Wayfinder：AI智能体驱动DeFi普及化的深度解析

TL;DR

• DeFi声称对所有人开放,但其复杂性使普通投资者难以进入。从准备Gas费到了解复杂协议,许多用户因复杂程序而放弃有前景的投资机会。

• Wayfinder是一个链上专用AI智能体系统,旨在解决这些可访问性问题。用户只需与智能体简单对话,即可执行专业级投资策略,涵盖跨链交易到基差交易等。

• Wayfinder未来将扩展到API服务,有望作为简化链上复杂性的基础设施在各种Web3项目中广泛应用。Wayfinder API将改善整个加密货币行业的用户体验,使"为所有人提供可访问的金融服务"成为现实。

1. DeFi真的对所有人开放吗?

DeFi旨在创建一个开放的金融生态系统。然而,它需要复杂的技术知识和高级金融技能,在理想与现实之间造成了巨大差距。

链抽象和账户抽象技术改善了用户体验,但缺乏标准化,支持的协议有限。根本问题在于学习的复杂性,仅靠技术改进无法解决。用户仍必须理解DeFi特有的概念,如AMM、流动性池和非永久性损失。因此,DeFi比传统金融设置了更高门槛。

国际清算银行的研究清楚表明了这一点。在Uniswap V3中,仅7%的流动性提供者控制约80%的TVL。这些专业用户的回报率比普通用户高20%。这种差距表明可访问性问题影响整个DeFi生态系统。

DeFi生态系统面临明确问题。它迫使现有用户陷入无止境的学习和决策疲劳,让新用户完全放弃进入。复杂的访问流程使用户望而却步。结果,DeFi正成为专业用户的专属领域,违背了通过去中心化技术实现金融创新的初衷。

2. AI能否解决DeFi的高准入门槛?

最近的AI突破为降低DeFi准入门槛带来新可能。代理式AI技术已经出现,超越仅提供智能,现可执行复杂任务。这可能是DeFi实现大规模采用的关键。

例如,用户请求:"将ETH从Base桥接到Solana并购买Memecoin BONK。"AI智能体实时分析多种桥接选项,提供清晰选择:

• Wormhole:费用2.50美元,3分钟完成,安全性高
• LayerZero:费用1.80美元,5分钟完成,存在Gas费波动风险

用户无需学习复杂技术差异,只需使用关键信息快速决策。智能体自动处理一切,如同拥有24/7个人资产管理师。

然而,实现这一愿景存在挑战。大多数AI技术缺乏直接区块链集成,无法实时检查钱包余额。即使集成区块链节点,理解数千种智能合约也是挑战。安全交互和验证协议安全仍是额外难题。

AI技术需要专用链上智能体系统才能在DeFi中创造真正价值。这就是Wayfinder的定位。

3. Wayfinder:链上专用AI智能体系统

Wayfinder提供专为链上环境设计的AI智能体系统。与通用智能体不同,Wayfinder智能体直接与区块链基础设施集成,自动执行链上任务。AI模型专门针对区块链环境微调,比通用模型更高效地导航和利用DeFi协议。

Wayfinder源于Colony,一款由Parallel Studios开发的基于AI的生存模拟游戏。在开发过程中,发现AI智能体自主链上活动可扩展到DeFi环境,促成了Wayfinder项目。

Wayfinder由两个核心要素组成:Wayfinder Shell是用户与专用智能体交互的接口;Wayfinder Graph是帮助智能体在复杂多链环境中找到最优路径的导航系统。

3.1. Wayfinder Shell:您专属的DeFi私人银行家

Wayfinder Shell(Shells)是用户与专用智能体交互的接口,用于制定和执行各种链上策略。Shells提供特定角色的专用智能体,响应用户请求协作处理复杂任务。它支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主网,实现多链资产管理。

Shells最大特点是智能体通过内置专用Web3钱包执行直接链上交易。例如,用户请求将100美元USDC分散投资于Solana上近期上涨趋势代币,智能体使用实时市场数据筛选代币,构建投资组合并直接执行投资。

Wayfinder智能体系统包括:

• 交易智能体:处理基本链上资产转移和管理
• 永续合约智能体:支持现货或永续合约交易
• 合约智能体:处理智能合约相关任务
• 自主智能体:协调多个智能体,处理综合角色

未来将不断添加专用智能体,如收益发现智能体。Wayfinder利用多智能体系统相互验证和协作,使决策更稳定精确。对于复杂操作,智能体在执行前在虚拟网络上运行模拟,预测结果并防止错误。重要交易需用户批准,保持对资产的完全控制。

3.2. Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地图

Wayfinder Graph是系统化组织复杂区块链生态系统的导航系统。如同谷歌地图连接全球道路和交通信息,Wayfinder Graph构建了各区块链网络中DeFi协议、智能合约和资产间的关系,帮助智能体通过最高效路径执行任务。

图系统核心是"寻路路径"。每条路径逐步定义特定任务,记录所需智能合约地址、函数调用方法、预期费用等详细信息。智能体使用验证路线快速安全完成任务。

未来将由社区创建和管理寻路路径。提交者质押PROMPT代币作抵押,经验证后的路径可被所有Shell使用。路径创建者获得使用费分成,错误路径导致质押代币被罚没。这种结构作为持续质量管理系统运行,超越简单奖励机制。

Wayfinder通过社区确保可扩展性,灵活应对DeFi生态系统的快速变化和复杂性。

4. Wayfinder实现的全新DeFi体验

借助Wayfinder,复杂链上策略不再是专家专属。自动化智能体处理策略制定和执行,使初学者可轻松管理专家级策略,专家则可专注更复杂设计。

4.1. 复杂跨链交易变得简单

Shells的交易智能体通过BRAP引擎解决Gas费准备复杂性。BRAP引擎探索多个流动性路径,找到最优路线并处理代币兑换和桥接。Wayfinder支持仅使用基于Base链的PROMPT代币统一处理跨多链Gas费,用户无需为每条链准备原生代币。

4.2. 重复性投资流程实现一站式操作

Wayfinder可执行复杂投资策略,如基于杠杆的DCA策略。用户设置一次条件即可持续执行复杂投资策略。自主智能体分析多个借贷协议,选择最优方案,然后交易智能体依次执行杠杆投资策略。智能体在用户设定风险参数范围内执行策略,持续监控条件并自动调整以防风险。

4.3. 面向新手的专业级交易

Wayfinder的永续合约智能体与Hyperliquid的HyperCore集成,使普通用户可轻松利用基差交易等专业策略。智能体可根据用户请求自动执行基差交易,持续监控资金费率并适时平仓,无需用户理解复杂交易机制。

5. 可访问DeFi的未来

Wayfinder有望弥合链上市场机会与普通用户之间的差距。用户可通过对话轻松制定和执行各种策略,从简单代币购买到收益耕作和自动再平衡。这可能是行业重要转折点,扩大用户群并推动市场活跃。

长期来看,Wayfinder有潜力发展成链上环境的操作系统。通过API形式提供功能,使各种服务能轻松调用复杂链上任务。这将使每个服务能提供超越现有局限的新功能,改善整个加密货币行业用户体验。

最终,Wayfinder有望发展成为超越DeFi、改善整个加密货币行业用户体验的基础设施,实现DeFi"人人可享的金融服务"的初衷。