人気通貨株プラットフォームMyStonksの波紋の背後で、ユーザーの巨額資金が規制調査と組み合わさり、「商戦」の疑念が浮かび上がる

By ナンシー, PANews

暗号通貨と株式の概念が熱く話題になっている中で、「数百万ドルが凍結された」というツイートがMyStonksを瞬時に注目の的に押し上げました。資金の安全性、取引プラットフォーム、コンプライアンスリスクなどのキーワードが投資家の神経を急速に刺激し、コミュニティ内で恐慌の感情が急速に広がりました。

疑問や憶測に直面して、MyStonksは迅速に対応しました。今回の資金凍結は単一のユーザーに対してのみ行われており、規制調査に協力するためのもので、関連するユーザーと連絡を取り、必要なコンプライアンス情報の提出を指導しています。この資金凍結事件は、暗号株式プラットフォームの安全性とコンプライアンス資格についての外部の議論を引き起こしました。商業的な競争が繰り広げられているようです。本記事では、事件の経緯とMyStonksの対応策を振り返ります。

巨額資金の凍結は規制調査に協力するためのもので、通常のユーザーの入出金には影響ありません。

8月13日、あるユーザーがSNSプラットフォームXに投稿し、バイナンスから引き出した700万ドル以上をMyStonksに入金したが、そのうち約620万ドルが凍結され、出金チャネルが閉鎖され、資金が分散された理由は、プラットフォームがリスク管理審査を完了するために資料の提出を要求したためである。このニュースはすぐに注目を集め、MyStonksの安全性に対する市場の疑念を引き起こし、特にOKXによってフィッシングサイトとしてマークされたことが、信頼危機をさらに悪化させた。

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この事件について、MyStonksの公式は、最近プラットフォームが特定のユーザーに対する規制執行の要求を受けたと述べました。要求を受けた後、コンプライアンスチームは直ちに安全なチャネルを通じて関連ユーザーに連絡し、詳細な情報提出プロセスを提供しました。収集されたすべての情報は安全に保存され、法律で要求された範囲内でのみ共有されます。この調査は単一のユーザーにのみ関係しており、内容にはマネーロンダリング、犯罪組織や詐欺グループとの関係、麻薬取引、制裁回避、及び疑わしい活動報告などが含まれます。一般ユーザーの入金および出金操作はこの調査の影響を受けず、通常通り行うことができます。

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その一方で、MyStonksの創設者Bruce JはXプラットフォームでSpaceを開催し、事件について詳細に説明しました。Bruce Jによると、コンプライアンスチームは先週、特定の顧客に対する法執行の要求を受け取り、顧客と連絡を取り、その関連証明資料の提供を支援しているが、現段階ではそのユーザーが提供できる情報は限られており、いつ解除されるかはまだ不明である。

Bruce Jによると、バンク・シークレシー法に基づき、株式取引は「単一または複数の累計が100万ドルを超える」資金の流れ/取引を監視される可能性がある。異常が見つかった場合、FinCENにSARを提出する必要がある。そのため、特定のユーザーに対する調査と出金停止はプラットフォームの自主的な行動ではなく、規制当局の調査に協力することはすべての取引所の法的義務であり、調査が行われたからといって顧客の資金に問題があるわけではないと述べている。彼は公衆に対し、事件を過度に解釈しないよう呼びかけており、具体的な調査情報はユーザーに直接送信され、プライバシーを保護することを示している。

彼はさらに、設立以来、プラットフォームの登録ユーザー数が2万人を超え、毎日約500件から800件の入金と出金を処理しており、その99%に問題がないことを明らかにしました。過去24時間だけで、MyStonksは400件以上のユーザー出金を完了し、平均処理時間は28秒です。

「すべてのユーザーの資産とアカウントの安全は私たちのライフラインです。私たちはユーザーの一銭も失ったり、流用したりしたことはありません。製品や取引などのプラットフォームの過失によってユーザーに損失が生じた場合、私たちは全額補償を貫きます。『逃げる』や『詐欺』といったネット上の噂については、皆さんが正規の法律的手段を通じて正確な情報を得ることを呼びかけます。噂を信じず、広めないでください。」とBruce Jは強調しました。

安全機関であるSlowFogの創設者、余弦によると、そのユーザーが凍結された資金は主にバイナンスからの引き出しに由来し、DEXの相互作用にはSTONKSとUSDTの交換が含まれています。もしMyStonksが法執行機関の要請に応じたリスク管理行動が成立する場合、バイナンスにおける対象ユーザーの資金の動きに注意が必要です。

は、コンプライアンスの資格と運営モデルに応じて、コンプライアンスリスク管理が核心目標であることを強調しています。

MyStonksプラットフォームの資金凍結事件は広範な関心を引き起こし、プラットフォームのコンプライアンス資格と運営モデルに関する市場の議論と疑問を引き起こしました。

一部のユーザーは、プラットフォームがそのMSBライセンスを過度に強調することで、証券取引のコンプライアンスにおける不足を隠す可能性があり、情報の非対称性を利用して非米国投資家を誤導していると考えています。別のユーザーは、MyStonksがプライベートプレースメントの登録を包括的なコンプライアンス許可としてパッケージ化し、一般投資家の米国証券法に対する不慣れさを利用してマーケティングを行っていると疑問を呈しています。また、別のユーザーは、プラットフォームが資金を凍結し、直接返金するのではなく、その方法が金融機関の操作慣行と異なり、コンプライアンスシステムに欠陥がある可能性を反映していると指摘しています。

上記の疑問に対して、MyStonks公式は以下のように応答しました。

公式は、MyStonksが完全に準拠し、規制されたプラットフォームであることを強調しています。アメリカのFinCEN金融サービスビジネス（MSB）ライセンスを保持しており、アメリカのSEC証券型トークン発行（STO）登録を完了しています。プラットフォームは常に合法的かつ準拠した運営の原則に従い、規制要件やリスク管理ポリシーを厳格に遵守しています。

コンプライアンスの詳細について、MyStonksはその提出したForm DがSECの公式要求による連邦登録であり、Rule 504 / 506などの条項を満たす必要があることを指摘しています。これには、投資家の資格確認、情報開示、詐欺防止条項の遵守などが含まれ、Regulation Dの免除に基づいて証券を発行する主体に適用されます。MyStonksはForm Dを提出する際に、Regulation DとRegulation Sの要件を厳格に遵守しました。Reg Sは、アメリカ国外で非アメリカの投資家に対して証券を発行することを明示的に許可しており、これはSECに認められた合法的な越境発行の道です。

MSB登録はアメリカ財務省傘下のFinCENによって管理されており、これはアメリカのコンプライアンスシステムに入るための重要なステップです。登録後、企業は《銀行秘密法》およびFinCENのマネーロンダリング防止規定を遵守しなければなりません。これには、顧客デューデリジェンス（KYC）、マネーロンダリング監視（AML）、疑わしい取引報告（SAR）などが含まれます。MyStonksは毎年規定に従ってAML報告を提出し、FinCENの監視と審査を受けます。MSB登録はコンプライアンスの確認だけでなく、規制義務を継続的に履行する始まりでもあります。

同時に、MyStonksは、その全てのビジネスが完全にSTOに属しているわけではないことを強調しています。そのため、一部の資産は機能型トークンまたはデジタル商品であり、証券規制の範囲外であり、Regulation Dの投資家制限を受けません。

注目すべきは、MyStonksによると、設立以来、一部のユーザーがMyStonksを「ミキサー」として使用していることが明らかになり、コンプライアンス部門が介入したことです。コンプライアンスリスク管理の核心的な目標は、プラットフォームとユーザーの安全を確保し、テロ組織、人口密売、麻薬取引、マネーロンダリング、詐欺、市場操作、インサイダー取引などの違法活動に利用されないようにすることであり、これにより世界の規制機関の法律遵守要件を満たすことです。

ウェブサイト攻撃から資金の異常な流れまで、ビジネス戦争の疑念が浮上

権利保護の騒動が進展する中、MyStonksはそのウェブサイトがDDoS攻撃を受け、大量の苦情や通報を受けたことを明らかにしました。また、権利保護を行うユーザーの資金動向も市場の関心を引いています。この一連の事件は、商戦の可能性についての外部の憶測を引き起こしています。

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例えば、KOL@OxMayyyの分析によると、この権利保護のユーザーの資金はほとんど実質的な取引がなく、毎回入金後1時間以内に引き出され、さらに元の入金アドレスには戻っていないため、このような操作は自然とリスク管理を引き起こします。また、単一の取引や累積資金が100万ドルを超えると、規制当局の審査を受ける可能性があります。同時に、MvStonksは最近DDoS攻撃に遭遇しており、プラットフォームの影響力が拡大していることを示しています。したがって、今回の論争は成長中のプラットフォームに対する市場のプレッシャーのように思え、彼女はこの事件を単なる権利保護の事件ではなく、商戦として見る傾向があります。

そして、@CryptoPainter_Xが明らかにしたところによると、当事者は「大叔」という名前でBiyapayというグループで自身の取引経験を共有しており、また、そのアカウントの資金規模が大きいことを示し、プラットフォームの体験に対して肯定的な評価をしていた。このスクリーンショットはBiyapayの公式アカウントによっても再投稿されており、BiyapayとMyStonksはビジネスモデルにおいて直接的な競争関係を形成している。彼の見解では、これは計画的なビジネスの中傷行為であるように見えるが、現時点では確固たる証拠はない。

Infiniの共同創設者@郡主Christineも述べているように、ビジネス競争の戦場では、卑劣な手段を使う対戦相手が常に存在します。まず、ソーシャルプラットフォーム上で悪影響の情報を大量に拡散し、その後、技術的攻撃によって正常な運営を妨害し、最後に恐怖のメッセージでユーザーの信頼を揺るがします。これらを経験した人にとって、これはしばしば信号です。あなたのビジネスは市場の核心に触れています。彼女は、真の戦いは復讐のためだけではなく、自分の成果を守り、自分の立場を擁護するためのものであると考えています。

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興味深いことに、MyStonksの凍結事件が発生した後、Biyapayは複数のリスク管理と資金隔離の保護措置を強調しただけでなく、資産移転報酬キャンペーンを開始しました。ユーザーがMyStonksの入金アドレスを使用してBiyapayで任意の取引を行うと報酬を得ることができます。この施策は、ユーザーへのインセンティブと保護を提供し、資金の安全な移転を促すものであると業界内で解釈されており、競合他社に対する市場戦略とも見なされています。

ネット上の世論の波紋について、MyStonksは、最近、ネット上でコンプライアンスとリスク管理を理由にプラットフォームの安全性を貶め、ネガティブな情報を広める行為があることに深い遺憾の意を表明しました。これは新しい資産取引プラットフォームとして必然的な道のりでもあります。