Проблема відмивання грошей в індустрії шифрування та рекомендації щодо відповідності
Нещодавно кілька важливих осіб у сфері криптовалют опинилися в юридичних спорах, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча слово "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, воно має чітке визначення на юридічному рівні.
Міністерство фінансів США визначає Відмивання грошей як процес, у якому злочинці намагаються приховати справжнє походження незаконно отриманих коштів. Цей процес зазвичай включає три етапи: по-перше, таємне введення незаконних коштів у легальну фінансову систему; по-друге, створення плутанини у напрямках руху коштів за допомогою складних операцій з переказу; нарешті, введення цих коштів у фінансову систему через додаткові угоди, що дозволяє "брудним грошам" стати "чистими".
Чому засновники криптовалютних торгових установ часто стикаються з обвинуваченнями у відмиванні грошей? Як крипто-міксери використовуються для відмивання грошей? Як постачальники віртуальних активів можуть уникнути залучення до операцій з відмивання грошей та відповідати вимогам Відповідності? Давайте по черзі обговоримо ці питання.
Причини, чому засновники криптобірж часто стикаються з обвинуваченнями у відмиванні грошей
У листопаді 2023 року Міністерство юстиції США висунуло звинувачення відомій торговій платформі у відмиванні грошей, незареєстрованій діяльності з переказу валют та порушенні санкцій, що викликало широкий інтерес у всій індустрії шифрування. Платформа погодилася сплатити штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів, її генеральний директор також подав у відставку та визнав провину у відмиванні грошей для досягнення угоди.
Не так давно засновника ще однієї відомої торгової платформи визнали присяжні винним у семи кримінальних звинуваченнях, включаючи шахрайство та відмивання грошей. Після короткого обговорення присяжні визнали його винним у злочинах, таких як шахрайство з електронними переказами, шахрайство з цінними паперами та змова щодо відмивання грошей.
Шифрувальні торгові установи та їхні засновники часто стикаються з обвиненнями у відмиванні грошей, основні причини цього такі:
Швидке зростання індустрії шифрування привернуло високу увагу регуляторних органів. Через анонімність та трансакційний характер шифрувальних угод їх вважають зручним інструментом для відмивання грошей.
Шифрувальні торгові установи залучають великі обсяги грошових потоків, які можуть походити з легальних або нелегальних джерел, що робить їх об'єктом регуляторної уваги.
Деякі криптовалютні біржі можуть не виконувати вимоги щодо Відповідності, такі як боротьба з Відмиванням грошей (AML) та знання свого клієнта (KYC), або не створили ефективні механізми моніторингу та звітності, тому вони можуть бути піддані звинуваченням у відмиванні грошей.
Шифрування змішувача підлягає регулюванню
Окрім бірж, шифрувальні міксери також є об’єктом пильної уваги регуляторних органів. У квітні 2021 року засновника відомого біткоїн-міксера заарештували в Лос-Анджелесі; цей міксер перемістив приблизно 400 мільйонів доларів біткоїнів за десять років. Йому висунули обвинувачення в змові для відмивання грошей, спонукання до відмивання грошей, ведення незареєстрованої діяльності з передачі коштів тощо.
Ще один відомий міксер також стикається з подібними звинуваченнями, його співзасновника судитимуть наприкінці березня цього року в Нідерландах за звинуваченням у сприянні відмиванню грошей на суму понад 10 мільярдів доларів.
Основні причини, з яких шифрування змішувачів зазнає регулювання, включають:
Міксер шляхом змішування криптоактивів різних користувачів ускладнює відстеження руху коштів, що полегшує приховування джерела незаконних коштів.
Анонімність і функції захисту конфіденційності міксера дозволяють користувачам приховувати свою справжню особу та торгову діяльність, що підвищує ризик відмивання грошей.
Регуляторні органи та правоохоронні органи мають труднощі з ефективним моніторингом транзакцій міксерів, що робить їх потенційними інструментами відмивання грошей.
Як постачальникам послуг віртуальних активів уникати участі у відмиванні грошей
Постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) відіграють важливу роль в екосистемі криптовалют, але також стикаються з викликами, такими як Відмивання грошей та фінансування тероризму. Нижче наведено кілька рекомендацій:
Впровадження суворих вимог KYC та AML: вимагати від користувачів проходження всебічної ідентифікації, щоб забезпечити відповідність відповідним нормам.
Моніторинг торговельної активності: впровадження системи моніторингу в реальному часі для виявлення та аналізу підозрілих торговельних операцій, включаючи інформацію про суму угоди, частоту, джерело та місце призначення.
Встановлення механізму звітності: створити вдосконалену систему звітності, своєчасно обробляти повідомлення про підозрілі угоди та співпрацювати з регуляторними органами для проведення розслідувань.
Посилення співпраці та обміну: активна співпраця з безпековими компаніями, регуляторними органами та правоохоронними органами для спільної боротьби з Відмивання грошей. Регулярний обмін інформацією, своєчасне виявлення та реагування на нові стратегії відмивання грошей.
Завдяки вжиттю цих заходів постачальники послуг віртуальних активів можуть краще запобігати ризикам відмивання грошей, забезпечувати відповідність вимогам та підтримувати здоровий розвиток галузі.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Аналіз ризиків відмивання грошей у сфері шифрування: Рекомендації щодо Відповідності для VASPs
Проблема відмивання грошей в індустрії шифрування та рекомендації щодо відповідності
Нещодавно кілька важливих осіб у сфері криптовалют опинилися в юридичних спорах, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча слово "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, воно має чітке визначення на юридічному рівні.
Міністерство фінансів США визначає Відмивання грошей як процес, у якому злочинці намагаються приховати справжнє походження незаконно отриманих коштів. Цей процес зазвичай включає три етапи: по-перше, таємне введення незаконних коштів у легальну фінансову систему; по-друге, створення плутанини у напрямках руху коштів за допомогою складних операцій з переказу; нарешті, введення цих коштів у фінансову систему через додаткові угоди, що дозволяє "брудним грошам" стати "чистими".
Чому засновники криптовалютних торгових установ часто стикаються з обвинуваченнями у відмиванні грошей? Як крипто-міксери використовуються для відмивання грошей? Як постачальники віртуальних активів можуть уникнути залучення до операцій з відмивання грошей та відповідати вимогам Відповідності? Давайте по черзі обговоримо ці питання.
Причини, чому засновники криптобірж часто стикаються з обвинуваченнями у відмиванні грошей
У листопаді 2023 року Міністерство юстиції США висунуло звинувачення відомій торговій платформі у відмиванні грошей, незареєстрованій діяльності з переказу валют та порушенні санкцій, що викликало широкий інтерес у всій індустрії шифрування. Платформа погодилася сплатити штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів, її генеральний директор також подав у відставку та визнав провину у відмиванні грошей для досягнення угоди.
Не так давно засновника ще однієї відомої торгової платформи визнали присяжні винним у семи кримінальних звинуваченнях, включаючи шахрайство та відмивання грошей. Після короткого обговорення присяжні визнали його винним у злочинах, таких як шахрайство з електронними переказами, шахрайство з цінними паперами та змова щодо відмивання грошей.
Шифрувальні торгові установи та їхні засновники часто стикаються з обвиненнями у відмиванні грошей, основні причини цього такі:
Швидке зростання індустрії шифрування привернуло високу увагу регуляторних органів. Через анонімність та трансакційний характер шифрувальних угод їх вважають зручним інструментом для відмивання грошей.
Шифрувальні торгові установи залучають великі обсяги грошових потоків, які можуть походити з легальних або нелегальних джерел, що робить їх об'єктом регуляторної уваги.
Деякі криптовалютні біржі можуть не виконувати вимоги щодо Відповідності, такі як боротьба з Відмиванням грошей (AML) та знання свого клієнта (KYC), або не створили ефективні механізми моніторингу та звітності, тому вони можуть бути піддані звинуваченням у відмиванні грошей.
Шифрування змішувача підлягає регулюванню
Окрім бірж, шифрувальні міксери також є об’єктом пильної уваги регуляторних органів. У квітні 2021 року засновника відомого біткоїн-міксера заарештували в Лос-Анджелесі; цей міксер перемістив приблизно 400 мільйонів доларів біткоїнів за десять років. Йому висунули обвинувачення в змові для відмивання грошей, спонукання до відмивання грошей, ведення незареєстрованої діяльності з передачі коштів тощо.
Ще один відомий міксер також стикається з подібними звинуваченнями, його співзасновника судитимуть наприкінці березня цього року в Нідерландах за звинуваченням у сприянні відмиванню грошей на суму понад 10 мільярдів доларів.
Основні причини, з яких шифрування змішувачів зазнає регулювання, включають:
Міксер шляхом змішування криптоактивів різних користувачів ускладнює відстеження руху коштів, що полегшує приховування джерела незаконних коштів.
Анонімність і функції захисту конфіденційності міксера дозволяють користувачам приховувати свою справжню особу та торгову діяльність, що підвищує ризик відмивання грошей.
Регуляторні органи та правоохоронні органи мають труднощі з ефективним моніторингом транзакцій міксерів, що робить їх потенційними інструментами відмивання грошей.
Як постачальникам послуг віртуальних активів уникати участі у відмиванні грошей
Постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) відіграють важливу роль в екосистемі криптовалют, але також стикаються з викликами, такими як Відмивання грошей та фінансування тероризму. Нижче наведено кілька рекомендацій:
Впровадження суворих вимог KYC та AML: вимагати від користувачів проходження всебічної ідентифікації, щоб забезпечити відповідність відповідним нормам.
Моніторинг торговельної активності: впровадження системи моніторингу в реальному часі для виявлення та аналізу підозрілих торговельних операцій, включаючи інформацію про суму угоди, частоту, джерело та місце призначення.
Встановлення механізму звітності: створити вдосконалену систему звітності, своєчасно обробляти повідомлення про підозрілі угоди та співпрацювати з регуляторними органами для проведення розслідувань.
Посилення співпраці та обміну: активна співпраця з безпековими компаніями, регуляторними органами та правоохоронними органами для спільної боротьби з Відмивання грошей. Регулярний обмін інформацією, своєчасне виявлення та реагування на нові стратегії відмивання грошей.
Завдяки вжиттю цих заходів постачальники послуг віртуальних активів можуть краще запобігати ризикам відмивання грошей, забезпечувати відповідність вимогам та підтримувати здоровий розвиток галузі.