Cara Menghindari Kerugian Besar dalam Investasi Aset Kripto

Dalam bidang investasi Aset Kripto, kesuksesan sering kali berasal dari pelajaran yang didapat dari kegagalan. Artikel ini akan membagikan lima kesalahan besar yang dibuat oleh seorang investor di pasar enkripsi, serta pengalaman berharga yang dipelajari dari kesalahan tersebut. Pelajaran ini tidak hanya berlaku untuk pemula, tetapi juga memberikan inspirasi bagi para trader berpengalaman.

1. Mengabaikan Sinyal Risiko Pasar

Investor dapat dengan mudah mengalami "bias posisi", yaitu menjadi terlalu optimis terhadap aset yang dimiliki dan mengabaikan sinyal risiko yang potensial. Kesalahan psikologis ini dapat menyebabkan kerugian besar.

Sebagai contoh dari kejatuhan Luna, meskipun menyadari bahwa stablecoin algoritmik memiliki risiko decoupling, namun meremehkan kemungkinan nyata dari risiko ini. Ketika harga UST jatuh ke 0,96 dolar, pasar sudah menunjukkan tanda-tanda krisis yang jelas, seharusnya segera mengurangi setidaknya 50% posisi. Namun, karena pengaruh bias posisi, memilih untuk mengabaikan sinyal peringatan ini, dan akhirnya membayar harga yang sangat mahal.

Pelajaran: Analisis sinyal pasar secara objektif, jangan terpengaruh oleh posisi yang sudah ada. Atur stop loss dan jalankan dengan ketat untuk mengendalikan potensi kerugian.

2. Kurangnya Strategi Stop Loss yang Jelas

Banyak investor, terutama di pasar koin alternatif yang sangat volatil, seringkali kekurangan strategi stop-loss yang jelas. Ini dapat menyebabkan kerugian besar yang seharusnya bisa dihindari.

Dengan mengambil Beam sebagai contoh, meskipun pergerakan harga telah memberikan sinyal peringatan, tetapi karena tidak menetapkan stop loss yang efektif, akhirnya menyebabkan investasi menyusut secara signifikan.

Saran:

• Atur rasio stop loss yang wajar berdasarkan jangka waktu investasi dan kemampuan menanggung risiko
• Menggunakan berbagai indikator teknis ( seperti garis rata-rata bergerak, RSI, dll ) untuk menentukan titik stop loss
• Atur alarm harga di platform seperti TradingView untuk mendapatkan informasi perubahan pasar secara tepat waktu
• Menggabungkan analisis teknis dan fundamental, merumuskan strategi stop loss yang lengkap

3. Gagal untuk mengambil keuntungan tepat waktu

Gagal mendapatkan keuntungan tepat waktu saat pasar naik adalah salah satu kesalahan paling serius yang dilakukan banyak investor.

Sebagai contoh Lucky Coin, nilai yang dimiliki pada puncak periode sekitar 1,7 juta dolar AS, tetapi karena tidak berhasil mengambil keuntungan tepat waktu, akhirnya semua keuntungan tersebut menguap.

Analisis Penyebab:

• Mematuhi aturan pribadi untuk tidak menjual koin dalam 24 jam setelah diskusi publik.
• Koin dengan kapitalisasi pasar kecil kurang likuid, sulit untuk menjual dalam jumlah besar sekaligus.
• Terkecoh oleh kenaikan cepat, ekspektasi salah bahwa masih ada ruang kenaikan yang lebih besar

Saran:

• Tetapkan strategi keuntungan yang jelas, dan setidaknya tarik investasi awal saat harga berlipat ganda.
• Mengambil keuntungan secara bertahap selama proses kenaikan, mengunci sebagian pendapatan
• Jangan terjebak oleh kenaikan jangka pendek, pertahankan penilaian yang rasional

4. Kesalahan Manajemen Posisi

Pengelolaan posisi yang rasional sangat penting untuk mengontrol risiko. Posisi yang terlalu besar dapat menyebabkan keputusan yang emosional, sementara posisi yang terlalu kecil dapat kehilangan peluang keuntungan yang signifikan.

Saran:

• Investasi dalam satu koin tidak melebihi 5% dari total portofolio investasi
• Untuk proyek yang sangat menjanjikan, dapat ditingkatkan hingga 10%, tetapi harus dibatasi pada 1-2 kali setiap periode.
• Dengan harga yang meningkat, sesuaikan proporsi posisi secara tepat waktu, ambil keuntungan secara bertahap.
• Menerima perubahan dinamis dalam proporsi posisi, tetapi mengendalikan risiko melalui pengambilan keuntungan secara bertahap

5. Memegang Terlalu Banyak Koin Altcoin

Mengelola portofolio investasi dengan terlalu banyak koin sering kali menyebabkan perhatian teralihkan, sulit untuk melakukan penelitian mendalam pada setiap proyek. Ini tidak hanya meningkatkan kesulitan dalam pengelolaan, tetapi juga dapat meningkatkan risiko investasi secara keseluruhan.

Saran:

• Batasi portofolio pada 5-10 jenis koin yang memiliki kepercayaan tinggi
• Mengurangi jumlah posisi, fokus pada penelitian dan pengelolaan setiap investasi
• Teliti portofolio investasi, hapus investasi yang hanya berdasarkan harapan optimis dan bukan penelitian mendalam.

Kesimpulan

Investasi di pasar Aset Kripto memerlukan pembelajaran dan penyesuaian strategi yang terus-menerus. Dengan menganalisis kesalahan di masa lalu secara serius, merumuskan rencana perbaikan, dan melaksanakannya dengan ketat, kita dapat menghindari mengulangi kesalahan yang sama dalam investasi di masa depan. Ingatlah pelajaran yang didapat setiap saat, tidak peduli bagaimana suasana pasar, tetaplah berpegang pada prinsip investasi yang rasional.