Kripto para ve blok zinciri teknolojisinin giderek yaygınlaştığı bir ortamda, Seyahat Kuralı önemli bir kara para aklama uyum önlemi olarak ortaya çıkmaktadır. Bu, blok zinciri işlemlerinin şeffaflığını artırmayı, zincir üzerindeki faaliyetleri gerçek dünyadaki varlıklar ve kimliklerle ilişkilendirmeyi amaçlayarak kara para aklama, terör finansmanı gibi finansal suç risklerini daha etkili bir şekilde yönetmeyi sağlamaktadır.
Travel Rule'un temel gereksinimi, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) işlem yaparken, işlem taraflarının ilgili bilgilerini elde etmesi, saklaması ve iletmesidir. Bu, şüpheli işlemleri tanımlamaya, gerekli dondurma önlemlerini almaya ve yaptırım uygulanan kişilerle işlem yapmayı yasaklamaya yardımcı olur. Geleneksel finansal sistemlerden farklı olarak, blok zinciri işlemleri bir kez gerçekleştiğinde geri alınamaz, bu nedenle Travel Rule'un uygulanması işlemin başlatılmasından önce tamamlanmalıdır, bu da yasadışı işlemleri engellemek için eşi benzeri görülmemiş bir olanak sağlar.
Küresel ölçekte, Travel Rule'un benimseme oranı istikrarlı bir şekilde artmaktadır. Asya-Pasifik bölgesi bu alanda öncülük ederken, Avrupa ve Orta Doğu bölgeleri de adımlarını hızlandırmaktadır. Düzenleyici kurumların bu konudaki öneminin artmasıyla birlikte, daha fazla borsa Travel Rule'a uymaya veya uymaya yönelik adımlar atmaya başlamaktadır. Sektördeki kabul oranı da giderek artmakta, Travel Rule bilgisi oluşturma ve yanıt verme miktarında belirgin bir artış trendi gözlemlenmektedir.
Hong Kong örneğinde olduğu gibi, VASP'ler için Travel Rule'un uygulanmasına ilişkin özel gereksinimler şunları içermektedir: işlem tutarına göre farklı bilgi aralıklarının toplanması; VASP'ler arasında gerekli Travel Rule bilgilerini karşılıklı sağlanması; karşı tarafın yeterlilik incelemesi yönteminin detaylı olarak belirlenmesi; kendi kendine saklama cüzdanının sahipliğinin doğrulanması gibi. Bu önlemler, mali suç risklerini en üst düzeye indirmek ve yatırımcı haklarını korumak amacıyla tasarlanmıştır.
Ancak, Travel Rule uygulama sürecinde bazı zorluklarla da karşı karşıyadır. Öncelikle, farklı yargı bölgelerinin Travel Rule uygulama takvimlerinin tutarsız olması, uyumlu VASP'lerin uyumsuz VASP'lerle işlem yaparken kurallara tam olarak uymalarını engelleyebilir. İkincisi, farklı Travel Rule protokolleri arasında etkileşim eksikliği, özellikle kapalı ağlarda bu sorun daha belirgin hale gelmektedir.
Yine de, küresel düzenleyici çerçevenin sürekli olarak geliştirilmesi ve teknik çözümlerin sürekli olarak optimize edilmesiyle, bu zorluklar nihayetinde çözülecektir. Seyahat Kuralı, blok zinciri sektörünün standartlaşma ve uyum sağlama yolunda önemli bir adım olarak, finansal suçlarla mücadelede ve yatırımcı haklarını korumada giderek daha önemli bir rol oynayacaktır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Seyahat Kuralı, Blok Zinciri işlemlerini şeffaf Uyumluluk yeni bir çağa yönlendiriyor.
Seyahat Kuralı: Blok Zinciri işlemlerinin şeffaflaşmasının anahtarı
Kripto para ve blok zinciri teknolojisinin giderek yaygınlaştığı bir ortamda, Seyahat Kuralı önemli bir kara para aklama uyum önlemi olarak ortaya çıkmaktadır. Bu, blok zinciri işlemlerinin şeffaflığını artırmayı, zincir üzerindeki faaliyetleri gerçek dünyadaki varlıklar ve kimliklerle ilişkilendirmeyi amaçlayarak kara para aklama, terör finansmanı gibi finansal suç risklerini daha etkili bir şekilde yönetmeyi sağlamaktadır.
Travel Rule'un temel gereksinimi, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) işlem yaparken, işlem taraflarının ilgili bilgilerini elde etmesi, saklaması ve iletmesidir. Bu, şüpheli işlemleri tanımlamaya, gerekli dondurma önlemlerini almaya ve yaptırım uygulanan kişilerle işlem yapmayı yasaklamaya yardımcı olur. Geleneksel finansal sistemlerden farklı olarak, blok zinciri işlemleri bir kez gerçekleştiğinde geri alınamaz, bu nedenle Travel Rule'un uygulanması işlemin başlatılmasından önce tamamlanmalıdır, bu da yasadışı işlemleri engellemek için eşi benzeri görülmemiş bir olanak sağlar.
Küresel ölçekte, Travel Rule'un benimseme oranı istikrarlı bir şekilde artmaktadır. Asya-Pasifik bölgesi bu alanda öncülük ederken, Avrupa ve Orta Doğu bölgeleri de adımlarını hızlandırmaktadır. Düzenleyici kurumların bu konudaki öneminin artmasıyla birlikte, daha fazla borsa Travel Rule'a uymaya veya uymaya yönelik adımlar atmaya başlamaktadır. Sektördeki kabul oranı da giderek artmakta, Travel Rule bilgisi oluşturma ve yanıt verme miktarında belirgin bir artış trendi gözlemlenmektedir.
Hong Kong örneğinde olduğu gibi, VASP'ler için Travel Rule'un uygulanmasına ilişkin özel gereksinimler şunları içermektedir: işlem tutarına göre farklı bilgi aralıklarının toplanması; VASP'ler arasında gerekli Travel Rule bilgilerini karşılıklı sağlanması; karşı tarafın yeterlilik incelemesi yönteminin detaylı olarak belirlenmesi; kendi kendine saklama cüzdanının sahipliğinin doğrulanması gibi. Bu önlemler, mali suç risklerini en üst düzeye indirmek ve yatırımcı haklarını korumak amacıyla tasarlanmıştır.
Ancak, Travel Rule uygulama sürecinde bazı zorluklarla da karşı karşıyadır. Öncelikle, farklı yargı bölgelerinin Travel Rule uygulama takvimlerinin tutarsız olması, uyumlu VASP'lerin uyumsuz VASP'lerle işlem yaparken kurallara tam olarak uymalarını engelleyebilir. İkincisi, farklı Travel Rule protokolleri arasında etkileşim eksikliği, özellikle kapalı ağlarda bu sorun daha belirgin hale gelmektedir.
Yine de, küresel düzenleyici çerçevenin sürekli olarak geliştirilmesi ve teknik çözümlerin sürekli olarak optimize edilmesiyle, bu zorluklar nihayetinde çözülecektir. Seyahat Kuralı, blok zinciri sektörünün standartlaşma ve uyum sağlama yolunda önemli bir adım olarak, finansal suçlarla mücadelede ve yatırımcı haklarını korumada giderek daha önemli bir rol oynayacaktır.