暗号資産マネーロンダリング新トレンド：ある特殊な事件から見る我が国の規制動向

近年、暗号資産市場の規模が拡大する中で、犯罪者は各国の規制ルールを深く理解し、暗号資産を利用したマネーロンダリングの手法も進化しています。法定通貨と暗号資産を組み合わせたマネーロンダリングや、暗号資産と実物資産の不一致によるマネーロンダリングなど、より巧妙な新しい手法が現れています。これは各国の金融秩序に影響を与えるだけでなく、外貨流出やネット犯罪の急増といった実際の問題を引き起こしています。

最近、暗号資産を利用した20億のマネーロンダリングと、中国国民の個人情報を海外に販売する重大な事件が広く注目されています。本記事では、このケースを出発点として、現在の中国における暗号資産関連犯罪の最新の傾向を探ります。

一、特殊な暗号資産の"ケース内のケース"

公開情報によると、北京市公安局と国家外為管理局北京支局は、20億元を超える特大マネーロンダリングおよび市民個人情報侵害事件を共同で摘発しました。この事件は北京、上海など15の省市に関与しており、犯罪手段は極めて隠密かつ多様です。

###. わが国の市民の個人情報の大規模な人身売買

調査によると、犯罪容疑者の閻某某は、海外でインスタントメッセージングツールを利用して複数のソーシャルグループを構築し、グループ内で我が国の市民の個人情報を販売している。関与している情報には、身分証明書番号、電話番号、家庭住所など、個人を特定できる敏感データが含まれている。統計によれば、累計販売された市民の個人情報はすでに1億件を超えている。

さらなる調査により、ほとんどの購入者は海外の機関または個人である可能性が高く、これにより多くの我国市民の個人情報が海外に流出しています。これらの情報は、カスタマイズされた詐欺やネットギャンブルなどの違法活動に利用される可能性があります。さらに懸念されるのは、このような膨大なデータ量が海外の専門機関によって我国の経済社会の発展状況を分析するために利用される可能性があり、さらには国家安全保障を脅かす可能性があることです。

注目すべきは、闫某某がこれほど多くの市民の個人情報を取得する手段がまだ公開されていないことです。これは、我が国の市民の個人情報保護において、依然として大きな改善の余地があることを示しています。

暗号化通貨取引が20億マネーロンダリング事件を暴露

法定通貨の取引における複数のマネーロンダリング審査を回避するために、闫某某は市民の個人情報を販売するために暗号資産取引方式のみを受け入れることを選択しました。この行為は、彼が犯罪収益を現金化するのを助けた重要な人物である林某某を暴露しました。

調査員は、林某某が管理する暗号資産アカウントの資金の流れに以下の特徴があることを発見しました：

1. 資金の出所が複雑で、疑わしくも複数の暗号資産取引が関与している；
2. 取引の回転が速く、資金がアカウントに留まる時間が短い；
3. 取引は出入りが整っており、大量の取引記録が入金が支出とほぼ等しいことを示しています。

これらの特徴に基づき、捜査機関は林某某が普通の暗号通貨投資者ではなく、地下銀行の可能性が高く、暗号資産を利用してマネーロンダリング犯罪を実施していると認定しました。さらに調査したところ、林某某はある海外人物が管理するマネーロンダリングネットワークの下請けであることが判明しました。1年以上にわたり、林某某は他の5人の仲間と共に約200億元のマネーロンダリングを行い、グループは200万元以上の利益を得ました。

二、我国暗号化資産犯罪の新たなトレンドと規制の動向

2023年末の最高検の情報によれば、我が国の金融犯罪事件数は減少しているものの、依然として高水準にあります。暗号資産分野では、犯罪件数は減少していますが、関与する金額は急激に増加しています。その主な理由は、犯罪の種類が2023年からマネーロンダリングや違法外国為替取引などの分野に大量に移行しているためです。

監督の焦点はマネーロンダリングと外貨管理に移行する

暗号化通貨市場の繁栄に伴い、各国は合規監督の探索において進展を遂げています。しかし、市場規模の拡大はマネーロンダリングリスクも高めています。この傾向の中で、我が国の監督機関の重心は反マネーロンダリングと外国為替管理を目的とした監督に移行しています。

現在、大規模な国境を越えた資金決済に関連する経済、金融犯罪は厳しく取り締まられています。主に取り締まられる罪名には、マネーロンダリング罪、ギャンブル罪、違法営業罪（違法な外貨取引、違法な資金の国外流出）、詐欺罪（テレフォン詐欺）などがあります。

個々の暗号通貨取引に対する許容度が上昇

上記の事件の捜査過程から、規制当局が個人の"炒コイン"などの行為に対する寛容度が高まっていることがわかる。

まず、調査官は林某某の大量の暗号資産が国内の市民から来ていることに気づきました。次に、林某某の行動の性質を判断する際、調査機関はそのアカウントの取引データを一般の暗号通貨投資者と比較しました。

現在、この事件に関連する個人投資家に対する刑事事件情報は発見されていません。今後の処罰の可能性を否定することはできませんが、全体的な傾向から見ると、規制当局の取り締まりの重点は個人の暗号資産の保有や取引にはなく、関連する規制の寛容度は高まっています。

まとめ

大規模な暗号資産マネーロンダリングおよび関連する上流犯罪、関連案件への厳しい取り締まりは、2023年以来の全球的な暗号資産規制の大きなトレンドです。最近、英国で発生した6万枚のビットコインに関連する大事件では、法執行機関が「コインの再調査、人物の軽視」という傾向すら見られました。

暗号資産は確かに越境資金移動の便利なツールですが、オンチェーンデータ分析技術の進歩により、暗号資産の「匿名性」はほとんど失われています。上記のような事件におけるマネーロンダリング手法については、追跡と証拠収集は法執行機関にとって時間と技術コストの問題に過ぎません。