Слияние и применение реальных активов в области Блокчейн
Изначальной целью криптовалют и технологии блокчейн было создание более прозрачной, доступной и эффективной глобальной экономической системы, а не только краткосрочная спекуляция. Однако в настоящее время большинство криптопроектов все еще ограничены ончейн, и реальных приложений, которые действительно могут принести пользу обычным пользователям, еще очень мало. В традиционных рынках есть миллионы долларов активов, ожидающих преобразования с помощью технологии блокчейн, что предоставляет огромные возможности для системного улучшения глобальной экономики.
Появление децентрализованных финансов ( DeFi ) полностью демонстрирует потенциал Блокчейн. Приложения DeFi обладают такими преимуществами, как атомные расчеты, низкие затраты, высокая прозрачность, композируемость и автономный контроль пользователей. Распространенные приложения DeFi включают в себя пиринговые платежи, синтетические активы, спотовую торговлю, управление активами, рынки кредитования, страхование и производные инструменты.
Несмотря на множество преимуществ, которые принесла DeFi, её основное ограничение заключается в том, что в настоящее время большинство DeFi проектов составляют относительно замкнутую циклическую экономику, связь с традиционными финансами и реальной экономикой всё ещё очень ограничена. В конце 2021 года TVL в DeFi достигла пикового значения в 180 миллиардов долларов, но затем значительно снизилась под воздействием различных негативных событий. В настоящее время общая доходность DeFi постепенно приближается к уровню традиционных финансов.
В сравнении с традиционными финансами (TradFi), которые имеют ограничения по инвестиционным барьерам, рыночной связанности и другим аспектам, DeFi предлагает такие преимущества, как прозрачность на блокчейне, гибкость в использовании средств и низкий порог входа. Объединение обеих сторон может в полной мере использовать их сильные стороны.
Реальные мирные активы ( RWA ) представляют собой материальные активы, существующие в физическом мире, такие как недвижимость, товары и произведения искусства. Мировая стоимость недвижимости и золота достигает миллионов миллиардов долларов. Сочетание этих RWA с DeFi может предоставить новые возможности для традиционных активов.
В настоящее время несколько известных финансовых учреждений и компаний начали работать в области RWA:
Goldman Sachs запустил платформу цифровых облигаций на базе Блокчейн на 100 миллионов евро
Hamilton Lane секьюритизировал фонд акций на сумму 2,1 миллиарда долларов в сети Polygon
Siemens выпустила цифровые облигации на сумму 60 миллионов евро на блокчейне Polygon
Компания Mitsui осуществляет управление активами в сфере недвижимости и инфраструктуры через цифровые ценные бумаги.
MakerDAO уже поддерживает свои стейблкоины DAI более чем на 680 миллионов долларов США в RWA
Aave также запустил функции, связанные с RWA
Основные сценарии применения RWA в DeFi включают:
Стейблкоин: представленным USDC, поддерживается резервом долларов, хранящимся у эмитента.
Синтетические токены: позволяют традиционным активам, таким как валюта, акции, товары, торговаться на блокчейне
Кредитный договор: обеспечивает эффективное соответствие и распределение средств между кредитором и заемщиком
В настоящее время протоколы, связанные с RWA, в основном делятся на два типа:
Рынок акций и физических активов: например, Backed Finance
Рынок фиксированного дохода: включает в себя государственный и частный кредит, такие как Centrifuge, Goldfinch и т.д.
Некоторые代表ативные RWA-протоколы включают:
Backed Finance: предоставляет токенизированные акции стандартного индекса S&P 500 ETF
Ondo Finance: токенизация государственных облигаций США и корпоративных облигаций
Maple Finance:Блокчейн кредитный рынок, планирует расширение на финансирование дебиторской задолженности
Centrifuge: сосредоточен на секьюритизации долгов и токенизации
Goldfinch: децентрализованный кредитный протокол, в основном ориентированный на развивающиеся рынки
Blocksquare: сосредоточен на токенизации активов в недвижимости
Эти RWA протоколы в настоящее время предлагают около 8-9% годовой доходности, что выше, чем у большинства DeFi протоколов.
В будущем могут появиться специализированные публичные блокчейны Layer1, разработанные для RWA, чтобы лучше удовлетворять требованиям по разрешениям и конфиденциальности RWA. Например, такие проекты, как Inatain Markets и блокчейн Provenance, исследуют это направление.
В целом, с ослаблением нарратива DeFi и огромным потенциалом рынка реальных активов, интеграция DeFi с RWA открывает новые возможности для традиционных активов. Эта тенденция, как ожидается, поможет смягчить проблемы неэффективности и высоких затрат традиционных финансов и предложит глобальные решения для таких сценариев, как финансирование бизнеса. Недавний банковский кризис также способствовал росту спроса на токенизацию физических активов, таких как золото. Можно предсказать, что DeFi, расширяющий возможности оффлайн-активов, станет важным направлением следующего этапа развития Блокчейн.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
8
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MeaninglessApe
· 08-09 02:40
就等Торговля криптовалютойразыгрывайте людей как лохов呢
Посмотреть ОригиналОтветить0
SandwichDetector
· 08-09 02:12
Последнее предупреждение, версия 3.0 уже Мошенничество.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-e51e87c7
· 08-08 00:41
链上又见一个泡沫~
Ответить0
GasGuzzler
· 08-07 13:16
Что угодно - это BTC, неудачники рано или поздно будут разыгрываемы как лохи.
Децентрализованные финансы и интеграция с реальными активами открывают новую главу в приложениях Блокчейн
Слияние и применение реальных активов в области Блокчейн
Изначальной целью криптовалют и технологии блокчейн было создание более прозрачной, доступной и эффективной глобальной экономической системы, а не только краткосрочная спекуляция. Однако в настоящее время большинство криптопроектов все еще ограничены ончейн, и реальных приложений, которые действительно могут принести пользу обычным пользователям, еще очень мало. В традиционных рынках есть миллионы долларов активов, ожидающих преобразования с помощью технологии блокчейн, что предоставляет огромные возможности для системного улучшения глобальной экономики.
Появление децентрализованных финансов ( DeFi ) полностью демонстрирует потенциал Блокчейн. Приложения DeFi обладают такими преимуществами, как атомные расчеты, низкие затраты, высокая прозрачность, композируемость и автономный контроль пользователей. Распространенные приложения DeFi включают в себя пиринговые платежи, синтетические активы, спотовую торговлю, управление активами, рынки кредитования, страхование и производные инструменты.
Несмотря на множество преимуществ, которые принесла DeFi, её основное ограничение заключается в том, что в настоящее время большинство DeFi проектов составляют относительно замкнутую циклическую экономику, связь с традиционными финансами и реальной экономикой всё ещё очень ограничена. В конце 2021 года TVL в DeFi достигла пикового значения в 180 миллиардов долларов, но затем значительно снизилась под воздействием различных негативных событий. В настоящее время общая доходность DeFi постепенно приближается к уровню традиционных финансов.
В сравнении с традиционными финансами (TradFi), которые имеют ограничения по инвестиционным барьерам, рыночной связанности и другим аспектам, DeFi предлагает такие преимущества, как прозрачность на блокчейне, гибкость в использовании средств и низкий порог входа. Объединение обеих сторон может в полной мере использовать их сильные стороны.
Реальные мирные активы ( RWA ) представляют собой материальные активы, существующие в физическом мире, такие как недвижимость, товары и произведения искусства. Мировая стоимость недвижимости и золота достигает миллионов миллиардов долларов. Сочетание этих RWA с DeFi может предоставить новые возможности для традиционных активов.
В настоящее время несколько известных финансовых учреждений и компаний начали работать в области RWA:
Основные сценарии применения RWA в DeFi включают:
В настоящее время протоколы, связанные с RWA, в основном делятся на два типа:
Некоторые代表ативные RWA-протоколы включают:
Эти RWA протоколы в настоящее время предлагают около 8-9% годовой доходности, что выше, чем у большинства DeFi протоколов.
В будущем могут появиться специализированные публичные блокчейны Layer1, разработанные для RWA, чтобы лучше удовлетворять требованиям по разрешениям и конфиденциальности RWA. Например, такие проекты, как Inatain Markets и блокчейн Provenance, исследуют это направление.
В целом, с ослаблением нарратива DeFi и огромным потенциалом рынка реальных активов, интеграция DeFi с RWA открывает новые возможности для традиционных активов. Эта тенденция, как ожидается, поможет смягчить проблемы неэффективности и высоких затрат традиционных финансов и предложит глобальные решения для таких сценариев, как финансирование бизнеса. Недавний банковский кризис также способствовал росту спроса на токенизацию физических активов, таких как золото. Можно предсказать, что DeFi, расширяющий возможности оффлайн-активов, станет важным направлением следующего этапа развития Блокчейн.