réside dans la construction d'un système de crédit et l'évaluation des qualifications des emprunteurs. Actuellement, les protocoles dominants tels que Maple Finance, TrueFi et Goldfinch utilisent une forme d'évaluation centralisée, manquant ainsi de décentralisation et de transparence.
En même temps, en raison de l'écart de taux d'intérêt élevé entre la Finance Décentralisée (DeFi) et les banques traditionnelles, cela a également créé une situation où les emprunteurs ne souhaitent pas payer des taux d'intérêt élevés. Cela oblige les protocoles de crédit à adopter des méthodes telles que des incitations par jetons. Actuellement, les activités de crédit des institutions on-chain sont encore à la recherche d'un modèle commercial approprié.
Bien que le modèle de sur-collatéralisation puisse mieux contrôler les risques, il présente également certains problèmes, tels que l'assèchement de la liquidité des chaînes publiques, le déclenchement de problèmes de limite d'endettement et l'aggravation des fluctuations du marché. À l'avenir, il sera nécessaire d'explorer des modèles de gestion des risques plus optimaux.
3. L'importance des systèmes d'identité et de réputation décentralisés
Cette crise a également mis en lumière l'absence de systèmes d'authentification natifs DeFi et de systèmes de notation de réputation décentralisés. Des projets comme ARCx tentent de construire un système de notation de crédit DeFi, mais son efficacité réelle reste à observer.
Un système d'identité décentralisé idéal devrait posséder les caractéristiques suivantes :
Nous avons besoin d'un protocole d'identité minimal pour gérer et acheminer des données de confiance, les autres détails étant laissés à la créativité des développeurs. Des projets comme NFT3 explorent cette direction.
4. Perspectives d'avenir
L'écosystème DeFi est encore à ses débuts, il reste encore beaucoup de chemin à parcourir. Nous avons besoin de :
Le système financier traditionnel a mis des centaines d'années d'essais et d'erreurs pour établir l'ordre actuel. Le développement de la Finance Décentralisée prendra également du temps, mais la transparence et l'ouverture du code seront inestimables. Continuons à travailler ensemble pour promouvoir le développement sain de l'écosystème DeFi.