DeFiセキュリティリスク管理:課題と解決策

分散型金融(DeFi)は、スマートコントラクトを通じて資産取引、貸付、保険、デリバティブなどのさまざまな金融サービスを実現しました。これらのプロトコルの分散化と自動化の特性は、独特のリスク管理の課題をもたらします。

分散型金融は金融とテクノロジーの特性を融合させており、主に以下のリスクに直面しています：

1. コードリスク：基盤となるブロックチェーン、スマートコントラクト、ウォレットなどの複数のレイヤーに関わるコードの脆弱性。歴史的なDAO事件、特定のDEXの脆弱性攻撃、およびさまざまなウォレットの盗難事件がこれに該当します。

2. 業務リスク：業務設計の欠陥に起因し、合理的な攻撃や操作に利用される可能性があります。例えば、初期のあるゲームプロジェクトがブロック攻撃に遭遇し、ある貸付プラットフォームが攻撃を受けやすい価格オラクルを使用したために損失を被ったことがあります。

3. 市場の変動リスク：DeFiの設計が極端な市場状況を十分に考慮していないため、システムの崩壊を引き起こす可能性があります。2020年3月12日のあるステーブルコインプロジェクトの危機が典型的なケースです。

4. オラクルリスク：ほとんどの分散型金融プロジェクトのインフラとして、オラクルが攻撃を受けるか停止すると、それに依存するDeFiシステムが崩壊します。分散型オラクルの重要性がますます浮き彫りになっています。

5. "技術代理"リスク：一般ユーザーが中央集権的なチームが開発したインタラクティブツールを使用することによって生じる可能性のあるリスク。

これらの課題に対処するために、私たちは事前、事中、事後の3つの段階に分かれた分散型金融のリスク管理フレームワークを提案します。

事前：スマートコントラクトに対して厳格な形式的検証を行い、方法、リソース、指示の境界およびその組み合わせの影響を明確にします。これは数学的証明に近い思考方法を必要とします。

事中：停止設計と異常トリガーメカニズムを実現します。契約は攻撃行為を認識し介入できる必要があります。自動およびガバナンストリガーによる停止を含みます。同時に、異常トリガーを通じて予期しない状況を管理します。

事後：包括通じて分散型自治組織(DAO)によるコードの脆弱性修正、ガバナンス資産が攻撃を受けた際の契約フォークへの対応、損失を軽減するための保険メカニズムの導入、およびオンチェーンデータを利用した損失の追跡。

現在、業界の分散型金融（DeFi）セキュリティに対する理解はまだ初歩的な段階にあります。将来の発展に適応するためには、境界性、完備性、一貫性、形式的検証、停止、異常トリガー、ガバナンス、フォークなどの新しい思想を導入する必要があります。このような体系的なセキュリティフレームワークを採用することで、DeFi分野のリスクと課題により良く対処することができます。