Блок Inc., материнська компанія Cash App, очолювана Джеком Дорсі, засновником і колишнім генеральним директором X (колишнього Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) за значні недоліки в своїй програмі боротьби з відмиванням коштів (AML) та програмах відповідності, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, слідує за висновками, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, відкриваючи вразливості, яких можна було уникнути за наявності належного контролю.
Керуюча NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи то нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми дотримання вимог із їхнім зростанням:
“Усі фінансові установи, незалежно від того, чи є це традиційними фінансовими послугами або новими платформами криптовалют, повинні дотримуватись суворих стандартів, які захищають споживачів та цілісність фінансової системи.”
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
AML протоколи
Екранування санкцій, та
Системи моніторингу транзакцій
Недоліки в нагляді за транзакціями Біткойн
Угода про згоду виявила, що Блок не дотримувався державних стандартів щодо моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS виявив, що система відповідності компанії не змогла помітити транзакції Bitcoin, пов’язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менше ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з тероризмом, не викликали тривоги, а перекази на такі гаманці були заблоковані лише після того, як вплив перевищив 10%. Регулятори заявили, що цей підхід, заснований на порогах, порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади підкреслили, що навіть мінімальні взаємодії з гаманцями високого ризику вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав свої зобов'язання як за державними, так і за федеральними законами про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій з криптоміксерами – інструментами, які приховують походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконних фінансах. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував класифікувати ці транзакції лише як "середній" ризик, ігноруючи повторювані регуляторні вказівки.
NYDFS додатково розкритикувало нездатність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 та 2020 роками невирішений беклог компанії зріс з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку в масштабуванні своїх можливостей дотримання вимог у зв'язку з швидким зростанням Cash App.
В деяких випадках повідомлення про підозрілі активності (SARs) були подані через рік після початкового сигналу, що затримує розслідування можливих фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різноманітні діяльності в Африці та стали партнерами або інвестували в різні компанії, найбільш помітно:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Африканська конференція Біткойн
BitKey самостійний біткоїн гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
tbDEX протокол
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Джек Дорсі та його компанія Block Inc. оштрафовані на 40 мільйонів доларів за недостатній нагляд за транзакціями з Біткойн.
Блок Inc., материнська компанія Cash App, очолювана Джеком Дорсі, засновником і колишнім генеральним директором X (колишнього Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) за значні недоліки в своїй програмі боротьби з відмиванням коштів (AML) та програмах відповідності, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, слідує за висновками, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, відкриваючи вразливості, яких можна було уникнути за наявності належного контролю.
Керуюча NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи то нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми дотримання вимог із їхнім зростанням:
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
Недоліки в нагляді за транзакціями Біткойн
Угода про згоду виявила, що Блок не дотримувався державних стандартів щодо моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS виявив, що система відповідності компанії не змогла помітити транзакції Bitcoin, пов’язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менше ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з тероризмом, не викликали тривоги, а перекази на такі гаманці були заблоковані лише після того, як вплив перевищив 10%. Регулятори заявили, що цей підхід, заснований на порогах, порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади підкреслили, що навіть мінімальні взаємодії з гаманцями високого ризику вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав свої зобов'язання як за державними, так і за федеральними законами про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій з криптоміксерами – інструментами, які приховують походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконних фінансах. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував класифікувати ці транзакції лише як "середній" ризик, ігноруючи повторювані регуляторні вказівки.
NYDFS додатково розкритикувало нездатність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 та 2020 роками невирішений беклог компанії зріс з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку в масштабуванні своїх можливостей дотримання вимог у зв'язку з швидким зростанням Cash App.
В деяких випадках повідомлення про підозрілі активності (SARs) були подані через рік після початкового сигналу, що затримує розслідування можливих фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різноманітні діяльності в Африці та стали партнерами або інвестували в різні компанії, найбільш помітно:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Африканська конференція Біткойн
BitKey самостійний біткоїн гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
tbDEX протокол
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень