BTCFi: Освобождение спящих капиталов Биткойна

Биткойн как актив стоимостью более триллиона долларов еще не раскрыл свой потенциал. В настоящее время более 14 миллионов Биткойнов находятся в длительном бездействии, что резко контрастирует с бурно развивающейся DeFi-экосистемой Эфириума. BTCFi нацелен на изменение этой ситуации, превращая Биткойн в доходный актив и раскрывая его огромный потенциал ликвидности.

Институциональный спрос способствует развитию BTCFi

С увеличением числа крупных управляющих активами компаний, предлагающих ETF на наличный Биткойн, интерес институтов к Биткойну растет. Эти учреждения рассматривают Биткойн не только как стратегический резервный актив, но и надеются получить доход от него. BTCFi как раз удовлетворяет эту потребность, предлагая учреждениям различные способы получения прибыли, такие как кредитование и стейкинг.

В настоящее время, благодаря децентрализованным протоколам, держатели Биткойн могут получать 10%-20% годовых, что делает BTCFi более привлекательным для институциональных инвесторов. С увеличением числа учреждений, внедряющих Биткойн в свои портфели, спрос на доход от неиспользуемых активов будет только расти.

Инфраструктура BTCFi становится все более совершенной

Для удовлетворения потребностей учреждений экосистема BTCFi быстро развивается:

1. Комплексные решения по хранению активов: компании, такие как Fidelity Digital Assets и Coinbase Custody, поддерживают участие в DeFi в строгом соответствии с нормами.

2. ETF и продукты интеграции доходов: в Европе запущен доходный Биткойн-ETP, предлагающий около 5,6% годовых.

3. Повышение зрелости протоколов: Общая заблокированная стоимость протоколов BTCFi, таких как Babylon и Lombard, превысила несколько миллиардов долларов и прошла проверку безопасности.

Эти достижения заложили основу для участия учреждений в BTCFi, что позволяет Биткойну стать валютной опорой в области DeFi.

Технический прорыв приводит к взрыву BTCFi

В последние годы технологические обновления экосистемы Биткойн создали условия для развития BTCFi:

1. Апгрейд Taproot: повысил приватность, масштабируемость и программируемость Биткойна.

2. Layer-2 сети: платформы Stacks, Rootstock и другие внедрили функции смарт-контрактов для Биткойн.

3. Ordinals и BRC-20: эти инновации показывают растущий спрос на большее использование Биткойна на рынке.

4. BitVM: Ожидается, что он реализует функции смарт-контрактов, аналогичные Эфириуму, на Биткойне.

Эти технологические достижения совместно создают инфраструктуру, необходимую для BTCFi, позволяя экосистеме Биткойн поддерживать полный набор функций DeFi.

Обзор экосистемы BTCFi

核心 BTCFi — это преобразование Биткойн из пассивного хранения в активный финансовый актив. Его рабочий процесс обычно включает в себя:

1. Упаковка активов: преобразование BTC в токен, который может взаимодействовать со смарт-контрактами.

2. DeFi приложения: запакованный BTC может использоваться для кредитования, стекинга и других DeFi активностей.

3. Управление рисками: пользователи всегда сохраняют открытые позиции по изменению цены Биткойна.

4. Механизм выхода: Пользователи могут в любое время закрыть позицию или выкупить оригинальный Биткойн.

BTCFi протокол получает доход различными способами, включая торговые сборы, распределение вознаграждений за стейкинг и захват процентной разницы. Эта модель не только активирует неиспользуемый Биткойн, но и создает устойчивые источники дохода для всей экосистемы.

С увеличением количества Биткойн, входящих в эту слоистую систему, она будет постоянно развиваться, генерируя прибыль и в конечном итоге поддерживая новую экономическую систему, сосредоточенную на Биткойн.