Evolução Inteligente do DeFi: De Ferramentas Automatizadas a Agentes Fi
No atual setor de criptomoedas, os pagamentos em stablecoins e as aplicações de Finanças Descentralizadas são algumas das poucas áreas que demonstraram uma verdadeira demanda e valor a longo prazo. Ao mesmo tempo, a diversidade de Agentes está gradualmente se tornando uma forma prática de interface com o usuário na indústria de IA, sendo a camada intermediária crucial que conecta as capacidades de IA às necessidades dos usuários.
Na área da fusão entre Crypto e AI, especialmente na direção em que a tecnologia AI retroalimenta as aplicações de Crypto, a exploração atual concentra-se principalmente em três cenários típicos:
Agente de Interação de Diálogo: Focado principalmente em chat, companhia e assistentes, embora a maioria ainda seja uma camada sobre modelos de grande escala genéricos, devido à baixa barreira de entrada e à interação natural, juntamente com incentivos de tokens, tornou-se a forma mais rápida a ser lançada no mercado para captar a atenção dos usuários.
Agente de Integração de Informação: Foca na integração inteligente de informações online e on-chain. Kaito, AIXBT e outros já tiveram sucesso na área de busca e integração de informações online, enquanto a integração de dados on-chain ainda está em fase de exploração e não há projetos claramente destacados.
Agente de Execução de Estratégia: com pagamentos em stablecoins e a execução de estratégias DeFi como núcleo, se estende em duas grandes direções: Pagamento de Agente e DeFAI. Este tipo de agente está mais profundamente integrado na lógica de negociação em cadeia e gestão de ativos, com potencial para superar o gargalo da especulação, formando uma infraestrutura de execução inteligente com eficiência financeira e rendimento sustentável.
Este artigo irá focar na evolução da fusão entre Finanças Descentralizadas e IA, delineando as suas fases de desenvolvimento desde a automação até à inteligência, analisando a infraestrutura, o espaço de cenários e os desafios-chave dos agentes de execução de estratégias.
Na evolução da inteligência DeFi, podemos dividir as capacidades do sistema em três fases: Automation (ferramentas de automação), Intent-Centric Copilot (assistente orientado por intenções) e AgentFi (agentes inteligentes on-chain).
Automação é mais como um disparador de regras (Rule Trigger): executa tarefas fixas com base em condições pré-definidas, como arbitragem, rebalanceamento, realização de lucros e stop loss, não consegue gerar estratégias nem operar de forma independente.
O Copilot introduziu capacidades de reconhecimento de intenções e análise semântica, permitindo que os usuários insiram linguagem natural, enquanto o sistema entende, decompõe e sugere caminhos de execução, mas a confirmação final ainda é necessária pelo usuário, a cadeia de execução não é fechada.
AgentFi representa o ciclo inteligente completo de "percepção → raciocínio/geração de estratégia → execução em cadeia → evolução", sendo um agente (Agent) com capacidade de execução autônoma em cadeia e evolução contínua.
| Dimensão | Infra de Automação | Copiloto Centrado em Intenção | AgentFi |
|----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------|
| Lógica Principal | Gatilho de Regras + Execução de Condições | Reconhecimento de Intenção + Orientação de Ações | Ciclo de Estratégia + Execução Autônoma |
| Modo de Execução | Execução acionada com base em condições predefinidas (se-então) | Compreender as instruções do usuário, auxiliar na decomposição das operações | Percepção, julgamento e execução totalmente autônomos |
| Interação do Usuário | Sem interação, execução por acionamento passivo | O usuário expressa a intenção por meio de prompt, o sistema ajuda a desmembrar | Sem interação humana, pode colaborar com pessoas/Agente |
| Nível Inteligente | Baixo, automação de processos | Médio, compreensão interativa | Alto, geração e evolução de estratégias autônomas |
| Capacidade Estratégica | Nenhuma, executa tarefas predefinidas | Limitada, depende de instruções do usuário | Forte, pode auto-aprender e otimizar combinações |
| Dificuldade de Implementação | Baixa, voltada para serviços de backend | Média, requer forte design de interação frontend | Alta, requer profunda colaboração entre IA/infrastruturas de execução |
| Execução em cadeia | ✅ Percepção ❌ Decisão ( Regras fixas acionadas ) ✅ Suporte à execução simples | ✅ Percepção ✅ Decisão ⚠️ Execução requer confirmação do usuário | ✅ Percepção ✅ Decisão ✅ Execução em cadeia com ciclo completo |
| Representantes típicos | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar se um projeto realmente pertence ao AgentFi, é necessário verificar se ele atende a pelo menos três dos cinco critérios centrais a seguir:
Percepção autônoma do estado da cadeia/onze sinais de mercado (não é uma entrada estática, mas sim monitoramento em tempo real)
Capacidade de gerar e combinar estratégias (não são estratégias predefinidas, mas sim a capacidade de elaborar um plano de ação com base no contexto)
Pode executar operações na cadeia de forma independente (sem interação do usuário, consegue realizar operações complexas como swap/lend/stake)
Com estado persistente e capacidade de evolução (o Agente tem um ciclo de vida, pode operar a longo prazo e ajustar-se autonomamente com base no feedback)
Possuir uma arquitetura Agent-Native (como SDK de Agent exclusivo, ambiente de execução gerenciado, middleware de Agent, etc.)
Em outras palavras, negociação automatizada ≠ Copilot, e muito menos ≠ AgentFi: a negociação automatizada é apenas um "gatilho de regras", o Copilot pode entender a intenção do usuário e fornecer sugestões de operação, mas ainda depende da participação humana; enquanto o verdadeiro AgentFi é um "agente que possui percepção, raciocínio e capacidade de execução autônoma na blockchain", capaz de completar o ciclo de estratégia e evolução contínua sem intervenção humana.
Análise da Adaptabilidade Inteligente de Cenários de Finanças Descentralizadas
No sistema de Finanças Descentralizadas (DeFi), os principais cenários de aplicação podem ser aproximadamente divididos em tipos de circulação e troca de ativos e tipos de finanças de rendimento. Acreditamos que há diferenças significativas na adaptabilidade dessas duas categorias de cenários em relação ao caminho de inteligência:
Um. Cenários de circulação e troca de ativos
Cenários de circulação e troca de ativos são principalmente baseados em interações atomizadas, incluindo transações Swap, pontes entre cadeias e depósitos e levantamentos de moeda fiduciária. Sua característica essencial é "intenção dirigida + interação atomizada única". O processo de transação não envolve estratégias de rendimento, manutenção de estado e lógica de evolução, sendo na sua maioria adequado para caminhos de execução leve do Copilot Centrado na Intenção, e não pertence ao AgentFi.
Devido ao seu baixo nível de engenharia e à sua interação simples, a maioria dos projetos do tipo DeFAI no mercado encontra-se atualmente nesta fase, o que não constitui um agente inteligente de ciclo fechado do AgentFi; no entanto, para algumas estratégias de Swap complexas e de alto nível (como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, reequilíbrio alavancado, entre outros cenários), é necessário integrar a capacidade de um AI Agent, que ainda se encontra em fase de exploração inicial.
| Categoria de Cenário | Receita Contínua | Adaptabilidade do AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição |
|----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------|
| Swap交易 | ❌não | ⚠️parcialmente compatível (apenas a negociação Intent não é um AgentFi) | ✅fácil de implementar | operação atômica única (como troca de moedas), sem acumulação de estado de estratégia, adequada para chamada do Copilot.
| Ponte Inter-Chain | ❌Não | ❌Fraco | ✅Fácil de implementar | A transferência inter-chain é intermediária, não envolve planejamento ou ajustes estratégicos, a participação da IA é extremamente baixa. |
| Moeda Fiat Depósitos e Saques | ❌Não | ❌Nenhum | ❌Incontrolável | Altamente dependente de canais CeFi e processos de conformidade, o agente na blockchain não pode iniciar operações de forma autônoma |
| Otimização de Agregação | ⚠️ Não necessariamente | ⚠️ Parte compatível | ✅ Médio | Focado em ferramentas de automação, se for possível combinar cotações de várias plataformas ou maximizar caminhos de lucro, pode ser executado por um Agente leve, mas é difícil evoluir um agente inteligente a longo prazo |
| ✅Swap de combinações de negociação | ✅Possibilidade de lucro | ✅Imaturo | ❌Difícil de implementar | Como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo LP, ajuste dinâmico de posições, etc., requer um motor de estratégia complexo para suporte, atualmente ainda está na fase de protótipo sem Agente disponível |
Dois, cenários financeiros de rendimento de ativos
Os cenários financeiros de rendimento de ativos possuem objetivos de rendimento claros, um espaço de combinação de estratégias complexo e uma necessidade dinâmica de gestão de estados, alinhando-se naturalmente ao modelo "ciclo de estratégia + execução autónoma" da AgentFi. As suas características principais são as seguintes:
Metas de rendimento quantificáveis (APR / APY) facilitam a construção da função de otimização pelo Agent;
O espaço de combinação de estratégias é amplo, abrangendo múltiplos ativos, múltiplos prazos, múltiplas plataformas e múltiplos processos de interação;
A operação requer gestão frequente e ajustes em tempo real, sendo adequada para execução e manutenção por agentes (Agent) da blockchain.
| Classificação | Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Adaptabilidade ao AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição |
|--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------|
| 1 | Mineração de Liquidez | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alto | ❌Alto | A estratégia precisa de ajustes dinâmicos frequentes (como reinvestimento, migração, estratégias de pool duplo, etc.), mais adequada para a implementação de agentes de estratégia de IA |
| 2 | Empréstimos | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alto | ✅Baixo | Variação da taxa de juros + estado de colateral legível, alerta de risco e ajuste automático fácil de implementar |
| 3 | Pendle (Negociação de direitos de rendimento PT/YT) | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Alto | Prazo e estrutura de rendimento variados, negociação em combinação complexa, agentes inteligentes podem otimizar o momento da compra e venda e a estabilidade dos rendimentos |
| 4 | Arbitragem de Taxa de Financiamento (Perp/CeFi/Finanças Descentralizadas) | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Muito Alto | A arbitragem em múltiplos mercados tem vantagem de IA, mas a interação e a complexidade da colaboração fora da cadeia são extremamente altas, ainda está em fase de exploração |
| 5 | Staking / Restaking / LRT estratégia de combinação | ⚠️ Rendimento fixo | ⚠️ Adaptação condicional | ⚠️ Médio | Staking estático não é adequado para o Agent, mas agentes de combinação dinâmica como LST+Lending+LP podem intervir |
| 6 | RWA (Ativos do Mundo Real) | ⚠️Rendimento Estável | ❌Baixo | ⚠️Alta Conformidade | Estrutura de rendimento estável, alta barreira de conformidade, não há interoperabilidade entre protocolos, não há espaço a curto prazo para a implementação da estratégia AgentFi |
Limitado por múltiplos fatores como o prazo de rendimento, a frequência de volatilidade, a complexidade dos dados on-chain, a dificuldade de integração entre protocolos e as restrições de conformidade, a adaptabilidade e a viabilidade de engenharia de diferentes cenários de rendimento na dimensão do AgentFi apresentam diferenças significativas, sendo as prioridades sugeridas as seguintes:
Direção de implementação de negócios de alta prioridade:
Empréstimo (Lending / Borrowing): A volatilidade das taxas de juros é facilmente rastreada com uma lógica de execução padronizada, adequada para agentes leves.
Mineração de Liquidez (Yield Farming): os pools são dinâmicos e frequentes, com um grande espaço para combinações de estratégias e alta flutuação nos rendimentos, o AgentFi pode otimizar significativamente o retorno anualizado e a eficiência de interação, mas a implementação técnica apresenta certos desafios;
Direções de layout a serem exploradas a médio e longo prazo:
Negociação de direitos de rendimento Pendle: a dimensão temporal e a curva de rendimento são claras, adequadas para gestão de rotação de vencimentos e arbitragem entre pools;
Taxa de Financiamento arbitragem: o rendimento teórico é considerável, sendo necessário resolver os desafios de execução entre mercados e interações fora da cadeia, com grande dificuldade de engenharia;
Estrutura de Combinação Dinâmica LRT: a staking estática não é adequada, pode tentar estratégias como LRT + LP + Lending para ajuste automático.
Gestão de carteira de ativos múltiplos RWA: difícil de implementar a curto prazo, o Agent pode fornecer assistência na otimização da carteira e estratégias de vencimento;
Introdução ao projeto de inteligência no cenário das Finanças Descentralizadas:
1. Ferramentas de Automação ( Infraestrutura de Automação ): Gatilhos de Regras e Execução de Condições
Gelato é uma das primeiras infraestruturas de automação DeFi, tendo fornecido suporte para a execução de tarefas acionadas por condições para protocolos como Aave e Reflexer, mas agora se transformou em um provedor de Rollup as a Service. Atualmente, o principal campo de batalha da automação em blockchain também se voltou para plataformas de gestão de ativos DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Estas plataformas integram módulos de execução automática padronizados, incluindo configuração de Ordens Limite, proteção contra liquidações, reequilíbrio automático, DCA e estratégias de grade. Além disso, vemos alguns projetos de plataformas de ferramentas de automação DeFi mais complexas:
Mimic.fi
Mimic.fi é uma plataforma de automação on-chain, que serve desenvolvedores e projetos de Finanças Descentralizadas, suportando a criação de tarefas automatizadas programáveis nas redes Arbitrum, Base, Optimism, entre outras. Seu núcleo implementa a execução automática de operações entre protocolos através de gatilhos de regras "if-then", com uma arquitetura dividida em três camadas: Planejamento (definição de tarefas e gatilhos), Execução (broadcast de intenções e leilão de execução) e Segurança (verificação tripla e controle de segurança). Atualmente, utiliza um método de integração via SDK, e o produto ainda está na fase inicial de implantação.
AFI Protocol
AFI Protocol é uma rede de execução de agentes impulsionada por algoritmos, que suporta operações automatizadas não supervisionadas 24 horas por dia, 7 dias por semana, focando na resolução da descentralização da execução, limiares de estratégia e problemas de resposta ao risco em Finanças Descentralizadas. O seu design é direcionado a instituições e usuários avançados, oferecendo estratégias programáveis, gestão de permissões e ferramentas SDK, além de lançar a stablecoin geradora de rendimento afiUSD.
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WalletDivorcer
· 23h atrás
A inteligência é realmente boa!
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PoolJumper
· 23h atrás
É realmente muito complicado, tudo bem.
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GasFeeCrybaby
· 23h atrás
Olhar friamente para a mineração de ouro através da inteligência artificial
Finanças Descentralizadas智能化进阶：从自动化到AgentFi的三阶段演进
Evolução Inteligente do DeFi: De Ferramentas Automatizadas a Agentes Fi
No atual setor de criptomoedas, os pagamentos em stablecoins e as aplicações de Finanças Descentralizadas são algumas das poucas áreas que demonstraram uma verdadeira demanda e valor a longo prazo. Ao mesmo tempo, a diversidade de Agentes está gradualmente se tornando uma forma prática de interface com o usuário na indústria de IA, sendo a camada intermediária crucial que conecta as capacidades de IA às necessidades dos usuários.
Na área da fusão entre Crypto e AI, especialmente na direção em que a tecnologia AI retroalimenta as aplicações de Crypto, a exploração atual concentra-se principalmente em três cenários típicos:
Agente de Interação de Diálogo: Focado principalmente em chat, companhia e assistentes, embora a maioria ainda seja uma camada sobre modelos de grande escala genéricos, devido à baixa barreira de entrada e à interação natural, juntamente com incentivos de tokens, tornou-se a forma mais rápida a ser lançada no mercado para captar a atenção dos usuários.
Agente de Integração de Informação: Foca na integração inteligente de informações online e on-chain. Kaito, AIXBT e outros já tiveram sucesso na área de busca e integração de informações online, enquanto a integração de dados on-chain ainda está em fase de exploração e não há projetos claramente destacados.
Agente de Execução de Estratégia: com pagamentos em stablecoins e a execução de estratégias DeFi como núcleo, se estende em duas grandes direções: Pagamento de Agente e DeFAI. Este tipo de agente está mais profundamente integrado na lógica de negociação em cadeia e gestão de ativos, com potencial para superar o gargalo da especulação, formando uma infraestrutura de execução inteligente com eficiência financeira e rendimento sustentável.
Este artigo irá focar na evolução da fusão entre Finanças Descentralizadas e IA, delineando as suas fases de desenvolvimento desde a automação até à inteligência, analisando a infraestrutura, o espaço de cenários e os desafios-chave dos agentes de execução de estratégias.
Finanças Descentralizadas智能化三阶段：Automation、Copilot与AgentFi的跃迁
Na evolução da inteligência DeFi, podemos dividir as capacidades do sistema em três fases: Automation (ferramentas de automação), Intent-Centric Copilot (assistente orientado por intenções) e AgentFi (agentes inteligentes on-chain).
| Dimensão | Infra de Automação | Copiloto Centrado em Intenção | AgentFi | |----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------| | Lógica Principal | Gatilho de Regras + Execução de Condições | Reconhecimento de Intenção + Orientação de Ações | Ciclo de Estratégia + Execução Autônoma | | Modo de Execução | Execução acionada com base em condições predefinidas (se-então) | Compreender as instruções do usuário, auxiliar na decomposição das operações | Percepção, julgamento e execução totalmente autônomos | | Interação do Usuário | Sem interação, execução por acionamento passivo | O usuário expressa a intenção por meio de prompt, o sistema ajuda a desmembrar | Sem interação humana, pode colaborar com pessoas/Agente | | Nível Inteligente | Baixo, automação de processos | Médio, compreensão interativa | Alto, geração e evolução de estratégias autônomas | | Capacidade Estratégica | Nenhuma, executa tarefas predefinidas | Limitada, depende de instruções do usuário | Forte, pode auto-aprender e otimizar combinações | | Dificuldade de Implementação | Baixa, voltada para serviços de backend | Média, requer forte design de interação frontend | Alta, requer profunda colaboração entre IA/infrastruturas de execução | | Execução em cadeia | ✅ Percepção ❌ Decisão ( Regras fixas acionadas ) ✅ Suporte à execução simples | ✅ Percepção ✅ Decisão ⚠️ Execução requer confirmação do usuário | ✅ Percepção ✅ Decisão ✅ Execução em cadeia com ciclo completo | | Representantes típicos | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar se um projeto realmente pertence ao AgentFi, é necessário verificar se ele atende a pelo menos três dos cinco critérios centrais a seguir:
Em outras palavras, negociação automatizada ≠ Copilot, e muito menos ≠ AgentFi: a negociação automatizada é apenas um "gatilho de regras", o Copilot pode entender a intenção do usuário e fornecer sugestões de operação, mas ainda depende da participação humana; enquanto o verdadeiro AgentFi é um "agente que possui percepção, raciocínio e capacidade de execução autônoma na blockchain", capaz de completar o ciclo de estratégia e evolução contínua sem intervenção humana.
Análise da Adaptabilidade Inteligente de Cenários de Finanças Descentralizadas
No sistema de Finanças Descentralizadas (DeFi), os principais cenários de aplicação podem ser aproximadamente divididos em tipos de circulação e troca de ativos e tipos de finanças de rendimento. Acreditamos que há diferenças significativas na adaptabilidade dessas duas categorias de cenários em relação ao caminho de inteligência:
Um. Cenários de circulação e troca de ativos
Cenários de circulação e troca de ativos são principalmente baseados em interações atomizadas, incluindo transações Swap, pontes entre cadeias e depósitos e levantamentos de moeda fiduciária. Sua característica essencial é "intenção dirigida + interação atomizada única". O processo de transação não envolve estratégias de rendimento, manutenção de estado e lógica de evolução, sendo na sua maioria adequado para caminhos de execução leve do Copilot Centrado na Intenção, e não pertence ao AgentFi.
Devido ao seu baixo nível de engenharia e à sua interação simples, a maioria dos projetos do tipo DeFAI no mercado encontra-se atualmente nesta fase, o que não constitui um agente inteligente de ciclo fechado do AgentFi; no entanto, para algumas estratégias de Swap complexas e de alto nível (como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, reequilíbrio alavancado, entre outros cenários), é necessário integrar a capacidade de um AI Agent, que ainda se encontra em fase de exploração inicial.
| Categoria de Cenário | Receita Contínua | Adaptabilidade do AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição | |----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------| | Swap交易 | ❌não | ⚠️parcialmente compatível (apenas a negociação Intent não é um AgentFi) | ✅fácil de implementar | operação atômica única (como troca de moedas), sem acumulação de estado de estratégia, adequada para chamada do Copilot. | Ponte Inter-Chain | ❌Não | ❌Fraco | ✅Fácil de implementar | A transferência inter-chain é intermediária, não envolve planejamento ou ajustes estratégicos, a participação da IA é extremamente baixa. | | Moeda Fiat Depósitos e Saques | ❌Não | ❌Nenhum | ❌Incontrolável | Altamente dependente de canais CeFi e processos de conformidade, o agente na blockchain não pode iniciar operações de forma autônoma | | Otimização de Agregação | ⚠️ Não necessariamente | ⚠️ Parte compatível | ✅ Médio | Focado em ferramentas de automação, se for possível combinar cotações de várias plataformas ou maximizar caminhos de lucro, pode ser executado por um Agente leve, mas é difícil evoluir um agente inteligente a longo prazo | | ✅Swap de combinações de negociação | ✅Possibilidade de lucro | ✅Imaturo | ❌Difícil de implementar | Como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo LP, ajuste dinâmico de posições, etc., requer um motor de estratégia complexo para suporte, atualmente ainda está na fase de protótipo sem Agente disponível |
Dois, cenários financeiros de rendimento de ativos
Os cenários financeiros de rendimento de ativos possuem objetivos de rendimento claros, um espaço de combinação de estratégias complexo e uma necessidade dinâmica de gestão de estados, alinhando-se naturalmente ao modelo "ciclo de estratégia + execução autónoma" da AgentFi. As suas características principais são as seguintes:
| Classificação | Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Adaptabilidade ao AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição | |--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------| | 1 | Mineração de Liquidez | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alto | ❌Alto | A estratégia precisa de ajustes dinâmicos frequentes (como reinvestimento, migração, estratégias de pool duplo, etc.), mais adequada para a implementação de agentes de estratégia de IA | | 2 | Empréstimos | ✅Sim | ✅✅✅Muito Alto | ✅Baixo | Variação da taxa de juros + estado de colateral legível, alerta de risco e ajuste automático fácil de implementar | | 3 | Pendle (Negociação de direitos de rendimento PT/YT) | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Alto | Prazo e estrutura de rendimento variados, negociação em combinação complexa, agentes inteligentes podem otimizar o momento da compra e venda e a estabilidade dos rendimentos | | 4 | Arbitragem de Taxa de Financiamento (Perp/CeFi/Finanças Descentralizadas) | ✅Sim | ✅✅Alto | ❌Muito Alto | A arbitragem em múltiplos mercados tem vantagem de IA, mas a interação e a complexidade da colaboração fora da cadeia são extremamente altas, ainda está em fase de exploração | | 5 | Staking / Restaking / LRT estratégia de combinação | ⚠️ Rendimento fixo | ⚠️ Adaptação condicional | ⚠️ Médio | Staking estático não é adequado para o Agent, mas agentes de combinação dinâmica como LST+Lending+LP podem intervir | | 6 | RWA (Ativos do Mundo Real) | ⚠️Rendimento Estável | ❌Baixo | ⚠️Alta Conformidade | Estrutura de rendimento estável, alta barreira de conformidade, não há interoperabilidade entre protocolos, não há espaço a curto prazo para a implementação da estratégia AgentFi |
Limitado por múltiplos fatores como o prazo de rendimento, a frequência de volatilidade, a complexidade dos dados on-chain, a dificuldade de integração entre protocolos e as restrições de conformidade, a adaptabilidade e a viabilidade de engenharia de diferentes cenários de rendimento na dimensão do AgentFi apresentam diferenças significativas, sendo as prioridades sugeridas as seguintes:
Direção de implementação de negócios de alta prioridade:
Direções de layout a serem exploradas a médio e longo prazo:
Introdução ao projeto de inteligência no cenário das Finanças Descentralizadas:
1. Ferramentas de Automação ( Infraestrutura de Automação ): Gatilhos de Regras e Execução de Condições
Gelato é uma das primeiras infraestruturas de automação DeFi, tendo fornecido suporte para a execução de tarefas acionadas por condições para protocolos como Aave e Reflexer, mas agora se transformou em um provedor de Rollup as a Service. Atualmente, o principal campo de batalha da automação em blockchain também se voltou para plataformas de gestão de ativos DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Estas plataformas integram módulos de execução automática padronizados, incluindo configuração de Ordens Limite, proteção contra liquidações, reequilíbrio automático, DCA e estratégias de grade. Além disso, vemos alguns projetos de plataformas de ferramentas de automação DeFi mais complexas:
Mimic.fi
Mimic.fi é uma plataforma de automação on-chain, que serve desenvolvedores e projetos de Finanças Descentralizadas, suportando a criação de tarefas automatizadas programáveis nas redes Arbitrum, Base, Optimism, entre outras. Seu núcleo implementa a execução automática de operações entre protocolos através de gatilhos de regras "if-then", com uma arquitetura dividida em três camadas: Planejamento (definição de tarefas e gatilhos), Execução (broadcast de intenções e leilão de execução) e Segurança (verificação tripla e controle de segurança). Atualmente, utiliza um método de integração via SDK, e o produto ainda está na fase inicial de implantação.
AFI Protocol
AFI Protocol é uma rede de execução de agentes impulsionada por algoritmos, que suporta operações automatizadas não supervisionadas 24 horas por dia, 7 dias por semana, focando na resolução da descentralização da execução, limiares de estratégia e problemas de resposta ao risco em Finanças Descentralizadas. O seu design é direcionado a instituições e usuários avançados, oferecendo estratégias programáveis, gestão de permissões e ferramentas SDK, além de lançar a stablecoin geradora de rendimento afiUSD.