トラベルルール: ブロックチェーン取引の透明化の鍵

暗号通貨とブロックチェーン技術がますます普及する中、Travel Ruleは重要なマネーロンダリング防止コンプライアンス措置として登場しました。これは、ブロックチェーン取引の透明性を高め、オンチェーン活動を現実世界の実体およびアイデンティティに関連付けることを目的としており、マネーロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪リスクをより効果的に管理することができます。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleの核心的な要求は、仮想資産サービス提供者(VASP)が取引を行う際に、取引双方の関連情報を取得、保存、そして伝達しなければならないということです。これは疑わしい取引を識別し、必要な凍結措置を講じ、制裁対象との取引を禁止するのに役立ちます。従来の金融システムとは異なり、ブロックチェーン取引は一度発生すると撤回できないため、Travel Ruleの実行は取引開始前に完了しなければならず、これにより違法取引を阻止するための前例のない可能性が提供されます。

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世界中で、Travel Ruleの採用率が着実に向上しています。アジア太平洋地域はこの面で先行しており、ヨーロッパや中東地域もペースを上げています。規制当局の関心が高まるにつれて、ますます多くの取引所がTravel Ruleを遵守または遵守に向けた取り組みを始めています。業界の受け入れ度も徐々に高まっており、Travel Ruleに関する情報の作成と返信の量は顕著な増加傾向を示しています。

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香港を例に挙げると、VASPに対するTravel Ruleの具体的な要件には、取引金額に応じて異なる範囲の情報を収集すること、VASP間で必要なTravel Rule情報を相互に提供すること、取引相手のデューデリジェンス方法を詳細に規定すること、自己管理ウォレットの所有権を確認することなどが含まれています。これらの措置は、金融犯罪リスクを最大限に低減し、投資家の権利を保護することを目的としています。

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しかし、Travel Ruleの実施過程においてもいくつかの課題があります。まず第一に、異なる法域におけるTravel Ruleの実施スケジュールが不一致であるため、準拠しているVASPが非準拠のVASPとの取引時に規制を完全に遵守できない可能性があります。次に、異なるTravel Ruleプロトコル間の相互運用性が欠如しており、特に閉じたネットワークではこの問題がより顕著です。

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それにもかかわらず、グローバルな規制フレームワークの継続的な改善と技術的解決策の持続的な最適化に伴い、これらの課題は最終的に解決されるでしょう。Travel Ruleはブロックチェーン業界の規範化とコンプライアンスの重要な一歩として、金融犯罪の撲滅や投資家の権利保護においてますます重要な役割を果たすことになるでしょう。

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