Kripto Varlıklar Yatırım Ürünleri Pazarının Mevcut Durumu, Riskleri ve Gelecek Gelişimi
1. Blok Zinciri ve Kripto Varlıklar Yatırımına Genel Bakış
1.1 Arka Plan ve Anlamı
2008 yılından bu yana blockchain teknolojisinin gelişimi, dünyamızı büyük ölçüde değiştirdi, özellikle finans alanında. Blockchain teknolojisi ve Kripto Varlıklar, küresel ekonomiye derin etkiler getirdi, en belirgin olanı ise finansal piyasa katılımcılarına yeni yatırım ve zenginlik yönetimi fırsatları sunmasıdır.
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünlerin ortaya çıkması, blok zinciri teknolojisinin finans hizmetleri sektöründeki en son başarılarından biridir. Yatırımcılar için bu ürünler, varlık likiditesini korumanın ve rekabetçi getiriler elde etmenin yeni ve etkili yollarını sunar. Küresel finansal piyasalar açısından, kripto varlıklar ile ilgili finansal ürünlerin gelişimi, piyasa derinliğini ve genişliğini artırarak yeni risk yönetim araçları sağlar ve ürün ve hizmet arzını zenginleştirir.
Kripto Varlıklar finansal ürünlerinin tanımını, türlerini, arka planını ve önemini anlamak, yatırımcılar, piyasa katılımcıları, politika yapıcılar ve düzenleyiciler için önemli bir değer taşımaktadır. Şimdi bu konuyu derinlemesine inceleyeceğiz ve okuyuculara değerli içgörüler ve kripto varlık stratejileri önerileri sunmayı umuyoruz.
1.2 Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin tanımı ve türleri
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünler, blok zinciri teknolojisinin uygulandığı yenilikçi bir finansal hizmettir. Bu tür ürünler, yatırımcılara dijital varlıkları saklama ve değer artırma fırsatı sunar. Temelde, kripto varlıklar ile ilgili finansal ürünler iki ana kategoriye ayrılır: vadeli ve vadesiz. Vadeli ürünler, yatırımcılardan belirlenen süre içinde fonlarını kilitlemelerini isterken, önceden belirlenmiş kazanç elde etmek için; vadesiz ürünler ise istediğiniz zaman para yatırıp çekmenize izin verir, ancak getiri oranı değişkenlik gösterebilir. Bu iki ürün, geleneksel banka tasarruf hesaplarına etkili bir şekilde katkıda bulunarak yatırımcılara yeni kazanç fırsatları sunar.
İki, Kripto Varlıklar Yatırım Pazarının Mevcut Durumu ve Gelişim Trendleri
2.1 Kripto Varlıklar yönetimi pazar büyüklüğü ve büyüme durumu
İstatistiklere göre, dünya genelinde kripto varlıklar yönetim pazarının büyüklüğü 2021 yılında 292 milyar dolara ulaşmış, yıllık %600'den fazla bir artış göstermiştir. Bu yıl (2023) yıllık 5 milyar doları aşması bekleniyor ve bu, yatırımcıların dijital varlıklara duyduğu ilgi ve güvenin sürekli arttığını göstermektedir. Kripto varlıklar yönetimi biçimleri, dijital paralar ve bunların türevlerini içermektedir. Bitcoin, yatırım aracı olarak geniş çapta görülmekte olup, işlemlerinin yarattığı yeni dalga, daha fazla yönetim aracının ortaya çıkmasına neden olmuştur.
Şu anda en popüler formlar şunlardır: doğrudan Bitcoin yatırımı, yeni dijital para birimlerine (örneğin NFT'ler) yatırım, çeşitli kredi hizmetleri. Doğrudan Bitcoin bulundurmak her zaman popüler bir yatırım yöntemi olmuştur. Ayrıca, yeni tokenler sürekli olarak piyasaya sürüldükçe, yatırımcılar diğer dijital varlıklara ilgi duymaya başladı. Birçok güvence kuruluşu, varlıkları toplayarak güven hizmetleri sunarken, Bitcoin gibi diğer dijital tokenlerin kredi hizmetlerini de sunmakta, dijital tokenleri ödünç vererek faiz kazanmaktadır.
Kripto Varlıklar yatırım piyasasının hızlı büyümesi, dijital paraların yüksek risk yüksek getiri sunmasından kaynaklanmaktadır. Aynı zamanda kullanıcılar merkeziyetsiz ve şeffaf para özelliklerine daha fazla ilgi duymaktadır. Tahminlere göre, dünya üzerindeki aşırı olayların ortaya çıkmasından bu yana, gelecekte yatırımcıların kripto varlıkların değerini daha fazla kabul etmesiyle birlikte, tüm kripto yatırım piyasasının hızlı bir şekilde genişlemeye devam etmesi beklenmektedir.
2.2 Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin ana yatırımcı grupları ve davranışları
Ana yatırımcı grubu genellikle genç ve zengin teknoloji meraklılarından oluşmaktadır. Bu grup, dijital varlıklara karşı büyük bir merak ve güven beslemekte, riskli yatırımlardan yüksek getiriler peşinde koşmaktadır. Çoğunlukla, çevrimiçi sosyal medya ve forumlar aracılığıyla bilgi edinmekte ve yatırımlara katılmaktadırlar. Bu grup, yaş olarak genellikle 30 ile 45 yaş arasındadır.
Ayrıca, orta ve üst düzey bireyler de yatırımcı haline geldi. Kripto Varlıklar finansman ürünlerinin sunduğu yüksek getiriler, onların katılımını çekiyor. Bu yatırımcılar genellikle yüksek yatırım kapasitesine ve risk alma isteğine sahiptir.
Kripto Varlıklar yatırımcılarının ortak özellikleri şunlardır: yüksek risk toleransı; dijital coinlere yüksek derecede onay verme; yeni pazarlara katılma isteği. Çoğu, popüler tokenların en son haberlerine ve verilere odaklanır ve hızlı bir şekilde yatırım kararları alır. Ancak aynı zamanda, şifreleme varlıklarının fiyat dalgalanmaları gibi yüksek risk faktörlerine özellikle dikkat edilmesi gerekir.
Yatırım davranışları genellikle kısa ve orta vadeye yöneliktir, uzun vadeli tutma alışkanlığı pek yaygın değildir. Temel olarak potansiyel kazançlara odaklanılmakta, uzun vadeli varlık değer artışına değil.
Üç, Kripto Varlıklar Yatırım Ürünlerinin Ayrıntılı Açıklaması ve Risk Analizi
3.1 Kripto Varlıklar finans ürünleri tanıtımı
Özellikle, şifreleme finansman ürünleri, Kripto Varlıklar kullanılarak gerçekleştirilen finansal faaliyetlerdir ve ürün biçimleri ile yatırım getirileri arasında büyük farklar bulunmaktadır. Bunlar esasen iki ana gruba ayrılmaktadır; bir grup merkeziyetsiz finans (DeFi) finansman ürünleri, diğer grup ise merkezi finans (CeFi) finansman ürünleridir. Bu iki grup ürünün kendine özgü özellikleri vardır ve farklı riskler ile getiriler sunmaktadır. Yatırım yaparken, kullanıcıların bunlar hakkında net bir anlayışa sahip olmaları, çalışma prensiplerini ve olası riskleri anlamaları gerekmektedir, böylece akıllıca yatırım kararları alabilirler.
Bu iki ürün grubunu derinlemesine incelemeden önce, öncelikle bir noktayı netleştirmemiz gerekiyor; şifreleme varlık yönetimi ürünleri, geleneksel finansal varlık yönetimi ürünlerinden farklıdır. Bunlar, hükümet para birimlerine dayalı finansal faaliyetler değildir, bunun yerine kripto varlıklar üzerine kuruludur. Bu, geleneksel finansal sistemin kısıtlamalarına tabi olmadıkları anlamına gelir, ancak piyasa dalgalanması, teknik riskler gibi bazı yeni zorluklar ve riskler de getirir.
3.1.1 DeFi şifreleme varlık ürünleri
3.1.1.1 Curve
Curve, otomatik piyasa yapıcıların (AMM) en eski örneklerinden biridir ve başlangıçta esas olarak stabil coinler arasında işlem yapma imkanı sunmuştur (V2 versiyonu, stabil olmayan coin işlemlerini genişletmiştir). Yenilikçi algoritmalar sayesinde geniş ölçekli, düşük kayma ile stabil coin ticareti sunmaktadır.
Curve'in Ethereum üzerindeki ana stabil varlık havuzu 3pool'dur ve DAI, USDC, USDT arasında işlem yapmaktadır. Maksimum getiri %2.44'tür.
3.1.1.2 Aave
Aave, DeFi kredi verme ikilisinden biridir. Aave, V1, V2, AMM, Polygon ve Avalanche dahil olmak üzere beş pazar sunmaktadır. Yıllık getiri oranı en yüksek olanı AMM pazarındaki USDT kredi havuzudur, faiz oranı %7.66'dır.
3.1.1.3 Bileşik
Compound, DeFi kredi verme platformlarının önde gelenlerinden biridir ve şu anda Ethereum ağı üzerinde çalışmaktadır. DAI, USDC ve USDT'nin kredi işlemlerini desteklemektedir. En son verilere göre, toplam kilitlenmiş değer (TVL) 13.2 milyar dolardır. Compound üzerinde DAI, USDC ve USDT'nin yıllık faiz oranları sırasıyla %2.84, %2.97 ve %2.52'dir; en yüksek getiri USDC'nin %2.97'sidir.
3.1.1.4 Yearn
Yearn, 42.3 milyar dolar toplam kilitli değere sahip bir DeFi getiri toplayıcısıdır. Yearn, kullanıcıların fonlarını maksimum getiriyi elde etmek için diğer protokollere otomatik olarak dağıtabilir. Yearn şu anda Ethereum ve Fantom adlı iki zinciri desteklemekte olup, Vaults ve Iron Bank adında iki getiri ürünü sunmaktadır. Vaults, getiri toplama ürünüdür, Iron Bank ise teminatlı kredi ürünüdür. Yıllık getiri oranı en yüksek olan ürün, Fantom üzerindeki DAI Vaults'tır ve faiz oranı %24.96'dır.
Bunlar arasında, Ethereum-Vaults'un USDT getirisi en yüksektir ve %7.68, ardından USDC getirisi %5.76'dır.
3.1.2 CeFi Kripto Varlıklar finans ürünleri
3.1.2.1 CeFi stabil coin tasarruf
Dağıtık finans (DeFi) hızla gelişmesine rağmen, merkezi finans (CeFi) hala Kripto Varlıklar dünyasında önemli bir rol oynamaktadır. Stabilcoin yatırım alanında, CeFi büyük ölçüde önde gelen borsalara odaklanmıştır. Geniş kullanıcı tabanı ve zengin fon rezervleri ile borsalar, yatırım işlerine eşsiz koşullar sunmaktadır.
Borsa'nın stabil coin tasarruf ürünleri, geleneksel banka tasarruf ürünlerine daha çok benziyor ve aynı zamanda blok zincirinin özelliklerini birleştirerek bir dizi yeni ürün sunuyor. Başlıcaları: vadesiz tasarruf, vadeli tasarruf, düzenli yatırım planı, yüksek faizli vadesiz, çift coin yatırımı, düğüm staking, ETH2.0 vb. Aşağıda borsa stabil coin tasarruf ürünlerinden bazılarını ayrı ayrı tanıtacağız.
Bir borsa için stabilcoin tasarruf ürünlerinin en tipik olanı yüksek faizli vadesiz ürünlerdir. Bu ürün, anında yatırma ve çekme imkanı sunar ve getirisi oldukça istikrarlıdır, varlık güvenliği de nispeten yüksektir. Şu anda desteklenen kripto varlıklar USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH'dir (diğer kripto varlıklar aşamalı olarak açılacaktır).
Bir borsa yüksek faizli vadesiz ürünlerin uygun olduğu kişiler:
Yüksek net değerli bireysel yatırımcılar: Eğer yüksek bir servet birikiminiz varsa ve yüksek getiri fırsatları arıyorsanız, bu ürün uzun vadeli sağlam bir varlık dağılımı olarak size uygun olup, kısa vadeli geri çekim maliyetlerini üstlenmeniz gerekmektedir.
Profesyonel Yatırımcılar: Eğer bir kurum yatırımcısı, fon yöneticisi veya diğer profesyonel yatırım uzmanıysanız. Piyasa içgörüleri ve yatırım deneyimi ile kaliteli finansal ürünleri seçme yeteneğine sahip olan bu ürün, sağlam yüksek getirili bir yatırım olarak da uygundur.
Uzun Vadeli Yatırımcılar: Eğer uzun süre yatırım yapabileceğiniz bir miktar paranız varsa, örneğin emeklilik tasarrufları, çocuk eğitim fonları vb. ve bu parayı finansal ürünlere uzun vadeli yatırmayı düşünüyorsanız, bu ürün de sizin için uygundur. Kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına karşı koymanıza yardımcı olurken, sağlam getirileri de güvence altına alır.
Diğer tanınmış borsalar, deneyimli işlem platformları olarak, vadesiz, vadeli, kredi verme, DeFi madenciliği gibi çeşitli stabil coin tasarruf ürünlerine de sahiptir.
3.1.2.2 CeFi Durağan Olmayan Kripto Varlıklar Yönetimi
Yukarıda, büyük borsaların stabilcoin finansman ürünleri konusundaki içerikleri ele alınmıştır, şimdi ise stabilcoin olmayan bazı finansman ürünlerini tanıtalım.
"Düzenli Yatırım Planı" ürünü
"Düzenli Yatırım Planı", uzun vadeli yatırımcılar için tasarlanmış bir üründür, özellikle sınırlı zamanı olan, yatırım deneyimi eksik olan ancak uzun vadeli büyüme ve risk dağılımı arayan yatırımcılar için uygundur. Bu plan, düzenli olarak fon yatırarak yatırımcıların yatırım maliyetlerini düşürmelerine ve piyasa dalgalanmalarının etkisini azaltmalarına olanak tanır, böylece azdan çok yapma ve bileşik getiri artışının tadını çıkarma imkanı sağlar.
Bu plan, özellikle ortalama maliyet yöntemini iyi kullanan yatırımcılar, meşgul çalışanlar, uzun vadeli yatırımcılar ve küçük yatırımcılar için uygundur.
Spot Bakiyenin Otomatik Yatırımı
Spot bakiye otomatik yatırım, pratik bir yatırım yöntemidir; tek tuşla açılabilir ve yatırımcıların desteklenen tüm döviz cinslerine kolayca yatırım yapmasına yardımcı olur. Bu yöntemle, yatırımcılar varlıklarının otomatik bileşenli yatırımını gerçekleştirebilir ve esnek alım-satım işlemlerinin tadını çıkarabilir.
3.2 Kripto Varlıklar yönetim ürünlerinin temel risk türleri
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünler, yatırımcılara potansiyel olarak yüksek getiriler sağlasa da, diğer tüm yatırımlar gibi belirli riskler taşımaktadır. Kripto varlıkların özelliklerine dayanarak, ilgili risklerin daha yüksek olma olasılığı vardır. Bu riskler esas olarak aşağıdaki birkaç alana odaklanmaktadır:
3.2.1 Piyasa Riski
Kripto Varlıklar piyasası, son derece dalgalı bir piyasadır. Fiyat dalgalanmaları oldukça şiddetli olabilir ve bu dalgalanmalar genellikle teknik değişiklikler, politika veya düzenleme değişiklikleri, piyasa katılımcılarının duygularındaki değişiklikler gibi çeşitli belirsizlik faktörlerinden kaynaklanır. Örneğin, belirli bir kripto varlık için faydalı olabilecek yeni bir teknolojinin veya politikanın duyurulması, o kripto varlığın fiyatının artmasına neden olabilir. Aksine, olumsuz bir haber veya olay meydana gelirse, fiyatın düşmesine yol açabilir. Bazı durumlarda, bu dalgalanmalar son derece şiddetli olabilir; kısa vadede fiyatlar büyük ölçüde yükselebilir veya düşebilir.
3.2.2 Likidite Riski
likidite
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Kripto Varlıklar finansal piyasası hızla gelişiyor, genç yatırımcılar potansiyel risklere karşı dikkatli olmalıdır.
Kripto Varlıklar Yatırım Ürünleri Pazarının Mevcut Durumu, Riskleri ve Gelecek Gelişimi
1. Blok Zinciri ve Kripto Varlıklar Yatırımına Genel Bakış
1.1 Arka Plan ve Anlamı
2008 yılından bu yana blockchain teknolojisinin gelişimi, dünyamızı büyük ölçüde değiştirdi, özellikle finans alanında. Blockchain teknolojisi ve Kripto Varlıklar, küresel ekonomiye derin etkiler getirdi, en belirgin olanı ise finansal piyasa katılımcılarına yeni yatırım ve zenginlik yönetimi fırsatları sunmasıdır.
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünlerin ortaya çıkması, blok zinciri teknolojisinin finans hizmetleri sektöründeki en son başarılarından biridir. Yatırımcılar için bu ürünler, varlık likiditesini korumanın ve rekabetçi getiriler elde etmenin yeni ve etkili yollarını sunar. Küresel finansal piyasalar açısından, kripto varlıklar ile ilgili finansal ürünlerin gelişimi, piyasa derinliğini ve genişliğini artırarak yeni risk yönetim araçları sağlar ve ürün ve hizmet arzını zenginleştirir.
Kripto Varlıklar finansal ürünlerinin tanımını, türlerini, arka planını ve önemini anlamak, yatırımcılar, piyasa katılımcıları, politika yapıcılar ve düzenleyiciler için önemli bir değer taşımaktadır. Şimdi bu konuyu derinlemesine inceleyeceğiz ve okuyuculara değerli içgörüler ve kripto varlık stratejileri önerileri sunmayı umuyoruz.
1.2 Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin tanımı ve türleri
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünler, blok zinciri teknolojisinin uygulandığı yenilikçi bir finansal hizmettir. Bu tür ürünler, yatırımcılara dijital varlıkları saklama ve değer artırma fırsatı sunar. Temelde, kripto varlıklar ile ilgili finansal ürünler iki ana kategoriye ayrılır: vadeli ve vadesiz. Vadeli ürünler, yatırımcılardan belirlenen süre içinde fonlarını kilitlemelerini isterken, önceden belirlenmiş kazanç elde etmek için; vadesiz ürünler ise istediğiniz zaman para yatırıp çekmenize izin verir, ancak getiri oranı değişkenlik gösterebilir. Bu iki ürün, geleneksel banka tasarruf hesaplarına etkili bir şekilde katkıda bulunarak yatırımcılara yeni kazanç fırsatları sunar.
İki, Kripto Varlıklar Yatırım Pazarının Mevcut Durumu ve Gelişim Trendleri
2.1 Kripto Varlıklar yönetimi pazar büyüklüğü ve büyüme durumu
İstatistiklere göre, dünya genelinde kripto varlıklar yönetim pazarının büyüklüğü 2021 yılında 292 milyar dolara ulaşmış, yıllık %600'den fazla bir artış göstermiştir. Bu yıl (2023) yıllık 5 milyar doları aşması bekleniyor ve bu, yatırımcıların dijital varlıklara duyduğu ilgi ve güvenin sürekli arttığını göstermektedir. Kripto varlıklar yönetimi biçimleri, dijital paralar ve bunların türevlerini içermektedir. Bitcoin, yatırım aracı olarak geniş çapta görülmekte olup, işlemlerinin yarattığı yeni dalga, daha fazla yönetim aracının ortaya çıkmasına neden olmuştur.
Şu anda en popüler formlar şunlardır: doğrudan Bitcoin yatırımı, yeni dijital para birimlerine (örneğin NFT'ler) yatırım, çeşitli kredi hizmetleri. Doğrudan Bitcoin bulundurmak her zaman popüler bir yatırım yöntemi olmuştur. Ayrıca, yeni tokenler sürekli olarak piyasaya sürüldükçe, yatırımcılar diğer dijital varlıklara ilgi duymaya başladı. Birçok güvence kuruluşu, varlıkları toplayarak güven hizmetleri sunarken, Bitcoin gibi diğer dijital tokenlerin kredi hizmetlerini de sunmakta, dijital tokenleri ödünç vererek faiz kazanmaktadır.
Kripto Varlıklar yatırım piyasasının hızlı büyümesi, dijital paraların yüksek risk yüksek getiri sunmasından kaynaklanmaktadır. Aynı zamanda kullanıcılar merkeziyetsiz ve şeffaf para özelliklerine daha fazla ilgi duymaktadır. Tahminlere göre, dünya üzerindeki aşırı olayların ortaya çıkmasından bu yana, gelecekte yatırımcıların kripto varlıkların değerini daha fazla kabul etmesiyle birlikte, tüm kripto yatırım piyasasının hızlı bir şekilde genişlemeye devam etmesi beklenmektedir.
2.2 Kripto Varlıklar yatırım ürünlerinin ana yatırımcı grupları ve davranışları
Ana yatırımcı grubu genellikle genç ve zengin teknoloji meraklılarından oluşmaktadır. Bu grup, dijital varlıklara karşı büyük bir merak ve güven beslemekte, riskli yatırımlardan yüksek getiriler peşinde koşmaktadır. Çoğunlukla, çevrimiçi sosyal medya ve forumlar aracılığıyla bilgi edinmekte ve yatırımlara katılmaktadırlar. Bu grup, yaş olarak genellikle 30 ile 45 yaş arasındadır.
Ayrıca, orta ve üst düzey bireyler de yatırımcı haline geldi. Kripto Varlıklar finansman ürünlerinin sunduğu yüksek getiriler, onların katılımını çekiyor. Bu yatırımcılar genellikle yüksek yatırım kapasitesine ve risk alma isteğine sahiptir.
Kripto Varlıklar yatırımcılarının ortak özellikleri şunlardır: yüksek risk toleransı; dijital coinlere yüksek derecede onay verme; yeni pazarlara katılma isteği. Çoğu, popüler tokenların en son haberlerine ve verilere odaklanır ve hızlı bir şekilde yatırım kararları alır. Ancak aynı zamanda, şifreleme varlıklarının fiyat dalgalanmaları gibi yüksek risk faktörlerine özellikle dikkat edilmesi gerekir.
Yatırım davranışları genellikle kısa ve orta vadeye yöneliktir, uzun vadeli tutma alışkanlığı pek yaygın değildir. Temel olarak potansiyel kazançlara odaklanılmakta, uzun vadeli varlık değer artışına değil.
Üç, Kripto Varlıklar Yatırım Ürünlerinin Ayrıntılı Açıklaması ve Risk Analizi
3.1 Kripto Varlıklar finans ürünleri tanıtımı
Özellikle, şifreleme finansman ürünleri, Kripto Varlıklar kullanılarak gerçekleştirilen finansal faaliyetlerdir ve ürün biçimleri ile yatırım getirileri arasında büyük farklar bulunmaktadır. Bunlar esasen iki ana gruba ayrılmaktadır; bir grup merkeziyetsiz finans (DeFi) finansman ürünleri, diğer grup ise merkezi finans (CeFi) finansman ürünleridir. Bu iki grup ürünün kendine özgü özellikleri vardır ve farklı riskler ile getiriler sunmaktadır. Yatırım yaparken, kullanıcıların bunlar hakkında net bir anlayışa sahip olmaları, çalışma prensiplerini ve olası riskleri anlamaları gerekmektedir, böylece akıllıca yatırım kararları alabilirler.
Bu iki ürün grubunu derinlemesine incelemeden önce, öncelikle bir noktayı netleştirmemiz gerekiyor; şifreleme varlık yönetimi ürünleri, geleneksel finansal varlık yönetimi ürünlerinden farklıdır. Bunlar, hükümet para birimlerine dayalı finansal faaliyetler değildir, bunun yerine kripto varlıklar üzerine kuruludur. Bu, geleneksel finansal sistemin kısıtlamalarına tabi olmadıkları anlamına gelir, ancak piyasa dalgalanması, teknik riskler gibi bazı yeni zorluklar ve riskler de getirir.
3.1.1 DeFi şifreleme varlık ürünleri
3.1.1.1 Curve
Curve, otomatik piyasa yapıcıların (AMM) en eski örneklerinden biridir ve başlangıçta esas olarak stabil coinler arasında işlem yapma imkanı sunmuştur (V2 versiyonu, stabil olmayan coin işlemlerini genişletmiştir). Yenilikçi algoritmalar sayesinde geniş ölçekli, düşük kayma ile stabil coin ticareti sunmaktadır.
Curve'in Ethereum üzerindeki ana stabil varlık havuzu 3pool'dur ve DAI, USDC, USDT arasında işlem yapmaktadır. Maksimum getiri %2.44'tür.
3.1.1.2 Aave
Aave, DeFi kredi verme ikilisinden biridir. Aave, V1, V2, AMM, Polygon ve Avalanche dahil olmak üzere beş pazar sunmaktadır. Yıllık getiri oranı en yüksek olanı AMM pazarındaki USDT kredi havuzudur, faiz oranı %7.66'dır.
3.1.1.3 Bileşik
Compound, DeFi kredi verme platformlarının önde gelenlerinden biridir ve şu anda Ethereum ağı üzerinde çalışmaktadır. DAI, USDC ve USDT'nin kredi işlemlerini desteklemektedir. En son verilere göre, toplam kilitlenmiş değer (TVL) 13.2 milyar dolardır. Compound üzerinde DAI, USDC ve USDT'nin yıllık faiz oranları sırasıyla %2.84, %2.97 ve %2.52'dir; en yüksek getiri USDC'nin %2.97'sidir.
3.1.1.4 Yearn
Yearn, 42.3 milyar dolar toplam kilitli değere sahip bir DeFi getiri toplayıcısıdır. Yearn, kullanıcıların fonlarını maksimum getiriyi elde etmek için diğer protokollere otomatik olarak dağıtabilir. Yearn şu anda Ethereum ve Fantom adlı iki zinciri desteklemekte olup, Vaults ve Iron Bank adında iki getiri ürünü sunmaktadır. Vaults, getiri toplama ürünüdür, Iron Bank ise teminatlı kredi ürünüdür. Yıllık getiri oranı en yüksek olan ürün, Fantom üzerindeki DAI Vaults'tır ve faiz oranı %24.96'dır.
Bunlar arasında, Ethereum-Vaults'un USDT getirisi en yüksektir ve %7.68, ardından USDC getirisi %5.76'dır.
3.1.2 CeFi Kripto Varlıklar finans ürünleri
3.1.2.1 CeFi stabil coin tasarruf
Dağıtık finans (DeFi) hızla gelişmesine rağmen, merkezi finans (CeFi) hala Kripto Varlıklar dünyasında önemli bir rol oynamaktadır. Stabilcoin yatırım alanında, CeFi büyük ölçüde önde gelen borsalara odaklanmıştır. Geniş kullanıcı tabanı ve zengin fon rezervleri ile borsalar, yatırım işlerine eşsiz koşullar sunmaktadır.
Borsa'nın stabil coin tasarruf ürünleri, geleneksel banka tasarruf ürünlerine daha çok benziyor ve aynı zamanda blok zincirinin özelliklerini birleştirerek bir dizi yeni ürün sunuyor. Başlıcaları: vadesiz tasarruf, vadeli tasarruf, düzenli yatırım planı, yüksek faizli vadesiz, çift coin yatırımı, düğüm staking, ETH2.0 vb. Aşağıda borsa stabil coin tasarruf ürünlerinden bazılarını ayrı ayrı tanıtacağız.
Bir borsa için stabilcoin tasarruf ürünlerinin en tipik olanı yüksek faizli vadesiz ürünlerdir. Bu ürün, anında yatırma ve çekme imkanı sunar ve getirisi oldukça istikrarlıdır, varlık güvenliği de nispeten yüksektir. Şu anda desteklenen kripto varlıklar USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH'dir (diğer kripto varlıklar aşamalı olarak açılacaktır).
Bir borsa yüksek faizli vadesiz ürünlerin uygun olduğu kişiler:
Diğer tanınmış borsalar, deneyimli işlem platformları olarak, vadesiz, vadeli, kredi verme, DeFi madenciliği gibi çeşitli stabil coin tasarruf ürünlerine de sahiptir.
3.1.2.2 CeFi Durağan Olmayan Kripto Varlıklar Yönetimi
Yukarıda, büyük borsaların stabilcoin finansman ürünleri konusundaki içerikleri ele alınmıştır, şimdi ise stabilcoin olmayan bazı finansman ürünlerini tanıtalım.
Bu plan, özellikle ortalama maliyet yöntemini iyi kullanan yatırımcılar, meşgul çalışanlar, uzun vadeli yatırımcılar ve küçük yatırımcılar için uygundur.
Spot bakiye otomatik yatırım, pratik bir yatırım yöntemidir; tek tuşla açılabilir ve yatırımcıların desteklenen tüm döviz cinslerine kolayca yatırım yapmasına yardımcı olur. Bu yöntemle, yatırımcılar varlıklarının otomatik bileşenli yatırımını gerçekleştirebilir ve esnek alım-satım işlemlerinin tadını çıkarabilir.
3.2 Kripto Varlıklar yönetim ürünlerinin temel risk türleri
Kripto Varlıklar ile ilgili finansal ürünler, yatırımcılara potansiyel olarak yüksek getiriler sağlasa da, diğer tüm yatırımlar gibi belirli riskler taşımaktadır. Kripto varlıkların özelliklerine dayanarak, ilgili risklerin daha yüksek olma olasılığı vardır. Bu riskler esas olarak aşağıdaki birkaç alana odaklanmaktadır:
3.2.1 Piyasa Riski
Kripto Varlıklar piyasası, son derece dalgalı bir piyasadır. Fiyat dalgalanmaları oldukça şiddetli olabilir ve bu dalgalanmalar genellikle teknik değişiklikler, politika veya düzenleme değişiklikleri, piyasa katılımcılarının duygularındaki değişiklikler gibi çeşitli belirsizlik faktörlerinden kaynaklanır. Örneğin, belirli bir kripto varlık için faydalı olabilecek yeni bir teknolojinin veya politikanın duyurulması, o kripto varlığın fiyatının artmasına neden olabilir. Aksine, olumsuz bir haber veya olay meydana gelirse, fiyatın düşmesine yol açabilir. Bazı durumlarda, bu dalgalanmalar son derece şiddetli olabilir; kısa vadede fiyatlar büyük ölçüde yükselebilir veya düşebilir.
3.2.2 Likidite Riski
likidite