Wayfinder：AI智能體驅動DeFi普及化的深度解析

TL;DR

• DeFi聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以進入。從準備Gas費到了解復雜協議,許多用戶因復雜程序而放棄有前景的投資機會。

• Wayfinder是一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話,即可執行專業級投資策略,涵蓋跨鏈交易到基差交易等。

• Wayfinder未來將擴展到API服務,有望作爲簡化鏈上復雜性的基礎設施在各種Web3項目中廣泛應用。Wayfinder API將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,使"爲所有人提供可訪問的金融服務"成爲現實。

1. DeFi真的對所有人開放嗎?

DeFi旨在創建一個開放的金融生態系統。然而,它需要復雜的技術知識和高級金融技能,在理想與現實之間造成了巨大差距。

鏈抽象和帳戶抽象技術改善了用戶體驗,但缺乏標準化,支持的協議有限。根本問題在於學習的復雜性,僅靠技術改進無法解決。用戶仍必須理解DeFi特有的概念,如AMM、流動性池和非永久性損失。因此,DeFi比傳統金融設置了更高門檻。

國際清算銀行的研究清楚表明了這一點。在Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制約80%的TVL。這些專業用戶的回報率比普通用戶高20%。這種差距表明可訪問性問題影響整個DeFi生態系統。

DeFi生態系統面臨明確問題。它迫使現有用戶陷入無止境的學習和決策疲勞,讓新用戶完全放棄進入。復雜的訪問流程使用戶望而卻步。結果,DeFi正成爲專業用戶的專屬領域,違背了通過去中心化技術實現金融創新的初衷。

2. AI能否解決DeFi的高準入門檻?

最近的AI突破爲降低DeFi準入門檻帶來新可能。代理式AI技術已經出現,超越僅提供智能,現可執行復雜任務。這可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

例如,用戶請求:"將ETH從Base橋接到Solana並購買Memecoin BONK。"AI智能體實時分析多種橋接選項,提供清晰選擇:

• Wormhole:費用2.50美元,3分鍾完成,安全性高
• LayerZero:費用1.80美元,5分鍾完成,存在Gas費波動風險

用戶無需學習復雜技術差異,只需使用關鍵信息快速決策。智能體自動處理一切,如同擁有24/7個人資產管理師。

然而,實現這一願景存在挑戰。大多數AI技術缺乏直接區塊鏈集成,無法實時檢查錢包餘額。即使集成區塊鏈節點,理解數千種智能合約也是挑戰。安全交互和驗證協議安全仍是額外難題。

AI技術需要專用鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正價值。這就是Wayfinder的定位。

3. Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder智能體直接與區塊鏈基礎設施集成,自動執行鏈上任務。AI模型專門針對區塊鏈環境微調,比通用模型更高效地導航和利用DeFi協議。

Wayfinder源於Colony,一款由Parallel Studios開發的基於AI的生存模擬遊戲。在開發過程中,發現AI智能體自主鏈上活動可擴展到DeFi環境,促成了Wayfinder項目。

Wayfinder由兩個核心要素組成:Wayfinder Shell是用戶與專用智能體交互的接口;Wayfinder Graph是幫助智能體在復雜多鏈環境中找到最優路徑的導航系統。

3.1. Wayfinder Shell:您專屬的DeFi私人銀行家

Wayfinder Shell(Shells)是用戶與專用智能體交互的接口,用於制定和執行各種鏈上策略。Shells提供特定角色的專用智能體,響應用戶請求協作處理復雜任務。它支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主網,實現多鏈資產管理。

Shells最大特點是智能體通過內置專用Web3錢包執行直接鏈上交易。例如,用戶請求將100美元USDC分散投資於Solana上近期漲趨勢代幣,智能體使用實時市場數據篩選代幣,構建投資組合並直接執行投資。

Wayfinder智能體系統包括:

• 交易智能體:處理基本鏈上資產轉移和管理
• 永續合約智能體:支持現貨或永續合約交易
• 合約智能體:處理智能合約相關任務
• 自主智能體:協調多個智能體,處理綜合角色

未來將不斷添加專用智能體,如收益發現智能體。Wayfinder利用多智能體系統相互驗證和協作,使決策更穩定精確。對於復雜操作,智能體在執行前在虛擬網路上運行模擬,預測結果並防止錯誤。重要交易需用戶批準,保持對資產的完全控制。

3.2. Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地圖

Wayfinder Graph是系統化組織復雜區塊鏈生態系統的導航系統。如同谷歌地圖連接全球道路和交通信息,Wayfinder Graph構建了各區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產間的關係,幫助智能體通過最高效路徑執行任務。

圖系統核心是"尋路路徑"。每條路徑逐步定義特定任務,記錄所需智能合約地址、函數調用方法、預期費用等詳細信息。智能體使用驗證路線快速安全完成任務。

未來將由社區創建和管理尋路路徑。提交者質押PROMPT代幣作抵押,經驗證後的路徑可被所有Shell使用。路徑創建者獲得使用費分成,錯誤路徑導致質押代幣被罰沒。這種結構作爲持續質量管理系統運行,超越簡單獎勵機制。

Wayfinder通過社區確保可擴展性,靈活應對DeFi生態系統的快速變化和復雜性。

4. Wayfinder實現的全新DeFi體驗

借助Wayfinder,復雜鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行,使初學者可輕鬆管理專家級策略,專家則可專注更復雜設計。

4.1. 復雜跨鏈交易變得簡單

Shells的交易智能體通過BRAP引擎解決Gas費準備復雜性。BRAP引擎探索多個流動性路徑,找到最優路線並處理代幣兌換和橋接。Wayfinder支持僅使用基於Base鏈的PROMPT代幣統一處理跨多鏈Gas費,用戶無需爲每條鏈準備原生代幣。

4.2. 重復性投資流程實現一站式操作

Wayfinder可執行復雜投資策略,如基於槓杆的DCA策略。用戶設置一次條件即可持續執行復雜投資策略。自主智能體分析多個借貸協議,選擇最優方案,然後交易智能體依次執行槓杆投資策略。智能體在用戶設定風險參數範圍內執行策略,持續監控條件並自動調整以防風險。

4.3. 面向新手的專業級交易

Wayfinder的永續合約智能體與Hyperliquid的HyperCore集成,使普通用戶可輕鬆利用基差交易等專業策略。智能體可根據用戶請求自動執行基差交易,持續監控資金費率並適時平倉,無需用戶理解復雜交易機制。

5. 可訪問DeFi的未來

Wayfinder有望彌合鏈上市場機會與普通用戶之間的差距。用戶可通過對話輕鬆制定和執行各種策略,從簡單代幣購買到收益耕作和自動再平衡。這可能是行業重要轉折點,擴大用戶羣並推動市場活躍。

長期來看,Wayfinder有潛力發展成鏈上環境的操作系統。通過API形式提供功能,使各種服務能輕鬆調用復雜鏈上任務。這將使每個服務能提供超越現有局限的新功能,改善整個加密貨幣行業用戶體驗。

最終,Wayfinder有望發展成爲超越DeFi、改善整個加密貨幣行業用戶體驗的基礎設施,實現DeFi"人人可享的金融服務"的初衷。