Pasar kripto menyambut tahap baru, produk investasi yang beragam membantu investor biasa

Seiring dengan harga Bitcoin yang kembali mencetak rekor tertinggi, aset enkripsi yang dulunya dianggap sebagai "kegilaan spekulasi" kini secara bertahap berevolusi menjadi aset keuangan inti untuk investasi jangka panjang. Setelah mengalami tahun-tahun volatilitas yang ekstrem dan evolusi pasar, pasar kripto kini memasuki fase baru yang lebih matang namun juga lebih kompleks.

Namun, tidak semua pengguna memiliki kemampuan atau waktu untuk memantau pasar secara dekat dan mengatur waktu beli dan jual dengan tepat. Bagi investor biasa yang kekurangan pengetahuan profesional dan sulit untuk melakukan operasi secara sering, "manajemen keuangan untuk orang malas" menjadi pilihan yang lebih realistis. Berbagai produk manajemen keuangan yang diluncurkan oleh banyak bursa dirancang khusus untuk berbagai jenis pengguna: baik itu model pendapatan dengan risiko rendah, maupun alat terstruktur seperti menghasilkan koin di blockchain, investasi dua koin, dan investasi reguler, semuanya menawarkan jalur untuk berpartisipasi dalam pertumbuhan keuntungan pasar kripto tanpa perlu melakukan operasi yang rumit.

Keseimbangan antara rekening tabungan dan deposito, penarikan langsung diterima

Di pasar keuangan tradisional, simpanan berjangka bank biasanya dianggap sebagai "stasiun perantara" untuk dana—risiko rendah, fleksibel, dan aman. Sementara di bidang enkripsi, beberapa produk serupa "Yubibao" yang diluncurkan oleh bursa, berusaha untuk mereplikasi peran ini dan meningkatkan tingkat pengembaliannya.

Produk ini menggunakan aset yang disimpan oleh pengguna untuk kegiatan pinjam meminjam di dalam platform, memberikan dukungan likuiditas untuk platform. Sistem secara otomatis akan meminjamkan aset kepada pengguna lain, dan bunga yang dihasilkan akan dikembalikan kepada pengguna sebagai imbal hasil tahunan produk tabungan.

Jenis produk ini menawarkan cara investasi yang stabil dan berisiko rendah untuk mendapatkan imbal hasil yang tetap. Mendukung deposito berjangka dengan berbagai jangka waktu (seperti 7, 14, 30 hari), multi-mata uang, proses pembelian yang sederhana, dan periode perhitungan bunga yang fleksibel, ini adalah produk investasi yang cocok untuk investor umum. Fitur lainnya termasuk dukungan untuk penarikan deposito berjangka/berjangka yang langsung masuk ke rekening, pengguna dapat mengaktifkan auto-earning untuk mata uang, dan otomatis reinvestasi pokok dan bunga untuk deposito berjangka, lebih lanjut menyederhanakan operasi.

Menurut situs resmi salah satu bursa, produk ini saat ini sudah mendukung hampir seribu jenis enkripsi, dengan total dana yang dikelola melebihi 2,3 miliar dolar AS. Produk USDT memiliki imbal hasil tahunan tertinggi mencapai 12,5%, sementara investasi jangka tetap dapat mencapai 500%+.

Baru-baru ini, beberapa platform meluncurkan produk semacam itu dengan fitur penarikan yang segera diterima dan otomatis reinvestasi, yang lebih meningkatkan pengalaman pengguna. Misalnya, saat pengguna menarik aset tetap, dana dapat diterima secara real-time.

Selain itu, ada platform yang meluncurkan produk investasi reguler eksklusif VIP, dengan imbal hasil tahunan maksimum 4,5% untuk USDT selama 30 hari, dan setelah diluncurkan, jumlah pembelian melebihi 60 juta USDT.

Memberdayakan pengguna untuk menghasilkan koin di blockchain

Pendapatan on-chain mengacu pada proses menghasilkan pendapatan dari aset cryptocurrency dengan berinteraksi langsung dengan protokol blockchain. Pendapatan ini direalisasikan melalui mekanisme seperti staking, lending, dan penyediaan likuiditas. Dibandingkan dengan keuangan tradisional atau terpusat, pendapatan on-chain menawarkan akses langsung ke aktivitas ekonomi dasar jaringan blockchain.

Meskipun ada peluang untuk mendapatkan keuntungan di blockchain, pengguna baru memiliki beberapa hambatan dan risiko keamanan saat terlibat langsung di blockchain. Pengguna tidak hanya menghadapi risiko operasional, seperti serangan phishing, tetapi juga harus waspada terhadap potensi risiko keamanan dari protokol itu sendiri. Misalnya, baru-baru ini, terjadi beberapa insiden pencurian pada protokol DeFi.

Beberapa bursa memperkenalkan modul "Menghasilkan Koin di Chain" yang berfokus pada Staking PoS, peminjaman protokol DeFi, dan penambangan likuiditas, untuk menyediakan layanan manajemen keuangan di chain secara satu atap bagi pengguna. Infrastruktur mereka terintegrasi langsung dengan protokol seperti Aave V3 dan Compound V3, serta terhubung ke jaringan PoS utama seperti Ethereum, Polkadot, dan Cosmos. Platform-platform ini tidak memerlukan pengguna untuk secara manual mengatur validator atau mendelegasikan token, melainkan mengotomatiskan proses ini, sambil memberikan informasi waktu nyata kepada pengguna tentang APY, jadwal penebusan, dan hadiah tambahan yang tersedia.

Produk-produk ini mengumpulkan berbagai proyek PoS populer saat ini, menyaring proyek-proyek berkualitas, dan menyediakan produk Staking yang beragam. Banyak proyek PoS berkualitas yang diakui di industri, seperti ETH, DOT, ATOM, dan lainnya, telah terwakili.

Investasi Dua Koin Membantu Mewujudkan Strategi Optimal

Dalam produk keuangan terstruktur, yang paling umum adalah "Investasi Dua Mata Uang" (Dual Investment). Investasi dua mata uang yang diluncurkan oleh beberapa bursa sebenarnya adalah produk investasi dengan imbal hasil tetap dan tidak menjamin modal. Strategi inti dari investasi dua mata uang: beli rendah dan jual tinggi, berikut adalah empat skenario investasi dua mata uang yang dapat mencerminkan cara dasar produk ini dimainkan:

Skenario 1: Menjual saat harga tinggi, mencairkan keuntungan enkripsi

Investor berinvestasi BTC dengan jangka waktu pengajuan selama 3 hari, target harga sebesar $100,000 untuk produk jual tinggi BTC, jika tanggal jatuh temponya:

• Harga penyelesaian BTC > $100,000: Jual tinggi berhasil, jual BTC pada harga target, dan dapatkan pendapatan bunga USDT selama periode ini.
• Harga penyelesaian BTC ≤ $100,000: mendapatkan koin berhasil, menerima pokok BTC dan keuntungan bunga BTC selama periode ini.

Skenario 2: Membeli saat harga turun, menempatkan aset yang diinginkan pada harga rendah

Investor memilih jangka waktu 5 hari, harga target untuk produk BTC sebesar $90,000. Jika harga penyelesaian pada hari itu:

• Harga penyelesaian BTC > $90,000: berhasil mendapatkan koin, mengembalikan modal USDT dan keuntungan bunga USDT selama periode ini.
• Harga penyelesaian BTC ≤ $90,000: Beli rendah berhasil, beli BTC pada harga target, dan dapatkan pendapatan bunga BTC selama periode ini.

Skenario 3: Mengakumulasi jenis koin, mewujudkan pertumbuhan bunga majemuk

Misalkan pengguna memilih USDT sebagai modal investasi, sistem akan melakukan operasi beli rendah setiap kali harga pasar di bawah harga target. Ketika beli rendah tidak berhasil, pengguna masih dapat menghasilkan sejumlah keuntungan bunga, dan bunga tersebut akan diinvestasikan kembali secara otomatis, membentuk strategi beli rendah yang berkelanjutan. Cara ini memungkinkan aset pengguna terus meningkat nilainya, sekaligus menghindari dampak fluktuasi pasar terhadap keuntungan, sehingga mencapai pertumbuhan kekayaan yang stabil dalam jangka panjang.

Skenario 4: Strategi Kombinasi Menghadapi Volatilitas Pasar

Pengguna juga dapat melakukan penyesuaian fleksibel pada portofolio investasi sesuai dengan kondisi pasar. Saat pasar relatif stabil, meningkatkan proporsi Bitcoin secara tepat, untuk meningkatkan potensi apresiasi aset; sedangkan saat pasar berfluktuasi cukup besar, mengalokasikan lebih banyak dana ke USDT, untuk memastikan ketahanan investasi.

Sorotan dari mekanisme investasi dua mata uang adalah bahwa ia merupakan produk keuangan yang diturunkan dari opsi sederhana, memanfaatkan mekanisme opsi untuk mewujudkan strategi investasi yang fleksibel dan beragam. Melalui mekanisme "beli rendah" dan "jual tinggi", investasi dua mata uang memungkinkan investor untuk menangkap peluang keuntungan dalam fluktuasi pasar, mewujudkan penggunaan aset yang fleksibel. Terlepas dari arah pasar, investor dapat memperoleh pendapatan bunga yang lebih tinggi melalui investasi dua mata uang, meningkatkan kemampuan pengembalian keseluruhan. Saat ini, investasi dua mata uang telah mendukung 60 jenis enkripsi.

Investasi Rutin: Tanpa Memilih Waktu, Diversifikasi Biaya Mengurangi Tekanan Psikologis

Investasi yang paling sulit bukanlah memilih produk, tetapi memilih waktu. Bagi pengguna yang tidak dapat memantau pasar dalam jangka panjang dan juga tidak ingin berdagang secara sering, "investasi teratur" selalu menjadi salah satu strategi klasik di bidang keuangan tradisional. Beberapa produk investasi teratur yang diluncurkan oleh bursa tertentu adalah berdasarkan prinsip ini.

Sorotan produk ini adalah: Pertama, strategi investasi tetap dengan jumlah tetap menghindari pengaruh fluktuasi pasar pada investasi tunggal dengan terus-menerus membeli aset pada waktu tetap dengan jumlah tetap, secara efektif meratakan biaya investasi. Kedua, dapat mengurangi tekanan dalam memilih waktu. Tanpa perlu memprediksi dengan tepat kenaikan atau penurunan pasar, investasi tetap secara otomatis membantu pengguna menyebarkan waktu pembelian, membuat investasi lebih tenang. Selain itu, memiliki potensi keuntungan jangka panjang: Berdasarkan data pengujian kembali dari 2021 hingga 2024, dalam sebagian besar tahap pasar, kinerja keuntungan strategi investasi tetap lebih baik daripada strategi pembelian satu kali.

Investasi berkala cocok untuk berbagai tipe pengguna, baik pemula maupun mereka yang tidak memiliki waktu untuk memantau pasar, cocok untuk semua pengguna.

Kegiatan yang kaya menyediakan hadiah tambahan

Sembari menyediakan produk keuangan satu atap untuk "pengguna malas", beberapa bursa juga mengaktifkan partisipasi luas pengguna melalui serangkaian kegiatan yang kaya. Misalnya, sebuah platform menyelenggarakan kegiatan kenaikan suku bunga investasi, dengan berpartisipasi dalam Yubibao dan investasi mata uang di blockchain, pengguna dapat menikmati tambahan suku bunga keuntungan investasi, dengan maksimum hingga 200%.

Satu lagi kegiatan ditujukan untuk pengguna VIP dengan peluncuran "Pesta Investasi Musim Panas", yang berdasarkan jumlah rata-rata posisi baru yang ditambahkan pengguna dalam 30 hari (total jumlah yang dihitung dari dana kuantitatif dan jumlah yang disimpan di Yubi Bao), membuka hadiah yang sesuai, dengan hadiah tertinggi berupa barang-barang mewah.

Beberapa platform juga meluncurkan kolam hadiah tambahan, seperti pembelian produk investasi USDT 7 hari dengan bonus tahunan 10%, dengan total pengembalian tahunan maksimum mencapai 12%. Selain itu, ada platform yang meluncurkan kegiatan terkait peluncuran token populer, di mana pengguna yang telah berpartisipasi dalam penjualan publik token tertentu atau Launchpad, dapat menikmati suku bunga tambahan saat membeli produk investasi USDT.

Saat ini, beberapa platform untuk penambangan BTC dan ETH secara on-chain mempertahankan tingkat tahunan sekitar 3%, yang memiliki daya saing yang cukup baik dibandingkan produk serupa di pasar. Penambangan USDT diluncurkan dengan hadiah tambahan terbatas, dengan total tingkat tahunan mencapai 15%.

Secara keseluruhan, produk-produk pengelolaan keuangan ini meskipun dimulai untuk memberikan layanan yang nyaman bagi "pengguna malas", tetapi di baliknya adalah logika platformisasi dan standarisasi alat pengelolaan aset digital. Baik itu kombinasi tabungan/tenor, atau "menghasilkan koin di atas rantai" yang merupakan pengelolaan hasil aset di atas rantai, maupun investasi dua koin yang bersifat struktural dan pengelolaan investasi berkala, semuanya berusaha untuk mengisi "daerah kosong" antara keuangan kripto dan pengelolaan kekayaan tradisional.