Xu hướng mới của thị trường Stablecoin: Quy định, sự tuân thủ và đổi mới dẫn dắt nửa sau
Ngành stablecoin đang bước vào một kỷ nguyên mới từ giai đoạn phát triển hoang dã, ba yếu tố then chốt có thể sẽ tái định hình các quy tắc trò chơi: sự rõ ràng trong quy định, sự tuân thủ của các doanh nghiệp hàng đầu và hướng đổi mới của thị trường.
Khung quy định toàn cầu dần trở nên rõ ràng, xác định hướng phát triển rõ ràng cho ngành. Trong bối cảnh này, một công ty phát hành Stablecoin gần đây đã thành công niêm yết và tăng giá mạnh, không chỉ đánh dấu sự chuyển mình của ngành Stablecoin trở thành chính thống, mà còn cung cấp tham khảo giá trị cho việc các vốn truyền thống gia nhập thị trường này.
Tương lai phát triển của Stablecoin có thể được thúc đẩy bởi ba xu hướng cốt lõi: đổi mới giao thức DeFi của Stablecoin, phổ biến công cụ thanh toán và sự tích hợp sâu sắc với tài sản thế giới thực (RWA).
Ba ứng dụng chính của Stablecoin
lĩnh vực thanh toán
Hệ thống thanh toán xuyên biên giới truyền thống kém hiệu quả, tốn kém và quy trình không minh bạch, khó đáp ứng nhu cầu của thời đại số. Stablecoin với đặc tính gần như không tốn chi phí, có sẵn 24/7 và có thể lập trình, đang cách mạng hóa hệ thống thanh toán truyền thống. Nhiều công ty thanh toán và mạng lưới tài chính hàng đầu đã bắt đầu tích hợp stablecoin, xác thực tiềm năng thương mại của nó. Stablecoin đang nhanh chóng phát triển từ công cụ thanh toán của sàn giao dịch tiền điện tử thành công cụ thanh toán và thanh toán toàn cầu.
Lĩnh vực DeFi
Các stablecoin chính thống tồn tại vấn đề hiệu quả vốn rõ rệt. Người dùng nắm giữ stablecoin không lãi suất, trong khi bên phát hành thu được toàn bộ lợi nhuận từ việc đầu tư tài sản dự trữ. Để giải quyết vấn đề này, stablecoin sinh lợi mới đã ra đời, nhúng trực tiếp các cơ chế lợi nhuận vào thiết kế token, cho phép người nắm giữ tự động nhận được lợi nhuận.
Lĩnh vực RWA
Việc token hóa RWA được coi là động lực cốt lõi thúc đẩy DeFi tiến tới quy mô hàng nghìn tỷ. Cốt lõi của nó là đưa những tài sản có dòng tiền ổn định từ thế giới thực (như trái phiếu kho bạc Mỹ) lên chuỗi, cung cấp lợi nhuận thực tế bền vững và rủi ro thấp cho DeFi, thu hút vốn từ các tổ chức tham gia. RWA đã tiêm "giá trị" và "quy mô" vào stablecoin, mở ra không gian tưởng tượng cho thị trường hàng nghìn tỷ.
Mười dự án Stablecoin tiềm năng hàng đầu
Plasma: Blockchain hiệu suất cao được thiết kế đặc biệt cho Stablecoin, giải quyết những vấn đề mà chuỗi truyền thống gặp phải khi xử lý Stablecoin. Hỗ trợ nhiều loại tài sản thanh toán phí giao dịch, cung cấp các tính năng đổi mới như chuyển USDT miễn phí.
Noble: Stablecoin USDN dựa trên kiến trúc M^0, được thế chấp bằng trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn, hỗ trợ truyền tải xuyên chuỗi. Người dùng có thể tham gia các hoạt động khuyến khích điểm hoặc chọn các bể có lợi suất cao.
OpenEden: Cung cấp sản phẩm lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ trên chuỗi, phát hành các token như TBILL, USDO và cUSDO. Người dùng có thể kiếm điểm thông qua nhiều hoạt động DeFi.
Cap：Phát hành hai sản phẩm cUSD và stcUSD. stcUSD tạo ra lợi nhuận thông qua mạng lưới các nhà điều hành phi tập trung, có cơ chế kiểm soát rủi ro.
Coinshift: Nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi dành cho tổ chức, phát hành hai loại stablecoin là csUSDL và csUSDC. Người dùng có thể hoàn thành các nhiệm vụ hàng ngày để kiếm điểm.
AUSD: Stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng tiền mặt, trái phiếu Mỹ và thỏa thuận repo, hỗ trợ chức năng tuân thủ. Người dùng có thể tham gia khai thác thanh khoản.
Perena: Cơ sở hạ tầng stablecoin được xây dựng trên Solana, phát hành stablecoin sinh lợi USD*. Người dùng có thể kiếm điểm qua nhiều cách khác nhau.
Cấp độ: Phát hành lvlUSD và slvlUSD, thông qua việc triển khai đến các giao thức cho vay blue-chip để kiếm lợi nhuận rủi ro thấp. Người dùng có thể thế chấp tài sản để kiếm điểm XP.
Falcon: Cung cấp stablecoin USDf với nhiều cơ chế đúc khác nhau, quản lý tài sản thế chấp thông qua chiến lược thị trường trung lập. Người dùng có thể kiếm điểm thông qua nhiều cách khác nhau.
Yala: Giao thức thanh khoản gốc Bitcoin, cho phép người dùng thế chấp BTC để phát hành đồng YU Stablecoin. Có nhiều tỷ lệ thế chấp và cơ chế thanh lý để đảm bảo hệ thống ổn định.
Những dự án đổi mới này thể hiện xu hướng phát triển đa dạng của thị trường Stablecoin, từ các giải pháp blockchain chuyên dụng đến thiết kế Stablecoin có lợi suất, tất cả đều có thể định nghĩa một kỷ nguyên mới cho Stablecoin trong tương lai. Khi môi trường quy định ngày càng rõ ràng, quá trình tuân thủ được đẩy nhanh, và sự đổi mới trên thị trường liên tục xuất hiện, cuộc cạnh tranh trong ngành Stablecoin sẽ diễn ra ở những chiều kích hoàn toàn mới.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LiquidationWatcher
· 4giờ trước
anon chúng ta đã xem bộ phim này trước đây... quy định = tập trung = một mt gox khác đang chờ xảy ra thật sự
Thị trường Stablecoin trong cấu trúc mới: Quy định dẫn dắt, Sự tuân thủ đổi mới, Ba kịch bản thúc đẩy phát triển
Xu hướng mới của thị trường Stablecoin: Quy định, sự tuân thủ và đổi mới dẫn dắt nửa sau
Ngành stablecoin đang bước vào một kỷ nguyên mới từ giai đoạn phát triển hoang dã, ba yếu tố then chốt có thể sẽ tái định hình các quy tắc trò chơi: sự rõ ràng trong quy định, sự tuân thủ của các doanh nghiệp hàng đầu và hướng đổi mới của thị trường.
Khung quy định toàn cầu dần trở nên rõ ràng, xác định hướng phát triển rõ ràng cho ngành. Trong bối cảnh này, một công ty phát hành Stablecoin gần đây đã thành công niêm yết và tăng giá mạnh, không chỉ đánh dấu sự chuyển mình của ngành Stablecoin trở thành chính thống, mà còn cung cấp tham khảo giá trị cho việc các vốn truyền thống gia nhập thị trường này.
Tương lai phát triển của Stablecoin có thể được thúc đẩy bởi ba xu hướng cốt lõi: đổi mới giao thức DeFi của Stablecoin, phổ biến công cụ thanh toán và sự tích hợp sâu sắc với tài sản thế giới thực (RWA).
Ba ứng dụng chính của Stablecoin
lĩnh vực thanh toán
Hệ thống thanh toán xuyên biên giới truyền thống kém hiệu quả, tốn kém và quy trình không minh bạch, khó đáp ứng nhu cầu của thời đại số. Stablecoin với đặc tính gần như không tốn chi phí, có sẵn 24/7 và có thể lập trình, đang cách mạng hóa hệ thống thanh toán truyền thống. Nhiều công ty thanh toán và mạng lưới tài chính hàng đầu đã bắt đầu tích hợp stablecoin, xác thực tiềm năng thương mại của nó. Stablecoin đang nhanh chóng phát triển từ công cụ thanh toán của sàn giao dịch tiền điện tử thành công cụ thanh toán và thanh toán toàn cầu.
Lĩnh vực DeFi
Các stablecoin chính thống tồn tại vấn đề hiệu quả vốn rõ rệt. Người dùng nắm giữ stablecoin không lãi suất, trong khi bên phát hành thu được toàn bộ lợi nhuận từ việc đầu tư tài sản dự trữ. Để giải quyết vấn đề này, stablecoin sinh lợi mới đã ra đời, nhúng trực tiếp các cơ chế lợi nhuận vào thiết kế token, cho phép người nắm giữ tự động nhận được lợi nhuận.
Lĩnh vực RWA
Việc token hóa RWA được coi là động lực cốt lõi thúc đẩy DeFi tiến tới quy mô hàng nghìn tỷ. Cốt lõi của nó là đưa những tài sản có dòng tiền ổn định từ thế giới thực (như trái phiếu kho bạc Mỹ) lên chuỗi, cung cấp lợi nhuận thực tế bền vững và rủi ro thấp cho DeFi, thu hút vốn từ các tổ chức tham gia. RWA đã tiêm "giá trị" và "quy mô" vào stablecoin, mở ra không gian tưởng tượng cho thị trường hàng nghìn tỷ.
Mười dự án Stablecoin tiềm năng hàng đầu
Plasma: Blockchain hiệu suất cao được thiết kế đặc biệt cho Stablecoin, giải quyết những vấn đề mà chuỗi truyền thống gặp phải khi xử lý Stablecoin. Hỗ trợ nhiều loại tài sản thanh toán phí giao dịch, cung cấp các tính năng đổi mới như chuyển USDT miễn phí.
Noble: Stablecoin USDN dựa trên kiến trúc M^0, được thế chấp bằng trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn, hỗ trợ truyền tải xuyên chuỗi. Người dùng có thể tham gia các hoạt động khuyến khích điểm hoặc chọn các bể có lợi suất cao.
OpenEden: Cung cấp sản phẩm lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ trên chuỗi, phát hành các token như TBILL, USDO và cUSDO. Người dùng có thể kiếm điểm thông qua nhiều hoạt động DeFi.
Cap：Phát hành hai sản phẩm cUSD và stcUSD. stcUSD tạo ra lợi nhuận thông qua mạng lưới các nhà điều hành phi tập trung, có cơ chế kiểm soát rủi ro.
Coinshift: Nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi dành cho tổ chức, phát hành hai loại stablecoin là csUSDL và csUSDC. Người dùng có thể hoàn thành các nhiệm vụ hàng ngày để kiếm điểm.
AUSD: Stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng tiền mặt, trái phiếu Mỹ và thỏa thuận repo, hỗ trợ chức năng tuân thủ. Người dùng có thể tham gia khai thác thanh khoản.
Perena: Cơ sở hạ tầng stablecoin được xây dựng trên Solana, phát hành stablecoin sinh lợi USD*. Người dùng có thể kiếm điểm qua nhiều cách khác nhau.
Cấp độ: Phát hành lvlUSD và slvlUSD, thông qua việc triển khai đến các giao thức cho vay blue-chip để kiếm lợi nhuận rủi ro thấp. Người dùng có thể thế chấp tài sản để kiếm điểm XP.
Falcon: Cung cấp stablecoin USDf với nhiều cơ chế đúc khác nhau, quản lý tài sản thế chấp thông qua chiến lược thị trường trung lập. Người dùng có thể kiếm điểm thông qua nhiều cách khác nhau.
Yala: Giao thức thanh khoản gốc Bitcoin, cho phép người dùng thế chấp BTC để phát hành đồng YU Stablecoin. Có nhiều tỷ lệ thế chấp và cơ chế thanh lý để đảm bảo hệ thống ổn định.
Những dự án đổi mới này thể hiện xu hướng phát triển đa dạng của thị trường Stablecoin, từ các giải pháp blockchain chuyên dụng đến thiết kế Stablecoin có lợi suất, tất cả đều có thể định nghĩa một kỷ nguyên mới cho Stablecoin trong tương lai. Khi môi trường quy định ngày càng rõ ràng, quá trình tuân thủ được đẩy nhanh, và sự đổi mới trên thị trường liên tục xuất hiện, cuộc cạnh tranh trong ngành Stablecoin sẽ diễn ra ở những chiều kích hoàn toàn mới.