Phơi bày sự thật về "trò lừa bịp" đầu tư mới

Gần đây, một dự án đầu tư mang tên "鑫慷嘉" đã thu hút sự chú ý rộng rãi trên nhiều nền tảng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, dự án này đã bắt đầu hoạt động từ năm 2023, tuyên bố là chi nhánh tại Trung Quốc của một sàn giao dịch vàng nổi tiếng. Giai đoạn đầu của dự án sử dụng đầu tư hợp đồng tương lai dầu thô như một chiêu trò, sau đó chuyển sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo". Người tham gia phải nộp phí gia nhập 1000 USDT, dự án áp dụng cấu trúc tổ chức tương tự như quân đội, với cơ chế hoàn tiền giữa các cấp độ khác nhau.

Tuy nhiên, vào ngày 26 tháng 6 năm 2023, nền tảng này bất ngờ đóng tất cả các kênh rút tiền. Được biết, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ nhân dân tệ. Điều đáng lo ngại hơn là, những khoản tiền này có thể đã được chuyển đi và "rửa tiền" thông qua tiền ảo USDT.

Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, một sàn giao dịch vàng và hàng hóa chính thức đã phát hành tuyên bố, làm rõ rằng họ không có bất kỳ tổ chức hoặc đối tác nào liên quan tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều bộ phận ở Trung Quốc đại lục cũng đã phát đi cảnh báo về dự án này.

Phân tích rủi ro pháp lý

Mặc dù hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào công nhận tính chất của dự án này, nhưng dựa trên thông tin hiện có, các chuyên gia suy đoán rằng nó rất có thể liên quan đến việc tổ chức, lãnh đạo tội phạm hoạt động đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn bất hợp pháp (đặc biệt có thể là tội lừa đảo huy động vốn).

Nếu cơ quan tư pháp coi đây là tội phạm lừa đảo đa cấp, các nhà đầu tư có thể đối mặt với tình huống không thể thu hồi vốn. Điều này là do:

1. Các khoản tiền liên quan thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp", bị tịch thu, đóng băng, và cuối cùng được nộp vào ngân khố nhà nước.

2. Các cơ quan tư pháp ưu tiên xem xét việc đấu tranh chống tội phạm, duy trì trật tự tài chính, chứ không phải bảo vệ lợi ích của từng nhà đầu tư.

3. Hầu hết tài sản có thể đã được chuyển ra nước ngoài hoặc được rửa tiền thông qua tiền ảo, việc thu hồi rất khó khăn.

Mặc dù vậy, cũng có một số trường hợp mà tòa án đã phán quyết trả lại tiền cho các nhà đầu tư, nhưng điều này không có nghĩa là hướng xử lý của các vụ án trong tương lai.

Rủi ro bổ sung trong đầu tư tiền ảo

Dự án này sử dụng USDT làm phương tiện đầu tư, điều này mang lại rủi ro pháp lý bổ sung cho các nhà đầu tư:

1. Tiền ảo không có tính pháp lý tại Trung Quốc, các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ.

2. Mặc dù một số phán quyết công nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo, nhưng điều này không đồng nghĩa với việc ủng hộ hành vi giao dịch hoặc đầu tư của nó.

3. Ngay cả khi tài sản liên quan là tiền ảo, cơ quan tư pháp vẫn sẽ xử lý theo cách thu giữ tài sản bất hợp pháp, rất ít cơ hội được trả lại cho nhà đầu tư.

Kết luận

Các dự án tài chính ảo mang danh "chuỗi khối", "USDT", "máy khai thác" này về bản chất vẫn là một trò lừa bịp kiểu Ponzi truyền thống. Dưới hệ thống pháp luật hiện hành của Trung Quốc, việc đầu tư vào tiền ảo không chỉ không được bảo vệ, mà người tham gia còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia vào tiếp thị đa cấp" hoặc "hỗ trợ rửa tiền".

Nhà đầu tư nên:

• Cảnh giác với những cam kết "lãi suất đảm bảo"
• Tránh xa mô hình "lôi kéo người" và "hoa hồng chia sẻ"
• Cẩn thận với những người được gọi là "chuyên gia đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng.
• Phát hiện nền tảng khả nghi kịp thời báo cáo cho các cơ quan liên quan

Đầu tư hợp lý, quyết định cẩn thận, mới có thể thật sự bảo vệ an toàn tài sản của mình.