Tổng quan ngành Web3 năm 2024: Tình hình tội phạm nghiêm trọng, hiệu quả quản lý bắt đầu rõ ràng

Năm 2024 là một cột mốc trong sự phát triển của ngành Web3. Giá trị vốn hóa thị trường tài sản mã hóa và mức độ áp dụng cơ sở hạ tầng đều đạt mức cao kỷ lục, trong khi đó, tội phạm cũng bắt đầu tận dụng nhiều hơn cơ sở hạ tầng mã hóa để tối ưu hóa hoạt động kinh doanh hoặc tạo ra các mô hình tội phạm mới. Bài viết này thông qua việc thống kê quy mô của các loại tội phạm mã hóa chính, phân tích tác động của các biện pháp tuân thủ đối với ngành công nghiệp tội phạm, kêu gọi ngành công nghiệp và chính phủ chú trọng đến sự nguy hại mà tội phạm mã hóa mang lại.

Tình hình tội phạm tiền điện tử vẫn còn nghiêm trọng

Năm 2024, quy mô thu tiền stablecoin từ các địa chỉ rủi ro cao đạt 649 tỷ USD, cao hơn một chút so với năm trước. Phần hoạt động rủi ro cao này chiếm 5,14% tổng hoạt động giao dịch stablecoin trong năm, mặc dù giảm 0,80% so với năm 2023, nhưng vẫn cao hơn đáng kể so với năm 2021 và 2022.

Về loại stablecoin, trong khoảng thời gian từ 2021 đến 2024, USDT trên mạng Tron luôn chiếm thị phần chính. Tuy nhiên, vào năm 2024, thị phần USDT và USDC trên mạng Ethereum đều có sự gia tăng.

Quy mô đánh bạc trực tuyến tiếp tục tăng trưởng

Quy mô tài chính của các nền tảng đánh bạc trực tuyến và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của họ vào năm 2024 đạt 217,8 tỷ USD, tăng hơn 17,50% so với năm 2023. Đáng chú ý là tỷ lệ sử dụng USDC trong lĩnh vực đánh bạc trực tuyến đã tăng mạnh, từ 5,22% của năm 2023 lên 13,36% vào năm 2024, cho thấy mặc dù USDC được phát hành và quản lý bởi các cơ quan tuân thủ, nhưng ứng dụng của nó trong lĩnh vực này vẫn đang mở rộng.

Quy mô giao dịch đen xám không giảm

Trong năm 2024, các địa chỉ liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám trên mạng Ethereum và Tron đã nhận được tổng cộng hơn 278,1 tỷ USD, cao hơn một chút so với năm 2023 và vượt xa năm 2021 và 2022. Các nền tảng giao dịch đảm bảo tiền điện tử đóng vai trò quan trọng trong sự phát triển của ngành công nghiệp đen và xám, cung cấp dịch vụ bảo đảm cho tất cả các khâu từ đầu đến cuối. Lấy một nền tảng đảm bảo làm ví dụ, quy mô kinh doanh của họ đã mở rộng lên 2,64 tỷ USD trong quý 4 năm 2024.

Quy mô gian lận tiền mã hóa gia tăng

Khối lượng stablecoin mà các địa chỉ blockchain liên quan đến hoạt động gian lận nhận được trong năm 2024 đã tăng vọt, đạt 52,5 tỷ USD, vượt qua tổng số của các năm trước. Tuy nhiên, xu hướng tăng này có thể không hoàn toàn chính xác, do bị giới hạn bởi phương pháp thống kê của các công ty an ninh và sự cải tiến trong các phương thức gian lận của các thực thể bất hợp pháp. Với việc cải thiện các phương pháp thống kê và tăng cường công khai các vụ án, dữ liệu này có thể tiếp tục tăng trong tương lai.

Quy mô rửa tiền bắt đầu thu hẹp

Trong năm 2024, các địa chỉ blockchain liên quan đến hoạt động rửa tiền đã nhận được 86,3 tỷ đô la stablecoin, thấp hơn một chút so với năm 2023 và không đổi so với năm 2022. Điều này có thể chỉ ra rằng các hoạt động thực thi và quản lý trong những năm gần đây đã có tác động hiệu quả trong việc kiềm chế tội phạm rửa tiền trong ngành crypto. Các cuộc kiểm toán đối với các sàn giao dịch tập trung chính cho thấy quy mô tiếp nhận tiền rửa tiền tổng thể tỷ lệ thuận với quy mô kinh doanh của họ, nhưng tỷ lệ của một số sàn giao dịch đã giảm đáng kể trong thời gian gần đây, có thể là kết quả của việc tuân thủ quy định.

Hoạt động đóng băng stablecoin trên chuỗi tăng mạnh

Năm 2024 là năm các nhà phát hành stablecoin tích cực hợp tác với cơ quan pháp luật. Các nhà phát hành stablecoin chính đã đóng băng hơn 1,3 tỷ USD stablecoin trên mạng Ethereum và Tron, gấp đôi quy mô đóng băng của ba năm trước. Các địa chỉ bị đóng băng có quy mô giao dịch trong năm đó đạt 12,9 tỷ USD, hầu như không thay đổi so với năm 2023, cho thấy hoạt động tội phạm tiền điện tử trên chuỗi đã sớm hoạt động, nhưng đến năm 2024 mới bắt đầu bị xử lý hiệu quả.

Xu hướng trừng phạt quốc tế

Cơ quan OFAC của Mỹ và NBCTF của Israel hợp tác trong việc chống tài trợ cho khủng bố. Việc thống kê quỹ từ các địa chỉ blockchain liên quan đến các thực thể bị trừng phạt được các cơ quan này công bố đã đạt mức cao nhất vào năm 2022 và giảm dần qua từng năm. Tuy nhiên, đối với các nhóm tội phạm lợi dụng cơ sở hạ tầng này để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp, hiệu quả của các biện pháp quản lý là hạn chế. Các cơ quan quản lý cần tiến hành điều tra sâu hơn về tội phạm tiền điện tử và thực hiện các hành động thực thi pháp luật tương ứng.

Quy định mang lại ảnh hưởng tích cực cho Hồng Kông

Năm 2024, thái độ của các cơ quan quản lý chính trên toàn cầu đối với tiền điện tử đã chuyển từ quan sát sang can thiệp tích cực. Lấy Hong Kong làm ví dụ, chính sách tuân thủ của họ đã xây dựng một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và có thể kiểm soát hơn thông qua việc xác định các yêu cầu pháp lý rõ ràng, bảo vệ quỹ của khách hàng và chống lại các hoạt động bất hợp pháp. Dữ liệu cho thấy, kể từ quý 3 năm 2023, tỷ lệ stablecoin rủi ro chảy vào Hong Kong đã giảm mạnh, cho thấy giao dịch stablecoin liên quan đến hoạt động rủi ro tại địa phương đã được kiềm chế hiệu quả.

Tóm tắt

Năm 2024 sẽ là một năm quan trọng cho sự phục hồi toàn diện của ngành công nghiệp tiền điện tử và các nền kinh tế lớn bắt đầu nhìn nhận đúng tầm quan trọng của ngành này. Mặc dù quy mô tội phạm tiền điện tử không giảm, nhưng các chính sách quản lý tuân thủ từ trên xuống và sự tự giác của ngành từ dưới lên đã mang lại ảnh hưởng tích cực cho ngành công nghiệp tiền điện tử ở một số quốc gia hoặc khu vực. Ngành đang tiến đến một tương lai an toàn và đáng tin cậy hơn.