Правило подорожей: Ключ до прозорості Блокчейн-транзакцій
У контексті зростаючої популярності криптовалют і технології Блокчейн, Правило подорожі виникло як важливий захід комплаєнсу в боротьбі з відмиванням грошей. Воно має на меті підвищити прозорість транзакцій в Блокчейн, пов'язуючи активність у мережі з реальними фізичними особами та ідентифікацією, що дозволяє ефективніше контролювати ризики фінансових злочинів, таких як відмивання грошей і фінансування тероризму.
Основна вимога Travel Rule полягає в тому, що постачальники послуг віртуальних активів (VASP) під час здійснення транзакцій повинні отримувати, зберігати та передавати відповідну інформацію про обидві сторони угоди. Це допомагає виявляти підозрілі транзакції, вживати необхідні заходи з блокування та забороняти угоди з особами, що підлягають санкціям. На відміну від традиційної фінансової системи, транзакції в блокчейні, як тільки вони відбуваються, не можуть бути скасовані, тому виконання Travel Rule має бути завершено до початку транзакції, що надає безпрецедентні можливості для запобігання незаконним угодам.
У глобальному масштабі рівень впровадження Правила подорожей стабільно зростає. Азійсько-Тихоокеанський регіон є лідером у цьому відношенні, тоді як Європа та Близький Схід також прискорюють свої темпи. З підвищенням уваги з боку регуляторних органів все більше бірж починають дотримуватися або готуватися до дотримання Правила подорожей. Прийнятність цього у галузі також поступово зростає, обсяги створення та відповіді на інформацію про Правило подорожей демонструють помітну тенденцію до зростання.
Візьмемо Гонконг як приклад, його конкретні вимоги до VASP щодо впровадження Правила подорожей включають: збір різних обсягів інформації залежно від суми транзакції; вимогу надання необхідної інформації про Правило подорожей між VASP; детальне регулювання методів проведення належної перевірки контрагентів; вимогу перевірки права власності на самостійно зберігаємий гаманець тощо. Ці заходи спрямовані на максимальне зниження ризику фінансових злочинів та захист прав інвесторів.
Проте, Правило подорожей також стикається з деякими викликами під час його впровадження. По-перше, різні юрисдикції мають неоднакові графіки виконання Правила подорожей, що може призвести до того, що комплаєнс VASP не зможе повністю дотримуватись вимог при здійсненні транзакцій з неконформними VASP. По-друге, існує нестача взаємодії між різними протоколами Правила подорожей, особливо в закритих мережах, де ця проблема є ще більшою.
Незважаючи на це, у міру вдосконалення глобальної регуляторної рамки та постійної оптимізації технологічних рішень, ці виклики врешті-решт будуть вирішені. Правило подорожі як важливий крок до стандартизації та відповідності в індустрії Блокчейн безумовно відіграватиме все важливішу роль у боротьбі з фінансовими злочинами та захисті прав інвесторів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Правило подорожі веде Блокчейн транзакції до нового етапу прозорої Відповідності
Правило подорожей: Ключ до прозорості Блокчейн-транзакцій
У контексті зростаючої популярності криптовалют і технології Блокчейн, Правило подорожі виникло як важливий захід комплаєнсу в боротьбі з відмиванням грошей. Воно має на меті підвищити прозорість транзакцій в Блокчейн, пов'язуючи активність у мережі з реальними фізичними особами та ідентифікацією, що дозволяє ефективніше контролювати ризики фінансових злочинів, таких як відмивання грошей і фінансування тероризму.
Основна вимога Travel Rule полягає в тому, що постачальники послуг віртуальних активів (VASP) під час здійснення транзакцій повинні отримувати, зберігати та передавати відповідну інформацію про обидві сторони угоди. Це допомагає виявляти підозрілі транзакції, вживати необхідні заходи з блокування та забороняти угоди з особами, що підлягають санкціям. На відміну від традиційної фінансової системи, транзакції в блокчейні, як тільки вони відбуваються, не можуть бути скасовані, тому виконання Travel Rule має бути завершено до початку транзакції, що надає безпрецедентні можливості для запобігання незаконним угодам.
У глобальному масштабі рівень впровадження Правила подорожей стабільно зростає. Азійсько-Тихоокеанський регіон є лідером у цьому відношенні, тоді як Європа та Близький Схід також прискорюють свої темпи. З підвищенням уваги з боку регуляторних органів все більше бірж починають дотримуватися або готуватися до дотримання Правила подорожей. Прийнятність цього у галузі також поступово зростає, обсяги створення та відповіді на інформацію про Правило подорожей демонструють помітну тенденцію до зростання.
Візьмемо Гонконг як приклад, його конкретні вимоги до VASP щодо впровадження Правила подорожей включають: збір різних обсягів інформації залежно від суми транзакції; вимогу надання необхідної інформації про Правило подорожей між VASP; детальне регулювання методів проведення належної перевірки контрагентів; вимогу перевірки права власності на самостійно зберігаємий гаманець тощо. Ці заходи спрямовані на максимальне зниження ризику фінансових злочинів та захист прав інвесторів.
Проте, Правило подорожей також стикається з деякими викликами під час його впровадження. По-перше, різні юрисдикції мають неоднакові графіки виконання Правила подорожей, що може призвести до того, що комплаєнс VASP не зможе повністю дотримуватись вимог при здійсненні транзакцій з неконформними VASP. По-друге, існує нестача взаємодії між різними протоколами Правила подорожей, особливо в закритих мережах, де ця проблема є ще більшою.
Незважаючи на це, у міру вдосконалення глобальної регуляторної рамки та постійної оптимізації технологічних рішень, ці виклики врешті-решт будуть вирішені. Правило подорожі як важливий крок до стандартизації та відповідності в індустрії Блокчейн безумовно відіграватиме все важливішу роль у боротьбі з фінансовими злочинами та захисті прав інвесторів.