Ativos de criptografia: canais legais de troca e análise de riscos

Recentemente, muitas pessoas estão confusas em relação à troca de ativos de criptografia (especialmente USDT), preocupando-se com riscos legais e não sabendo exatamente como proceder. Este artigo irá apresentar de forma sucinta a legalidade e viabilidade de alguns canais de troca atuais, com o objetivo de ajudar todos a usar e dispor de forma legal e em conformidade os ativos de criptografia.

É importante ressaltar que este artigo se destina apenas a usuários comuns cuja origem dos fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo pessoal diário e comportamentos normais de investimento. Os métodos descritos a seguir são baseados em experiências reais de serviços jurídicos e servem apenas como referência.

1. Canais de corretagem de bolsas de Ativos de criptografia licenciadas em Hong Kong

Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong autorizou 7 bolsas de ativos de criptografia licenciadas (ou entidades operacionais), o que demonstra o crescimento robusto dos ativos de criptografia em Hong Kong. De acordo com a experiência prática, a conversão através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e de menor risco. No entanto, é importante notar que ativos de criptografia como USDT atualmente não podem ser negociados diretamente nas bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de BTC/ETH à vista.

Tomando como exemplo uma bolsa licenciada, por trás dela está uma corretora de Hong Kong com licença completa, que possui a qualificação para usar legalmente os canais de BTC/ETH à vista em Hong Kong, podendo ajudar os usuários a trocar USDT por BTC, ETH ou outras moedas fiduciárias, com ciclos de negociação curtos e pouco afetados pelo risco financeiro do mercado. Após a troca, os fundos (dólares de Hong Kong ou dólares americanos) serão transferidos para uma conta bancária em Hong Kong.

As vantagens deste método são a boa conformidade, a clareza das ligações financeiras e a baixa probabilidade de receber fundos ilícitos, com praticamente nenhum risco de congelamento de contas. No entanto, existem algumas desvantagens: primeiro, atualmente os residentes do continente não conseguem abrir diretamente contas de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da ajuda de amigos ou familiares no exterior; segundo, pode ser necessário viajar pessoalmente para Hong Kong (como para abrir contas bancárias, etc.), o que é relativamente complicado para trocas de baixo valor.

2. Transações de balcão (OTC) em plataformas de negociação mainstream

Este método tem o custo mais baixo, permitindo que os usuários abram contas e operem por conta própria. No entanto, é importante notar que isso se tornou um dos canais mais fáceis para receber fundos ilegais. Uma vez que se receba fundos ilegais, não apenas o cartão bancário pode ser congelado, impossibilitando o uso dos fundos, como também se pode enfrentar penalizações por parte das autoridades judiciais.

Se escolher este método, é aconselhável verificar cuidadosamente o histórico de transações e as avaliações da plataforma do contraparte, escolhendo um parceiro de negociação com alta credibilidade, evitando aqueles com má reputação de negociação ou registros de transação claramente anormais.

3. Ativos de criptografia cartão de troca

Sobre a conformidade dos cartões de ativos de criptografia, em geral, não há grandes problemas, alguns cartões podem até ser vinculados a aplicações de pagamento mainstream.

No entanto, os Ativos de criptografia cartões também apresentam riscos. Atualmente, os cartões de Ativos de criptografia mais comuns no mercado são os cartões de Ativos de criptografia da Mastercard ou da UnionPay, cuja fonte de fundos é relativamente segura, mas há muitos agentes que emitem os cartões, sendo necessário escolher um agente confiável e com rigorosos processos de verificação KYC. Alguns prestadores de serviços realmente têm o problema de pararem repentinamente os serviços, tornando os fundos dos usuários inacessíveis e causando muitos problemas.

4. 通过 moeda 商兑换

Os riscos da troca através de moeda são semelhantes aos da saída de fundos fora da bolsa, podendo igualmente receber fundos de origem desconhecida, o que pode resultar no congelamento da conta ou na exigência de prestar testemunho como testemunha. Há até casos extremos em que a troca repetida através de moeda levou a uma investigação como suspeito.

De um modo geral, o risco de trocar através de uma moeda é relativamente alto, não confie facilmente em supostas promoções de "compensação de congelamento". Se não tiver um parceiro muito confiável e familiar, não é aconselhável escolher este método.

5. Câmbio offline em Hong Kong

Este método geralmente requer um cartão bancário do exterior (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são divididos em duas categorias: caixas eletrônicos e pequenas lojas físicas. Em geral, essas pequenas lojas não registram informações do cliente para transações diárias inferiores a 120.000 HKD, permitindo a troca a qualquer momento; transações superiores a 120.000 HKD exigem uma verificação de identidade simples, e a taxa de serviço geralmente varia em torno de 4%.

Para usuários comuns cuja fonte de fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo diário pessoal e comportamentos de investimento normais, este é, de fato, um canal de custo mais baixo e conveniente. Mas também existe o risco de receber fundos ilegais, recomendando-se optar por lojas estáveis e de longa data, como as de Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, para reduzir o risco.

Conclusão

É importante enfatizar que atualmente não existe uma solução de troca de ativos de criptografia completamente segura e isenta de falhas. Mesmo as várias soluções mencionadas neste artigo ainda apresentam riscos, como receber fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se que todos considerem cuidadosamente antes de tomar decisões e não ajam de forma precipitada.