Cạm bẫy đầu tư Web3: Làm thế nào để phòng ngừa trò lừa bịp cao cấp?
Trong lĩnh vực Web3, bên cạnh các sự kiện an ninh phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao còn phải đối mặt với một số trò lừa bịp masquerading dưới dạng dịch vụ tài chính cao cấp. Những trò lừa bịp này thường xuất hiện dưới hình thức quỹ đầu tư phòng hộ, văn phòng gia đình, ngân hàng tư nhân hoặc cơ hội đầu tư dự án, khiến người ta khó phát hiện.
Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế, giới thiệu cho độc giả một số loại trò lừa bịp cao cấp phổ biến và cung cấp các chiến lược phòng ngừa tương ứng để đảm bảo an toàn tài sản.
Trò lừa bịp quỹ tiền điện tử giả
Quỹ tiền mã hóa đã trở thành mục tiêu của những kẻ lừa đảo do thiếu một hệ thống quản lý hoàn chỉnh. Chẳng hạn, sự kiện Arbix Finance năm 2022, dự án này tự xưng là quỹ định lượng phi tập trung đã được kiểm toán, hứa hẹn lợi nhuận cao 5% mỗi ngày. Tuy nhiên, chỉ sau vài tháng, tiền trong tài khoản quỹ đã bị chuyển đến địa chỉ ẩn danh, trang web đóng cửa, đội ngũ mất liên lạc, dẫn đến thiệt hại 10 triệu đô la cho các nhà đầu tư.
Biện pháp phòng ngừa:
Xác minh tình trạng đăng ký và lưu trữ quỹ: Quỹ hợp pháp thường được đăng ký tại Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI và các địa điểm khác.
Tra cứu hiệu suất lịch sử: Đối với các quỹ tuyên bố có trường hợp thành công, có thể xác minh trên các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để tra cứu địa chỉ quỹ, kiểm tra dòng tiền và tình hình tài sản nắm giữ.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng mã hóa
Một số kẻ lừa đảo giả mạo ngân hàng tư nhân truyền thống, tung ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền tiền điện tử cao cấp". Những trò lừa bịp này thường hứa hẹn mức lãi suất cao hơn nhiều so với mức thị trường, thậm chí còn tuyên bố có thể hợp pháp trốn thuế. Tuy nhiên, những "ngân hàng tiền điện tử" này thường thiếu giấy phép tài chính hợp pháp và bảo vệ quản lý.
Năm 2022, SEC đã cáo buộc nền tảng cho vay tiền điện tử NEXO cung cấp dịch vụ gửi tiền trái phép, với số tiền liên quan lên tới 120 triệu USD. NEXO từng tuyên bố cung cấp "lãi suất hàng năm 12%" cho các khoản gửi, và tự xưng có giấy phép tài chính ở nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra phát hiện NEXO không chịu sự quản lý hiệu quả, sản phẩm của họ không tuân thủ quy định, cuối cùng dẫn đến việc hàng loạt tài khoản bị đóng băng, nhà đầu tư không thể rút tiền.
Biện pháp phòng ngừa:
Kiểm tra giấy phép tài chính: Đảm bảo nền tảng có giấy phép tài chính hợp pháp từ FCA Anh, MAS Singapore, FINMA Thụy Sĩ, v.v.
Xác nhận việc lưu giữ quỹ: Các nền tảng tuân thủ thường sẽ lưu giữ quỹ của khách hàng một cách độc lập, nhằm ngăn chặn việc lạm dụng và chiếm dụng.
Tiếp tục theo dõi tình trạng tuân thủ: Thường xuyên xác nhận tình trạng tuân thủ của nền tảng, kịp thời nắm bắt các thay đổi về quy định liên quan.
Trò lừa bịp dự án tiền điện tử
Các trò lừa bịp kiểu Ponzi trong lĩnh vực Web3 thường thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, nhưng thực tế không có dự án đầu tư thật sự. Tất cả lợi nhuận chỉ dựa vào tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư cũ, cho đến khi chuỗi tiền bị đứt.
OneCoin là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là một loại tiền điện tử đột phá, nhưng thực tế không có công nghệ blockchain hỗ trợ. Người sáng lập Ruja Ignatova đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư thông qua việc quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Cuối cùng, OneCoin đã bị phơi bày là một trò lừa bịp, người sáng lập biến mất, và các nhà đầu tư đã mất tổng cộng hơn 4,5 tỷ USD.
Biện pháp phòng ngừa:
Xác minh tính minh bạch của dự án: Đảm bảo rằng dự án được kiểm toán độc lập bởi bên thứ ba, có kiến trúc kỹ thuật rõ ràng và ứng dụng thực tế.
Cảnh giác với những cam kết lợi nhuận cao: Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm cao hơn nhiều so với mức bình thường của thị trường thường là đặc điểm của trò lừa bịp.
Điều tra bối cảnh dự án: Tìm hiểu sâu về kinh nghiệm của đội ngũ sáng lập và những thành tựu dự án trong quá khứ.
Đầu tư phân tán: Tránh việc đầu tư toàn bộ vốn vào một dự án duy nhất, phân bổ hợp lý các công cụ tài chính truyền thống và tài sản tiền điện tử.
Bảo vệ đầu tư tiền điện tử là chìa khóa
Trong thời đại Web3, nhà đầu tư không chỉ cần tìm kiếm các dự án tăng trưởng cao, mà còn phải đảm bảo an toàn cho tài sản. Khuyên nhà đầu tư nên xem xét ba điểm sau:
Tiến hành thẩm định độc lập: Không chỉ dựa vào quảng bá của bên dự án, phải có điều tra độc lập từ bên thứ ba.
Kiên trì nguyên tắc tuân thủ: Tránh rơi vào "Web3 không có quy định" và đảm bảo các tổ chức tài chính sở hữu giấy phép hợp pháp.
Chú trọng đến chi tiết hợp đồng: Tất cả các hợp đồng đều phải được đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp xem xét để đảm bảo an toàn cho tài sản.
Bằng cách thiết lập các tiêu chuẩn sàng lọc đầu tư nghiêm ngặt và nhiều biện pháp bảo vệ, nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao có thể ứng phó tốt hơn với các rủi ro khác nhau trong lĩnh vực Web3, đạt được sự gia tăng an toàn cho tài sản.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
6 thích
Phần thưởng
6
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RugPullProphet
· 08-09 20:40
Lợi nhuận hàng ngày 5 điểm? Một trò lừa đảo Ponzi khác đang trên đường đến ~
Xem bản gốcTrả lời0
BlockchainTalker
· 08-09 20:27
thực ra nếu bạn nghĩ rằng lợi nhuận 5% mỗi ngày là hợp pháp... ngmi fam smh
Xem bản gốcTrả lời0
ImpermanentSage
· 08-09 20:17
đồ ngốc cũng phải có sự tôn trọng chứ
Xem bản gốcTrả lời0
InscriptionGriller
· 08-09 20:17
Lại thấy trò chơi quỹ đầu tư, đồ ngốc mãi không chịu khôn!
Phân tích toàn diện về bẫy đầu tư cao cấp Web3: Nhận diện trò lừa bịp để bảo vệ bảo mật tài sản
Cạm bẫy đầu tư Web3: Làm thế nào để phòng ngừa trò lừa bịp cao cấp?
Trong lĩnh vực Web3, bên cạnh các sự kiện an ninh phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao còn phải đối mặt với một số trò lừa bịp masquerading dưới dạng dịch vụ tài chính cao cấp. Những trò lừa bịp này thường xuất hiện dưới hình thức quỹ đầu tư phòng hộ, văn phòng gia đình, ngân hàng tư nhân hoặc cơ hội đầu tư dự án, khiến người ta khó phát hiện.
Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế, giới thiệu cho độc giả một số loại trò lừa bịp cao cấp phổ biến và cung cấp các chiến lược phòng ngừa tương ứng để đảm bảo an toàn tài sản.
Trò lừa bịp quỹ tiền điện tử giả
Quỹ tiền mã hóa đã trở thành mục tiêu của những kẻ lừa đảo do thiếu một hệ thống quản lý hoàn chỉnh. Chẳng hạn, sự kiện Arbix Finance năm 2022, dự án này tự xưng là quỹ định lượng phi tập trung đã được kiểm toán, hứa hẹn lợi nhuận cao 5% mỗi ngày. Tuy nhiên, chỉ sau vài tháng, tiền trong tài khoản quỹ đã bị chuyển đến địa chỉ ẩn danh, trang web đóng cửa, đội ngũ mất liên lạc, dẫn đến thiệt hại 10 triệu đô la cho các nhà đầu tư.
Biện pháp phòng ngừa:
Xác minh tình trạng đăng ký và lưu trữ quỹ: Quỹ hợp pháp thường được đăng ký tại Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI và các địa điểm khác.
Tra cứu hiệu suất lịch sử: Đối với các quỹ tuyên bố có trường hợp thành công, có thể xác minh trên các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để tra cứu địa chỉ quỹ, kiểm tra dòng tiền và tình hình tài sản nắm giữ.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng mã hóa
Một số kẻ lừa đảo giả mạo ngân hàng tư nhân truyền thống, tung ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền tiền điện tử cao cấp". Những trò lừa bịp này thường hứa hẹn mức lãi suất cao hơn nhiều so với mức thị trường, thậm chí còn tuyên bố có thể hợp pháp trốn thuế. Tuy nhiên, những "ngân hàng tiền điện tử" này thường thiếu giấy phép tài chính hợp pháp và bảo vệ quản lý.
Năm 2022, SEC đã cáo buộc nền tảng cho vay tiền điện tử NEXO cung cấp dịch vụ gửi tiền trái phép, với số tiền liên quan lên tới 120 triệu USD. NEXO từng tuyên bố cung cấp "lãi suất hàng năm 12%" cho các khoản gửi, và tự xưng có giấy phép tài chính ở nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra phát hiện NEXO không chịu sự quản lý hiệu quả, sản phẩm của họ không tuân thủ quy định, cuối cùng dẫn đến việc hàng loạt tài khoản bị đóng băng, nhà đầu tư không thể rút tiền.
Biện pháp phòng ngừa:
Kiểm tra giấy phép tài chính: Đảm bảo nền tảng có giấy phép tài chính hợp pháp từ FCA Anh, MAS Singapore, FINMA Thụy Sĩ, v.v.
Xác nhận việc lưu giữ quỹ: Các nền tảng tuân thủ thường sẽ lưu giữ quỹ của khách hàng một cách độc lập, nhằm ngăn chặn việc lạm dụng và chiếm dụng.
Tiếp tục theo dõi tình trạng tuân thủ: Thường xuyên xác nhận tình trạng tuân thủ của nền tảng, kịp thời nắm bắt các thay đổi về quy định liên quan.
Trò lừa bịp dự án tiền điện tử
Các trò lừa bịp kiểu Ponzi trong lĩnh vực Web3 thường thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, nhưng thực tế không có dự án đầu tư thật sự. Tất cả lợi nhuận chỉ dựa vào tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư cũ, cho đến khi chuỗi tiền bị đứt.
OneCoin là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là một loại tiền điện tử đột phá, nhưng thực tế không có công nghệ blockchain hỗ trợ. Người sáng lập Ruja Ignatova đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư thông qua việc quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Cuối cùng, OneCoin đã bị phơi bày là một trò lừa bịp, người sáng lập biến mất, và các nhà đầu tư đã mất tổng cộng hơn 4,5 tỷ USD.
Biện pháp phòng ngừa:
Xác minh tính minh bạch của dự án: Đảm bảo rằng dự án được kiểm toán độc lập bởi bên thứ ba, có kiến trúc kỹ thuật rõ ràng và ứng dụng thực tế.
Cảnh giác với những cam kết lợi nhuận cao: Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm cao hơn nhiều so với mức bình thường của thị trường thường là đặc điểm của trò lừa bịp.
Điều tra bối cảnh dự án: Tìm hiểu sâu về kinh nghiệm của đội ngũ sáng lập và những thành tựu dự án trong quá khứ.
Đầu tư phân tán: Tránh việc đầu tư toàn bộ vốn vào một dự án duy nhất, phân bổ hợp lý các công cụ tài chính truyền thống và tài sản tiền điện tử.
Bảo vệ đầu tư tiền điện tử là chìa khóa
Trong thời đại Web3, nhà đầu tư không chỉ cần tìm kiếm các dự án tăng trưởng cao, mà còn phải đảm bảo an toàn cho tài sản. Khuyên nhà đầu tư nên xem xét ba điểm sau:
Tiến hành thẩm định độc lập: Không chỉ dựa vào quảng bá của bên dự án, phải có điều tra độc lập từ bên thứ ba.
Kiên trì nguyên tắc tuân thủ: Tránh rơi vào "Web3 không có quy định" và đảm bảo các tổ chức tài chính sở hữu giấy phép hợp pháp.
Chú trọng đến chi tiết hợp đồng: Tất cả các hợp đồng đều phải được đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp xem xét để đảm bảo an toàn cho tài sản.
Bằng cách thiết lập các tiêu chuẩn sàng lọc đầu tư nghiêm ngặt và nhiều biện pháp bảo vệ, nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao có thể ứng phó tốt hơn với các rủi ro khác nhau trong lĩnh vực Web3, đạt được sự gia tăng an toàn cho tài sản.