Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto secara global dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, penelitian ini melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi koin melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkap risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro dan memberikan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di daerah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang nyaman bagi mereka, sehingga digunakan secara luas.
Lingkungan regulasi yang beragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi aliran bebas dana
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana beredar melalui dompet terdesentralisasi di blockchain publik, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang beredar mencapai 1,484 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Keterkaitan dengan kegiatan ilegal
Di alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki keterkaitan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang secara tidak langsung atau langsung memiliki risiko keterlibatan dalam transaksi dana dengan aktivitas ilegal.
Analisis Aliran Dana Kegiatan Ilegal dan Risiko
Tipe alamat kegiatan ilegal
Dengan label risiko, kami membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: utama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Transfer dana ilegal: digunakan untuk pengaturan dan pencucian dana ilegal lintas batas
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Ada lebih dari 10 juta USD dana yang langsung mengalir ke alamat yang terkait dengan pengalihan dana ilegal, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Dana sekitar 11 juta dolar AS jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialokasikan ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelanggar hukum dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform Terbatas
Rasio aliran dana ke platform yang terbatas
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan kegiatan ilegal mengalir ke platform yang dibatasi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari dana ilegal yang dipindahkan, dengan nilai total lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih menjadi tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari total aliran dana ke semua platform yang dibatasi. Namun, sejak platform tersebut dimasukkan ke dalam daftar entitas yang dibatasi pada Agustus 2022, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa langkah-langkah pembatasan memiliki efek menekan yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat aliran dana ilegal di blockchain sulit dilacak. Meskipun ada alat teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi aktivitas pencucian uang.
Kurangnya sistem regulasi di wilayah Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi koin enkripsi di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap koin enkripsi, dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana aktivitas ilegal.
Lingkungan Sosial Ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penjahat menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama menarik orang asing untuk berpartisipasi.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena batasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kekurangan kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di wilayah Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan ini. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah negara-negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama internasional untuk memberantas aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi negara masing-masing.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengenali risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan kepada pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengenali dan mencegah dana dari aktivitas ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan di blockchain serta anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Sebagai salah satu daerah dengan potensi paling besar untuk perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kita harus terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai aturan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
PhantomMiner
· 08-16 07:51
Sudah lama saya menduga ada yang tidak beres di sana...
Lihat AsliBalas0
SighingCashier
· 08-16 07:42
Aneh, aneh, ikan dan naga campur aduk, siapa pun ingin mengambil bagian.
Risiko aliran dana on-chain di Asia Tenggara melebihi ekspektasi, 16,82% alamat mungkin terlibat dalam kegiatan ilegal.
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto secara global dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam karakteristik aliran dana on-chain di Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, penelitian ini melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi koin melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkap risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro dan memberikan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di daerah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang nyaman bagi mereka, sehingga digunakan secara luas.
Lingkungan regulasi yang beragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana beredar melalui dompet terdesentralisasi di blockchain publik, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang beredar mencapai 1,484 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Di alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki keterkaitan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang secara tidak langsung atau langsung memiliki risiko keterlibatan dalam transaksi dana dengan aktivitas ilegal.
Analisis Aliran Dana Kegiatan Ilegal dan Risiko
Dengan label risiko, kami membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana para pelanggar hukum dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform Terbatas
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan kegiatan ilegal mengalir ke platform yang dibatasi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari dana ilegal yang dipindahkan, dengan nilai total lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dibatasi masih menjadi tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari total aliran dana ke semua platform yang dibatasi. Namun, sejak platform tersebut dimasukkan ke dalam daftar entitas yang dibatasi pada Agustus 2022, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa langkah-langkah pembatasan memiliki efek menekan yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat aliran dana ilegal di blockchain sulit dilacak. Meskipun ada alat teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi aktivitas pencucian uang.
Kurangnya sistem regulasi di wilayah Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi koin enkripsi di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap koin enkripsi, dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana aktivitas ilegal.
Lingkungan Sosial Ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penjahat menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama menarik orang asing untuk berpartisipasi.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena batasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kekurangan kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di wilayah Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan ini. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah negara-negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama internasional untuk memberantas aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi negara masing-masing.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengenali risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan kepada pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengenali dan mencegah dana dari aktivitas ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan di blockchain serta anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Sebagai salah satu daerah dengan potensi paling besar untuk perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kita harus terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai aturan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.