DeFAI：用AI推动去中心化金融大众化

当前全球约有5.62亿人拥有加密货币，占总人口的6.9%。然而，作为被视为推动大规模采用的希望，去中心化金融（DeFi）的普及率却令人失望。通过分析主流公链和Layer 2的日活跃地址数，估计DeFi的渗透率仅为1.4%。

尽管如此，DeFi在交易量方面却呈现惊人增长。目前，去中心化交易所（DEX）占中心化交易所（CEX）交易量的比例达到历史新高16.7%。这一现象揭示了一个事实：DeFi市场仍然主要由资金量较大的老用户主导，对新用户的吸引力不高。

DeFi难以吸纳新用户的主要原因仍然是知识门槛高和使用体验差。即使是最简单的代币兑换操作，用户也需要了解如何将代币转移到链上、预留燃料费、理解滑点和授权等概念，这些复杂操作远不如中心化交易所的一键买卖方便快捷。

面对这一困境，人工智能（AI）的引入可能为DeFi带来突破，催生了一个全新的概念 - DeFAI。

DeFAI的定义与核心价值

DeFAI是DeFi和AI的结合，旨在让去中心化金融真正走向大众。其核心价值在于利用AI降低DeFi的复杂性，并拓宽应用场景，使更多人能够轻松安全地使用区块链金融服务。

DeFAI的核心价值主要体现在三个方面：

1. 降低操作门槛：用户只需输入自然语言指令，AI就能完成复杂的多步骤操作。

2. 自动化策略：AI代理可运行和调整专业级的套利与投资策略，让普通投资者也能使用高级工具。

3. 整合数据分析：AI可同时监控社群声量、意见领袖评论、链上交易数据和价格走势等，并在满足条件时自动执行交易。

DeFAI的类别及代表项目

1. AI抽象层： 这类项目将复杂的DeFi操作简化为自然语言指令，由AI代理自动处理后台操作。代表项目包括在Solana生态运行的Griffain，由Danielesesta团队开发的Heyanon.ai，以及聚焦跨链功能的Grift。

2. 自动化交易代理： 这类AI代理可在用户授权后自动执行复杂的多步骤交易策略。代表项目有主打机构级量化交易的Almanak，以及提供无代码策略开发环境的Cod3x。

3. 市场分析代理： 这类AI整合并分析大量链上数据、社交媒体信息等，为用户提供市场洞察。代表项目包括追踪大量意见领袖的AIXBT，以及基于K线图进行技术分析的Kwant。

结语

DeFi曾因高门槛和操作复杂度阻碍大众用户，形成了以少数资金量大的老用户为主的小众圈子。但随着AI在对话界面、策略自动化和数据整合方面的突破，DeFAI为去中心化金融开辟了一条新路径。未来，从简单的自然语言交易到复杂的自动化套利，甚至是多代理协作的生态系统，都将因DeFAI而更加成熟。

这可能引发下一波真正的"DeFi热潮"，让更多用户能以低门槛方式享受去中心化金融的潜在收益。同时，专业投资者也可借此进行更灵活和安全的交易策略。随着区块链与AI的持续深度融合，DeFAI的浪潮正在逐步扩大，值得我们持续关注和期待。