BTCFi崛起:比特币链上借贷生态激活万亿流动性

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解锁比特币潜力:万亿级流动性的新范式

比特币作为加密世界中最大规模和最高质量的"资金池",其潜力远未被充分开发。随着创新项目的涌现,比特币正从单纯的数字价值储存转变为更活跃的金融工具。

近期,比特币生态中规模最大的链上借贷协议完成了一轮重要融资。这标志着比特币作为流动性资产和基础资产,正在向更丰富的链上结构化收益场景延伸,逐步形成独具特色的BTCFi生态系统。

从可持续发展的角度来看,如果能够激活沉睡的比特币资产,建立一个高效安全的流动性网络,将为这个万亿美元级别的资产打开全球化的DeFi应用空间。

穿透比特币借贷生意经:关于万亿级流动性的新范式重构

比特币流动性释放的行业实践

数据显示,截至2025年1月9日,以太坊链上的总锁仓价值超过640亿美元,较2023年1月增长近180%。相比之下,尽管比特币市值和价格涨幅优于以太坊,但其链上生态发展速度仍落后于以太坊。

值得注意的是,如果比特币流动性能释放10%,就将创造一个约1800亿美元的市场。若达到类似以太坊的TVL比率(约16%),更可能释放约3000亿美元的流动性。这有望推动BTCFi生态爆发性增长,甚至有潜力超越EVM网络,成为规模最大的链上金融生态系统。

某比特币流动性平台已成为BTC生态中规模最大的借贷协议,仅次于DAI和lisUSD。这创造了DeFi历史上TVL增长最快的借贷协议记录。据报道,该平台TVL已突破20亿美元,其推出的比特币稳定币在上线仅1周后锁仓量便突破5亿美元。

对于BTC持有者而言,充分利用手中沉淀的BTC资产是刚需,同时又希望降低本金损失风险,最好能将固定资产转换为便于操作的流动性资产。因此,基于比特币的链上借贷协议必将迎来重要机遇。

某平台采用了固定8%的借贷利率,由专业机构托管抵押的比特币,同时借出的稳定币无限量供应。这为BTC持有者提供了更充足的流动性,使其能够参与生态内的其他项目。值得一提的是,该平台关注的重点是散户在整个生态中的健康构建,而不仅仅是大户的游戏。任何人都能参与进来,在安全范围内尽可能利用杠杆提高收益率。

穿透比特币借贷生意经:关于万亿级流动性的新范式重构

比特币稳定币的价值

从稳定币角度看,链上去中心化稳定币仍以债务抵押头寸(CDP)稳定币为主流。MakerDAO的DAI规模最大,其他如liUSD、USDJ等紧随其后。

CDP本质上是一种基于借贷场景搭建稳定币使用的扩展,为沉睡资产创建额外的流动性交易池。某平台的生态系统包括四个核心业务板块:基于比特币抵押的收益型稳定币、以该稳定币为基础的借贷协议、连接DeFi与CeFi的混合借贷平台,以及支持BTC质押的去中心化借贷协议。

这也解释了为什么稳定币协议和借贷协议容易互相渗透。例如,以借贷为基本盘的Aave与MakerDAO相互借鉴,一个推出原生稳定币,一个加速构建自己的借贷场景覆盖。

在此基础上,某平台的流动性市场在形成基础资产"借贷"关系的同时,通过流动性设计构建稳定币市场,并为用户提供固定收益产品。这不仅帮助比特币生态解决了长期困扰的稳定币问题,而且借助先进技术实现了跨链兼容性,使用户可以在多个DeFi生态中无缝操作稳定币,间接将比特币生态的流动性带到了其他链上。

长期以来,大多数BTC处于闲置状态。由于相对其它山寨资产拥有足够的安全边际,许多资深投资者或比特币最大化主义者没有动力也不愿冒险将其跨链到以太坊等生态,导致大部分BTC长期沉睡,BTCFi规模体量一直停滞不前。

某平台的稳定币在这一进程中扮演了重要角色。一方面,它补足了比特币生态中缺失的DeFi基础设施(借贷协议);另一方面,通过CeDeFi借贷平台的优势,允许用户使用稳定币从中心化金融流动性提供者处获取USDT,解决挂钩问题。

这为比特币网络提供了一个能够高效利用资产、激活沉睡BTC的基础框架,使更多的BTC持有者能够安全地参与链上流动性活动,放心地将大量沉睡BTC放入DeFi流动性池中进行兑换或赚取收益。

穿透比特币借贷生意经:关于万亿级流动性的新范式重构

结语

可以预见,随着比特币资产逐步走出沉睡状态,BTCFi极有可能成为体量达数千亿美元的全新DeFi资产方向,成为构建链上繁荣生态的关键抓手。

某平台在短短几个月时间内成为BTCFi赛道借贷龙头,这也让人坚信BTCFi的未来潜力巨大。以BTC为核心构建出多元的金融产品形态与DeFi场景,有望重新定义BTC在全网DeFi领域所扮演的角色。

BTC在DeFi领域的深度融合能否达到关键转折点,值得期待。

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评论
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区块链流浪诗人vip
· 08-15 11:10
btc就是人类史第一条链 真想不明白咋就那么牛掰
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SolidityNewbievip
· 08-14 04:54
搞BTC质押的不会又是一把rug吧
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幽灵钱包侦探vip
· 08-14 04:54
行了行了 btc永远的神
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QuorumVotervip
· 08-14 04:53
btc就是最大的宝贝啊懂不懂
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NFT资深考古学家vip
· 08-14 04:44
数字艺术的沉浸进化 看比特币借贷协议如同观赏一块二十一世纪的数字青铜器
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