Aset Kripto produk keuangan pasar keadaan saat ini, risiko dan perkembangan masa depan
I. Gambaran Umum Blockchain dan Aset Kripto dalam Investasi
1.1 Latar Belakang dan Makna
Sejak perkembangan teknologi blockchain pada tahun 2008, telah sangat mengubah dunia kita, terutama di bidang keuangan. Teknologi blockchain dan Aset Kripto telah membawa dampak yang mendalam pada ekonomi global, yang paling menonjol adalah memberikan peluang baru bagi peserta pasar keuangan dalam investasi dan manajemen kekayaan.
Munculnya produk pengelolaan Aset Kripto adalah salah satu hasil terbaru dari teknologi blockchain di industri layanan keuangan. Bagi para investor, produk-produk ini menawarkan cara baru yang efektif untuk menjaga likuiditas aset dan mendapatkan imbal hasil yang kompetitif. Bagi pasar keuangan global, perkembangan produk pengelolaan Aset Kripto memperluas kedalaman dan luas pasar, menyediakan alat manajemen risiko baru, serta memperkaya penawaran produk dan layanan.
Memahami definisi, jenis, latar belakang, dan makna produk pengelolaan Aset Kripto memiliki nilai penting bagi investor, pelaku pasar, pembuat kebijakan, serta pengawas. Selanjutnya, kami akan membahas topik ini secara mendalam, berharap dapat memberikan wawasan berharga dan saran strategi Aset Kripto kepada pembaca.
1.2 Definisi dan Tipe Produk Investasi Aset Kripto
Produk manajemen kekayaan cryptocurrency adalah layanan keuangan inovatif yang menerapkan teknologi blockchain. Produk ini memberi investor kesempatan untuk menyimpan dan menumbuhkan aset digital mereka. Pada dasarnya, produk manajemen kekayaan cryptocurrency dapat dibagi menjadi dua kategori utama: tetap dan saat ini. Produk berjangka mengharuskan investor untuk mengunci dana untuk jangka waktu tertentu untuk mendapatkan pengembalian yang telah ditentukan; Produk saat ini diizinkan untuk diakses kapan saja, tetapi tingkat pengembalian dapat berubah. Kedua produk tersebut melengkapi rekening tabungan bank tradisional dan membuka peluang pendapatan baru bagi investor.
Dua, Situasi dan Tren Perkembangan Pasar Aset Kripto
2.1 Ukuran dan Pertumbuhan Pasar Manajemen Aset Kripto
Menurut statistik, ukuran pasar manajemen aset kripto global telah mencapai 292 miliar Dolar AS pada tahun 2021, meningkat lebih dari 600% dibandingkan tahun sebelumnya. Diperkirakan tahun ini (2023) akan melebihi 5 miliar Dolar AS, menunjukkan minat dan kepercayaan investor terhadap aset digital terus meningkat. Bentuk manajemen aset kripto melibatkan mata uang digital dan derivatifnya. Bitcoin secara luas dianggap sebagai objek investasi, dan gelombang baru yang dihasilkan dari transaksinya juga telah melahirkan lebih banyak alat manajemen.
Bentuk yang paling populer saat ini terutama mencakup: investasi langsung di Bitcoin, investasi pada koin digital baru (seperti NFT), dan berbagai layanan pinjaman. Memiliki Bitcoin secara langsung tetap menjadi cara investasi yang populer. Selain itu, dengan terus munculnya token baru, investor mulai tertarik pada aset digital lainnya. Banyak lembaga kustodian yang mengumpulkan aset untuk menjalankan bisnis kepercayaan juga menawarkan layanan pinjaman untuk Bitcoin dan koin digital lainnya, meminjamkan koin digital untuk mendapatkan bunga.
Pertumbuhan pesat pasar keuangan Aset Kripto disebabkan oleh kemampuan koin digital untuk menawarkan risiko tinggi dengan imbal hasil tinggi, sementara pengguna lebih menyukai atribut koin yang terdesentralisasi dan transparan. Diperkirakan, sejak munculnya peristiwa ekstrem di dunia, ke depan, seiring semakin banyaknya investor yang mengakui nilai Aset Kripto, seluruh pasar keuangan Aset Kripto diperkirakan akan terus berkembang pesat.
2.2 Produk Investasi Aset Kripto dan Kelompok Investor Utamanya serta Perilakunya
Kelompok investor utama sebagian besar terdiri dari penggemar teknologi muda dan kaya. Kelompok ini sangat penasaran dan percaya pada aset digital, mengejar pengembalian tinggi dari investasi berisiko. Mereka sebagian besar mengetahui dan terlibat dalam investasi melalui media sosial dan forum online. Kelompok ini sebagian besar berusia antara 30 hingga 45 tahun.
Selain itu, individu menengah ke atas juga menjadi investor. Produk investasi Aset Kripto yang menawarkan imbal hasil tinggi menarik mereka untuk berpartisipasi. Sebagian investor ini biasanya memiliki kemampuan investasi yang lebih tinggi dan kesediaan untuk menanggung risiko.
Ciri-ciri umum dari investor keuangan aset kripto adalah: kemampuan untuk menanggung risiko tinggi; tingkat pengakuan yang tinggi terhadap koin digital; antusiasme untuk berpartisipasi di pasar yang sedang berkembang. Mereka sebagian besar memperhatikan berita dan data terbaru tentang token yang populer, dan dengan cepat membuat keputusan investasi. Namun, pada saat yang sama, mereka perlu sangat memperhatikan faktor risiko tinggi seperti fluktuasi harga aset enkripsi yang besar.
Perilaku investasi mereka lebih condong ke jangka pendek dan menengah, sementara kepemilikan jangka panjang tidak umum. Fokus utama adalah pada potensi keuntungan, bukan peningkatan aset jangka panjang.
Tiga, Penjelasan dan Analisis Risiko Produk Keuangan Aset Kripto
3.1 Pengenalan Produk Keuangan Enkripsi
Secara spesifik, produk pengelolaan keuangan enkripsi adalah aktivitas pengelolaan keuangan yang memanfaatkan Aset Kripto, di mana bentuk produk dan pengembalian investasi memiliki perbedaan yang cukup besar. Mereka dibagi menjadi dua kategori besar, satu kategori adalah produk pengelolaan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan kategori lainnya adalah produk pengelolaan keuangan terpusat (CeFi). Kedua kategori produk ini memiliki karakteristik masing-masing, juga memiliki risiko dan pengembalian yang berbeda. Saat berinvestasi, pengguna perlu memiliki pemahaman yang jelas tentang produk-produk ini, memahami prinsip kerja dan risiko yang mungkin terjadi, sehingga dapat membuat keputusan investasi yang bijak.
Sebelum kita membahas secara mendalam tentang kedua jenis produk ini, kita perlu menetapkan satu hal terlebih dahulu, produk keuangan enkripsi berbeda dari produk keuangan tradisional. Mereka tidak didasarkan pada aktivitas keuangan pemerintah, melainkan pada Aset Kripto. Ini berarti mereka tidak terikat oleh sistem keuangan tradisional, tetapi juga membawa tantangan dan risiko baru, seperti fluktuasi pasar, risiko teknologi, dan lain-lain.
3.1.1 Produk Investasi Enkripsi DeFi
3.1.1.1 Curve
Curve adalah salah satu Automated Market Maker (AMM) yang paling awal, awalnya terutama menyediakan perdagangan antara Aset Kripto stabil (versi V2 memperluas perdagangan Aset Kripto non-stabil), menyediakan perdagangan Aset Kripto stabil yang besar dan dengan slippage rendah melalui algoritma inovatif.
Curve di Ethereum memiliki pool stablecoin utama yaitu 3pool, yang menyediakan perdagangan antara tiga stablecoin: DAI, USDC, dan USDT, dengan imbal hasil maksimum sebesar 2,44%.
3.1.1.2 Aave
Aave adalah salah satu dari dua raja pinjaman DeFi. Aave menyediakan lima pasar, termasuk V1, V2, AMM, Polygon, dan Avalanche, dengan tingkat pengembalian tahunan tertinggi adalah di kolam pinjaman USDT di pasar AMM, dengan suku bunga sebesar 7,66%.
3.1.1.3 Compound
Compound adalah salah satu dari dua raksasa pinjaman DeFi, saat ini dikerahkan di jaringan Ethereum, mendukung layanan pinjam meminjam DAI, USDC, dan USDT. Menurut data terbaru, total nilai terkunci (TVL) adalah 13,2 miliar dolar. Di Compound, tingkat pengembalian tahunan untuk simpanan DAI, USDC, dan USDT masing-masing adalah 2,84%, 2,97%, dan 2,52%, dengan tingkat pengembalian tertinggi adalah 2,97% untuk USDC.
3.1.1.4 Yearn
Yearn adalah agregator hasil DeFi, dengan total nilai terkunci saat ini sebesar 4,23 miliar dolar AS. Yearn dapat secara otomatis mendistribusikan dana pengguna ke protokol lain untuk mendapatkan hasil maksimum. Yearn saat ini mendukung dua rantai yaitu Ethereum dan Fantom, serta menawarkan dua produk berbasis hasil yaitu Vaults dan Iron Bank, di mana Vaults adalah produk agregasi hasil, dan Iron Bank adalah produk pinjaman dengan jaminan. Tingkat pengembalian tahunan tertinggi adalah DAI Vaults di Fantom, dengan suku bunga sebesar 24,96%.
Di antara itu, hasil USDT di Ethereum-Vaults adalah yang tertinggi, yaitu 7,68%, diikuti oleh hasil USDC sebesar 5,76%.
3.1.2 Produk Keuangan Kripto CeFi
3.1.2.1 Investasi Stablecoin CeFi
Meskipun keuangan terdesentralisasi (DeFi) berkembang pesat, keuangan terpusat (CeFi) tetap menjadi bagian penting dari keuangan kripto. Dalam bidang manajemen keuangan stablecoin, CeFi terutama berkonsentrasi pada berbagai bursa. Dengan basis pengguna yang besar dan cadangan dana yang kaya, bursa menyediakan kondisi yang sangat baik untuk bisnis manajemen keuangannya.
Produk investasi stablecoin di bursa lebih mirip dengan produk investasi bank tradisional, sambil menggabungkan karakteristik blockchain, meluncurkan serangkaian produk baru. Utamanya termasuk: investasi harian, investasi tetap, rencana investasi berkala, bunga tinggi harian, investasi dua koin, staking node, ETH2.0, dan lainnya. Di bawah ini kami akan memperkenalkan beberapa produk investasi stablecoin di bursa.
Produk investasi stablecoin di suatu bursa yang paling khas adalah produk tabungan berbunga tinggi, yang mendukung penarikan kapan saja dan memiliki imbal hasil yang cukup stabil, serta tingkat keamanan aset yang relatif tinggi. Saat ini, koin yang didukung adalah USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH (koin lainnya akan dibuka secara bertahap).
Sasaran produk tabungan berjangka tinggi di suatu bursa:
Investor pribadi dengan kekayaan tinggi: Jika Anda memiliki akumulasi kekayaan yang tinggi dan mencari peluang investasi dengan tingkat pengembalian yang tinggi, produk ini cocok untuk Anda sebagai alokasi aset yang stabil dan cenderung jangka panjang, yang memerlukan Anda untuk menanggung biaya penebusan jangka pendek.
Investor profesional: Jika Anda adalah investor institusi, manajer dana, atau profesional investasi lainnya. Dengan wawasan pasar dan pengalaman investasi, mampu menyaring produk keuangan berkualitas, produk ini juga cocok sebagai investasi yang stabil dengan pengembalian tinggi.
Investor jangka panjang: Jika Anda memiliki sejumlah dana yang dapat diinvestasikan dalam waktu lama, seperti dana pensiun, dana pendidikan anak, dan Anda bersedia untuk menginvestasikan dana tersebut dalam produk keuangan untuk jangka panjang, produk ini juga cocok untuk Anda, dapat membantu Anda melawan fluktuasi pasar jangka pendek, sambil mengunci pengembalian yang stabil.
Bursa terkenal lainnya sebagai platform perdagangan yang berpengalaman, juga memiliki berbagai produk investasi stablecoin, termasuk tabungan harian, deposito, pinjaman, dan pertambangan DeFi.
3.1.2.2 CeFi non-stablecoin investasi
Di atas telah dijelaskan tentang produk keuangan stablecoin di berbagai bursa, selanjutnya kami akan memperkenalkan beberapa produk keuangan di luar stablecoin.
Produk "Rencana Investasi Tetap"
"Rencana Investasi Berkala" adalah produk yang dirancang untuk investor jangka panjang, terutama cocok untuk mereka yang memiliki waktu terbatas, kurang pengalaman investasi, tetapi mencari pertumbuhan jangka panjang dan diversifikasi risiko. Rencana ini memungkinkan investor untuk menurunkan biaya investasi dan mengurangi dampak fluktuasi pasar melalui setoran dana secara berkala, sehingga dapat mengumpulkan sedikit demi sedikit dan menikmati efek pertumbuhan bunga majemuk.
Rencana ini sangat cocok untuk investor yang memanfaatkan metode biaya rata-rata, pekerja yang sibuk, investor jangka panjang, serta investor kecil.
Manajemen Keuangan Otomatis Saldo Spot
Saldo spot otomatis untuk investasi adalah cara investasi yang nyaman, yang dapat diaktifkan dengan satu klik, membantu investor untuk dengan mudah berinvestasi di semua koin yang mendukung investasi berbunga harian. Dengan cara ini, investor dapat mencapai investasi bunga majemuk otomatis dari aset, sambil menikmati fleksibilitas dalam pembelian dan penarikan.
3.2 Jenis Risiko Utama Produk Investasi Aset Kripto
Meskipun produk keuangan Aset Kripto memberikan potensi keuntungan tinggi bagi para investor, seperti halnya investasi lainnya, mereka juga memiliki risiko tertentu. Berdasarkan karakteristik Aset Kripto, risiko terkait mungkin lebih tinggi. Risiko-risiko ini terutama mencakup beberapa aspek berikut:
3.2.1 Risiko Pasar
Pasar Aset Kripto adalah pasar yang sangat volatil. Fluktuasi harga bisa sangat tajam, dan fluktuasi ini biasanya disebabkan oleh berbagai faktor ketidakpastian, termasuk perubahan teknologi, perubahan kebijakan atau regulasi, serta perubahan emosi peserta pasar. Misalnya, peluncuran teknologi atau kebijakan baru yang mungkin menguntungkan suatu Aset Kripto dapat menyebabkan harga Aset Kripto tersebut naik. Sebaliknya, jika terjadi berita atau peristiwa yang merugikan, harga dapat turun. Dalam beberapa kasus, fluktuasi ini bisa sangat tajam, dan dalam jangka pendek, harga dapat mengalami kenaikan atau penurunan yang signifikan.
3.2.2 Risiko Likuiditas
likuiditas
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Aset Kripto pasar investasi berkembang pesat, investor muda perlu waspada terhadap risiko potensial
Aset Kripto produk keuangan pasar keadaan saat ini, risiko dan perkembangan masa depan
I. Gambaran Umum Blockchain dan Aset Kripto dalam Investasi
1.1 Latar Belakang dan Makna
Sejak perkembangan teknologi blockchain pada tahun 2008, telah sangat mengubah dunia kita, terutama di bidang keuangan. Teknologi blockchain dan Aset Kripto telah membawa dampak yang mendalam pada ekonomi global, yang paling menonjol adalah memberikan peluang baru bagi peserta pasar keuangan dalam investasi dan manajemen kekayaan.
Munculnya produk pengelolaan Aset Kripto adalah salah satu hasil terbaru dari teknologi blockchain di industri layanan keuangan. Bagi para investor, produk-produk ini menawarkan cara baru yang efektif untuk menjaga likuiditas aset dan mendapatkan imbal hasil yang kompetitif. Bagi pasar keuangan global, perkembangan produk pengelolaan Aset Kripto memperluas kedalaman dan luas pasar, menyediakan alat manajemen risiko baru, serta memperkaya penawaran produk dan layanan.
Memahami definisi, jenis, latar belakang, dan makna produk pengelolaan Aset Kripto memiliki nilai penting bagi investor, pelaku pasar, pembuat kebijakan, serta pengawas. Selanjutnya, kami akan membahas topik ini secara mendalam, berharap dapat memberikan wawasan berharga dan saran strategi Aset Kripto kepada pembaca.
1.2 Definisi dan Tipe Produk Investasi Aset Kripto
Produk manajemen kekayaan cryptocurrency adalah layanan keuangan inovatif yang menerapkan teknologi blockchain. Produk ini memberi investor kesempatan untuk menyimpan dan menumbuhkan aset digital mereka. Pada dasarnya, produk manajemen kekayaan cryptocurrency dapat dibagi menjadi dua kategori utama: tetap dan saat ini. Produk berjangka mengharuskan investor untuk mengunci dana untuk jangka waktu tertentu untuk mendapatkan pengembalian yang telah ditentukan; Produk saat ini diizinkan untuk diakses kapan saja, tetapi tingkat pengembalian dapat berubah. Kedua produk tersebut melengkapi rekening tabungan bank tradisional dan membuka peluang pendapatan baru bagi investor.
Dua, Situasi dan Tren Perkembangan Pasar Aset Kripto
2.1 Ukuran dan Pertumbuhan Pasar Manajemen Aset Kripto
Menurut statistik, ukuran pasar manajemen aset kripto global telah mencapai 292 miliar Dolar AS pada tahun 2021, meningkat lebih dari 600% dibandingkan tahun sebelumnya. Diperkirakan tahun ini (2023) akan melebihi 5 miliar Dolar AS, menunjukkan minat dan kepercayaan investor terhadap aset digital terus meningkat. Bentuk manajemen aset kripto melibatkan mata uang digital dan derivatifnya. Bitcoin secara luas dianggap sebagai objek investasi, dan gelombang baru yang dihasilkan dari transaksinya juga telah melahirkan lebih banyak alat manajemen.
Bentuk yang paling populer saat ini terutama mencakup: investasi langsung di Bitcoin, investasi pada koin digital baru (seperti NFT), dan berbagai layanan pinjaman. Memiliki Bitcoin secara langsung tetap menjadi cara investasi yang populer. Selain itu, dengan terus munculnya token baru, investor mulai tertarik pada aset digital lainnya. Banyak lembaga kustodian yang mengumpulkan aset untuk menjalankan bisnis kepercayaan juga menawarkan layanan pinjaman untuk Bitcoin dan koin digital lainnya, meminjamkan koin digital untuk mendapatkan bunga.
Pertumbuhan pesat pasar keuangan Aset Kripto disebabkan oleh kemampuan koin digital untuk menawarkan risiko tinggi dengan imbal hasil tinggi, sementara pengguna lebih menyukai atribut koin yang terdesentralisasi dan transparan. Diperkirakan, sejak munculnya peristiwa ekstrem di dunia, ke depan, seiring semakin banyaknya investor yang mengakui nilai Aset Kripto, seluruh pasar keuangan Aset Kripto diperkirakan akan terus berkembang pesat.
2.2 Produk Investasi Aset Kripto dan Kelompok Investor Utamanya serta Perilakunya
Kelompok investor utama sebagian besar terdiri dari penggemar teknologi muda dan kaya. Kelompok ini sangat penasaran dan percaya pada aset digital, mengejar pengembalian tinggi dari investasi berisiko. Mereka sebagian besar mengetahui dan terlibat dalam investasi melalui media sosial dan forum online. Kelompok ini sebagian besar berusia antara 30 hingga 45 tahun.
Selain itu, individu menengah ke atas juga menjadi investor. Produk investasi Aset Kripto yang menawarkan imbal hasil tinggi menarik mereka untuk berpartisipasi. Sebagian investor ini biasanya memiliki kemampuan investasi yang lebih tinggi dan kesediaan untuk menanggung risiko.
Ciri-ciri umum dari investor keuangan aset kripto adalah: kemampuan untuk menanggung risiko tinggi; tingkat pengakuan yang tinggi terhadap koin digital; antusiasme untuk berpartisipasi di pasar yang sedang berkembang. Mereka sebagian besar memperhatikan berita dan data terbaru tentang token yang populer, dan dengan cepat membuat keputusan investasi. Namun, pada saat yang sama, mereka perlu sangat memperhatikan faktor risiko tinggi seperti fluktuasi harga aset enkripsi yang besar.
Perilaku investasi mereka lebih condong ke jangka pendek dan menengah, sementara kepemilikan jangka panjang tidak umum. Fokus utama adalah pada potensi keuntungan, bukan peningkatan aset jangka panjang.
Tiga, Penjelasan dan Analisis Risiko Produk Keuangan Aset Kripto
3.1 Pengenalan Produk Keuangan Enkripsi
Secara spesifik, produk pengelolaan keuangan enkripsi adalah aktivitas pengelolaan keuangan yang memanfaatkan Aset Kripto, di mana bentuk produk dan pengembalian investasi memiliki perbedaan yang cukup besar. Mereka dibagi menjadi dua kategori besar, satu kategori adalah produk pengelolaan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan kategori lainnya adalah produk pengelolaan keuangan terpusat (CeFi). Kedua kategori produk ini memiliki karakteristik masing-masing, juga memiliki risiko dan pengembalian yang berbeda. Saat berinvestasi, pengguna perlu memiliki pemahaman yang jelas tentang produk-produk ini, memahami prinsip kerja dan risiko yang mungkin terjadi, sehingga dapat membuat keputusan investasi yang bijak.
Sebelum kita membahas secara mendalam tentang kedua jenis produk ini, kita perlu menetapkan satu hal terlebih dahulu, produk keuangan enkripsi berbeda dari produk keuangan tradisional. Mereka tidak didasarkan pada aktivitas keuangan pemerintah, melainkan pada Aset Kripto. Ini berarti mereka tidak terikat oleh sistem keuangan tradisional, tetapi juga membawa tantangan dan risiko baru, seperti fluktuasi pasar, risiko teknologi, dan lain-lain.
3.1.1 Produk Investasi Enkripsi DeFi
3.1.1.1 Curve
Curve adalah salah satu Automated Market Maker (AMM) yang paling awal, awalnya terutama menyediakan perdagangan antara Aset Kripto stabil (versi V2 memperluas perdagangan Aset Kripto non-stabil), menyediakan perdagangan Aset Kripto stabil yang besar dan dengan slippage rendah melalui algoritma inovatif.
Curve di Ethereum memiliki pool stablecoin utama yaitu 3pool, yang menyediakan perdagangan antara tiga stablecoin: DAI, USDC, dan USDT, dengan imbal hasil maksimum sebesar 2,44%.
3.1.1.2 Aave
Aave adalah salah satu dari dua raja pinjaman DeFi. Aave menyediakan lima pasar, termasuk V1, V2, AMM, Polygon, dan Avalanche, dengan tingkat pengembalian tahunan tertinggi adalah di kolam pinjaman USDT di pasar AMM, dengan suku bunga sebesar 7,66%.
3.1.1.3 Compound
Compound adalah salah satu dari dua raksasa pinjaman DeFi, saat ini dikerahkan di jaringan Ethereum, mendukung layanan pinjam meminjam DAI, USDC, dan USDT. Menurut data terbaru, total nilai terkunci (TVL) adalah 13,2 miliar dolar. Di Compound, tingkat pengembalian tahunan untuk simpanan DAI, USDC, dan USDT masing-masing adalah 2,84%, 2,97%, dan 2,52%, dengan tingkat pengembalian tertinggi adalah 2,97% untuk USDC.
3.1.1.4 Yearn
Yearn adalah agregator hasil DeFi, dengan total nilai terkunci saat ini sebesar 4,23 miliar dolar AS. Yearn dapat secara otomatis mendistribusikan dana pengguna ke protokol lain untuk mendapatkan hasil maksimum. Yearn saat ini mendukung dua rantai yaitu Ethereum dan Fantom, serta menawarkan dua produk berbasis hasil yaitu Vaults dan Iron Bank, di mana Vaults adalah produk agregasi hasil, dan Iron Bank adalah produk pinjaman dengan jaminan. Tingkat pengembalian tahunan tertinggi adalah DAI Vaults di Fantom, dengan suku bunga sebesar 24,96%.
Di antara itu, hasil USDT di Ethereum-Vaults adalah yang tertinggi, yaitu 7,68%, diikuti oleh hasil USDC sebesar 5,76%.
3.1.2 Produk Keuangan Kripto CeFi
3.1.2.1 Investasi Stablecoin CeFi
Meskipun keuangan terdesentralisasi (DeFi) berkembang pesat, keuangan terpusat (CeFi) tetap menjadi bagian penting dari keuangan kripto. Dalam bidang manajemen keuangan stablecoin, CeFi terutama berkonsentrasi pada berbagai bursa. Dengan basis pengguna yang besar dan cadangan dana yang kaya, bursa menyediakan kondisi yang sangat baik untuk bisnis manajemen keuangannya.
Produk investasi stablecoin di bursa lebih mirip dengan produk investasi bank tradisional, sambil menggabungkan karakteristik blockchain, meluncurkan serangkaian produk baru. Utamanya termasuk: investasi harian, investasi tetap, rencana investasi berkala, bunga tinggi harian, investasi dua koin, staking node, ETH2.0, dan lainnya. Di bawah ini kami akan memperkenalkan beberapa produk investasi stablecoin di bursa.
Produk investasi stablecoin di suatu bursa yang paling khas adalah produk tabungan berbunga tinggi, yang mendukung penarikan kapan saja dan memiliki imbal hasil yang cukup stabil, serta tingkat keamanan aset yang relatif tinggi. Saat ini, koin yang didukung adalah USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH (koin lainnya akan dibuka secara bertahap).
Sasaran produk tabungan berjangka tinggi di suatu bursa:
Bursa terkenal lainnya sebagai platform perdagangan yang berpengalaman, juga memiliki berbagai produk investasi stablecoin, termasuk tabungan harian, deposito, pinjaman, dan pertambangan DeFi.
3.1.2.2 CeFi non-stablecoin investasi
Di atas telah dijelaskan tentang produk keuangan stablecoin di berbagai bursa, selanjutnya kami akan memperkenalkan beberapa produk keuangan di luar stablecoin.
Rencana ini sangat cocok untuk investor yang memanfaatkan metode biaya rata-rata, pekerja yang sibuk, investor jangka panjang, serta investor kecil.
Saldo spot otomatis untuk investasi adalah cara investasi yang nyaman, yang dapat diaktifkan dengan satu klik, membantu investor untuk dengan mudah berinvestasi di semua koin yang mendukung investasi berbunga harian. Dengan cara ini, investor dapat mencapai investasi bunga majemuk otomatis dari aset, sambil menikmati fleksibilitas dalam pembelian dan penarikan.
3.2 Jenis Risiko Utama Produk Investasi Aset Kripto
Meskipun produk keuangan Aset Kripto memberikan potensi keuntungan tinggi bagi para investor, seperti halnya investasi lainnya, mereka juga memiliki risiko tertentu. Berdasarkan karakteristik Aset Kripto, risiko terkait mungkin lebih tinggi. Risiko-risiko ini terutama mencakup beberapa aspek berikut:
3.2.1 Risiko Pasar
Pasar Aset Kripto adalah pasar yang sangat volatil. Fluktuasi harga bisa sangat tajam, dan fluktuasi ini biasanya disebabkan oleh berbagai faktor ketidakpastian, termasuk perubahan teknologi, perubahan kebijakan atau regulasi, serta perubahan emosi peserta pasar. Misalnya, peluncuran teknologi atau kebijakan baru yang mungkin menguntungkan suatu Aset Kripto dapat menyebabkan harga Aset Kripto tersebut naik. Sebaliknya, jika terjadi berita atau peristiwa yang merugikan, harga dapat turun. Dalam beberapa kasus, fluktuasi ini bisa sangat tajam, dan dalam jangka pendek, harga dapat mengalami kenaikan atau penurunan yang signifikan.
3.2.2 Risiko Likuiditas
likuiditas