暗号化業界のマネーロンダリング問題とコンプライアンスの提案

最近、暗号化通貨分野のいくつかの重要な人物がマネーロンダリングに関連する法的紛争に巻き込まれました。「マネーロンダリング」という言葉は日常生活でよく言及されますが、法律の観点では明確な定義があります。

米国財務省金融犯罪執行ネットワークは、マネーロンダリングを犯罪者が違法に得た資金の真の出所を隠そうとするプロセスとして定義しています。このプロセスは通常、3つの段階を含みます。まず、違法資金を合法的な金融システムに秘密裏に引き入れます。次に、複雑な送金操作によって資金の流れを混乱させます。最後に、追加の取引を通じてこれらの資金を金融システムに流入させ、「汚れたお金」を「きれいなもの」に変えます。

なぜ暗号取引所の創設者は頻繁にマネーロンダリングの告発に直面するのでしょうか？暗号ミキサーはどのようにマネーロンダリング活動に利用されるのでしょうか？仮想資産サービスプロバイダーはどのようにしてマネーロンダリング取引に巻き込まれず、コンプライアンス要件を満たすことができるのでしょうか？これらの問題について一つずつ探っていきましょう。

暗号化取引所の創設者がマネーロンダリングの容疑に頻繁に関与する理由

2023年11月、アメリカ司法省はある有名な取引プラットフォームに対して、マネーロンダリング、未登録の通貨送金業務の運営、及び制裁違反の告発を行い、暗号通貨業界全体の広範な関心を引き起こしました。該プラットフォームは430億ドルの罰金を支払うことに同意し、その最高経営責任者も辞任し、マネーロンダリング罪を認めて和解に達しました。

最近、別の有名な取引プラットフォームの創設者も陪審員によって7件の刑事告発、詐欺とマネーロンダリングを含む、に対して有罪と認定されました。陪審員は短時間の審議の後、電信詐欺、証券詐欺、共謀マネーロンダリングなどの罪を犯したと認定しました。

暗号化取引機関とその創業者は頻繁にマネーロンダリングの疑惑に関与しており、その主な理由は以下の通りです：

1. 暗号化業界の急速な成長は、規制当局の高度な関心を引き起こしています。暗号取引の匿名性と越境特性のため、これらはマネーロンダリングの便利な手段となる可能性があると考えられています。

2. 暗号化取引機関は大量の資金移動を伴い、これらの資金は合法的または非合法的な出所から来る可能性があるため、規制の重点となっています。

3. 一部の暗号取引所は、マネーロンダリング（AML）や顧客確認（KYC）などのコンプライアンス要件を十分に遵守していない可能性があり、効果的な監視および報告メカニズムを確立していないため、マネーロンダリングの訴訟に直面しやすい。

! SBFからCZまで、なぜ仮想通貨取引所の創設者は常にマネーロンダリング疑惑に関与しているのですか?

暗号化ミキサーが規制される理由

取引所に加えて、暗号ミキサーも規制当局が重点的に注目している対象です。2021年4月、ある有名なビットコインミキサーの創設者がロサンゼルスで逮捕されました。このミキサーは10年間で約4億ドルのビットコインを移転しました。彼は共謀によるマネーロンダリング、誘発によるマネーロンダリング、許可のない通貨送金業務の経営などの罪で起訴されました。

別の有名なミキサーも同様の告発に直面しており、その共同創設者は今年3月末にオランダで裁判にかけられ、10億ドルを超えるマネーロンダリング取引を助けたとされています。

暗号化ミキサーが規制される主な理由は次のとおりです：

1. ミキサーは異なるユーザーの暗号資産を混合することにより、資金の流れを追跡しにくくし、違法な資金源を隠すことを容易にします。

2. 混合器の匿名性とプライバシー保護機能により、ユーザーは実際の身元や取引活動を隠すことができ、マネーロンダリングのリスクが増加します。

3. 規制当局と法執行機関は、ミキサーの取引を効果的に監視することが難しく、それが潜在的なマネーロンダリングの手段となっています。

仮想資産サービスプロバイダーはどのようにマネーロンダリング取引に関与しないようにするか

仮想資産サービス提供者（VASPs）は暗号通貨エコシステムで重要な役割を果たしていますが、マネーロンダリングやテロ資金供与などの課題にも直面しています。以下は幾つかの提案です：

1. 厳格なKYCおよびAML規定を実施する：ユーザーに対して包括的な本人確認を要求し、関連規定に準拠していることを確認します。

2. 取引活動の監視：リアルタイム監視システムを導入し、取引金額、頻度、出所および目的地などの情報を含む疑わしい取引活動を検出および分析します。

3. 報告メカニズムの設立：適切な報告システムを構築し、疑わしい取引報告を迅速に処理し、規制当局と協力して調査を行う。

4. 協力と交流の強化：セキュリティ会社、規制機関、法執行機関と積極的に協力し、マネーロンダリング活動に対抗する。定期的に交流を行い、新しいマネーロンダリング戦略を迅速に特定し対応する。

これらの措置を講じることにより、仮想資産サービス提供者はマネーロンダリングリスクをより効果的に防止し、コンプライアンスを確保し、業界の健全な発展を維持することができます。

! SBFからCZまで、なぜ仮想通貨取引所の創設者は常にマネーロンダリング疑惑に関与しているのですか?