Проблема отмывания денег в сфере шифрования и рекомендации по соблюдению
В последнее время несколько важных фигур в области шифрования столкнулись с юридическими спорами, связанными с Отмыванием денег. Хотя слово "Отмывание денег" часто упоминается в повседневной жизни, на юридическом уровне у него есть четкое определение.
Министерство финансов США определяет Отмывание денег как процесс, в котором преступники пытаются скрыть истинное происхождение незаконных доходов. Этот процесс обычно включает три этапа: сначала незаконные средства тайно вводятся в легальную финансовую систему; затем через сложные операции перевода создается путаница в движении средств; наконец, через дополнительные сделки эти средства вводятся в финансовую систему, превращая "грязные деньги" в "чистые".
Почему основатели криптообменных организаций часто сталкиваются с обвинениями в Отмывании денег? Как крипто-миксеры используются для Отмывания денег? Как поставщикам виртуальных активов избежать вовлечения в Отмывание денег и соответствовать требованиям Соответствия? Давайте последовательно обсудим эти вопросы.
Причины, по которым основатели шифрование бирж часто сталкиваются с обвинениями в отмывании денег
В ноябре 2023 года Министерство юстиции США выдвинуло обвинения против известной торговой платформы в Отмывании денег, ведении незарегистрированных операций по переводу валюты и нарушении санкций, что привлекло широкое внимание всей индустрии шифрования. Платформа согласилась выплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов, а ее генеральный директор также подал в отставку и признал вину в Отмывании денег для достижения мирового соглашения.
Недавно основатель другой известной торговой платформы также был признан жюри присяжных виновным по семи уголовным обвинениям, включая мошенничество и Отмывание денег. После краткого обсуждения жюри признало его виновным в мошенничестве с денежными переводами, мошенничестве с ценными бумагами и соучастии в Отмывании денег.
Шифрование торговых организаций и их основателей часто вовлечены в обвинения в отмывании денег по следующим причинам:
Быстрый рост шифрования отрасли привлек большое внимание со стороны регулирующих органов. Из-за анонимности и транснационального характера шифрования сделок они считаются удобным инструментом для Отмывания денег.
Шифрование торговых учреждений связано с большими денежными потоками, которые могут происходить из законных или незаконных источников, что делает их объектом регулирования.
Некоторые криптовалютные交易ные организации могут не выполнять требования по Соответствию, такие как борьба с Отмыванием денег (AML) и Знай своего клиента (KYC), или не установить эффективные механизмы мониторинга и отчетности, что делает их подверженными обвинениям в Отмывании денег.
Причины регулирования шифрованных миксеров
Помимо бирж, шифрование смешивателей криптовалют также является объектом повышенного внимания со стороны регулирующих органов. В апреле 2021 года основатель известного биткойн-смешивателя был арестован в Лос-Анджелесе; этот смешиватель перевел около 400 миллионов долларов биткойнов за десять лет. Ему были предъявлены обвинения в заговоре по отмыванию денег, побуждении к отмыванию денег, ведении незарегистрированного бизнеса по передаче денег и других преступлениях.
Еще один известный миксер также столкнулся с аналогичными обвинениями, его соучредитель будет судим в конце марта этого года в Нидерландах, его обвиняют в содействии отмыванию денег на сумму более 1 миллиарда долларов.
Основные причины, по которым шифрование миксеров подлежит регулированию, включают:
Микшер позволяет смешивать криптоактивы различных пользователей, что делает поток средств трудным для отслеживания и облегчает скрытие источников незаконных средств.
Анонимность и функции защиты конфиденциальности миксера позволяют пользователям скрывать свою истинную личность и торговую активность, что увеличивает риск отмывания денег.
Регулирующие органы и правоохранительные органы испытывают трудности с эффективным мониторингом транзакций смесителей, что делает их потенциальными инструментами Отмывания денег.
Как провайдеры услуг виртуальных активов могут избежать вовлечения в сделки по отмыванию денег
Поставщики услуг виртуальных активов (VASPs) играют важную роль в экосистеме криптовалют, но также сталкиваются с такими вызовами, как соответствие требованиям по отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма. Вот некоторые рекомендации:
Внедрение строгих правил KYC и AML: требование от пользователей пройти полную идентификацию, чтобы обеспечить соответствие соответствующим нормам.
Мониторинг торговой активности: внедрение системы мониторинга в режиме реального времени для выявления и анализа подозрительной торговой активности, включая информацию о суммах сделок, частоте, источниках и назначениях.
Установить механизм отчетности: создать完善ную систему отчетности, своевременно обрабатывать сообщения о подозрительных сделках и сотрудничать с регуляторами в проведении расследований.
Укрепление сотрудничества и взаимодействия: активно сотрудничать с компаниями по безопасности, регулирующими органами и правоохранительными органами для совместной борьбы с Отмыванием денег. Регулярно обмениваться информацией, своевременно выявлять и реагировать на новые стратегии Отмывания денег.
Принимая эти меры, поставщики услуг виртуальных активов могут лучше предотвратить риски отмывания денег, обеспечить соблюдение соответствия и поддерживать здоровое развитие отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Анализ рисков отмывания денег в шифровании отрасли: рекомендации по соблюдению для VASPs
Проблема отмывания денег в сфере шифрования и рекомендации по соблюдению
В последнее время несколько важных фигур в области шифрования столкнулись с юридическими спорами, связанными с Отмыванием денег. Хотя слово "Отмывание денег" часто упоминается в повседневной жизни, на юридическом уровне у него есть четкое определение.
Министерство финансов США определяет Отмывание денег как процесс, в котором преступники пытаются скрыть истинное происхождение незаконных доходов. Этот процесс обычно включает три этапа: сначала незаконные средства тайно вводятся в легальную финансовую систему; затем через сложные операции перевода создается путаница в движении средств; наконец, через дополнительные сделки эти средства вводятся в финансовую систему, превращая "грязные деньги" в "чистые".
Почему основатели криптообменных организаций часто сталкиваются с обвинениями в Отмывании денег? Как крипто-миксеры используются для Отмывания денег? Как поставщикам виртуальных активов избежать вовлечения в Отмывание денег и соответствовать требованиям Соответствия? Давайте последовательно обсудим эти вопросы.
Причины, по которым основатели шифрование бирж часто сталкиваются с обвинениями в отмывании денег
В ноябре 2023 года Министерство юстиции США выдвинуло обвинения против известной торговой платформы в Отмывании денег, ведении незарегистрированных операций по переводу валюты и нарушении санкций, что привлекло широкое внимание всей индустрии шифрования. Платформа согласилась выплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов, а ее генеральный директор также подал в отставку и признал вину в Отмывании денег для достижения мирового соглашения.
Недавно основатель другой известной торговой платформы также был признан жюри присяжных виновным по семи уголовным обвинениям, включая мошенничество и Отмывание денег. После краткого обсуждения жюри признало его виновным в мошенничестве с денежными переводами, мошенничестве с ценными бумагами и соучастии в Отмывании денег.
Шифрование торговых организаций и их основателей часто вовлечены в обвинения в отмывании денег по следующим причинам:
Быстрый рост шифрования отрасли привлек большое внимание со стороны регулирующих органов. Из-за анонимности и транснационального характера шифрования сделок они считаются удобным инструментом для Отмывания денег.
Шифрование торговых учреждений связано с большими денежными потоками, которые могут происходить из законных или незаконных источников, что делает их объектом регулирования.
Некоторые криптовалютные交易ные организации могут не выполнять требования по Соответствию, такие как борьба с Отмыванием денег (AML) и Знай своего клиента (KYC), или не установить эффективные механизмы мониторинга и отчетности, что делает их подверженными обвинениям в Отмывании денег.
Причины регулирования шифрованных миксеров
Помимо бирж, шифрование смешивателей криптовалют также является объектом повышенного внимания со стороны регулирующих органов. В апреле 2021 года основатель известного биткойн-смешивателя был арестован в Лос-Анджелесе; этот смешиватель перевел около 400 миллионов долларов биткойнов за десять лет. Ему были предъявлены обвинения в заговоре по отмыванию денег, побуждении к отмыванию денег, ведении незарегистрированного бизнеса по передаче денег и других преступлениях.
Еще один известный миксер также столкнулся с аналогичными обвинениями, его соучредитель будет судим в конце марта этого года в Нидерландах, его обвиняют в содействии отмыванию денег на сумму более 1 миллиарда долларов.
Основные причины, по которым шифрование миксеров подлежит регулированию, включают:
Микшер позволяет смешивать криптоактивы различных пользователей, что делает поток средств трудным для отслеживания и облегчает скрытие источников незаконных средств.
Анонимность и функции защиты конфиденциальности миксера позволяют пользователям скрывать свою истинную личность и торговую активность, что увеличивает риск отмывания денег.
Регулирующие органы и правоохранительные органы испытывают трудности с эффективным мониторингом транзакций смесителей, что делает их потенциальными инструментами Отмывания денег.
Как провайдеры услуг виртуальных активов могут избежать вовлечения в сделки по отмыванию денег
Поставщики услуг виртуальных активов (VASPs) играют важную роль в экосистеме криптовалют, но также сталкиваются с такими вызовами, как соответствие требованиям по отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма. Вот некоторые рекомендации:
Внедрение строгих правил KYC и AML: требование от пользователей пройти полную идентификацию, чтобы обеспечить соответствие соответствующим нормам.
Мониторинг торговой активности: внедрение системы мониторинга в режиме реального времени для выявления и анализа подозрительной торговой активности, включая информацию о суммах сделок, частоте, источниках и назначениях.
Установить механизм отчетности: создать完善ную систему отчетности, своевременно обрабатывать сообщения о подозрительных сделках и сотрудничать с регуляторами в проведении расследований.
Укрепление сотрудничества и взаимодействия: активно сотрудничать с компаниями по безопасности, регулирующими органами и правоохранительными органами для совместной борьбы с Отмыванием денег. Регулярно обмениваться информацией, своевременно выявлять и реагировать на новые стратегии Отмывания денег.
Принимая эти меры, поставщики услуг виртуальных активов могут лучше предотвратить риски отмывания денег, обеспечить соблюдение соответствия и поддерживать здоровое развитие отрасли.