暗号化資産運用の新しいトレンド：多様な製品が一般投資家の簡単な参加を助ける

#暗号市場の新しい段階では、多様な資産管理商品が一般投資家を支援します

ビットコインの価格が再び歴史的な高値を更新する中、かつては「投機狂熱」と見なされていた暗号資産が徐々に長期投資の核心的な金融資産へと進化しています。何年にもわたる激しい変動と市場の進化を経て、暗号資産市場はより成熟し、より複雑な新しい段階に入ろうとしています。

しかし、すべてのユーザーが市場を密接に追跡し、正確に売買のタイミングを把握する能力や時間を持っているわけではありません。専門知識が不足していて、頻繁に操作することが難しい一般の投資家にとって、"怠け者向けの資産管理"がより現実的な選択肢となっています。複数の取引所が提供する多様な資産管理商品は、さまざまなユーザーに合わせてカスタマイズされています。低リスクの利益モデル、ブロックチェーン上での仮想通貨の獲得、二通貨投資、定期購入資産管理などの構造化ツールに関わらず、煩雑な操作を必要とせずに暗号資産市場の成長の恩恵に参加できる道を提供しています。

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普通預金と定期預金のバランス、即時引き出し可能

従来の金融市場では、銀行の普通預金は通常、資金の「中継所」と見なされます——低リスク、柔軟、安全です。一方、暗号分野では、特定の取引所が「余币宝」に類似した製品を導入し、この役割を再現し、その収益率を向上させようとしています。

このような製品は、ユーザーが預けた資産をプラットフォーム内の貸出業務に使用し、プラットフォームに流動性の支援を提供します。システムは自動的に資産を他のユーザーに貸し出し、発生した利息は普通預金商品の年利としてユーザーに返還されます。

このタイプの製品は、低リスクで安定した元本保証の投資手段を提供します。普通預金および複数日数の定期（例えば7、14、30日）をサポートし、多通貨対応、申込プロセスは簡単で、利息計算周期が柔軟です。一般投資家が参加しやすい投資商品です。その特徴には、普通預金/定期の換金が即時入金をサポートし、ユーザーは普通預金の自動利息獲得を開始し、定期の元本と利息の自動再投資が可能で、操作がさらに簡素化されています。

ある取引所の公式ウェブサイトによると、この種の製品は現在、約1000種類の暗号通貨をサポートしており、現在の資産運用額は23億米ドルを超えています。USDTの活期商品は、総合年率収益が最高12.5%に達し、定期資産運用の年率は500%+に達することができます。

最近、一部のプラットフォームでは、このような製品の即時返金と自動再投資機能が導入され、ユーザー体験がさらに向上しました。たとえば、ユーザーが定期資産を返金する際には、資金がリアルタイムで入金されることが可能です。

また、プラットフォームはVIP専用の定期資産運用を開始し、USDTの30日年利は最高で4.5%に達する可能性があります。開始後の申込量は6,000万USDTを超えました。

チェーン上でコインを稼ぐユーザーをエンパワーするチェーン上の掘削

オンチェーン収益とは、暗号化通貨資産からの収入を得るプロセスであり、ブロックチェーンプロトコルと直接対話することによって実現されます。これらの収益は、ステーキング、貸付、流動性の提供などのメカニズムを通じて実現されます。従来の中央集権的金融と比較して、オンチェーン収益はブロックチェーンネットワークの基盤となる経済活動への直接的なアクセスの機会を提供します。

ブロックチェーン上の収益の機会は存在しますが、初心者ユーザーが直接参加するには一定のハードルと安全リスクがあります。ユーザーはフィッシング攻撃などの問題に直面する操作リスクだけでなく、最近発生した複数のDeFiプロトコルの盗難事件のようなプロトコル自体の安全上の懸念にも注意する必要があります。

特定の取引所が提供する「オンチェーンでコインを稼ぐ」モジュールは、PoSステーキング、DeFiプロトコルの貸付、流動性マイニングを中心に、ユーザーにワンストップのオンチェーン資産管理サービスを提供します。これらのインフラは、Aave V3やCompound V3などのプロトコルと直接統合され、Ethereum、Polkadot、Cosmosなどの主要なPoSネットワークに接続されています。これらのプラットフォームは、ユーザーが手動でバリデーターを設定したり、トークンを委任する必要がなく、これらのプロセスを自動化し、APY、引き出しスケジュール、利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報をユーザーに提供します。

このような製品は、現在のさまざまな人気のあるPoSプロジェクトを集め、質の高いプロジェクトを選別し、多様なStaking製品を提供します。業界で認められた質の高いPoSプロジェクト、例えばETH、DOT、ATOMなどが反映されています。

ダブルコイン投資が最適な戦略の実現を助ける

構造的金融商品の中で、最も一般的なのは「デュアルインベストメント」（Dual Investment）です。いくつかの取引所が提供するデュアルインベストメントは、実質的には固定収益、元本保証のない資産運用商品です。デュアルインベストメントの核心戦略：安く買って高く売る、以下の4つのデュアルインベストメントのシナリオがこの商品の基本的な遊び方を示しています：

シーン1：高値で売却し、暗号通貨の利益を現金化する

投資家は、有効期限が次の場合、3日間のサブスクリプション期間と目標価格$100,000 BTCのBTCでBTC Sell High製品に投資します。

• BTC決済価格>$100,000:この期間中に目標価格でBTCを売却し、USDTの利息収入を得ることができます。
• BTC決済価格 ≤ $100,000：コインを獲得成功、BTCの元本とこの期間のBTCの利息収益を受け取ります。

シーン2：押し目買い、低価格でお気に入りの資産を配置

投資家は5日間の期限で、目標価格が$90,000 BTCの製品を選択しました。もしその日の決済価格が：

• BTC決済価格>90,000ドル:コインの獲得に成功した場合、この期間中のUSDT元本とUSDTの利息収入が返還されます。
• BTC決済価格≤90,000ドル:安値での購入に成功し、目標価格でBTCを購入し、この期間中にBTCの利息収入を得ることができます。

シーン3：コインを蓄積し、利息の複利成長を実現する

ユーザーがUSDTを投資元本として選択した場合、システムは市場価格が目標価格を下回ったときに毎回低買い操作を行います。低買いに成功しなかった場合でも、ユーザーは一定の利息収益を得ることができ、これらの利息は自動的に再投資され、持続可能な低買い戦略を形成します。この方法により、ユーザーの資産は継続的に増加し、市場の変動による収益への影響を回避し、長期的で安定した富の増大を実現します。

シーン4：市場の変動に対するコンビネーション戦略

ユーザーは市場の状況に応じて投資ポートフォリオを柔軟に調整することもできます。市場が比較的安定している場合は、ビットコインの割合を適度に増やし、資産の価値上昇の潜在能力を高めます。一方、市場が大きく変動している場合は、より多くの資金をUSDTに配分し、投資の安定性を確保します。

双貨投資メカニズムのハイライトは、シンプルなオプションに基づいている資産運用商品であり、オプションメカニズムを利用して柔軟で多様な投資戦略を実現することです。"安く買う"と"高く売る"メカニズムを通じて、双貨投資は投資家が市場の変動の中で利益を得る機会を捉え、資産の柔軟な運用を実現します。市場の動向に関わらず、投資家は双貨投資を通じて高い利息収入を得ることができ、全体的な資金の収益能力を向上させることができます。現在、双貨投資は60種類の暗号資産に対応しています。

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定期購入における資産運用：タイミングを選ぶ必要はなく、コストを分散させて心理的負担を軽減する

投資で最も難しいのは、商品を選ぶことではなく、タイミングを選ぶことです。長期的に市場を注視できず、頻繁に取引をしたくないユーザーにとって、「定期購入」は伝統的な金融分野における古典的な戦略の一つです。ある取引所が提供する定期購入の資産運用商品は、この理念に基づいています。

その製品の特徴は次のとおりです。まず、定期定額戦略は、固定した時間に固定した金額で資産を継続的に購入することで、単一の投資が市場の変動の影響を受けることを避け、投資コストを効果的に分散させます。次に、タイミングを選ぶプレッシャーを軽減できます。市場の上昇と下降を正確に予測する必要がなく、定期的な投資は自動的にユーザーに購入のタイミングを分散させ、投資をよりゆったりとしたものにします。さらに、長期的な収益の可能性を備えています。2021年から2024年のバックテストデータによると、ほとんどの市場段階において、定期的な投資戦略の収益パフォーマンスは一括購入戦略を上回っています。

定期投資は多くのユーザータイプに適しており、新人でも時間がない投資家でも、すべてのユーザーに適しています。

エンリッチメントイベントでは、追加の報酬が提供されます

"怠け者ユーザー"にワンストップの資産管理商品を提供する一方で、いくつかの取引所は一連の豊富な活動を通じてユーザーの広範な参加をさらに活性化しています。例えば、あるプラットフォームでは資産管理の金利アップ活動を開催し、余ったコインを使った資産管理やオンチェーンでのコイン獲得に参加することで、資産管理の収益が金利アップのボーナスを享受でき、最大で200%に達することができます。

別のイベントはVIPユーザー向けに「資産運用夏の狂歓」を発表し、ユーザーの30日間の平均新規ポジション金額（量的ファンドと余剰資金宝定期の合計金額）に基づいて、対応する報酬をアンロックし、最高で高級ギフトを受け取ることができます。

いくつかのプラットフォームは、USDT 7日間の定期預金購入で10%の年利ボーナスを享受できる追加報酬プールを立ち上げました。総合年利収益は最高で12%に達します。また、特定のトークンの公開販売やLaunchpadに参加したユーザー向けに、人気のトークンの販売に関連するイベントを開催しているプラットフォームもあります。USDTの投資商品を購入することで、追加の利息を享受できます。

現在、一部のプラットフォームのオンチェーンでのBTCマイニング、ETHマイニングの年利は約3%で推移しており、市場の同類製品に比べてかなりの競争力を持っています。USDTマイニングの期間限定追加報酬により、総合年利は15%に達することがあります。

総じて、これらの資産運用商品は「怠け者ユーザー」に便利なサービスを提供することから始まりましたが、その背後にはデジタル資産管理ツールのプラットフォーム化、標準化のロジックがあります。流動性/定期的な組み合わせであれ、オンチェーン資産の収益管理の「オンチェーンでのコイン獲得」であれ、構造的なデリバティブによる二通貨投資や積立資産運用であれ、すべてが暗号金融と伝統的な資産管理との間の「空白地帯」を埋めることを試みています。

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