Wayfinder：AI驅動的DeFi基礎設施降低普通投資者準入門檻

Fork大叔

2025-08-12 16:29:29

AI 驅動的 DeFi 基礎設施：Wayfinder 如何降低準入門檻

DeFi 雖然宣稱對所有人開放，但其復雜性仍然阻礙了普通投資者的參與。從準備 Gas 費到理解復雜協議，許多用戶因爲繁瑣的操作而錯失有前景的投資機會。

Wayfinder 作爲一個鏈上專用 AI 智能體系統，旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體進行簡單對話，即可執行專業級別的投資策略，涵蓋從跨鏈交易到基差交易等復雜操作。

未來，Wayfinder 計劃擴展到 API 服務，有望成爲簡化鏈上復雜性的基礎設施，在各種 Web3 項目中廣泛應用。這將顯著改善整個加密貨幣行業的用戶體驗，使"普惠金融"的理想更接近現實。

DeFi 的高門檻問題

國際清算銀行的研究清晰地展示了 DeFi 的可訪問性問題。以領先的 DeFi 協議 Uniswap V3 爲例，僅 7% 的流動性提供者控制了約 80% 的總鎖定價值(TVL)。這些專業用戶熟練操作復雜系統，實現的回報率比普通用戶高出 20%。這種差距甚至存在於用戶體驗相對友好的 Uniswap 中，說明可訪問性問題影響了整個 DeFi 生態系統。

復雜的操作流程阻礙了新用戶進入，也使現有用戶陷入無休止的學習和決策疲勞。結果是 DeFi 正成爲專業用戶的專屬領域，這與通過去中心化技術實現普惠金融創新的初衷相悖。高門檻和糟糕的可用性限制了 DeFi 的潛力發展。

AI 智能體系統：Wayfinder 的核心優勢

Wayfinder 提供了專爲鏈上環境設計的 AI 智能體系統。與通用智能體不同，Wayfinder 智能體直接集成區塊鏈基礎設施，能自動執行鏈上任務。其 AI 模型針對區塊鏈環境進行了專門優化，比通用模型更高效地導航和利用 DeFi 協議。

Wayfinder 由兩個核心組件構成：

Wayfinder Shell：用戶與各種專用智能體交互的接口
Wayfinder Graph：幫助智能體在復雜多鏈環境中尋找最優路徑的導航系統

Wayfinder Shell：個人 DeFi 助手

Wayfinder Shell 作爲接口，允許用戶與專用智能體互動，制定和執行各種鏈上策略。它支持包括以太坊、Solana、Base 和 Avalanche 在內的主要公鏈，實現多鏈環境下的流暢資產管理。

Shell 的最大特點是智能體可通過內置專用 Web3 錢包直接執行鏈上交易。例如，用戶要求將 100 美元 USDC 分散投資於 Solana 上近期漲的代幣，智能體會利用實時市場數據篩選代幣，構建投資組合並直接執行投資。

Wayfinder 的智能體系統包括四種類型：

交易智能體：處理基本的鏈上資產轉移和管理
永續合約智能體：與 Hyperliquid 交易所集成，支持現貨或永續合約交易
合約智能體：處理智能合約相關任務
自主智能體：根據用戶設定目標協調多個智能體

未來將不斷添加各種專用智能體，如專門用於收益優化的收益發現智能體，以擴展生態系統功能。

Wayfinder Graph：DeFi 導航系統

Wayfinder Graph 是一個導航系統，系統化組織復雜的區塊鏈生態。類似谷歌地圖，Wayfinder Graph 構建了各區塊鏈網路中 DeFi 協議、智能合約和資產之間的關係圖譜，幫助智能體通過最高效路徑執行任務。

圖系統的核心是"尋路路徑"。每條路徑詳細定義了特定任務的執行步驟，包括所需的智能合約地址、函數調用方法、預期費用和注意事項。智能體可利用這些驗證過的路徑快速安全地完成任務。

未來，尋路路徑將由社區創建和管理。新 DeFi 協議出現時，社區參與者可編寫並提交與這些協議交互的路徑。路徑創建者需質押 PROMPT 代幣作爲抵押，經驗證者審核通過後才會被添加到官方庫中。當其他 Shell 使用其路徑時，創建者可獲得部分費用。錯誤路徑會導致質押代幣被罰沒並用於補償受害者。這種機制確保了路徑的持續準確性和安全性。

Wayfinder 帶來的全新 DeFi 體驗

借助 Wayfinder，復雜的鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行，使初學者能輕鬆管理專家級策略，專家則可專注於更復雜的設計。

簡化復雜跨鏈交易

Wayfinder 的交易智能體通過 BRAP（最佳費率聚合協議）引擎解決了跨鏈交易中繁瑣的 Gas 費準備問題。BRAP 引擎探索多個流動性路徑，找到最優路線並處理代幣兌換和橋接，爲用戶提供一站式體驗。此外，Wayfinder 支持僅使用基於 Base 鏈的 PROMPT 代幣統一處理多鏈 Gas 費，無需爲每條鏈準備原生代幣。