Trò lừa bịp tài sản tiền điện tử liên quan đến nền tảng DeFi Terablock đã khiến hơn 1.200 nhà đầu tư ở Mexico và Hoa Kỳ mất trắng, các cơ quan chức năng ước tính số tiền thiệt hại vượt quá 300 triệu USD. Trò lừa này bắt đầu từ năm 2019 dưới hình thức đầu tư bằng stablecoin USDC, hứa hẹn lợi suất hàng tháng 7%-15%, thông qua ứng dụng di động được niêm yết trên Apple App Store và Google Play để trình bày lợi nhuận giả. Sau khi nền tảng ngừng hoạt động vào tháng 8 năm 2021 với lý do "đóng cửa công nghệ", người sáng lập đã biến mất. Cuộc truy lùng xuyên quốc gia giữa Mexico và Mỹ đã bắt giữ nghi phạm chủ chốt Mónica "N" và điều tra kẻ chủ mưu Javier Elenes cùng đồng bọn. Nạn nhân đã trắng tay và thậm chí có người tìm đến cái chết, các chuyên gia cảnh báo việc thu hồi tiền có thể mất vài năm. Bài viết kèm theo hướng dẫn phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử.
【trò lừa bịp kinh thiên: $3 tỷ bốc hơi, 1200 gia đình tan vỡ】
Cùng với những trò lừa bịp tiền điện tử liên quan đến nền tảng Terablock DeFi, đã dẫn đến việc hơn 1200 nhà đầu tư ở Mexico và Mỹ mất toàn bộ số tiền đã đầu tư. Các cơ quan chức năng ước tính sơ bộ, tổng thiệt hại vượt quá 300 triệu USD, gây ảnh hưởng tàn khốc đến nhiều gia đình và doanh nghiệp.
【Câu cá lãi suất cao: Lãi suất hàng tháng của USDC lên tới 15%】
Cốt lõi của trò lừa bịp này là hứa hẹn với các nhà đầu tư rằng họ sẽ có được lợi nhuận cao từ 7% đến 15% mỗi tháng bằng cách đầu tư vào Stablecoin USDC. Các nạn nhân truy cập tài khoản của họ qua ứng dụng di động được tải xuống từ App Store của Apple và cửa hàng Google Play, và xem "lợi nhuận đầu tư" mà ứng dụng này tuyên bố. Phương pháp này sử dụng việc niêm yết trên các cửa hàng ứng dụng chính thống để tăng độ tin cậy cực kỳ lừa dối.
Thời gian sự kiện Terablock:
2019 năm: Terablock bắt đầu quảng bá kế hoạch đầu tư stablecoin có lợi suất cao của mình tại khu vực Bắc Mỹ.
Tháng 8 năm 2021: Nền tảng hoạt động đột ngột bị ngừng lại, Terablock chỉ viện lý do "đóng cửa kỹ thuật" không giải thích.
Sau đó: Người sáng lập nền tảng ngay lập tức biến mất, nhà đầu tư hoàn toàn mất kiểm soát đối với số vốn của mình.
【Truy đuổi xuyên quốc gia: Nghi phạm chính bị bắt】
Sau khi xảy ra cuộc biểu tình lớn bên ngoài văn phòng công tố viên ở tiểu bang Baja California, cảnh sát đã bắt giữ một phụ nữ có tên là Mónica “N” tại La Paz, với cáo buộc cô ta đã đồng lập kế hoạch cho vụ lừa đảo này. Các cơ quan chức năng của Mexico và Mỹ đang tiến hành hành động phối hợp để điều tra nghi phạm chính Javier Elenes và nhiều đồng phạm của hắn.
【trò lừa bịp vận hành: đặc trưng của Ponzi + tiếp thị đa cấp rõ ràng】
Một nạn nhân đã tiết lộ với các phương tiện truyền thông địa phương về mô hình hoạt động của công ty:
Công ty tuyên bố sử dụng giao dịch thuật toán để tạo ra lợi nhuận.
Trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư sớm, khuyến khích họ tuyển mộ các thành viên mới (kéo người), có đặc điểm rõ ràng của một trò lừa bịp.
Giới hạn rút tiền nghiêm ngặt: Chỉ có thể yêu cầu rút tiền vào những ngày cụ thể.
Phí đổi cao: Khi đổi tài sản tiền điện tử sang peso hoặc USD, bạn sẽ phải trả một khoản phí lớn.
【Nỗi đau của nạn nhân: trắng tay và tuyệt vọng】
Mặc dù hợp tác quốc tế đã thúc đẩy quy trình pháp lý, nhưng các chuyên gia cảnh báo rằng việc thu hồi số tiền thiệt hại có thể mất nhiều năm và có thể không bao giờ thu hồi đầy đủ.
Một tuyên bố của một nạn nhân khác đã tiết lộ hậu quả tàn khốc của trò lừa bịp: "Có người đã mất tất cả tài sản cả đời, phá sản, thế chấp nhà... Có người thậm chí đã kết thúc cuộc đời mình vì sự tuyệt vọng do trò lừa bịp này mang lại." Nỗi khổ thực sự của các nạn nhân trong vụ lừa đảo tiền điện tử gây sốc.
【Nhà đầu tư mã hóa cần đọc: Hướng dẫn phòng tránh lừa đảo】
Để tránh rơi vào các trò lừa bịp liên quan đến tài sản tiền điện tử, các cơ quan tài chính và chuyên gia an ninh khuyên rằng:
Nền tảng thẩm định sâu sắc: Điều tra kỹ lưỡng thông tin đăng ký pháp lý của bất kỳ nền tảng đầu tư nào, bối cảnh của đội ngũ quản lý cốt lõi và các báo cáo từ các phương tiện truyền thông uy tín.
Cảnh giác với cam kết lãi suất cao: Tránh xa những nền tảng cam kết lợi nhuận cố định hoặc bất thường cao (như lãi suất hàng tháng >5%), thị trường tài sản tiền điện tử vốn có tính biến động cao, lợi nhuận cao chắc chắn đi kèm với rủi ro cao.
Nhận diện tiếp thị áp lực cao: Cảnh giác với "ưu đãi có thời hạn" hoặc các gợi ý đầu tư không yêu cầu từ bạn bè quen biết (họ cũng có thể bị khai thác qua kỹ thuật xã hội).
Kiểm soát quyền sở hữu khóa riêng: Luôn đảm bảo rằng bạn bảo quản an toàn khóa riêng của tài sản tiền điện tử, tuyệt đối không để nền tảng kiểm soát.
Ngừng lỗ kịp thời và thu thập chứng cứ: Nếu nghi ngờ gặp phải trò lừa bịp, ngay lập tức dừng giao dịch và thu thập tất cả các bản ghi liên lạc, chứng từ giao dịch và các bằng chứng khác, nhanh chóng báo cáo với cơ quan thực thi pháp luật.
Học tập liên tục: Tăng cường giáo dục và nhận thức về an ninh mạng, chú ý đến các cảnh báo rủi ro chính thức do các cơ quan quản lý tài chính phát hành, là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro trong hệ sinh thái tiền điện tử.
Kết luận: Vụ lừa đảo Terablock đã sử dụng stablecoin USDC làm mồi nhử, dựa vào các ứng dụng di động giả mạo và những lời hứa lãi suất cao thái quá, và cuối cùng đã quét sạch hơn 300 triệu đô la từ 1.200 nhà đầu tư Hoa Kỳ và Mexico, và bản chất Ponzi + MLM và phương pháp hoạt động xuyên quốc gia của nó đã gióng lên hồi chuông cảnh báo của ngành. Mặc dù đã đạt được tiến bộ trong việc thực thi pháp luật chung giữa Mexico và Hoa Kỳ, nhưng vẫn còn một chặng đường dài phía trước để thu hồi tiền và các nạn nhân bị tổn thương sâu sắc. Vụ việc này một lần nữa làm nổi bật quy luật sắt "chiếc bánh trên trời" trong đầu tư tiền điện tử – bất kỳ lời hứa nào về lợi nhuận cố định cao đi chệch khỏi quy luật của thị trường rất có thể là một trò lừa đảo phức tạp. Các nhà đầu tư phải tuân thủ nguyên tắc "DYOR" (tự nghiên cứu), có quyền tự chủ về khóa riêng tư của họ và duy trì xác minh thận trọng đối với bất kỳ cơ hội đầu tư nào. Các cơ quan quản lý và cửa hàng ứng dụng cũng cần tăng cường giám sát và làm việc cùng nhau để xây dựng một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Terablock trò lừa bịp mã hóa lan rộng ở Mỹ và Mexico! 1200 nhà đầu tư mất hơn 3 triệu USD, lãi suất hàng tháng 15% của USDC thực chất là bẫy Ponzi
Trò lừa bịp tài sản tiền điện tử liên quan đến nền tảng DeFi Terablock đã khiến hơn 1.200 nhà đầu tư ở Mexico và Hoa Kỳ mất trắng, các cơ quan chức năng ước tính số tiền thiệt hại vượt quá 300 triệu USD. Trò lừa này bắt đầu từ năm 2019 dưới hình thức đầu tư bằng stablecoin USDC, hứa hẹn lợi suất hàng tháng 7%-15%, thông qua ứng dụng di động được niêm yết trên Apple App Store và Google Play để trình bày lợi nhuận giả. Sau khi nền tảng ngừng hoạt động vào tháng 8 năm 2021 với lý do "đóng cửa công nghệ", người sáng lập đã biến mất. Cuộc truy lùng xuyên quốc gia giữa Mexico và Mỹ đã bắt giữ nghi phạm chủ chốt Mónica "N" và điều tra kẻ chủ mưu Javier Elenes cùng đồng bọn. Nạn nhân đã trắng tay và thậm chí có người tìm đến cái chết, các chuyên gia cảnh báo việc thu hồi tiền có thể mất vài năm. Bài viết kèm theo hướng dẫn phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử.
【trò lừa bịp kinh thiên: $3 tỷ bốc hơi, 1200 gia đình tan vỡ】 Cùng với những trò lừa bịp tiền điện tử liên quan đến nền tảng Terablock DeFi, đã dẫn đến việc hơn 1200 nhà đầu tư ở Mexico và Mỹ mất toàn bộ số tiền đã đầu tư. Các cơ quan chức năng ước tính sơ bộ, tổng thiệt hại vượt quá 300 triệu USD, gây ảnh hưởng tàn khốc đến nhiều gia đình và doanh nghiệp.
【Câu cá lãi suất cao: Lãi suất hàng tháng của USDC lên tới 15%】 Cốt lõi của trò lừa bịp này là hứa hẹn với các nhà đầu tư rằng họ sẽ có được lợi nhuận cao từ 7% đến 15% mỗi tháng bằng cách đầu tư vào Stablecoin USDC. Các nạn nhân truy cập tài khoản của họ qua ứng dụng di động được tải xuống từ App Store của Apple và cửa hàng Google Play, và xem "lợi nhuận đầu tư" mà ứng dụng này tuyên bố. Phương pháp này sử dụng việc niêm yết trên các cửa hàng ứng dụng chính thống để tăng độ tin cậy cực kỳ lừa dối.
Thời gian sự kiện Terablock:
【Truy đuổi xuyên quốc gia: Nghi phạm chính bị bắt】 Sau khi xảy ra cuộc biểu tình lớn bên ngoài văn phòng công tố viên ở tiểu bang Baja California, cảnh sát đã bắt giữ một phụ nữ có tên là Mónica “N” tại La Paz, với cáo buộc cô ta đã đồng lập kế hoạch cho vụ lừa đảo này. Các cơ quan chức năng của Mexico và Mỹ đang tiến hành hành động phối hợp để điều tra nghi phạm chính Javier Elenes và nhiều đồng phạm của hắn.
【trò lừa bịp vận hành: đặc trưng của Ponzi + tiếp thị đa cấp rõ ràng】 Một nạn nhân đã tiết lộ với các phương tiện truyền thông địa phương về mô hình hoạt động của công ty:
【Nỗi đau của nạn nhân: trắng tay và tuyệt vọng】 Mặc dù hợp tác quốc tế đã thúc đẩy quy trình pháp lý, nhưng các chuyên gia cảnh báo rằng việc thu hồi số tiền thiệt hại có thể mất nhiều năm và có thể không bao giờ thu hồi đầy đủ.
Một tuyên bố của một nạn nhân khác đã tiết lộ hậu quả tàn khốc của trò lừa bịp: "Có người đã mất tất cả tài sản cả đời, phá sản, thế chấp nhà... Có người thậm chí đã kết thúc cuộc đời mình vì sự tuyệt vọng do trò lừa bịp này mang lại." Nỗi khổ thực sự của các nạn nhân trong vụ lừa đảo tiền điện tử gây sốc.
【Nhà đầu tư mã hóa cần đọc: Hướng dẫn phòng tránh lừa đảo】 Để tránh rơi vào các trò lừa bịp liên quan đến tài sản tiền điện tử, các cơ quan tài chính và chuyên gia an ninh khuyên rằng:
Kết luận: Vụ lừa đảo Terablock đã sử dụng stablecoin USDC làm mồi nhử, dựa vào các ứng dụng di động giả mạo và những lời hứa lãi suất cao thái quá, và cuối cùng đã quét sạch hơn 300 triệu đô la từ 1.200 nhà đầu tư Hoa Kỳ và Mexico, và bản chất Ponzi + MLM và phương pháp hoạt động xuyên quốc gia của nó đã gióng lên hồi chuông cảnh báo của ngành. Mặc dù đã đạt được tiến bộ trong việc thực thi pháp luật chung giữa Mexico và Hoa Kỳ, nhưng vẫn còn một chặng đường dài phía trước để thu hồi tiền và các nạn nhân bị tổn thương sâu sắc. Vụ việc này một lần nữa làm nổi bật quy luật sắt "chiếc bánh trên trời" trong đầu tư tiền điện tử – bất kỳ lời hứa nào về lợi nhuận cố định cao đi chệch khỏi quy luật của thị trường rất có thể là một trò lừa đảo phức tạp. Các nhà đầu tư phải tuân thủ nguyên tắc "DYOR" (tự nghiên cứu), có quyền tự chủ về khóa riêng tư của họ và duy trì xác minh thận trọng đối với bất kỳ cơ hội đầu tư nào. Các cơ quan quản lý và cửa hàng ứng dụng cũng cần tăng cường giám sát và làm việc cùng nhau để xây dựng một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn hơn.