Tinjauan Web3 Industri 2024: Situasi Kejahatan yang Serius, Efek Regulasi Mulai Terlihat

Tahun 2024 adalah tonggak perkembangan industri Web3. Nilai pasar aset kripto dan tingkat adopsi infrastruktur mencapai rekor tertinggi, sementara para penjahat juga mulai lebih banyak memanfaatkan infrastruktur kripto untuk mengoptimalkan bisnis mereka atau menciptakan pola kejahatan baru. Artikel ini melalui statistik skala jenis kejahatan kripto utama, menganalisis dampak langkah-langkah kepatuhan terhadap industri kriminal, dan menyerukan industri dan pemerintah untuk memperhatikan bahaya yang ditimbulkan oleh kejahatan kripto.

Situasi Kejahatan Cryptocurrency Masih Serius

Pada tahun 2024, volume penerimaan stablecoin dari alamat berisiko tinggi mencapai 649 miliar USD, sedikit lebih tinggi dari tahun sebelumnya. Bagian aktivitas berisiko tinggi ini menyumbang 5,14% dari total aktivitas perdagangan stablecoin tahun itu, meskipun mengalami penurunan sebesar 0,80% dibandingkan tahun 2023, namun masih jauh lebih tinggi dibandingkan tahun 2021 dan 2022.

Dari jenis stablecoin, antara 2021-2024, USDT di jaringan Tron selalu memegang pangsa utama. Namun, pada tahun 2024, pangsa USDT dan USDC di jaringan Ethereum meningkat.

Skala perjudian online terus berkembang

Skala dana platform perjudian online dan penyedia layanan pembayaran mereka pada tahun 2024 mencapai 217,8 miliar USD, meningkat lebih dari 17,50% dibandingkan tahun 2023. Perlu dicatat bahwa proporsi penggunaan USDC di bidang perjudian online meningkat secara signifikan, dari 5,22% pada tahun 2023 menjadi 13,36% pada tahun 2024, menunjukkan bahwa meskipun USDC diterbitkan dan diatur oleh lembaga yang patuh, penerapannya di bidang ini tetap berkembang.

Skala perdagangan hitam dan abu-abu tidak berkurang

Pada tahun 2024, alamat yang terkait dengan industri gelap dan abu-abu di jaringan Ethereum dan Tron telah menerima dana lebih dari 278,1 miliar dolar, sedikit lebih tinggi dibandingkan tahun 2023, dan jauh lebih tinggi dibandingkan tahun 2021 dan 2022. Platform perdagangan dengan jaminan cryptocurrency memainkan peran penting dalam perkembangan industri gelap dan abu-abu, menyediakan layanan jaminan untuk berbagai rantai pasokan. Sebagai contoh, salah satu platform jaminan, pada kuartal keempat tahun 2024, telah memperluas skala bisnisnya menjadi 2,64 miliar dolar.

Skala Penipuan Kripto Meningkat

Skala stablecoin yang diterima oleh alamat blockchain terkait aktivitas penipuan pada tahun 2024 mengalami pertumbuhan eksponensial, mencapai 52,5 miliar dolar AS, melebihi total tahunan sebelumnya. Namun, tren pertumbuhan ini mungkin tidak sepenuhnya akurat, karena dibatasi oleh metode statistik penyedia keamanan dan peningkatan taktik penipuan dari entitas ilegal. Dengan perbaikan metode statistik dan peningkatan pengungkapan kasus, data ini mungkin akan meningkat lebih lanjut di masa depan.

Skala pencucian uang mulai menyusut

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan kegiatan pencucian uang menerima total 86,3 miliar dolar AS dalam stablecoin, sedikit lebih rendah dibandingkan dengan tahun 2023, dan setara dengan tahun 2022. Ini mungkin menunjukkan bahwa penegakan hukum dan kegiatan regulasi dalam beberapa tahun terakhir telah secara efektif menekan kejahatan pencucian uang di industri kripto. Audit terhadap platform pertukaran terpusat utama menunjukkan bahwa skala dana yang diterima untuk pencucian uang secara keseluruhan sebanding dengan skala bisnis mereka, namun proporsi di beberapa platform telah menurun secara signifikan baru-baru ini, yang mungkin merupakan hasil dari operasi yang mematuhi peraturan.

Aktivitas Pembekuan Stablecoin di Blockchain Meningkat Secara Signifikan

Tahun 2024 adalah tahun di mana penerbit stablecoin aktif bekerja sama dengan penegak hukum. Penerbit stablecoin utama membekukan lebih dari 1,3 miliar USD stablecoin di jaringan Ethereum dan Tron, dua kali lipat dari skala pembekuan dalam tiga tahun sebelumnya. Alamat yang dibekukan memiliki volume transaksi sebesar 12,9 miliar USD pada tahun itu, yang hampir sama dengan tahun 2023, menunjukkan bahwa aktivitas kriminal kripto di blockchain sudah aktif, tetapi baru mulai ditindak secara efektif pada tahun 2024.

Tren Sanksi Internasional

Lembaga seperti OFAC AS dan NBCTF Israel bekerja sama dalam memerangi pendanaan terorisme. Statistik dana terkait alamat blockchain entitas yang disanksi yang diungkapkan oleh lembaga-lembaga ini menunjukkan bahwa skala keseluruhan mencapai puncaknya pada tahun 2022 dan menurun setiap tahun. Namun, bagi kelompok kriminal yang memanfaatkan infrastruktur ini untuk kegiatan ilegal, efektivitas langkah-langkah regulasi terbatas. Otoritas regulasi perlu melakukan penyelidikan yang lebih mendalam terhadap kejahatan kripto dan mengambil tindakan penegakan hukum yang sesuai.

Regulasi membawa dampak positif bagi Hong Kong

Pada tahun 2024, sikap lembaga pengawas utama global terhadap cryptocurrency beralih dari menunggu menjadi intervensi aktif. Mengambil Hong Kong sebagai contoh, kebijakan kepatuhannya membangun ekosistem crypto yang lebih aman dan terkontrol melalui langkah-langkah seperti menetapkan persyaratan hukum yang jelas, melindungi dana pelanggan, dan memberantas aktivitas ilegal. Data menunjukkan bahwa sejak kuartal ketiga tahun 2023, proporsi stablecoin berisiko yang mengalir ke Hong Kong telah berkurang dengan tajam, menunjukkan bahwa transaksi stablecoin terkait aktivitas berisiko di daerah tersebut telah efektif ditekan.

Ringkasan

Tahun 2024 adalah tahun penting bagi industri kripto untuk bangkit secara menyeluruh dan bagi berbagai ekonomi utama untuk mulai mengakui pentingnya industri ini. Meskipun skala kejahatan kripto tidak berkurang, kebijakan regulasi kepatuhan dari atas ke bawah dan disiplin diri dari bawah ke atas telah memberikan dampak positif pada industri kripto di beberapa negara atau wilayah. Industri ini sedang menuju masa depan yang lebih aman dan lebih dapat dipercaya.