За хвилею популярної монетної платформи MyStonks, значні кошти користувачів супроводжують регуляторне розслідування, виникають підозри щодо "бізнес-війни".
На фоні гарячих обговорень концепції криптовалют, твіт про "заморожені мільйони доларів" миттєво вивів MyStonks на перший план. Ключові слова, такі як безпека фондів, торгові платформи, регуляторні ризики, швидко розпалили нерви інвесторів, а панічні настрої швидко поширилися в спільноті.
У відповідь на запитання та припущення, MyStonks швидко відреагував, зазначивши, що це замороження стосується лише одного користувача, і має на меті сприяти регуляторному розслідуванню. Вони вже зв'язалися з відповідним користувачем, щоб допомогти йому виконати необхідні вимоги щодо подачі інформації для дотримання норм. Ця подія з замороженням коштів викликала обговорення щодо безпеки та відповідності платформи для обміну криптовалютами, і, здається, також розгортається бізнесова боротьба. У цій статті ми оглянемо хід подій та заходи, вжиті MyStonks.
Замороження великих коштів відбувається для співпраці з регуляторним розслідуванням, звичайні користувачі не підлягають впливу на депозити та зняття.
13 серпня користувач на соціальній платформі X опублікував повідомлення, що з його рахунку на Binance було знято понад 700 тисяч доларів, які він поповнив на MyStonks, але близько 620 тисяч доларів було заморожено, канали для зняття коштів були закриті, а кошти розподілені, оскільки платформа вимагала подати документи для завершення перевірки ризиків. Це повідомлення швидко привернуло увагу, викликавши сумніви щодо безпеки MyStonks, особливо після того, як OKX позначив його як фішинговий сайт, що додатково посилило кризу довіри.
!
Щодо цього інциденту, офіційний представник MyStonks заявив, що нещодавно платформа отримала вимогу регуляторних органів щодо конкретного користувача. Після отримання вимоги команда з дотримання норм негайно зв'язалася з відповідним користувачем через безпечні канали і надала детальну інформацію про порядок подання. Вся зібрана інформація буде безпечно зберігатися і буде ділитися лише в межах, передбачених законом. Це розслідування стосується лише одного користувача, а його зміст включає питання, пов'язані з боротьбою з відмиванням грошей, зв'язками з кримінальними організаціями або шахрайськими групами, торгівлею наркотиками, ухиленням від санкцій та повідомленням про підозрілі дії тощо. Операції з поповнення та виведення коштів звичайних користувачів не підпадають під вплив цього розслідування і можуть здійснюватися в звичайному режимі.
!
Водночас засновник MyStonks Брюс Джей також на платформі X провів Space, де детально пояснив подію. За словами Брюса Джея, команда з питань відповідності минулого тижня отримала запит на виконання з боку правоохоронних органів щодо одного клієнта та вже зв'язалася з клієнтом, щоб допомогти йому надати відповідні документи, але на даний момент інформація, надана цим користувачем, обмежена, і наразі неможливо визначити, коли буде знято блокування.
Згідно з поясненням Бруса Дж., відповідно до вимог Закону про банківську таємницю, угоди з акціями можуть бути піддані перевірці, якщо сума "однієї або кількох транзакцій перевищує 1 мільйон доларів США". У разі виявлення аномалій, необхідно подати SAR до FinCEN. Таким чином, цілеспрямоване розслідування цього користувача та призупинення виведення коштів не є самостійною дією платформи; співпраця з регуляторними органами є законним обов'язком кожної біржі, а розслідування не означає, що з коштами клієнта є проблеми. Він закликав громадськість не перебільшувати значення події та заявив, що конкретна інформація про розслідування буде безпосередньо надіслана користувачеві для захисту його конфіденційності.
Він додав, що з моменту свого заснування кількість зареєстрованих користувачів платформи перевищила 20 тисяч, щодня обробляється приблизно 500 до 800 операцій поповнення та зняття, 99% з яких проходять без проблем. Лише за останні 24 години MyStonks завершив більше 400 операцій зняття коштів користувачів, середній час обробки становить 28 секунд.
"Безпека активів та рахунків кожного користувача є нашою лінією життя. Ми ніколи не втрачали і не привласнювали жодної копійки користувачів. Щодо збитків користувачів, спричинених недбалістю платформи/торгівлі тощо, ми наполягаємо на повному відшкодуванні. Щодо мережевих чуток про 'втечу', 'шахрайство' та інші злісні наклепи, ми закликаємо всіх отримувати точну інформацію через офіційні та правові канали, не вірити чуткам і не поширювати їх." - підкреслив Брюс Дж.
Згідно з інформацією засновника безпекової компанії Slow Mist Ю Сяня, заморожені кошти цього користувача в основному походять з виведення з Binance, а взаємодія з DEX пов’язана з обміном STONKS і USDT. Якщо MyStonks співпрацює з правоохоронними органами і вживає заходів щодо ризиків, то слід звернути увагу на фінансові операції цільового користувача на Binance.
Відповідаючи на вимоги щодо відповідності та операційної моделі, підкреслюючи, що дотримання нормативних вимог та управління ризиками є основною метою
Подія замороження коштів на платформі MyStonks привернула широку увагу та викликала обговорення та сумніви щодо відповідності платформи нормативним вимогам та її операційної моделі.
Деякі користувачі вважають, що платформа надмірно підкреслює свою ліцензію MSB, що може приховувати недоліки в дотриманні вимог щодо торгівлі цінними паперами, і вводити в оману неамериканських інвесторів через інформаційну асиметрію; деякі користувачі ставлять під сумнів, що MyStonks упаковує реєстрацію приватних інвестицій як повноцінну ліцензію на відповідність, використовуючи незнання звичайних інвесторів щодо американського законодавства про цінні папери для маркетингу; інші користувачі зазначають, що практика заморожування коштів замість їх прямого повернення відрізняється від стандартних практик фінансових установ і може свідчити про наявність недоліків у системі відповідності.
У відповідь на вищезазначені заперечення, MyStonks офіційно заявляє таке.
Офіційно підкреслюється, що MyStonks є повністю відповідною та регульованою платформою, що має ліцензію фінансових послуг США FinCEN (MSB) і завершила реєстрацію випуску цінних токенів (STO) в SEC США. Платформа завжди дотримується принципів законного та відповідного функціонування, суворо дотримуючись вимог регулювання та політики контролю ризиків.
У деталях відповідності MyStonks зазначає, що їх подана форма D є федеральною реєстрацією, вимагатимою SEC, і повинна відповідати таким статтям, як Rule 504 / 506, включаючи перевірку кваліфікації інвесторів, розкриття інформації, дотримання антифродових положень тощо, що стосується суб'єктів, які випускають цінні папери на підставі винятків Регламенту D. MyStonks суворо дотримувався вимог Регламенту D та Регламенту S під час подання форми D. Регламент S чітко дозволяє випускати цінні папери поза межами США неамериканським інвесторам, що є законним маршрутом для трансакцій через кордон, визнаним SEC.
Реєстрація MSB управляється відомством FinCEN, що підпорядковується Міністерству фінансів США, що є важливим кроком до входження в систему відповідності США. Після реєстрації підприємства повинні дотримуватись «Закону про банківську таємницю» та антивідмивкових норм FinCEN, включаючи перевірку клієнтів (KYC), моніторинг проти відмивання грошей (AML), звітування про підозрілі транзакції (SAR) тощо. MyStonks щорічно подає звіти AML відповідно до вимог та підлягає нагляду і перевірці FinCEN. Реєстрація MSB є не лише підтвердженням відповідного статусу, але й початком виконання регуляторних зобов'язань.
Водночас MyStonks підкреслює, що весь його бізнес не повністю належить до STO, тому частина активів є функціональними токенами або цифровими товарами, які не підпадають під регулювання цінних паперів і не підлягають обмеженням для інвесторів згідно Regulation D.
Варто зазначити, що за даними MyStonks, з моменту свого заснування деякі користувачі використовували MyStonks як "мішалку" для монет, що вже було перехоплено відділом комплаєнсу; основною метою комплаєнс-управління є забезпечення безпеки платформи та користувачів, щоб не використовувати її для ведення будь-якої незаконної діяльності, включаючи терористичні організації, торгівлю людьми, наркотиками, відмивання грошей, шахрайство, маніпуляції на ринку, торгівлю на основі внутрішньої інформації тощо, щоб відповідати вимогам законодавчого комплаєнсу глобальних регуляторних органів.
Від атак на вебсайти до аномальної фінансової активності, тінь бізнес-війни з'являється.
Після ескалації конфлікту щодо захисту прав, MyStonks повідомив, що його веб-сайт зазнав DDoS-атаки та отримав велику кількість скарг і повідомлень про правопорушення. Одночасно, фінансова діяльність користувачів, які захищають свої права, також привернула увагу ринку. Ця серія подій викликала спекуляції з приводу можливості бізнес-конфлікту.
!
Наприклад, за аналізом KOL @OxMayyy, кошти цього користувача, що захищає свої права, практично не мають реальних угод, кожен раз після поповнення вони знімаються протягом години, і не повертаються на первісну адресу поповнення, такі операції природно активують контроль ризиків; до того ж, якщо одноразовий або накопичений обсяг коштів перевищує мільйон доларів, це може викликати регуляторну перевірку. Водночас, MvStonks нещодавно також зазнав DDoS-атаки, що свідчить про розширення впливу платформи, тому цей спір більше схожий на ринковий тиск на зростаючу платформу, тому вона більше схильна розглядати цю подію як бізнес-конфлікт, а не просто як захист прав.
Згідно з інформацією від @CryptoPainter_X, особа ділилася своїм досвідом торгівлі під псевдонімом "Дядя" в групі під назвою Biyapay і стверджувала, що її обліковий запис має значний обсяг коштів, а також позитивно оцінювала досвід роботи з платформою. Цей скріншот також був перепощений офіційним акаунтом Biyapay, і Biyapay з MyStonks перебувають у прямій конкурентній боротьбі в бізнес-моделі. На його думку, це схоже на заздалегідь сплановану комерційну дискредитацію, але наразі немає переконливих доказів.
Співзасновник Infini @ГрафиняChristine також зазначила, що на політичному полі бізнес-конкуренції завжди є деякі суперники, які обирають використовувати підлі методи: спочатку вони на соціальних платформах розповсюджують негативну інформацію, потім через технологічні атаки порушують нормальну діяльність, а згодом за допомогою панічних новин підривають довіру користувачів. Для тих, хто пройшов через це, це зазвичай є сигналом, що ваш бізнес вже торкнувся ядра ринку. Вона вважає, що справжня боротьба полягає не лише в помсті, а й у захисті своїх досягнень, відстоюванні своїх позицій.
!
Цікаво, що після замороження події MyStonks, Biyapay не лише підкреслив багатошарові заходи контролю ризиків та ізоляції фондів, але й запровадив програму винагороди за переміщення активів. Користувачі, які використовують адресу поповнення MyStonks для виконання будь-якої транзакції в Biyapay, можуть отримати винагороду. Цей крок в індустрії тлумачать як стимулювання та захист користувачів, заохочуючи безпечне переміщення коштів, а також як стратегію на ринку проти конкурентів.
Щодо хвилі громадської думки в Інтернеті, MyStonks відповіла, що нещодавно в Інтернеті намагалися дискредитувати безпеку платформи, поширюючи негативну інформацію під приводом дотримання норм і ризик-менеджменту, що викликає глибоке розчарування, і це є неминучим шляхом для нової платформи торгівлі активами.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
За хвилею популярної монетної платформи MyStonks, значні кошти користувачів супроводжують регуляторне розслідування, виникають підозри щодо "бізнес-війни".
Автор: Ненсі, PANews
На фоні гарячих обговорень концепції криптовалют, твіт про "заморожені мільйони доларів" миттєво вивів MyStonks на перший план. Ключові слова, такі як безпека фондів, торгові платформи, регуляторні ризики, швидко розпалили нерви інвесторів, а панічні настрої швидко поширилися в спільноті.
У відповідь на запитання та припущення, MyStonks швидко відреагував, зазначивши, що це замороження стосується лише одного користувача, і має на меті сприяти регуляторному розслідуванню. Вони вже зв'язалися з відповідним користувачем, щоб допомогти йому виконати необхідні вимоги щодо подачі інформації для дотримання норм. Ця подія з замороженням коштів викликала обговорення щодо безпеки та відповідності платформи для обміну криптовалютами, і, здається, також розгортається бізнесова боротьба. У цій статті ми оглянемо хід подій та заходи, вжиті MyStonks.
Замороження великих коштів відбувається для співпраці з регуляторним розслідуванням, звичайні користувачі не підлягають впливу на депозити та зняття.
13 серпня користувач на соціальній платформі X опублікував повідомлення, що з його рахунку на Binance було знято понад 700 тисяч доларів, які він поповнив на MyStonks, але близько 620 тисяч доларів було заморожено, канали для зняття коштів були закриті, а кошти розподілені, оскільки платформа вимагала подати документи для завершення перевірки ризиків. Це повідомлення швидко привернуло увагу, викликавши сумніви щодо безпеки MyStonks, особливо після того, як OKX позначив його як фішинговий сайт, що додатково посилило кризу довіри.
!
Щодо цього інциденту, офіційний представник MyStonks заявив, що нещодавно платформа отримала вимогу регуляторних органів щодо конкретного користувача. Після отримання вимоги команда з дотримання норм негайно зв'язалася з відповідним користувачем через безпечні канали і надала детальну інформацію про порядок подання. Вся зібрана інформація буде безпечно зберігатися і буде ділитися лише в межах, передбачених законом. Це розслідування стосується лише одного користувача, а його зміст включає питання, пов'язані з боротьбою з відмиванням грошей, зв'язками з кримінальними організаціями або шахрайськими групами, торгівлею наркотиками, ухиленням від санкцій та повідомленням про підозрілі дії тощо. Операції з поповнення та виведення коштів звичайних користувачів не підпадають під вплив цього розслідування і можуть здійснюватися в звичайному режимі.
!
Водночас засновник MyStonks Брюс Джей також на платформі X провів Space, де детально пояснив подію. За словами Брюса Джея, команда з питань відповідності минулого тижня отримала запит на виконання з боку правоохоронних органів щодо одного клієнта та вже зв'язалася з клієнтом, щоб допомогти йому надати відповідні документи, але на даний момент інформація, надана цим користувачем, обмежена, і наразі неможливо визначити, коли буде знято блокування.
Згідно з поясненням Бруса Дж., відповідно до вимог Закону про банківську таємницю, угоди з акціями можуть бути піддані перевірці, якщо сума "однієї або кількох транзакцій перевищує 1 мільйон доларів США". У разі виявлення аномалій, необхідно подати SAR до FinCEN. Таким чином, цілеспрямоване розслідування цього користувача та призупинення виведення коштів не є самостійною дією платформи; співпраця з регуляторними органами є законним обов'язком кожної біржі, а розслідування не означає, що з коштами клієнта є проблеми. Він закликав громадськість не перебільшувати значення події та заявив, що конкретна інформація про розслідування буде безпосередньо надіслана користувачеві для захисту його конфіденційності.
Він додав, що з моменту свого заснування кількість зареєстрованих користувачів платформи перевищила 20 тисяч, щодня обробляється приблизно 500 до 800 операцій поповнення та зняття, 99% з яких проходять без проблем. Лише за останні 24 години MyStonks завершив більше 400 операцій зняття коштів користувачів, середній час обробки становить 28 секунд.
"Безпека активів та рахунків кожного користувача є нашою лінією життя. Ми ніколи не втрачали і не привласнювали жодної копійки користувачів. Щодо збитків користувачів, спричинених недбалістю платформи/торгівлі тощо, ми наполягаємо на повному відшкодуванні. Щодо мережевих чуток про 'втечу', 'шахрайство' та інші злісні наклепи, ми закликаємо всіх отримувати точну інформацію через офіційні та правові канали, не вірити чуткам і не поширювати їх." - підкреслив Брюс Дж.
Згідно з інформацією засновника безпекової компанії Slow Mist Ю Сяня, заморожені кошти цього користувача в основному походять з виведення з Binance, а взаємодія з DEX пов’язана з обміном STONKS і USDT. Якщо MyStonks співпрацює з правоохоронними органами і вживає заходів щодо ризиків, то слід звернути увагу на фінансові операції цільового користувача на Binance.
Відповідаючи на вимоги щодо відповідності та операційної моделі, підкреслюючи, що дотримання нормативних вимог та управління ризиками є основною метою
Подія замороження коштів на платформі MyStonks привернула широку увагу та викликала обговорення та сумніви щодо відповідності платформи нормативним вимогам та її операційної моделі.
Деякі користувачі вважають, що платформа надмірно підкреслює свою ліцензію MSB, що може приховувати недоліки в дотриманні вимог щодо торгівлі цінними паперами, і вводити в оману неамериканських інвесторів через інформаційну асиметрію; деякі користувачі ставлять під сумнів, що MyStonks упаковує реєстрацію приватних інвестицій як повноцінну ліцензію на відповідність, використовуючи незнання звичайних інвесторів щодо американського законодавства про цінні папери для маркетингу; інші користувачі зазначають, що практика заморожування коштів замість їх прямого повернення відрізняється від стандартних практик фінансових установ і може свідчити про наявність недоліків у системі відповідності.
У відповідь на вищезазначені заперечення, MyStonks офіційно заявляє таке.
Офіційно підкреслюється, що MyStonks є повністю відповідною та регульованою платформою, що має ліцензію фінансових послуг США FinCEN (MSB) і завершила реєстрацію випуску цінних токенів (STO) в SEC США. Платформа завжди дотримується принципів законного та відповідного функціонування, суворо дотримуючись вимог регулювання та політики контролю ризиків.
У деталях відповідності MyStonks зазначає, що їх подана форма D є федеральною реєстрацією, вимагатимою SEC, і повинна відповідати таким статтям, як Rule 504 / 506, включаючи перевірку кваліфікації інвесторів, розкриття інформації, дотримання антифродових положень тощо, що стосується суб'єктів, які випускають цінні папери на підставі винятків Регламенту D. MyStonks суворо дотримувався вимог Регламенту D та Регламенту S під час подання форми D. Регламент S чітко дозволяє випускати цінні папери поза межами США неамериканським інвесторам, що є законним маршрутом для трансакцій через кордон, визнаним SEC.
Реєстрація MSB управляється відомством FinCEN, що підпорядковується Міністерству фінансів США, що є важливим кроком до входження в систему відповідності США. Після реєстрації підприємства повинні дотримуватись «Закону про банківську таємницю» та антивідмивкових норм FinCEN, включаючи перевірку клієнтів (KYC), моніторинг проти відмивання грошей (AML), звітування про підозрілі транзакції (SAR) тощо. MyStonks щорічно подає звіти AML відповідно до вимог та підлягає нагляду і перевірці FinCEN. Реєстрація MSB є не лише підтвердженням відповідного статусу, але й початком виконання регуляторних зобов'язань.
Водночас MyStonks підкреслює, що весь його бізнес не повністю належить до STO, тому частина активів є функціональними токенами або цифровими товарами, які не підпадають під регулювання цінних паперів і не підлягають обмеженням для інвесторів згідно Regulation D.
Варто зазначити, що за даними MyStonks, з моменту свого заснування деякі користувачі використовували MyStonks як "мішалку" для монет, що вже було перехоплено відділом комплаєнсу; основною метою комплаєнс-управління є забезпечення безпеки платформи та користувачів, щоб не використовувати її для ведення будь-якої незаконної діяльності, включаючи терористичні організації, торгівлю людьми, наркотиками, відмивання грошей, шахрайство, маніпуляції на ринку, торгівлю на основі внутрішньої інформації тощо, щоб відповідати вимогам законодавчого комплаєнсу глобальних регуляторних органів.
Від атак на вебсайти до аномальної фінансової активності, тінь бізнес-війни з'являється.
Після ескалації конфлікту щодо захисту прав, MyStonks повідомив, що його веб-сайт зазнав DDoS-атаки та отримав велику кількість скарг і повідомлень про правопорушення. Одночасно, фінансова діяльність користувачів, які захищають свої права, також привернула увагу ринку. Ця серія подій викликала спекуляції з приводу можливості бізнес-конфлікту.
!
Наприклад, за аналізом KOL @OxMayyy, кошти цього користувача, що захищає свої права, практично не мають реальних угод, кожен раз після поповнення вони знімаються протягом години, і не повертаються на первісну адресу поповнення, такі операції природно активують контроль ризиків; до того ж, якщо одноразовий або накопичений обсяг коштів перевищує мільйон доларів, це може викликати регуляторну перевірку. Водночас, MvStonks нещодавно також зазнав DDoS-атаки, що свідчить про розширення впливу платформи, тому цей спір більше схожий на ринковий тиск на зростаючу платформу, тому вона більше схильна розглядати цю подію як бізнес-конфлікт, а не просто як захист прав.
Згідно з інформацією від @CryptoPainter_X, особа ділилася своїм досвідом торгівлі під псевдонімом "Дядя" в групі під назвою Biyapay і стверджувала, що її обліковий запис має значний обсяг коштів, а також позитивно оцінювала досвід роботи з платформою. Цей скріншот також був перепощений офіційним акаунтом Biyapay, і Biyapay з MyStonks перебувають у прямій конкурентній боротьбі в бізнес-моделі. На його думку, це схоже на заздалегідь сплановану комерційну дискредитацію, але наразі немає переконливих доказів.
Співзасновник Infini @ГрафиняChristine також зазначила, що на політичному полі бізнес-конкуренції завжди є деякі суперники, які обирають використовувати підлі методи: спочатку вони на соціальних платформах розповсюджують негативну інформацію, потім через технологічні атаки порушують нормальну діяльність, а згодом за допомогою панічних новин підривають довіру користувачів. Для тих, хто пройшов через це, це зазвичай є сигналом, що ваш бізнес вже торкнувся ядра ринку. Вона вважає, що справжня боротьба полягає не лише в помсті, а й у захисті своїх досягнень, відстоюванні своїх позицій.
!
Цікаво, що після замороження події MyStonks, Biyapay не лише підкреслив багатошарові заходи контролю ризиків та ізоляції фондів, але й запровадив програму винагороди за переміщення активів. Користувачі, які використовують адресу поповнення MyStonks для виконання будь-якої транзакції в Biyapay, можуть отримати винагороду. Цей крок в індустрії тлумачать як стимулювання та захист користувачів, заохочуючи безпечне переміщення коштів, а також як стратегію на ринку проти конкурентів.
Щодо хвилі громадської думки в Інтернеті, MyStonks відповіла, що нещодавно в Інтернеті намагалися дискредитувати безпеку платформи, поширюючи негативну інформацію під приводом дотримання норм і ризик-менеджменту, що викликає глибоке розчарування, і це є неминучим шляхом для нової платформи торгівлі активами.