Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với những biến đổi lớn.
Vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập quy định nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) có mục tiêu duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu. Quy định này chủ yếu nhắm đến các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSPs), bao gồm các cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng tại Singapore hoặc đã đăng ký công ty, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài.
MAS cho rằng, những dịch vụ trực tuyến xuyên biên giới này dễ bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Mặc dù những dịch vụ này liên quan ít đến Singapore, nhưng một khi có vấn đề xảy ra, có thể gây tổn hại đến danh tiếng của Singapore. Do đó, MAS quyết định thực hiện quy định chặt chẽ, yêu cầu các DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.
Gần đây, MAS đã phản hồi về ý kiến của ngành và làm rõ một số vấn đề quan trọng:
Yêu cầu về giấy phép: MAS cho biết sẽ kiểm soát chặt chẽ việc cấp giấy phép DTSP. Người nộp đơn phải có mô hình kinh doanh hợp lý, được quản lý bởi các quy định quốc tế tại nước ngoài, và cấu trúc công ty phải tuân thủ. Đáng chú ý là, sau khi quy định có hiệu lực sẽ không có thời gian chuyển tiếp, các DTSP chưa được cấp giấy phép phải ngay lập tức ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài.
Phí cấp phép và yêu cầu vốn: Phí đăng ký cấp phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, người đăng ký cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn để chứng minh khả năng hoạt động kinh doanh tại Singapore. Mặc dù một số công ty nhỏ cho rằng những yêu cầu này quá cao, nhưng MAS kiên quyết duy trì tiêu chuẩn này để đảm bảo người đăng ký không phải là "công ty ma".
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, DTSPs cần thực hiện lại CDD đối với khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và kiểm tra nguồn gốc tiền. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: Các DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định và đáng tin cậy, bảo vệ an toàn dữ liệu khách hàng. Các sự kiện lớn cần được báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ. Về an ninh mạng, cần áp dụng các biện pháp bảo vệ đa dạng, như tường lửa, phần mềm chống virus và xác thực đa yếu tố.
Yêu cầu về hành vi và công bố: DTSPs cần ghi chép giao dịch, phát hành biên lai, công khai tỷ giá và phí, và thiết lập giờ làm việc cố định. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro mất mát có thể xảy ra.
Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn tài chính chung, bao gồm các ứng viên phù hợp, rủi ro công nghệ, tính liên tục của doanh nghiệp và việc thuê ngoài. Trong tương lai, có thể phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) dành riêng cho DTSP.
Đối với các tổ chức đã có giấy phép khác hoặc được miễn trừ, FSMA vẫn đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu AML/CFT cao hơn, báo cáo nhanh các sự cố an ninh nghiêm trọng và hạn chế thanh toán bằng tiền mặt.
Đối mặt với khung quy định nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành nên hành động kịp thời:
Ngay lập tức tiến hành tự kiểm tra, xác nhận xem doanh nghiệp có cần申请执照 hay không.
Đầu tư nguồn lực để nâng cao mức độ tuân thủ, bao gồm nâng cấp hệ thống và đào tạo nhân viên.
Giữ liên lạc tích cực với MAS, làm rõ thời gian biểu và yêu cầu cụ thể.
Theo dõi chặt chẽ các hướng dẫn và câu hỏi thường gặp (FAQs) được MAS phát hành sau này.
Biện pháp quản lý này của Singapore chắc chắn sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành tài sản kỹ thuật số toàn cầu. Các doanh nghiệp cần cân nhắc chi phí tuân thủ và phát triển kinh doanh, xây dựng chiến lược phù hợp với bản thân để đối phó với tình hình quản lý mới này.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
FSMA Singapore sắp tới, ngành tài sản kỹ thuật số sẽ đối mặt với sự quản lý chặt chẽ
Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với những biến đổi lớn.
Vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập quy định nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) có mục tiêu duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu. Quy định này chủ yếu nhắm đến các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSPs), bao gồm các cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng tại Singapore hoặc đã đăng ký công ty, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài.
MAS cho rằng, những dịch vụ trực tuyến xuyên biên giới này dễ bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Mặc dù những dịch vụ này liên quan ít đến Singapore, nhưng một khi có vấn đề xảy ra, có thể gây tổn hại đến danh tiếng của Singapore. Do đó, MAS quyết định thực hiện quy định chặt chẽ, yêu cầu các DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.
Gần đây, MAS đã phản hồi về ý kiến của ngành và làm rõ một số vấn đề quan trọng:
Yêu cầu về giấy phép: MAS cho biết sẽ kiểm soát chặt chẽ việc cấp giấy phép DTSP. Người nộp đơn phải có mô hình kinh doanh hợp lý, được quản lý bởi các quy định quốc tế tại nước ngoài, và cấu trúc công ty phải tuân thủ. Đáng chú ý là, sau khi quy định có hiệu lực sẽ không có thời gian chuyển tiếp, các DTSP chưa được cấp giấy phép phải ngay lập tức ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài.
Phí cấp phép và yêu cầu vốn: Phí đăng ký cấp phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, người đăng ký cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn để chứng minh khả năng hoạt động kinh doanh tại Singapore. Mặc dù một số công ty nhỏ cho rằng những yêu cầu này quá cao, nhưng MAS kiên quyết duy trì tiêu chuẩn này để đảm bảo người đăng ký không phải là "công ty ma".
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, DTSPs cần thực hiện lại CDD đối với khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và kiểm tra nguồn gốc tiền. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: Các DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định và đáng tin cậy, bảo vệ an toàn dữ liệu khách hàng. Các sự kiện lớn cần được báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ. Về an ninh mạng, cần áp dụng các biện pháp bảo vệ đa dạng, như tường lửa, phần mềm chống virus và xác thực đa yếu tố.
Yêu cầu về hành vi và công bố: DTSPs cần ghi chép giao dịch, phát hành biên lai, công khai tỷ giá và phí, và thiết lập giờ làm việc cố định. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro mất mát có thể xảy ra.
Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn tài chính chung, bao gồm các ứng viên phù hợp, rủi ro công nghệ, tính liên tục của doanh nghiệp và việc thuê ngoài. Trong tương lai, có thể phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) dành riêng cho DTSP.
Đối với các tổ chức đã có giấy phép khác hoặc được miễn trừ, FSMA vẫn đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu AML/CFT cao hơn, báo cáo nhanh các sự cố an ninh nghiêm trọng và hạn chế thanh toán bằng tiền mặt.
Đối mặt với khung quy định nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành nên hành động kịp thời:
Biện pháp quản lý này của Singapore chắc chắn sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành tài sản kỹ thuật số toàn cầu. Các doanh nghiệp cần cân nhắc chi phí tuân thủ và phát triển kinh doanh, xây dựng chiến lược phù hợp với bản thân để đối phó với tình hình quản lý mới này.