Огляд Web3 індустрії 2024 року: криміногенна ситуація серйозна, результати регулювання починають проявлятися

2024 рік стане знаковим для розвитку індустрії Web3. Ринкова капіталізація криптоактивів і ступінь впровадження інфраструктури досягли історичного максимуму, водночас злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації свого бізнесу або створення нових злочинних схем. У цій статті шляхом статистичного аналізу основних типів криптозлочинів ми розглядаємо масштаб цих злочинів, аналізуємо вплив нормативних заходів на злочинну індустрію та закликаємо галузь і уряд звернути увагу на загрози, які несуть криптозлочини.

Ситуація з криптовалютними злочинами залишається серйозною

У 2024 році обсяг отримання стейблкоїнів з високоризикових адрес досяг 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ця частина високоризикової діяльності становить 5,14% від загальної торгової активності стейблкоїнів за рік, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище, ніж у 2021 та 2022 роках.

З точки зору типів стейблкоїнів, протягом 2021-2024 років USDT в мережі Tron постійно займав основну частку. Однак у 2024 році частка USDT та USDC в мережі Ethereum обидві зросли.

Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати

У 2024 році обсяги фінансування онлайн-гральних платформ та їх платіжних провайдерів досягнуть 217,8 мільярдів доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто відзначити, що частка використання USDC у сфері онлайн-грального бізнесу значно зросла з 5,22% у 2023 році до 13,36% у 2024 році, що свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється уповноваженими органами, його застосування в цій сфері все ще розширюється.

Масштаб чорного та сірого ринку не зменшується

У 2024 році адреси, пов'язані з чорним і сірим ринком, отримали кошти на платформах Ethereum і Tron на суму понад 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує показники 2021 і 2022 років. Платформи для гарантійних криптовалютних транзакцій відіграють важливу роль у розвитку чорного і сірого ринку, надаючи гарантійні послуги на всіх етапах. Наприклад, одна з гарантійних платформ у четвертому кварталі 2024 року розширила обсяги своєї діяльності до 2,64 мільярда доларів.

Зростання масштабів криптошахрайства

У 2024 році обсяги стейблкоїнів, отриманих за адресами блокчейну, пов'язаними з шахрайською діяльністю, зросли в експоненційному масштабі, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує загальні показники за всі попередні роки. Проте цей тренд зростання може бути не зовсім точним, оскільки він обмежений методами статистики безпекових компаній та підвищенням шахрайських схем нелегальних суб'єктів. З покращенням методів статистики та зростанням кількості випадків розкриття, у майбутньому ці дані можуть ще більше зростати.

Масштаби відмивання грошей починають зменшуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США у стейблкоїнах, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що за останні роки правоохоронна діяльність і регуляторні заходи ефективно стримують злочини, пов'язані з відмиванням грошей у криптоіндустрії. Аудит основних централізованих торгових платформ показав, що обсяги одержуваних ними коштів від відмивання грошей в цілому пропорційні їх бізнес-обсягам, але на деяких платформах частка суттєво знизилася, що, можливо, є результатом дотримання норм.

Значно зросла активність заморожування стейблкоїнів на блокчейні

2024 рік стане роком, коли емітенти стабільних монет активно співпрацюватимуть із правоохоронними органами. Основні емітенти стабільних монет заморозили понад 1,3 мільярда доларів США стабільних монет у мережах Ethereum і Tron, що вдвічі перевищує обсяги замороження за попередні три роки. Заморожені адреси мали обсяг торгів у 12,9 мільярда доларів США у тому ж році, що в основному відповідає рівню 2023 року, що свідчить про те, що злочинна діяльність у криптовалюті в мережі вже давно активна, але лише в 2024 році почалася ефективна боротьба з нею.

Тренди міжнародних санкцій

Співпраця між агентствами, такими як OFAC США та NBCTF Ізраїлю, спрямована на боротьбу з фінансуванням тероризму. Статистика фінансів, пов'язаних з адресами блокчейну санкційних суб'єктів, розкритих цими агентствами, показує, що загальний обсяг досяг піку в 2022 році, після чого щорічно зменшується. Однак для злочинних угруповань, які використовують цю інфраструктуру для незаконної діяльності, регуляторні заходи мають обмежену ефективність. Регулятори повинні проводити більш глибокі розслідування криптозлочинів і вжити відповідних правоохоронних дій.

Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році ставлення основних регуляторних органів до криптовалют у світі змінилося з вичікувальної позиції на активне втручання. Наприклад, Гонконг, його політика відповідності сформована шляхом чітких правових вимог, захисту коштів клієнтів, боротьби з незаконною діяльністю та інших заходів, створює більш безпечну та контрольовану криптоекосистему. Дані показують, що з третього кварталу 2023 року частка ризикових стабільних монет, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.

Резюме

2024 рік стане важливим роком для всього криптоіндустрії, коли основні економіки почнуть усвідомлювати важливість цієї сфери. Незважаючи на те, що обсяги криптозлочинності не зменшуються, політика регуляторного контролю з верхньої інстанції та саморегуляція знизу вже принесла позитивний вплив на криптоіндустрію в деяких країнах чи регіонах. Галузь очікує більш безпечного та надійного майбутнього.