Armadilhas de investimento em Web3: como prevenir golpes de alto nível?
No campo do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto património também enfrentam algumas fraudes disfarçadas como serviços financeiros de alto nível. Essas fraudes geralmente aparecem na forma de fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando difícil a sua identificação.
Este artigo irá apresentar aos leitores alguns tipos comuns de esquemas de alta gama, combinando casos reais, e fornecer estratégias de prevenção correspondentes para garantir a segurança dos ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoeda falsos
Os fundos de criptomoedas tornaram-se alvo de golpistas devido à falta de um sistema regulatório adequado. Por exemplo, o incidente da Arbix Finance em 2022, onde o projeto se autodenominava um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo um alto retorno de 5% ao dia. No entanto, apenas alguns meses depois, os fundos da conta do fundo foram transferidos para um endereço anônimo, o site foi encerrado e a equipe desapareceu, resultando em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Medidas de prevenção:
Verificar a situação de registro e arquivamento do fundo: fundos legítimos geralmente estão registrados nos EUA, Singapura, Hong Kong, BVI, entre outros.
Consultar o desempenho histórico: para fundos que afirmam ter casos de sucesso, pode-se verificar nas bases de dados Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan e Nansen para consultar o endereço do fundo, verificar o fluxo de fundos e a situação dos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Alguns indivíduos mal-intencionados imitam bancos privados tradicionais e lançam os chamados "produtos de depósito em criptomoeda de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem retornos de juros muito superiores aos níveis do mercado, e até afirmam poder evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoeda" muitas vezes carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias.
Em 2022, a SEC acusou a plataforma de empréstimos em criptomoeda NEXO de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante envolvido de até 120 milhões de dólares. A NEXO havia afirmado oferecer um retorno sobre depósitos de "12% ao ano" e se autodenominou como possuindo licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a NEXO não estava sujeita a uma supervisão efetiva, seus produtos eram não conformes, levando ao congelamento de numerosas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
Medidas de prevenção:
Verifique as licenças financeiras: certifique-se de que a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Confirmação da custódia de fundos: plataformas compatíveis geralmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente, prevenindo abusos e desvio.
Manter-se atento ao estado de conformidade: confirmar regularmente a situação de conformidade da plataforma e manter-se informado sobre as alterações relevantes na legislação.
Lavar os olhos de projeto de criptomoeda
Os esquemas Ponzi no campo do Web3 geralmente atraem fundos prometendo altos retornos, mas na verdade não têm projetos de investimento reais. Todos os retornos são pagos aos antigos investidores apenas com os fundos dos novos investidores, até que a cadeia de financiamento se quebre.
OneCoin é um caso típico. O projeto afirma ser uma criptomoeda revolucionária, mas na verdade não tem suporte de tecnologia blockchain. A fundadora Ruja Ignatova atraiu um grande número de investidores através de propaganda enganosa e promessas de retornos enormes. No final, OneCoin foi revelado como um lavar os olhos, a fundadora desapareceu e os investidores sofreram perdas acumuladas de mais de 4,5 bilhões de dólares.
Medidas de prevenção:
Verificar a transparência do projeto: garantir que o projeto aceite auditoria independente de terceiros, possuindo uma arquitetura técnica clara e aplicações práticas.
Esteja atento a promessas de altos retornos: taxas de retorno anual muito acima da faixa normal do mercado costumam ser características de um lavar os olhos.
Investigar o histórico da equipa fundadora: compreender profundamente as experiências da equipa fundadora e as realizações de projetos anteriores.
Diversificação de Investimentos: Evitar colocar todos os fundos em um único projeto, alocando adequadamente ferramentas financeiras tradicionais e ativos criptográficos.
Chave para proteger investimentos em criptomoedas
Na era Web3, os investidores não só precisam procurar projetos de alto crescimento, mas também garantir a segurança dos ativos. Recomenda-se que os investidores considerem atentamente os seguintes três pontos:
Realizar uma diligência independente: não confie apenas na publicidade da equipe do projeto, é necessário ter uma investigação independente de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que as instituições financeiras possuam licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: todos os contratos devem ser revisados por uma equipe jurídica profissional para garantir a segurança dos ativos.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, investidores de alto patrimônio podem lidar melhor com os diversos riscos do setor Web3, alcançando a valorização segura de seus ativos.
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RugPullProphet
· 08-09 20:40
Rendimento diário de 5 pontos? Mais um esquema Ponzi a caminho~
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BlockchainTalker
· 08-09 20:27
na verdade, se você acha que retornos diários de 5% são legítimos... ngmi família smh
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ImpermanentSage
· 08-09 20:17
Idiotas também devem ter dignidade, né?
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InscriptionGriller
· 08-09 20:17
Outra vez o esquema de fundos, idiotas nunca aprendem!
Análise completa das armadilhas de investimento de alto nível em Web3: desmascarar lavagens de olhos e proteger a segurança do ativo.
Armadilhas de investimento em Web3: como prevenir golpes de alto nível?
No campo do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto património também enfrentam algumas fraudes disfarçadas como serviços financeiros de alto nível. Essas fraudes geralmente aparecem na forma de fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando difícil a sua identificação.
Este artigo irá apresentar aos leitores alguns tipos comuns de esquemas de alta gama, combinando casos reais, e fornecer estratégias de prevenção correspondentes para garantir a segurança dos ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoeda falsos
Os fundos de criptomoedas tornaram-se alvo de golpistas devido à falta de um sistema regulatório adequado. Por exemplo, o incidente da Arbix Finance em 2022, onde o projeto se autodenominava um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo um alto retorno de 5% ao dia. No entanto, apenas alguns meses depois, os fundos da conta do fundo foram transferidos para um endereço anônimo, o site foi encerrado e a equipe desapareceu, resultando em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Medidas de prevenção:
Verificar a situação de registro e arquivamento do fundo: fundos legítimos geralmente estão registrados nos EUA, Singapura, Hong Kong, BVI, entre outros.
Consultar o desempenho histórico: para fundos que afirmam ter casos de sucesso, pode-se verificar nas bases de dados Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan e Nansen para consultar o endereço do fundo, verificar o fluxo de fundos e a situação dos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Alguns indivíduos mal-intencionados imitam bancos privados tradicionais e lançam os chamados "produtos de depósito em criptomoeda de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem retornos de juros muito superiores aos níveis do mercado, e até afirmam poder evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoeda" muitas vezes carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias.
Em 2022, a SEC acusou a plataforma de empréstimos em criptomoeda NEXO de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante envolvido de até 120 milhões de dólares. A NEXO havia afirmado oferecer um retorno sobre depósitos de "12% ao ano" e se autodenominou como possuindo licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a NEXO não estava sujeita a uma supervisão efetiva, seus produtos eram não conformes, levando ao congelamento de numerosas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
Medidas de prevenção:
Verifique as licenças financeiras: certifique-se de que a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Confirmação da custódia de fundos: plataformas compatíveis geralmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente, prevenindo abusos e desvio.
Manter-se atento ao estado de conformidade: confirmar regularmente a situação de conformidade da plataforma e manter-se informado sobre as alterações relevantes na legislação.
Lavar os olhos de projeto de criptomoeda
Os esquemas Ponzi no campo do Web3 geralmente atraem fundos prometendo altos retornos, mas na verdade não têm projetos de investimento reais. Todos os retornos são pagos aos antigos investidores apenas com os fundos dos novos investidores, até que a cadeia de financiamento se quebre.
OneCoin é um caso típico. O projeto afirma ser uma criptomoeda revolucionária, mas na verdade não tem suporte de tecnologia blockchain. A fundadora Ruja Ignatova atraiu um grande número de investidores através de propaganda enganosa e promessas de retornos enormes. No final, OneCoin foi revelado como um lavar os olhos, a fundadora desapareceu e os investidores sofreram perdas acumuladas de mais de 4,5 bilhões de dólares.
Medidas de prevenção:
Verificar a transparência do projeto: garantir que o projeto aceite auditoria independente de terceiros, possuindo uma arquitetura técnica clara e aplicações práticas.
Esteja atento a promessas de altos retornos: taxas de retorno anual muito acima da faixa normal do mercado costumam ser características de um lavar os olhos.
Investigar o histórico da equipa fundadora: compreender profundamente as experiências da equipa fundadora e as realizações de projetos anteriores.
Diversificação de Investimentos: Evitar colocar todos os fundos em um único projeto, alocando adequadamente ferramentas financeiras tradicionais e ativos criptográficos.
Chave para proteger investimentos em criptomoedas
Na era Web3, os investidores não só precisam procurar projetos de alto crescimento, mas também garantir a segurança dos ativos. Recomenda-se que os investidores considerem atentamente os seguintes três pontos:
Realizar uma diligência independente: não confie apenas na publicidade da equipe do projeto, é necessário ter uma investigação independente de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que as instituições financeiras possuam licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: todos os contratos devem ser revisados por uma equipe jurídica profissional para garantir a segurança dos ativos.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, investidores de alto patrimônio podem lidar melhor com os diversos riscos do setor Web3, alcançando a valorização segura de seus ativos.